सात एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने 12% पांच वर्ष के SIP रिटर्न को पार किया

मुख्य टेकअवे:

• कैटेगरी के विश्लेषण के अनुसार, सात एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने 12% से अधिक का वार्षिक पांच वर्ष का SIP रिटर्न जनरेट किया.
• बैंक ऑफ इंडिया एग्रेसिव हाइब्रिड फंड ने शुरुआत की, जबकि एग्रेसिव हाइब्रिड स्कीम में प्रदर्शन काफी अलग-अलग रहा.
• यह कैटेगरी डेट एलोकेशन के साथ पर्याप्त इक्विटी एक्सपोज़र को जोड़ती है, इसलिए इक्विटी चयन और एसेट मिक्स दोनों के अनुसार व्यक्तिगत फंड रिटर्न अलग-अलग हो सकते हैं.

मिंट द्वारा रिपोर्ट किए गए विश्लेषण के अनुसार, एग्रेसिव हाइब्रिड म्यूचुअल फंड का प्रदर्शन पिछले पांच वर्षों में काफी हद तक बदल गया है, जिसमें सात स्कीम सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट पर 12% वार्षिक रिटर्न को पार कर रही हैं. 

अध्ययन में 29 एग्रेसिव हाइब्रिड स्कीम को कवर किया गया और उच्च और कम रिटर्न वाले फंड के बीच व्यापक अंतर पाया गया.

बैंक ऑफ इंडिया एग्रेसिव हाइब्रिड फंड इस अवधि में मजबूत प्रदर्शनकारियों के बीच उभरा. 

वर्तमान फंड डेटा स्कीम के रेगुलर ग्रोथ प्लान को दर्शाता है, जिसमें पांच वर्ष के लिए 13.35% का एकमुश्त रिटर्न मिलता है, जबकि नवीनतम उपलब्ध डेटा के अनुसार इसका तीन वर्ष का रिटर्न 16.08% रहा.

कैटेगरी में रिटर्न काफी अलग-अलग हो सकते हैं.

उदाहरण के लिए, ICICI प्रूडेंशियल एग्रेसिव हाइब्रिड फंड के डायरेक्ट प्लान में पांच साल का वार्षिक रिटर्न 14.21% दिखाया गया, जबकि Sundaram एग्रेसिव हाइब्रिड फंड डायरेक्ट प्लान में 8.11% दिखाया गया. फ्रैंकलिन इंडिया एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का रेगुलर ग्रोथ प्लान पांच वर्षों में 7.97% रहा.

ये नंबर लंपसम CAGR के आंकड़े हैं और SIP रिटर्न से अलग हैं, लेकिन वे एक ही नियामक कैटेगरी के भीतर स्कीम के बीच व्यापक परफॉर्मेंस डिस्पर्सन को दर्शाते हैं.

एग्रेसिव हाइब्रिड फंड आमतौर पर इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में अपने पोर्टफोलियो का 65-80% होल्ड करते हैं, शेष हिस्सा मुख्य रूप से डेट और मनी-मार्केट एसेट में इन्वेस्ट किया जाता है.

यह कॉम्बिनेशन उन्हें फिक्स्ड-इनकम घटक बनाए रखते हुए स्टॉक-मार्केट मूवमेंट का एक्सपोज़र देता है.

इस कैटेगरी ने इन्वेस्टर के पैसे को भी आकर्षित करना जारी रखा है.

मिन्ट द्वारा उद्धृत उद्योग डेटा के अनुसार, बैलेंस्ड और एग्रेसिव हाइब्रिड फंड को अगस्त 2025 से अगस्त 2026 के बीच ₹19,554 करोड़ का शुद्ध प्रवाह प्राप्त हुआ.

स्कीम के बीच परफॉर्मेंस का अंतर एक रिमाइंडर है कि कैटेगरी लेबल एक समान परिणाम नहीं देता है.

स्टॉक चयन, डेट पोजीशनिंग, पोर्टफोलियो कंसंट्रेशन, इक्विटी एलोकेशन में बदलाव और मार्केट साइकिल का समय, सभी एक ही अवधि में काफी अलग-अलग परिणाम प्रदान करने के लिए दो एग्रेसिव हाइब्रिड फंड का नेतृत्व कर सकते हैं.