SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ NAV 23 सितंबर को कम होकर ₹46.05 हो गई; 1-वर्ष का रिटर्न 31.29% पर

मुख्य टेकअवे

• SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ ने 23 सितंबर 2026 को ₹46.05 का NAV दर्ज किया, जो पिछले मूल्यांकन से 0.21% कम है. मार्जिनल वन-डे फॉल लॉन्ग स्टैंडर्ड पीरियड में महत्वपूर्ण सकारात्मक ऐतिहासिक रिटर्न के साथ आता है.
• फंड का एक वर्ष का रिटर्न 31.29 % था, इसका तीन वर्ष का CAGR 35.34 % था, और पांच वर्ष का CAGR 25.42% था. तीन वर्ष का वार्षिक रिटर्न तीन रिपोर्ट की गई अवधियों में से सबसे अधिक था.
• SBI गोल्ड ETF में 100.13% पोर्टफोलियो का प्रतिनिधित्व किया गया है, जिसमें टीआरईपीएस में 0.37% और नेट करंट एसेट और अन्य घटकों में -0.50% शामिल हैं. 100% से अधिक का ETF वजन 100% से अधिक फिज़िकल गोल्ड के स्वामित्व के बजाय पोर्टफोलियो अकाउंटिंग स्ट्रक्चर को दर्शाता है.
• इस स्कीम में लगभग ₹17,647 करोड़ का प्रबंधन किया गया है और इसका प्रत्यक्ष विकास व्यय अनुपात 0.24% है. न्यूनतम SIP ₹500 थी और न्यूनतम एकमुश्त इन्वेस्टमेंट ₹5,000 था.

SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ NAV 23 सितंबर 2026 को 0.21% घटकर ₹46.05 हो गई. फंड की ऐतिहासिक रिटर्न प्रोफाइल व्यापक अवधियों में काफी मजबूत रही: नवीनतम एक वर्ष का रिटर्न 31.29% था, इसका तीन वर्ष का CAGR 35.34% था, और पांच वर्ष का CAGR 25.42% था. 

इक्विटी स्कीम के विपरीत, पोर्टफोलियो को मुख्य रूप से अंतर्निहित गोल्ड ETF के माध्यम से संरचित किया जाता है. SBI गोल्ड ETF में 100.13% पोर्टफोलियो का प्रतिनिधित्व किया गया है, जिसमें 0.37% टीआरईपीएस और नेट करंट एसेट और अन्य घटक 0.50% हैं. ETF का वजन 100% से थोड़ा अधिक होने के कारण इसे 100% से अधिक फिज़िकल गोल्ड रखने वाले फंड के रूप में नहीं समझा जाना चाहिए. यह नेगेटिव करंट-एसेट एडजस्टमेंट के साथ पोर्टफोलियो अकाउंटिंग को दर्शाता है.

यह फंड लगभग ₹17,647 करोड़ का प्रबंधन करता है, और डायरेक्ट ग्रोथ एक्सपेंस रेशियो 0.24% था. न्यूनतम SIP राशि ₹500 थी और न्यूनतम एकमुश्त इन्वेस्टमेंट ₹5,000 था. 15 दिनों के भीतर रिडेम्पशन के लिए 1% का एक्जिट लोड लागू किया गया, उस अवधि के बाद कोई एक्जिट लोड नहीं.

ऐतिहासिक रिटर्न विंडो में, तीन वर्ष का सीएजीआर नवीनतम एक वर्ष के रिटर्न से 4.05 प्रतिशत पॉइंट और पांच वर्ष के सीएजीआर से 9.92 प्रतिशत पॉइंट अधिक था. ये अंतर उन खिड़कियों पर अलग-अलग मापन अवधि और गोल्ड-लिंक्ड रिटर्न का मार्ग दर्शाते हैं.

स्कीम पेज पर रिस्क के आंकड़ों में 5.40 का स्टैंडर्ड डेविएशन और 1.47 का शार्प रेशियो शामिल है. क्योंकि पोर्टफोलियो मुख्य रूप से इक्विटी बास्केट के बजाय अंतर्निहित गोल्ड ETF के माध्यम से एक्सपोज़र प्राप्त करता है, इसलिए इक्विटी-स्टाइल सेक्टर या स्टॉक-कंसेंट्रेशन एनालिसिस यहां कम प्रासंगिक है. ETF एलोकेशन, कैश से संबंधित कंपोनेंट, लागत और रिटर्न पीरियड अधिक सीधे न्यूमेरिकल पिक्चर प्रदान करते हैं.

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