शीर्ष तीन बातें जिन्हें आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से नहीं छिपा लेना चाहिए

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अंतिम अपडेट: 15 दिसंबर 2022 - 12:39 am

आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से जानकारी छिपाने से बचना चाहिए, जैसे आप किसी अन्य विशेषज्ञ, जैसे डॉक्टर या वकील से. वे क्या हैं? आइए जांच करते हैं.

फाइनेंशियल प्लानर को नियुक्त करते समय आपको जितना संभव हो उतना पारदर्शी और अग्रिम होना चाहिए. आप फाइनेंशियल सलाह और सहायता के लिए फाइनेंशियल प्लानर का भुगतान करते हैं, और अगर आप उनके साथ अपने बारे में संबंधित जानकारी शेयर करते हैं, तो वे केवल एक सफल काम कर सकते हैं.

फाइनेंशियल प्लानर के आउटपुट या परिणाम आपके द्वारा प्रदान किए गए इनपुट द्वारा निर्धारित किए जाते हैं. इसलिए, यहां तीन मुख्य बातें दी गई हैं जिन्हें आपको अपने फाइनेंशियल प्लानर से नहीं छिपा लेना चाहिए.

हाल ही की पे स्लिप या ITR

अपनी सबसे हाल ही की पे-स्लिप भेजना या, अगर स्व-व्यवसायी हैं, तो आपका सबसे हाल ही का इनकम टैक्स रिटर्न (ITR) भेजना समझदारी है. यह आपके कैशफ्लो की सटीक प्लानिंग करने के साथ-साथ आपके टैक्स की प्लानिंग करने में आपकी फाइनेंशियल प्लानर की मदद करेगा.

खर्च

कैशफ्लो मैनेजमेंट का एक और हिस्सा बजट बनाना है. फाइनेंशियल प्लानर कैशफ्लो की सलाह देते समय कैश आउटफ्लो के हिस्से के रूप में आपको होने वाली लागत की मांग करते हैं. इसलिए, अपने फाइनेंशियल प्लानर से किसी भी खर्च को कभी न छिपाएं.

आपके खर्च के बारे में सटीक जानकारी प्रदान करना बेहतर है. यह प्लानर को आपको बेहतर मार्गदर्शन प्रदान करने में मदद करेगा और आपके कैशफ्लो क्लटर को सुव्यवस्थित करने में आपकी मदद करेगा.

कर्ज़

अपने फाइनेंशियल लोन के बारे में अपने फाइनेंशियल प्लानर के साथ अग्रिम और ईमानदार होना बेहतर है. किसी भी क़र्ज़ को न छिपाएं, भले ही वह किसी रिश्तेदार को दिया गया हो. इसके परिणामस्वरूप, आपकी पर्सनल बैलेंस शीट मेल नहीं खा रही है. न केवल यही, बल्कि आपके फाइनेंशियल सलाहकार कुशल रणनीतियों का उपयोग करके आपके कर्ज़ के बोझ को कम करने में आपकी मदद नहीं कर पाएंगे. इसके परिणामस्वरूप, अधिकतम सर्विस परफॉर्मेंस के लिए अपने फाइनेंशियल सलाहकार को अपने लोन के बारे में सभी तथ्य देना आवश्यक है.

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