स्मॉल-कैप SIP दो वर्षों में 14.25% औसत रिटर्न प्रदान करते हैं क्योंकि अधिकांश कैटेगरी बेंचमार्क को पछाड़ती हैं

मुख्य टेकअवे

• स्मॉल-कैप म्यूचुअल फंड SIP में अध्ययन द्वारा कवर की गई दो वर्ष की अवधि में 14.25% का औसत रिटर्न दर्ज किया गया है.
• मिड-कैप और मल्टी-एसेट एलोकेशन फंड SIPs ने क्रमशः 8.51% और 7.85% का औसत रिटर्न जनरेट किया.
• विश्लेषण में कवर की गई अधिकांश प्रमुख म्यूचुअल फंड कैटेगरी ने अपने संबंधित बेंचमार्क इंडेक्स से ऊपर SIP रिटर्न दिए हैं.

ईटीम्यूचुअल फंड द्वारा सितंबर 29 को प्रकाशित एक विश्लेषण के अनुसार, कई म्यूचुअल फंड कैटेगरी में सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान ने व्यापक इक्विटी मार्केट में कम गति के बावजूद पिछले दो वर्षों में सकारात्मक रिटर्न दिया है.

स्मॉल-कैप फंड में दो साल की अवधि के दौरान कवर की गई प्रमुख कैटेगरी में सबसे अधिक औसत SIP रिटर्न दर्ज किया गया है, जो 14.25% है.

मिड-कैप फंड SIP में औसतन 8.51% रिटर्न मिलता है, जबकि मल्टी-एसेट एलोकेशन कैटेगरी में औसतन 7.85% रिटर्न मिलता है. अध्ययन में पाया गया है कि जांच की गई अधिकांश म्यूचुअल फंड श्रेणियों ने SIP-रिटर्न माप पर अपने संबंधित बेंचमार्क इंडेक्स से बेहतर प्रदर्शन किया था.

यह निष्कर्ष एकमुश्त रिटर्न के बजाय आवधिक इन्वेस्टमेंट पर आधारित हैं. SIP परफॉर्मेंस की गणना आमतौर पर XIRR का उपयोग करके की जाती है क्योंकि निवेश समय पर कई पॉइंट पर किए जाते हैं और इसलिए सीधे पॉइंट-टू-पॉइंट रिटर्न के साथ तुलना नहीं की जा सकती है.

SIP योगदान में वृद्धि जारी है 

परफॉर्मेंस डेटा भारत के SIP मार्केट में निरंतर विस्तार के साथ आता है.

अगस्त 2026 में मासिक SIP योगदान ₹32,297 करोड़ तक पहुंच गया, जबकि ऐक्टिव SIP अकाउंट की संख्या 10.02 करोड़ थी.

आवर्ती निवेश में वृद्धि जारी रही है, क्योंकि इक्विटी मार्केट के विभिन्न सेगमेंट ने असमान रिटर्न प्रदान किया है.

स्मॉल-कैप और मिड-कैप फंड, विशेष रूप से, विविध लार्ज-कैप-ओरिएंटेड कैटेगरी की तुलना में मार्केट के उतार-चढ़ाव के प्रति अधिक संवेदनशील रहते हैं. दो वर्ष की संख्या भविष्य के रिटर्न के संकेत के बजाय एक विशिष्ट अवधि में ऐतिहासिक परफॉर्मेंस को दर्शाती है.

हालांकि लेटेस्ट स्टडी में यह बताया गया है कि किसी अवधि के दौरान प्रमुख म्यूचुअल फंड कैटेगरी में कितना नियमित निवेश किया जाता है, जिसमें बेंचमार्क रिटर्न और मार्केट की गति काफी अलग-अलग होती है.