Tata BSE क्वालिटी Index फंड - डायरेक्ट (G): NFO विवरण

Tata BSE क्वालिटी Index फंड - डायरेक्ट (G) एक ओपन-एंडेड म्यूचुअल फंड स्कीम है जिसे Tata म्यूचुअल फंड द्वारा शुरू किया गया है. इस स्कीम का उद्देश्य ऐसे रिटर्न प्रदान करना है जो बीएसई क्वालिटी टोटल रिटर्न इंडेक्स (टीआरआई) के प्रदर्शन से करीब मेल खाते हैं, जो ट्रैकिंग एरर के अधीन हैं. हालांकि, इस बात की कोई गारंटी नहीं है कि इन्वेस्टमेंट का उद्देश्य हासिल किया जाएगा. न्यू फंड ऑफर (NFO) 17 मार्च 2025 से 28 मार्च 2025 तक खुला है, जिसमें न्यूनतम ₹ 5,000 का सब्सक्रिप्शन शामिल है. स्कीम में कोई एंट्री लोड नहीं है, लेकिन अगर अलॉटमेंट से 15 दिनों के भीतर रिडीम किया जाता है, तो 0.25% का एग्जिट लोड लागू होता है.

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निवेश का उद्देश्य और रणनीति

उद्देश्य:

Tata BSE क्वालिटी Index फंड - डायरेक्ट (जी) का इन्वेस्टमेंट उद्देश्य खर्चों से पहले रिटर्न प्रदान करना है, जो BSE क्वालिटी टोटल रिटर्न Index (टीआरआई) के प्रदर्शन के अनुरूप है, जो ट्रैकिंग त्रुटि के अधीन है. हालांकि, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं है कि स्कीम के निवेश उद्देश्य को प्राप्त किया जाएगा. स्कीम किसी भी रिटर्न का आश्वासन या गारंटी नहीं देती है.

रणनीति:

डेट/मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में कमर्शियल पेपर, डिपॉजिट सर्टिफिकेट, ट्रेजरी बिल, बिल जैसे इंस्ट्रूमेंट शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं
समय-समय पर लागू नियमों के तहत छूट, शॉर्ट टर्म कॉर्पोरेट बॉन्ड, रेपो, शॉर्ट-टर्म सरकारी सिक्योरिटीज़ और ऐसे किसी अन्य शॉर्ट-टर्म इंस्ट्रूमेंट पर छूट.

टाटा BSE क्वालिटी इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (G) टाटा म्यूचुअल फंड की लिक्विड/मनी मार्केट/डेट म्यूचुअल फंड स्कीम की यूनिट में या स्कीम के निवेश उद्देश्य/एसेट एलोकेशन के अनुरूप अन्य म्यूचुअल फंड की स्कीम में भी निवेश कर सकता है.

यह स्कीम सभी स्टॉक में उसी वेटेज में निवेश करेगी जो वे अंडरलाइंग इंडेक्स में प्रतिनिधित्व करते हैं. स्कीम की लिक्विडिटी आवश्यकताओं को पूरा करने के लिए नेट एसेट (5% तक) का एक छोटा हिस्सा डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट में निवेश किया जाएगा.

Tata BSE क्वालिटी Index फंड - डायरेक्ट (G) कम अवधि के लिए अंडरलाइंग Index के घटकों के इक्विटी डेरिवेटिव इंस्ट्रूमेंट का एक्सपोज़र ले सकता है, जब Index की सिक्योरिटीज़ अनुपलब्ध, अपर्याप्त होती हैं या Index में बदलाव के समय या कॉर्पोरेट एक्शन के मामले में रीबैलेंसिंग के लिए, जैसा कि अनुमत है. ऐसे मामलों में रीबैलेंसिंग 'इन्वेस्टमेंट पैटर्न में बदलाव' पैरा में उल्लिखित निर्धारित समय के भीतर की जाएगी. डेरिवेटिव एक्सपोज़र के उद्देश्यों के लिए मार्जिन मनी की आवश्यकता टर्म डिपॉजिट, कैश या कैश समतुल्य या नियमों के तहत अनुमति के रूप में रखी जाएगी.

नेट एसेट का एक हिस्सा त्रिपक्षीय रेपो में निवेश किया जा सकता है, जिसे RBI द्वारा लिक्विडिटी आवश्यकताओं को पूरा करने की अनुमति दी जा सकती है. सिक्योरिटीज़ जिसमें लिक्विडिटी (डेट और मनी मार्केट इंस्ट्रूमेंट) सुनिश्चित करने के उद्देश्य से इन्वेस्टमेंट किया जाता है, वे हैं जो लिक्विड एसेट की परिभाषा के भीतर आते हैं.

