डिविडेंड यील्डिंग स्टॉक में निवेश करने के लाभ

डिविडेंड क्या हैं?

स्टॉक ओनरशिप से शेयरहोल्डर का कुल लाभ कैपिटल एप्रिसिएशन (शेयरों की कीमत में वृद्धि) या डिविडेंड के रूप में आता है. लाभांश, कंपनियों द्वारा शेयरधारकों को उनकी कमाई से किए जाने वाले आवधिक भुगतान होते हैं. इन्हें मुख्य रूप से कैश में, लेकिन स्टॉक या अन्य प्रॉपर्टी के रूप में भी बनाया जा सकता है.

डिविडेंड स्टॉक क्या हैं?

लाभांश स्टॉक एक कंपनी का स्टॉक होता है जो अपने शेयरधारकों को उसके द्वारा अर्जित धन से नियमित रूप से लाभांश का भुगतान करता है. आमतौर पर, स्थापित, लाभदायक फर्मों द्वारा लाभांश का भुगतान किया जाता है. जो कंपनियां लाभांश का भुगतान नहीं करती हैं, लेकिन हमेशा लाभ की कमी नहीं होती है. कुछ बिज़नेस वर्ष में एक बार से अधिक अंतिम डिविडेंड और अंतरिम डिविडेंड का वितरण करते हैं.

डिविडेंड स्टॉक में इन्वेस्ट करने के लाभ:

- पैसिव इनकम का बेहतरीन स्रोत: डिविडेंड-पेइंग स्टॉक निवेशकों के लिए पैसिव इनकम जनरेट करने के सबसे आसान तरीकों में से एक हैं. लाभांश भुगतान करने वाली कंपनियों का विश्लेषण करने के बाद लाभांश पोर्टफोलियो बनाया जा सकता है. यह कंपनी के शेयरधारकों को आय का निरंतर स्रोत प्रदान करेगा, जो लंबी अवधि के लिए पैसे बचाने से प्राप्त ब्याज के समान है.

- ये दूसरों की तुलना में बहुत कम जोखिम वाले होते हैं: भले ही मार्केट नेगेटिव हो या कुछ आर्थिक आपदा हो, तो भी हाई-डिविडेंड कंपनियों की वैल्यू स्थिर रहती है. इसलिए वे अन्य ग्रोथ स्टॉक की तुलना में कम जोखिम वाले हैं. डिविडेंड स्टॉक का सबसे अच्छा पहलू यह है कि वे मार्केट के उतार-चढ़ाव के बीच वैल्यू को रीस्टोर करते हैं, जिससे वे निवेशकों के लिए एक भरोसेमंद पूंजी सुरक्षा विकल्प बन जाते हैं. जब इन इक्विटी को पोर्टफोलियो में शामिल किया जाता है, तो रिस्क प्रोफाइल पर्याप्त रूप से डाइवर्सिफाइड होती है.

- डिविडेंड को दोबारा इन्वेस्ट करने में आपकी सहायता करता है: जब कोई इन्वेस्टर डिविडेंड भुगतान प्राप्त करता है, तो वे उनका उपयोग व्यक्तिगत खर्चों के लिए कर सकते हैं या उन्हें उसी स्टॉक में दोबारा इन्वेस्ट कर सकते हैं. समान स्टॉक में दोबारा निवेश करने के लिए डिविडेंड भुगतान का उपयोग करने से निवेशकों को डिविडेंड कंपाउंडिंग के कारण अपने निवेश पर निरंतर रिटर्न देने में मदद मिल सकती है.

- जब निवेशक नियमित आधार पर स्टॉक मार्केट में डिविडेंड भुगतान को दोबारा निवेश करते हैं, तो वे प्रभावी रूप से रिटर्न को बढ़ा सकते हैं.

- वे निवेशकों को दोहरे लाभ प्रदान करते हैं: डिविडेंड स्टॉक, हालांकि ग्रोथ स्टॉक की तुलना में अधिक ग्रोथ की संभावना नहीं होती है, लेकिन वैल्यू बढ़ने की संभावना होती है. डिविडेंड स्टॉक में निवेश करने से निवेशक पूंजी में वृद्धि और निरंतर नियमित आय दोनों का लाभ उठा सकते हैं. उदाहरण के लिए, एक इन्वेस्टर हाई-डिविडेंड स्टॉक खरीद सकता है और कई वर्षों तक लाभ प्राप्त कर सकता है. बाद में वे अपना इन्वेस्टमेंट बेचकर अच्छा मुनाफा कमा सकते हैं.

