ऐक्सिस क्रिसिल-IBX एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G): एनएफओ विवरण

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) एक पैसिव डेट म्यूचुअल फंड है जिसका उद्देश्य क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड प्लस एसडीएल इंडेक्स - जून 2027 के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है. यह फंड एनबीएफसी (नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियों), एचएफसी (हाउसिंग फाइनेंस कंपनियों) और एसडीएल (स्टेट डेवलपमेंट लोन) द्वारा जारी एएए-रेटेड बॉन्ड के मिश्रण में इन्वेस्ट करने पर ध्यान केंद्रित करता है, जो स्थिर रिटर्न को लक्षित करते हुए उच्च स्तर की क्रेडिट सुरक्षा प्रदान करता है. जून 2027 की मेच्योरिटी तिथि के साथ, यह इन्वेस्टर को एक अनुमानित इन्वेस्टमेंट अवधि प्रदान करता है, जो अपने मध्यम अवधि के फाइनेंशियल लक्ष्यों के साथ संरेखित होता है. कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए डिज़ाइन किया गया यह फंड क्रेडिट क्वालिटी, लिक्विडिटी और विविधता के लाभों को जोड़ता है, जिससे यह स्थिर इनकम-सीकिंग पोर्टफोलियो के लिए एक आकर्षक विकल्प बन जाता है.

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एनएफओ का विवरण: ऐक्सिस क्रिसिल-IBX एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

इस स्कीम का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य, ट्रेकिंग त्रुटि के अधीन, CRISIL- IBX AAA NBFC-HFC इंडेक्स - जून 2027 द्वारा प्रतिनिधित्व की गई सिक्योरिटीज़ के कुल रिटर्न से घनिष्ठ रूप से संबंधित फीस और खर्चों से पहले इन्वेस्टमेंट रिटर्न प्रदान करना है. 

कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा.

निवेश रणनीति:

एक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) की इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी एनबीएफसी और एचएफसी द्वारा जारी उच्च गुणवत्ता वाले एएए-रेटेड बॉन्ड के विविध पोर्टफोलियो में इन्वेस्ट करके क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड इंडेक्स के परफॉर्मेंस को रेप्लिकेट करना है. यह फंड इंडेक्स घटकों के साथ जुड़ने के लिए बाय-एंड-होल्ड स्ट्रेटजी का उपयोग करता है, अर्ध-वार्षिक रीबैलेंसिंग सुनिश्चित करता है, और अनुमानित रिटर्न के लिए मेच्योरिटी (जून 2027) तक सिक्योरिटीज़ होल्ड करता है. यह क्रेडिट सुरक्षा, स्थिरता और लिक्विडिटी प्रदान करता है, जिससे यह मध्यम अवधि के कंज़र्वेटिव निवेशकों के लिए उपयुक्त हो जाता है.

ऐक्सिस क्रिसिल-IBX एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) में इन्वेस्ट क्यों करें?

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) में इन्वेस्ट करने के कारण:

उच्च क्रेडिट क्वालिटी: यह फंड विशेष रूप से एनबीएफसी और एचएफसी द्वारा जारी एएए-रेटेड बॉन्ड में इन्वेस्ट करता है, जो मजबूत क्रेडिट योग्यता और न्यूनतम डिफॉल्ट जोखिम सुनिश्चित करता है.

अनुमानित रिटर्न: जून 2027 की लक्ष्य मेच्योरिटी के साथ, यह फंड मध्यम अवधि के फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट अवधि और अनुमानित रिटर्न प्रदान करता है.

डाइवर्सिफिकेशन: उच्च गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट के अच्छे डाइवर्सिफाइड पोर्टफोलियो का एक्सपोज़र जोखिम को बढ़ाता है और पोर्टफोलियो की स्थिरता को बढ़ाता है.

टैक्स दक्षता: अगर तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, तो इन्वेस्टर लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के तहत इंडेक्सेशन का लाभ उठा सकते हैं, जिससे कुल टैक्स देयता कम हो जाती है.

लिक्विडिटी: ओपन-एंडेड फंड के रूप में, यह बिना किसी एक्जिट लोड के आसान एंट्री और एक्जिट की अनुमति देता है, जिससे इन्वेस्टर को फ्लेक्सिबिलिटी मिलती है.

पैसिव मैनेजमेंट: CRISIL-IBX AAA बॉन्ड इंडेक्स को नज़दीकी रूप से ट्रैक करके, यह फंड एक बनाए गए पोर्टफोलियो को कम लागत वाले एक्सपोज़र प्रदान करता है, जो न्यूनतम ट्रैकिंग त्रुटि के साथ कुशल परफॉर्मेंस सुनिश्चित करता है.

कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए उपयुक्त: कम जोखिम वाले स्थिर आय की तलाश करने वाले लोगों के लिए आदर्श और एक निर्धारित इन्वेस्टमेंट अवधि के साथ एलाइनमेंट.

लक्ष्यों के साथ जुड़ाव: 2027 में प्लान किए गए खर्च या फाइनेंशियल माइलस्टोन जैसे मध्यम अवधि के उद्देश्यों के साथ इन्वेस्टमेंट करने की इच्छा रखने वाले व्यक्तियों या संस्थानों के लिए उपयुक्त.