स्कीम के इन्वेस्टमेंट उद्देश्य के संदर्भ में सिक्योरिटीज़ में स्कीम के फंड की तैनाती लंबित है, जैसा कि ऊपर बताया गया है, स्कीम के फंड को 27 जून, 2024 को म्यूचुअल फंड पर SEBI मास्टर सर्कुलर के प्रावधान नं. 12.16 के अनुसार अनुसूचित कमर्शियल बैंकों के शॉर्ट टर्म डिपॉजिट में इन्वेस्ट किया जा सकता है.

यह स्कीम सुनिश्चित करेगी कि अंडरलाइंग Index 27 जून, 2024 को म्यूचुअल फंड पर SEBI मास्टर सर्कुलर के प्रावधान नं. 3.4 के अनुसार पोर्टफोलियो कंसंट्रेशन मानदंडों का पालन करता है.

अन्य आगामी एनएफओ देखें

Tata BSE क्वालिटी Index फंड से जुड़ा रिस्क - डायरेक्ट (G)

स्कीम से संबंधित विशिष्ट रिस्क कारकों में निम्नलिखित शामिल हैं, लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

यह स्कीम निष्क्रिय रूप से प्रबंधित होने के कारण इक्विटी और इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट्स में कम से कम 95% नेट एसेट का निवेश करेगी, जिसमें अंडरलाइंग Index शामिल है. यह इंडेक्स उन कंपनियों के व्यवहार और प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है जो मूल उद्योगों का हिस्सा हैं - स्टॉक ब्रोकिंग और संबद्ध, म्यूचुअल फंड स्कीम, एसेट मैनेजमेंट कंपनी, फाइनेंशियल प्रोडक्ट डिस्ट्रीब्यूटर, एक्सचेंज और डेटा प्लेटफॉर्म, डिपॉजिटरी, क्लियरिंग हाउस और अन्य मध्यस्थ, रेटिंग, अन्य कैपिटल मार्केट से संबंधित सेवाएं और समय-समय पर निर्दिष्ट किसी अन्य बुनियादी उद्योग. यह देखते हुए कि स्कीम इस सेक्टर/थीम/इंडस्ट्री से संबंधित कंपनियों के इक्विटी/इक्विटी से संबंधित इंस्ट्रूमेंट में निवेश करना चाहती है और इसलिए उस सेक्टर/थीम/इंडस्ट्री से संबंधित कंपनियों में कंसंट्रेशन अधिक होने की संभावना है. सेक्टोरियल/थीमैटिक स्कीम के लिए अधिक कंसंट्रेशन रिस्क के कारण, पूंजी हानि का रिस्क सबसे अधिक होता है.

अप्रत्याशित मार्केट साइकिल का एक तत्व है जो लंबी अवधि तक चल सकता है. योजना की संरचनात्मक कठोरता के साथ-साथ अप्रचलितता या नियामक परिवर्तनों के कारण मूल्य में हानि से पूंजी का स्थायी नुकसान हो सकता है. इसके अलावा, उक्त उद्योग और/या इस उद्योग से संबंधित स्क्रिप के उतार-चढ़ाव और/या प्रतिकूल प्रदर्शन में महत्वपूर्ण प्रतिकूलता होगी
स्कीम के प्रदर्शन पर प्रभाव.

प्रत्येक स्टॉक का वेटेज इंडेक्स के रीबैलेंसिंग के समय सीमित होता है, जो कंसंट्रेशन जोखिम को सीमित करने में मदद कर सकता है. इसके अलावा, यह स्कीम निम्नलिखित क्षेत्र/विषय/उद्योग के विशिष्ट जोखिमों के अधीन हो सकती है, जिनमें शामिल हैं लेकिन इन्हीं तक सीमित नहीं हैं:

1. क्षेत्र/विषय के प्रदर्शन का अर्थव्यवस्था के प्रदर्शन से सीधा संबंध है. सेक्टर/ थीम घरेलू और वैश्विक अर्थव्यवस्था पर प्रतिकूल प्रभावों के लिए संवेदनशील है. मंदी, युद्ध, मानसून, राजनीतिक उथल-पुथल आदि जैसी घटनाएं क्षेत्र/विषय पर प्रतिकूल प्रभाव डाल सकती हैं.

2. सरकार/भारतीय रिज़र्व बैंक की नीति/विनियमन/सुधार आदि में किए गए बदलावों का कैपिटल मार्केट सेक्टर/ थीम के प्रदर्शन पर महत्वपूर्ण प्रभाव पड़ सकता है.

3. इंटरेस्ट रेट में बदलाव, महंगाई रेट आदि जैसे मैक्रो-इकोनॉमिक कारक इन स्टॉक के परफॉर्मेंस पर सीधा प्रभाव डाल सकते हैं.