- वे महंगाई से लड़ने में मदद करते हैं: जहां महंगाई की रेट दैनिक आधार पर बढ़ती रहती है, वहीं प्रभावी और महंगाई-प्रूफ निवेश करना महत्वपूर्ण है. डिविडेंड स्टॉक, विशेष रूप से हाई-डिविडेंड ग्रोथ स्टॉक में निवेश करके इसे पूरा किया जा सकता है. बढ़ती डिविडेंड यील्ड से आपको बढ़ती महंगाई से लड़ने और उसे खत्म करने में मदद मिलेगी.

- वे मार्केट के उतार-चढ़ाव के प्रति कम संवेदनशील होते हैं: डिविडेंड स्टॉक के साथ, निवेशकों को स्टॉक मूवमेंट या अन्य मार्केट मूवमेंट को ट्रैक करने के लिए अपना पूरा समय और ऊर्जा देने की आवश्यकता नहीं होती है. डिविडेंड स्टॉक बहुत मजबूत और स्थिर कंपनियां हैं, जो मार्केट में उतार-चढ़ाव की संभावना कम होती हैं और प्राइस में उतार-चढ़ाव कम होते हैं. डिविडेंड स्टॉक में निवेश शुरू करने के लिए, सभी इन्वेस्टर की आवश्यकता एक आसान "खरीदें और होल्ड करें" स्ट्रेटजी है.

डिविडेंड स्टॉक में निवेश करने से पहले किन कारकों पर विचार करना चाहिए?

1. डिविडेंड यील्ड: डिविडेंड यील्ड केवल डिविडेंड पर स्टॉक इन्वेस्टमेंट के रिटर्न का प्रतिनिधित्व करता है. हालांकि स्टॉक का डिविडेंड तिमाही से तिमाही में स्थिर रह सकता है, लेकिन इसके डिविडेंड यील्ड में दैनिक उतार-चढ़ाव हो सकता है क्योंकि यह स्टॉक की कीमत से जुड़ा होता है. जैसे-जैसे स्टॉक की कीमत बढ़ती है, यील्ड कम हो जाती है, और इसके विपरीत होता है. इस तथ्य के कारण कि डिविडेंड यील्ड में स्टॉक की कीमतों के अनुसार उतार-चढ़ाव होता है, वे तेज़ी से कम होने वाले स्टॉक के लिए असामान्य रूप से अधिक दिखाई दे सकते हैं.

डिविडेंड यील्ड की गणना निम्नलिखित फॉर्मूला का उपयोग करके की जाती है: डिविडेंड यील्ड = प्रति शेयर कैश डिविडेंड / प्रति शेयर मार्केट प्राइस * 100.

2. लाभांश भुगतान अनुपात: निवल इनकम बिज़नेस की कुल राशि के संबंध में शेयरधारकों को भुगतान किए गए लाभांश की राशि को लाभांश भुगतान अनुपात (डीपीआर) के रूप में जाना जाता है. लाभांश भुगतान अनुपात की गणना कंपनी की कुल आय से शेयरधारकों को भुगतान किए गए कुल लाभांश को विभाजित करके की जाती है. डिविडेंड पेआउट रेशियो की गणना करने का फॉर्मूला है डिविडेंड पेआउट रेशियो = प्रति शेयर डिविडेंड (DPS)/प्रति शेयर आय (EPS).

आमतौर पर, 30 से 50% के बीच लाभांश भुगतान अनुपात को उचित माना जाता है, हालांकि 50% से अधिक का कोई भी अनुपात स्थिर नहीं हो सकता है.

निम्नलिखित कुछ उच्चतम लाभांश भुगतान करने वाले भारतीय स्टॉक की लिस्ट है:

1. आरईसी लिमिटेड:

REC बिजली मंत्रालय के तहत एक केंद्रीय सार्वजनिक क्षेत्र का उपक्रम है, जो उत्पादन से लेकर वितरण तक पूरी पावर सेक्टर वैल्यू चेन में प्रोजेक्ट को फाइनेंस करने में शामिल है. 

