SIP रिटर्न ने मार्केट में अधिकांश पांच वर्षों की अवधि में 8% को पार किया: DSP रिपोर्ट

DSP म्यूचुअल फंड के नेत्रा एनालिसिस के अनुसार, 30 साल और पांच साल के मार्केट डेटा के आधार पर सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान (SIPs) ने कई वैश्विक बाजारों में पांच साल की इन्वेस्टमेंट अवधि में 8% से अधिक का रिटर्न दिया है.

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रिपोर्ट में कहा गया है कि एसआईपी ने भारत में देखी गई पांच वर्ष की अवधि के 74% से अधिक में 8% से अधिक का रिटर्न जनरेट किया है. यह विश्लेषण विकसित और उभरते इक्विटी मार्केट को कवर करता है और विभिन्न समय-सीमाओं में लंपसम निवेश के साथ SIP रिटर्न की तुलना करता है.

रिपोर्ट के अनुसार, SIP निवेश से मार्केट के कई चक्रों में निवेश को फैलाकर मार्केट के समय पर निर्भरता कम हो गई है. डीएसपी म्यूचुअल फंड ने कहा कि एसआईपी में एकमुश्त निवेश की तुलना में रिटर्न की निरंतरता बढ़ी है, विशेष रूप से अस्थिर चरणों में.

भारत में पांच साल का मजबूत SIP रिटर्न दर्ज हुआ

रिपोर्ट में दिखाया गया है कि भारत में पांच साल का SIP रिटर्न लगभग -11% से 46% के बीच है, जिसमें औसतन 13% रिटर्न मिलता है. दूसरी ओर, लंपसम निवेश पर औसत रिटर्न 12% के करीब था.

30 वर्षों की लंबी अवधि के लिए, भारत में SIP रिटर्न 12% पर स्थिर रहा, जो लगभग 5% वास्तविक रिटर्न में बदलता है, जो महंगाई के लिए एडजस्ट होता है. लंपसम निवेश पर रिटर्न की तुलना मामूली रूप से की जा सकती थी, जबकि वास्तविक रिटर्न लगभग 4% था.

DSP म्यूचुअल फंड ने भारत जैसी उभरती अर्थव्यवस्थाओं में महंगाई दरों के कारण मामूली और वास्तविक रिटर्न के बीच अंतर को समझाया.

ग्लोबल मार्केट में निरंतर SIP रिटर्न

USA में, लगभग 6% के वास्तविक रिटर्न के साथ लंबी अवधि के दौरान SIP रिटर्न 8-9% पर स्थिर थे. रिपोर्ट के अनुसार, लंपसम इन्वेस्टमेंट ने वास्तविक रिटर्न को 5% के करीब जनरेट किया है.

रिपोर्ट में कहा गया है कि यूनाइटेड किंगडम में SIP रिटर्न 4% के करीब था, जबकि फ्रांस और कनाडा ने 4% से 6% के बीच रिटर्न दर्ज किया. जापान के SIP रिटर्न का अनुमान 6-7% था, जबकि कम मार्केट अवधि के दौरान लंपसम रिटर्न 2% और 4% के बीच कम हो गया.

उभरते बाजारों में, ब्राज़ील ने लगभग 11% का SIP रिटर्न दर्ज किया, जबकि इंडोनेशिया और मेक्सिको ने 9% से 11% के बीच रिटर्न दर्ज किया.

चीन से जुड़े बाजारों में रिटर्न के मामले में कमजोर प्रदर्शन देखने को मिला. चीन की मुख्य भूमि में SIP रिटर्न लगभग 4-5% था, जबकि हांगकांग मार्केट में 2-3% रिटर्न आया. रिपोर्ट में कहा गया है कि दो बाजारों में एकमुश्त निवेश के परिणामस्वरूप कई अवधियों में नकारात्मक वास्तविक रिटर्न मिला.

भारतीय बाजारों का प्रदर्शन

पश्चिम एशिया युद्ध से जुड़े विदेशी निवेश और भू-राजनीतिक तनाव के कारण 2026 से बेंचमार्क भारत में सूचकांक दबाव में हैं. 2026 में, निफ्टी 50 और सेंसेक्स क्रमशः लगभग 14% और 13% तक गिर गए हैं.

बाजार में उतार-चढ़ाव के बावजूद, SIP के रूप में घरेलू संस्थागत निवेश स्थिर रहे हैं. AMFI द्वारा जारी आंकड़ों के अनुसार, मासिक SIP इन्वेस्टमेंट ₹25,000 करोड़ से अधिक रहा है.

रिपोर्ट में कहा गया है कि SIP निवेश ने ऐतिहासिक रूप से निवेशकों को बढ़ते और गिरते दोनों मार्केट के दौरान खरीद लागत को औसत करके मार्केट साइकिल को नेविगेट करने में मदद की है