डीएसपी क्रिसिल - आईबीएक्स फाईनेन्शियल सर्विसेस 3-6 मन्थ्स डेब्ट इन्डेक्स फन्ड - डायरेक्ट ( जि ): NFO का विवरण

डीएसपी क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (ग्रोथ) एक शॉर्ट-ड्यूरेशन पैसिव डेट फंड है जिसका उद्देश्य क्रिसिल-आईबीएक्स 3-6 महीनों के फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स के परफॉर्मेंस को दर्शाकर कम ब्याज दर के जोखिम के साथ स्थिर रिटर्न प्रदान करना है. इस इंडेक्स में उच्च-गुणवत्ता वाले डेट इंस्ट्रूमेंट शामिल हैं-मुख्य रूप से फाइनेंशियल सेक्टर की संस्थाओं द्वारा जारी किए जाते हैं-जो तीन से छह महीनों के भीतर मेच्योर होते हैं.

कम अवधि के लिए अतिरिक्त फंड पार्क करने की इच्छा रखने वाले रूढ़िवादी निवेशकों के लिए डिज़ाइन किया गया, फंड सुरक्षा, लिक्विडिटी और अनुमानित रिटर्न पर जोर देता है, जिससे यह पारंपरिक सेविंग इंस्ट्रूमेंट के लिए एक उपयुक्त विकल्प बन जाता है. पैसिव रूप से मैनेज किए गए इंडेक्स फंड के रूप में, यह अच्छी तरह से परिभाषित मेच्योरिटी बकेट के भीतर कम लागत, पारदर्शिता और नियम-आधारित इन्वेस्टमेंट के लाभ प्रदान करता है. फंड उन लोगों के लिए आदर्श है जो छह महीनों तक की इन्वेस्टमेंट अवधि और क्रेडिट या ब्याज दर जोखिम के लिए कम क्षमता वाले हैं.

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एनएफओ का विवरण: डीएसपी क्रिसिल - आईबीएक्स फाईनेन्शियल सर्विसेस 3-6 मन्थ्स डेब्ट इन्डेक्स फन्ड - डायरेक्ट ( जि )

निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

स्कीम का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य कमर्शियल पेपर (सीपीएस), सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट (सीडी) और कॉर्पोरेट बॉन्ड सिक्योरिटीज़ में इन्वेस्ट करके क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स को ट्रैक करना है, जो 3-6 महीनों में मेच्योर होते हैं और ट्रेकिंग त्रुटि के अधीन, अंडरलाइंग इंडेक्स के परफॉर्मेंस के साथ समान (फीस और खर्चों से पहले) रिटर्न जनरेट करना चाहते हैं.   

कोई आश्वासन नहीं है कि स्कीम का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा.

निवेश रणनीति:

स्कीम पैसिव इन्वेस्टमेंट स्ट्रेटजी का पालन करती है. स्कीम ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन क्रिसिलआईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स को ट्रैक करना चाहती है. इसके अनुसार, स्कीम 3-6 महीनों में मेच्योर होने वाले कमर्शियल पेपर (सीपीएस), सर्टिफिकेट ऑफ डिपॉजिट (सीडी) और कॉर्पोरेट बॉन्ड सिक्योरिटीज़ में निवेश करेगी. स्कीम द्वारा इन्वेस्ट की गई पात्र सिक्योरिटीज़ के पोर्टफोलियो में, संशोधित अवधि, वेटेड एवरेज मेच्योरिटी, एग्रीगेट क्रेडिट रेटिंग, एग्रीगेट यील्ड टू मेच्योरिटी (वाईटीएम) आदि जैसी मूलभूत विशेषताओं के साथ-साथ क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स के अनुसार अन्य लिक्विडिटी पैरामीटर होने की उम्मीद है. स्कीम की मैकॉले अवधि सेबी मास्टर सर्कुलर के अनुसार इंडेक्स की अवधि को दोहराएगी, जो +/- 10% के अधिकतम अनुमत विचलन के अधीन है.

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डीएसपी क्रिसिल - आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेस 3-6 महीने डेब्ट इन्डेक्स फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) से जुड़े रिस्क

डेट सिक्योरिटीज़ और मनी मार्केट सिक्योरिटीज़ से जुड़े जोखिम:

