37 में से केवल चार फ्लेक्सी-कैप फंड तीन वर्ष के SIP रिटर्न स्टडी में 8% को पार करते हैं

मुख्य टेकअवे

• डेटासेट में 37 फ्लेक्सी-कैप स्कीम में से केवल चार ने 8% से अधिक वार्षिक तीन वर्ष का SIP रिटर्न जनरेट किया.
• आईटीआई फ्लेक्सी कैप फंड ने सैम्पल को 10.16% पर ले जाया, इसके बाद बैंक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड को 9.09% पर ले जाया गया.
• कैटेगरी में रिटर्न 10.16% से -8.42% तक होता है, जो समान SEBI फंड कैटेगरी के भीतर व्यापक ऐतिहासिक डिस्पर्सन दिखाता है.

20 अक्टूबर 2026 तक मापे गए वैल्यू रिसर्च डेटा के अनुसार, भारत की फ्लेक्सी-कैप म्यूचुअल फंड कैटेगरी में तीन साल के सिस्टमेटिक इन्वेस्टमेंट प्लान के रिटर्न में काफी बदलाव आया है.

डेटासेट में 37 स्कीम में से केवल चार स्कीम ने 8% से अधिक वार्षिक तीन वर्ष का SIP रिटर्न जनरेट किया. आठ स्कीम 7% स्तर को पार कर गई, जबकि 29 इससे कम रही.

ITI फ्लेक्सी कैप फंड को 10.16% का उच्चतम रिटर्न प्राप्त हुआ.

बैंक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड के बाद 9.09%, जबकि 360 एक फ्लेक्सीकैप फंड ने 8.95% डिलीवर किया और नवी फ्लेक्सी कैप फंड ने 8.12% रिटर्न किया.

Aditya Birla सन लाइफ फ्लेक्सी कैप फंड में 7.80%, बजाज फिनसर्व फ्लेक्सी कैप फंड 7.49% और ICICI प्रूडेंशियल फ्लेक्सी कैप फंड 7.46% का प्रोडक्शन किया गया. 

लार्ज फंड साइज़ उच्च रिटर्न के साथ मेल नहीं खा रहा है

कैटेगरी की कुछ सबसे बड़ी स्कीम तीन वर्ष की SIP रिटर्न रेंज के बीच या निचले अंत के आसपास स्थित थीं.

पराग पारिख फ्लेक्सी कैप फंड ने लगभग ₹1.45 लाख करोड़ रुपये की कथित परिसंपत्तियों के साथ 4.22% का तीन साल का SIP रिटर्न जनरेट किया.

लगभग ₹1.09 लाख करोड़ के एयूएम के साथ एच डी एफ सी फ्लेक्सी कैप फंड ने 5.21% का रिटर्न दिया.

कोटक फ्लेक्सी कैप फंड 2.07%, यूटीआई फ्लेक्सी कैप फंड 2.36% और SBI फ्लेक्सीकैप फंड 0.34% डिलीवर किया गया. फ्रैंकलिन इंडिया फ्लेक्सी कैप फंड 0.01% रिकॉर्ड किया गया.

डेटासेट में तीन स्कीम में नेगेटिव तीन साल का SIP रिटर्न रिकॉर्ड किया गया है. सैमको फ्लेक्सी कैप फंड -8.42%, श्रीराम फ्लेक्सी कैप फंड -2.89% और NJ फ्लेक्सी कैप फंड -1.87% था.

फ्लेक्सी-कैप फंड एक ही व्यापक कैटेगरी में काम करते हैं, लेकिन लार्ज, मिड और स्मॉल-कैप कंपनियों के बीच अपने इक्विटी पोर्टफोलियो को विभाजित करने की काफी स्वतंत्रता होती है.

स्टॉक चयन, मार्केट-कैप आवंटन, सेक्टर एक्सपोज़र और पोर्टफोलियो टर्नओवर में अंतर इसलिए स्कीम के बीच काफी बदलाव पैदा कर सकते हैं.

आंकड़े एक विशिष्ट तीन वर्ष की मापन अवधि में ऐतिहासिक वार्षिक SIP रिटर्न को दर्शाते हैं. उन्हें पूर्वानुमान के रूप में या भविष्य में फंड की रैंकिंग के रूप में नहीं माना जाना चाहिए.