सोलह इक्विटी फंड 20% से अधिक सात वर्ष के SIP XIRR प्रदान करते हैं

मुख्य टेकअवे:

• 191 इक्विटी म्यूचुअल फंड में से सोलह ने सात वर्ष की अवधि में 20% से अधिक के जनरेट किए गए SIP XIRR का विश्लेषण किया.
• 26.93% XIRR के साथ क्वांट स्मॉल कैप फंड led सेट.
• सभी 191 फंड ने सात साल के SIP रिटर्न को पॉजिटिव दिखाया, जबकि 160 में डबल डिजिट XIRR दिए गए.

सोलह इक्विटी म्यूचुअल फंड ने पिछले सात वर्षों में 20% से अधिक का वार्षिक SIP रिटर्न जनरेट किया, जिसमें स्मॉल-कैप स्कीम में उच्च रिटर्न वाले ग्रुप का एक बड़ा हिस्सा शामिल है. 

ईटीम्यूचुअल फंड द्वारा विश्लेषण में अपने नियमित विकास विकल्पों का उपयोग करके 191 इक्विटी स्कीमों पर विचार किया गया. सभी 191 जनरेटेड पॉजिटिव सात वर्ष के SIP रिटर्न.

इनमें से, 160 ने डबल-डिजिट XIRR डिलीवर किए, जबकि 31 सिंगल अंकों में रहे.

सोलह ने 20% स्तर को पार किया.

क्वांट स्मॉल कैप फंड ने 26.93% XIRR में अध्ययन में उच्चतम रिटर्न दर्ज किया. समूह के अन्य फंडों में HDFC मिड कैप फंड, इंवेस्को इंडिया स्मॉलकैप फंड और Nippon इंडिया स्मॉल कैप फंड शामिल हैं.

यहां इस्तेमाल किए गए माप महत्वपूर्ण हैं.

XIRR का उपयोग आमतौर पर SIP की गणना के लिए किया जाता है क्योंकि व्यक्तिगत किश्तें अलग-अलग तिथियों पर फंड दर्ज करती हैं. इसलिए यह आमतौर पर एक ही एकमुश्त इन्वेस्टमेंट के लिए कोट किए गए CAGR से अलग होता है.

सात वर्ष पहले एक बार किए गए ₹10,000 इन्वेस्टमेंट और सात वर्षों में ₹10,000 मासिक SIP में समान कैश-फ्लो पैटर्न नहीं होता है, इसलिए उनकी रिटर्न गणना की सीधी तुलना नहीं की जा सकती है. 

अध्ययन में टॉप-परफॉर्मिंग ग्रुप के बाहर भी काफी विविधता दिखाई गई.

SBI मिडकैप फंड ने 15.25% का सात वर्ष का SIP XIRR जनरेट किया, जबकि पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड ने 14.28% डिलीवर किया.

सैम्पल के निचले सिरे पर, कुछ इक्विटी फंड ने इस अवधि में मिड-सिंगल-डिजिट वार्षिक SIP रिटर्न दिया.

ऐतिहासिक परफॉर्मेंस डेटा यह स्थापित नहीं करता है कि भविष्य में फंड क्या कमाएगा. मार्केट साइकिल, वैल्यूएशन, पोर्टफोलियो में बदलाव और फंड-मैनेजर के निर्णय बाद के परिणामों में बदलाव कर सकते हैं.

सात वर्ष का डेटासेट दिखाता है कि अवधि के दौरान सैंपल पॉजिटिव रहने के बावजूद इक्विटी फंड के भीतर व्यापक फैला हुआ है.

स्मॉल-कैप और मिड-कैप रणनीतियां विशेष रूप से मज़बूत ऐतिहासिक प्रदर्शनकारियों के बीच दिखाई देती थीं.