कंपनी ने ₹5 का अंतरिम लाभांश घोषित किया. लाभांश की पूर्व तिथि 7 नवंबर 2022 है. कंपनी के पास 30.11% का लाभांश भुगतान अनुपात और 10.31% का लाभांश आय है. पिछले एक वर्ष में, स्टॉक की कीमत 10% बढ़ गई. कंपनी का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹29216 करोड़ है.

2. राष्ट्रीय एल्युमिनियम:

नालको एल्युमिना और एल्युमिनियम के निर्माण और बिक्री के बिज़नेस में शामिल है. वुड मैकेंजी की रिपोर्ट के अनुसार कंपनी दुनिया में मेटलर्जिकल ग्रेड एलुमिना का सबसे कम लागत वाला उत्पादक है और दुनिया में बॉक्साइट का सबसे कम लागत वाला उत्पादक है.

कंपनी ने ₹1.50 का अंतिम लाभांश घोषित किया. लाभांश की पूर्व तिथि 15 सितंबर 2022 है. कंपनी के पास 40.44% का लाभांश भुगतान अनुपात और 8.39% का लाभांश आय है. पिछले एक वर्ष में, स्टॉक की कीमत में 14.6% की गिरावट आई. कंपनी का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹14335 करोड़ है.

3. कोल इंडिया:

कोल इंडिया लिमिटेड मुख्य रूप से कोयले के खनन और उत्पादन में शामिल है और कोयले के धोखे भी संचालित करता है. कंपनी के प्रमुख उपभोक्ता बिजली और इस्पात क्षेत्र हैं. अन्य क्षेत्रों के उपभोक्ताओं में सीमेंट, उर्वरक, ब्रिक किलन आदि शामिल हैं.

कंपनी ने ₹15 का अंतरिम लाभांश घोषित किया. लाभांश की पूर्व तिथि 15 नवंबर 2022 है. कंपनी के पास 54.29% का लाभांश भुगतान अनुपात और 7.42% का लाभांश आय है. पिछले एक वर्ष में, स्टॉक की कीमत 43.9% बढ़ गई. कंपनी का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹141435 करोड़ है.

4. गेल (इंडिया):

गेल भारत की एक इंटीग्रेटेड नेचुरल गैस कंपनी है. इसके पास 11,500 किलोमीटर से अधिक प्राकृतिक गैस पाइपलाइन, 2300 किलोमीटर से अधिक LPG पाइपलाइन, छह LPG गैस-प्रोसेसिंग यूनिट और पेट्रोकेमिकल्स की सुविधा है.

कंपनी ने ₹1 का अंतिम लाभांश घोषित किया. लाभांश की पूर्व तिथि 1 अगस्त 2022 है. कंपनी के पास 23.30% का लाभांश भुगतान अनुपात और 7.16% का लाभांश आय है. पिछले एक वर्ष में, स्टॉक की कीमत 5.8% बढ़ गई. कंपनी का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹61148 करोड़ है.

5. ऑयल इंडिया:

ऑयल इंडिया लिमिटेड कच्चे तेल और प्राकृतिक गैस की खोज, विकास और उत्पादन, कच्चे तेल के परिवहन और एलपीजी के उत्पादन में शामिल है. यह ऑयल ब्लॉक के लिए विभिन्न E&P से संबंधित सेवाएं भी प्रदान करता है.

कंपनी ने ₹4.5 का अंतरिम लाभांश घोषित किया. लाभांश की पूर्व तिथि 21 नवंबर 2022 है. कंपनी के पास 21.55% का लाभांश भुगतान अनुपात और 6.78% का लाभांश आय है. पिछले एक वर्ष में, स्टॉक की कीमत में 4.6% की गिरावट आई. कंपनी का मार्केट कैपिटलाइज़ेशन ₹22615 करोड़ है.

नोट:

निवेशकों के लिए डिविडेंड स्टॉक में निवेश करने के कई लाभ हैं. चाहे जोखिम लेने वाले या रूढ़िवादी निवेशकों द्वारा किया गया हो, डिविडेंड स्टॉक निवेश से उचित लॉन्ग-टर्म रिटर्न मिल सकता है.

डिविडेंड-पेइंग कंपनियों में निवेश करने से पहले, हमेशा अपनी खुद की रिसर्च करने की सलाह दी जाती है. ऐसा करके, आप यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि उनकी इन्वेस्टमेंट पूंजी उचित रूप से आवंटित की जाए और यह निरंतर, सुनिश्चित रिटर्न प्रदान करेगी.