• मार्केट/अस्थिरता जोखिम: स्कीम, एक ओपन एंडेड कंस्टेंट मेच्योरिटी इंडेक्स फंड के रूप में क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स पैसिव तरीके से ट्रैक करता है. मेच्योरिटी के समय इंडेक्स में कम अवधि का जोखिम होता है. इसके आधार पर, हम अंतर्निहित एसेट में इंटरमिटेंट प्राइस वोलेटिलिटी को कम करने की उम्मीद करते हैं. स्कीम की मेच्योरिटी तक इन्वेस्ट किए गए इन्वेस्टर से मार्केट/अस्थिरता के जोखिम को बड़ी हद तक कम करने की उम्मीद है.   
• ऋण जोखिम: स्कीम एसेट एलोकेशन पैटर्न के तहत अनुमति के अनुसार सिक्योरिटीज़ में निवेश करेगी. इन इंस्ट्रूमेंट में कम क्रेडिट जोखिम होता है. इस प्रकार, इस जोखिम को कुछ हद तक कम किया जाता है.   
• लिक्विडिटी से जुड़े जोखिम: इंडेक्स को 8 सेकेंडरी मार्केट में लिक्विड वाली सिक्योरिटीज़ को शामिल करने के लिए डिज़ाइन किया गया है, जो लिक्विडिटी जोखिम को कम करने में मदद करता है. हालांकि, यह जोखिम पूरी तरह से इंडेक्स डिज़ाइन के माध्यम से समाप्त नहीं किया जाता है.  
• परफॉर्मेंस रिस्क: स्कीम को निष्क्रिय रूप से मैनेज किया जाएगा और इंडेक्स का हिस्सा बनने वाले जारी करने की अनुपलब्धता के मामले में, 27 जून, 2024 को म्यूचुअल फंड पर सेबी मास्टर सर्कुलर में निर्धारित मानदंडों के अनुसार किया जाएगा. हालांकि इन उपायों से ऊपर दिए गए जोखिमों को बहुत हद तक कम करने की उम्मीद है, लेकिन इस बात का कोई आश्वासन नहीं है कि इन जोखिमों को पूरी तरह से खत्म किया जाएगा.

डीएसपी क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने के डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) की रिस्क मिटिगेशन स्ट्रेटेजी क्या है?

डीएसपी क्रिसिल-आईबीएक्स फाइनेंशियल सर्विसेज़ 3-6 महीने का डेट इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जि) शॉर्ट इन्वेस्टमेंट हॉरिजन पर पूंजी संरक्षण और स्थिर रिटर्न सुनिश्चित करने के लिए कई जोखिम कम करने की रणनीतियों का उपयोग करता है. यहां प्रमुख रणनीतियां दी गई हैं:

• छोटी अवधि का एक्सपोज़र: फंड केवल 3 से 6 महीनों के भीतर मेच्योर होने वाले इंस्ट्रूमेंट में निवेश करता है, जो ब्याज दर के जोखिम को काफी कम करता है (अवधि के जोखिम). शॉर्ट मेच्योरिटी ब्याज दर के उतार-चढ़ाव के प्रति न्यूनतम संवेदनशीलता सुनिश्चित करती है.
• उच्च-गुणवत्ता वाले क्रेडिट पोर्टफोलियो: यह क्रिसिल-आईबीएक्स 3-6 महीने के फाइनेंशियल सर्विसेज़ इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसमें प्रतिष्ठित फाइनेंशियल संस्थानों द्वारा जारी किए गए उच्च रेटिंग वाले डेट इंस्ट्रूमेंट (आमतौर पर एएए या समतुल्य) शामिल होते हैं. यह क्रेडिट जोखिम या डिफॉल्ट के जोखिम को कम करता है.
• निष्क्रिय प्रबंधन: चूंकि फंड इंडेक्स-आधारित और पैसिव रूप से मैनेज किया जाता है, इसलिए यह फंड मैनेजर के पक्षपात को दूर करता है और नियम-आधारित इन्वेस्टमेंट दृष्टिकोण का पालन करता है, जिससे ऐक्टिव मैनेजमेंट त्रुटियों का जोखिम कम होता है.
• सेक्टर-विशिष्ट फोकस: फंड विशेष रूप से फाइनेंशियल सर्विसेज़ सेक्टर में निवेश करता है, जो सख्ती से विनियमित होता है और आमतौर पर बैंकों और बड़े एनबीएफसी जैसे व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण और अच्छी तरह से पूंजीगत जारीकर्ता शामिल होते हैं, जिससे डिफॉल्ट जोखिम को और कम किया जाता है.
• उच्च लिक्विडिटी इंस्ट्रूमेंट: फंड में लिक्विड और ट्रेडेबल इंस्ट्रूमेंट शामिल हैं, जो कुशल पोर्टफोलियो रीबैलेंसिंग सुनिश्चित करते हैं और लिक्विडिटी जोखिम को कम करते हैं, विशेष रूप से शॉर्ट-टर्म इन्वेस्टर के लिए महत्वपूर्ण.
• परिभाषित मेच्योरिटी प्रोफाइल: एक अच्छी तरह से परिभाषित मेच्योरिटी बकेट कैश फ्लो की भविष्यवाणी करने में मदद करता है और री-इन्वेस्टमेंट जोखिम को कम करता है, क्योंकि इंस्ट्रूमेंट की अवधि फंड की टार्गेट मेच्योरिटी प्रोफाइल के साथ करीब से संरेखित होती है.