स्ट्रेंथ एंड रिस्क - ऐक्सिस क्रिसिल-IBX एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G)

खूबियां:

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए एनबीएफसी इंडेक्स - जून 2027 फंड स्थिर और अनुमानित इन्वेस्टमेंट एवेन्यू चाहने वाले इन्वेस्टर्स को कई ताकत प्रदान करता है:

उच्च क्रेडिट क्वालिटी: यह फंड विशेष रूप से अग्रणी नॉन-बैंकिंग फाइनेंशियल कंपनियों (एनबीएफसी) द्वारा जारी एएए-रेटेड डेट सिक्योरिटीज़ में निवेश करता है, जो न्यूनतम क्रेडिट जोखिम सुनिश्चित करता है. 

निर्धारित मेच्योरिटी स्ट्रक्चर: 30 जून, 2027 की टार्गेट मेच्योरिटी तिथि के साथ, यह फंड एक स्पष्ट इन्वेस्टमेंट अवधि प्रदान करता है, जिससे इन्वेस्टर को उसके अनुसार अपनी फाइनेंशियल प्लानिंग को अलाइन करने की अनुमति मिलती है. 

पूर्वानुमानित रिटर्न: 'खरीदें और होल्ड' की रणनीति अपनाकर और मेच्योरिटी तक सिक्योरिटीज़ होल्ड करके, इस फंड का उद्देश्य अंतर्निहित इंडेक्स की आय को करीब से दर्शाने वाले रिटर्न प्रदान करना है, जो मध्यम अवधि के फाइनेंशियल लक्ष्यों के लिए पूर्वानुमान प्रदान करता. 

लिक्विडिटी: बिना एग्जिट लोड वाली ओपन-एंडेड स्कीम के रूप में, इन्वेस्टर को अपनी सुविधानुसार फंड में प्रवेश करने या बाहर निकलने की सुविधा होती है, जिससे लिक्विडिटी बढ़ती है. 

लागत दक्षता: पैसिव मैनेजमेंट अप्रोच के परिणामस्वरूप ऐक्टिव रूप से मैनेज किए गए फंड की तुलना में कम खर्च अनुपात होता है, जो संभावित रूप से निवल रिटर्न को बढ़ाता है. 

टैक्स दक्षता: अगर तीन वर्षों से अधिक समय तक होल्ड किया जाता है, तो निवेश इंडेक्सेशन लाभों के साथ लॉन्ग-टर्म कैपिटल गेन टैक्स के लिए पात्र हो सकते हैं, जिससे टैक्स देयता कम हो सकती है.

इन विशेषताओं से ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए एनबीएफसी इंडेक्स - जून 2027 एक निर्धारित इन्वेस्टमेंट अवधि में कम क्रेडिट जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न चाहने वाले कंज़र्वेटिव इन्वेस्टर्स के लिए एक आकर्षक विकल्प फंड प्राप्त होता है.

जोखिम:

ऐक्सिस क्रिसिल-आईबीएक्स एएए बॉन्ड एनबीएफसी-एचएफसी-जून 2027 इंडेक्स फंड में इन्वेस्ट करने से कई लाभ मिलते हैं, लेकिन संबंधित जोखिमों के बारे में जानना आवश्यक है:

ब्याज दर जोखिम: फंड की वैल्यू ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशील है. ब्याज दरों में वृद्धि के कारण फंड की होल्डिंग के मार्केट वैल्यू में गिरावट आ सकती है, जिससे संभावित रूप से रिटर्न प्रभावित हो सकते हैं.

क्रेडिट रिस्क: हालांकि फंड एएए-रेटेड सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करता है, लेकिन जारीकर्ताओं द्वारा क्रेडिट डाउनग्रेड या डिफॉल्ट का न्यूनतम जोखिम होता है, जो फंड के परफॉर्मेंस को प्रभावित कर सकता है.

लिक्विडिटी जोखिम: कुछ मार्केट की स्थितियों में, वांछित कीमतों पर सिक्योरिटीज़ बेचना चुनौतीपूर्ण हो सकता है, जिससे फंड के रिडेम्पशन अनुरोधों को तुरंत पूरा करने की क्षमता प्रभावित हो सकती.

ट्रैकिंग त्रुटि: CRISIL-IBX AAA NBFC इंडेक्स - जून 2027 को दोहराने का लक्ष्य रखने वाले पैसिव फंड के रूप में, फंड के प्रदर्शन और इंडेक्स के बीच विसंगति फीस, खर्च और कैश बैलेंस जैसे कारकों के कारण हो सकती है.

री-इन्वेस्टमेंट रिस्क: फंड अपनी होल्डिंग से ब्याज़ आय को दोबारा इन्वेस्ट करता है. अगर ब्याज दरें कम हो जाती हैं, तो दोबारा निवेश की गई आय कम रिटर्न अर्जित कर सकती है, जिससे फंड की कुल आय को प्रभावित किया जा सकता है.

सेक्टर कॉन्सन्ट्रेशन रिस्क: यह फंड एएए-रेटेड एनबीएफसी और एचएफसी जारीकर्ताओं पर ध्यान केंद्रित करता है, जिससे सेक्टर-विशिष्ट जोखिम होते हैं. इन क्षेत्रों में विपरीत विकास फंड के प्रदर्शन को प्रभावित कर सकते हैं.

इस फंड में इन्वेस्ट करने से पहले इन्वेस्टर को अपने फाइनेंशियल लक्ष्यों और जोखिम सहनशीलता के संबंध में इन जोखिमों पर विचार करना चाहिए.