FCNR-B और ECB स्वैप स्कीम प्रभावी होती हैं क्योंकि RBI ने परिचालन दिशानिर्देशों की घोषणा की है

भारतीय रिज़र्व बैंक (RBI) ने 8 जून को अधिकृत डीलर बैंकों और सार्वजनिक क्षेत्र के उद्यमों के लिए हाल ही में घोषित विदेशी मुद्रा गैर-निवासी बैंक [FCNR (B)] जमाओं और बाहरी वाणिज्यिक उधार (ECBs) के लिए स्वैप सुविधाओं को लागू करने के लिए परिचालन दिशानिर्देश जारी किए, जिसका उद्देश्य विदेशी पूंजी प्रवाह को समर्थन देना है.
FCNR (B) डिपॉज़िट और ECB स्वैप सुविधाओं दोनों के लिए दिशानिर्देश जून 8 से लागू हुए.

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FCNR-B स्वैप सुविधा सितंबर-एंड डिपॉजिट तक खुली है

RBI की अधिसूचना के अनुसार, सभी अधिकृत डीलर कैटेगरी-I बैंक न्यूनतम तीन वर्ष की अवधि और अधिकतम पांच वर्ष की अवधि के साथ नए और रिन्यू किए गए डिपॉज़िट के लिए FCNR (B) स्वैप सुविधा का लाभ उठा सकते हैं.

यह सुविधा जून 8 से सितंबर 30 के बीच जमा किए गए FCNR (B) डिपॉज़िट के लिए उपलब्ध होगी. स्वैप विंडो स्वयं अक्टूबर 16 तक खुली रहेगी.

बैंक किसी भी अनुमति प्राप्त विदेशी मुद्रा में FCNR (B) डिपॉज़िट कर सकते हैं. हालांकि, RBI स्वैप सुविधा केवल अमेरिकी डॉलर डिपॉजिट के लिए उपलब्ध होगी.

इस व्यवस्था के तहत, बैंक $1 मिलियन के गुणक में RBI को अमेरिकी डॉलर बेच सकते हैं और साथ ही जमा अवधि के अंत में उसी राशि को वापस खरीदने के लिए सहमत होते हैं.

लेन-देन के पहले चरण में, बैंक एफबीआईएल रेफरेंस रेट पर अमेरिकी डॉलर बेच देंगे. स्वैप का दूसरा चरण उसी एक्सचेंज रेट पर होगा जब ट्रांज़ैक्शन मेच्योर होगा, जिसके परिणामस्वरूप कोई स्वैप प्रीमियम नहीं होगा.

RBI ने कहा कि बैंक अपनी आंतरिक नीतियों के आधार पर डिपॉजिट की इंटरेस्ट दरें निर्धारित करने के लिए स्वतंत्र हैं.

ECB स्वैप सुविधा जनवरी 2027 तक उपलब्ध रहेगी

RBI ने ECB स्वैप सुविधा के लिए परिचालन ढांचे का भी विस्तृत विवरण दिया है.

इस व्यवस्था के तहत, बैंक अमेरिकी डॉलर बेच सकते हैं और मेच्योरिटी पर उसी राशि को दोबारा खरीद सकते हैं. FCNR (B) सुविधा के विपरीत, ECB स्वैप में प्रति वर्ष 1.5% की निश्चित दर होगी, जो अर्ध-वार्षिक रूप से कंपाउंड की जाएगी.

पहले चरण में, बैंक एफबीआईएल रेफरेंस रेट पर अमेरिकी डॉलर बेचेंगे. दूसरे चरण में, लागू स्वैप प्रीमियम के साथ रुपये के फंड को वापस करना होगा.

ECB और ओवरसीज़ फॉरेन करेंसी बॉरोइंग (OFCB) स्वैप सुविधा 8 जून को चालू हो गई और 15 जनवरी, 2027 तक उपलब्ध रहेगी.

यह सुविधा पात्र ECB ड्रॉडाउन और 31 दिसंबर, 2026 तक प्राप्त ऑफसीबी इनफ्लो को कवर करेगी.

नेट ओपन पोजीशन की गणना पर राहत

RBI ने इन विशेष सुविधाओं से उत्पन्न होने वाली स्थिति के बारे में भी स्पष्ट किया है.
अधिसूचना के अनुसार, बैंकों को भारतीय रुपये (एनओपी-INR) की सीमा में अपनी शुद्ध ओपन पोजीशन की गणना करते समय एफसीएनआर (बी), ईसीबी और ओसीबी स्वैप योजनाओं से उत्पन्न होने वाले पदों को शामिल करने की आवश्यकता नहीं होगी.

स्पष्टीकरण इन ट्रांज़ैक्शन के नियामक उपचार को आसान बनाता है और भाग लेने वाले बैंकों के लिए ऑपरेशनल सुविधा प्रदान करता है.

नवीनतम दिशानिर्देश FCNR (B) डिपॉज़िट, ECBs और विदेशी उधार के माध्यम से विदेशी मुद्रा प्रवाह को प्रोत्साहित करने के लिए RBI के उपायों को कार्यान्वित करते हैं, साथ ही बैंकों और पात्र संस्थाओं को स्वैप सुविधाओं तक पहुंचने के लिए एक निर्धारित ढांचा प्रदान करते हैं.