धोखाधड़ी के बाद IDFC फर्स्ट बैंक के शेयर बढ़त में, लेंडर ने हरियाणा सरकार को पेमेंट की पुष्टि की

पिछले सेशन में भारी नुकसान के बाद मंगलवार को IDFC फर्स्ट बैंक के शेयरों में तेजी देखी गई. शेयर लगभग 1% की तेजी के साथ शुरुआती सौदों में ₹70.83 के आसपास कारोबार कर रहा था.

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सोमवार को, 20% लोअर सर्किट इंट्राडे को हिट करने के बाद शेयर लगभग 16% कम बंद हुए. यह गिरावट कोविड की अवधि के बाद बैंक की सबसे तेज एक दिन की गिरावट को दर्शाती है. सोमवार के सेशन के दौरान मार्केट कैपिटलाइज़ेशन में ₹11,000 करोड़ से अधिक का नुकसान हुआ. वर्तमान स्तर पर, बैंक का बाजार पूंजीकरण ₹60,000 करोड़ से अधिक है.

धोखाधड़ी का प्रकटीकरण और शुरुआती प्रभाव

सेलफ ने कुछ कर्मचारियों और हरियाणा सरकार से जुड़े खातों से जुड़ी ₹590 करोड़ की धोखाधड़ी के बैंक के खुलासे के बाद यह खुलासा किया. यह घटना चंडीगढ़ की एक ब्रांच में हुई.

यह मामला तब सामने आया जब हरियाणा सरकार के एक विभाग ने अपना अकाउंट बंद करने और किसी अन्य लेंडर को फंड ट्रांसफर करने की कोशिश की. इसके बाद सुलह प्रक्रिया में विसंगति का खुलासा हुआ.

बैंक ने कहा कि धोखाधड़ी में कुछ कर्मचारियों और बाहरी पक्षों के बीच कथित मिलीभगत शामिल है. बैंक के बाहर लाभार्थी के खातों में पैसे ट्रांसफर किए गए.

हरियाणा सरकार को भुगतान

IDFC फर्स्ट बैंक ने हरियाणा सरकार को सूचित किया है कि वह लगभग ₹590 करोड़ की असंतुलित राशि का भुगतान करेगा. सूत्रों ने बिज़नेस स्टैंडर्ड को बताया कि बैंक के वरिष्ठ प्रबंधन और राज्य अधिकारियों के बीच बैठक के बाद आश्वासन दिया गया था.

बैंक ने कहा कि वह इस घटना का मालिक होगा और जल्द से जल्द पेमेंट करेगा. राशि का भुगतान जल्द ही होने की उम्मीद है.

लेंडर ने कहा कि हरियाणा सरकार की जमा राशि कुल जमा राशि का लगभग 0.5% है. इस घटना के बाद से, इन डिपॉजिट से लगभग ₹200 करोड़ का प्रवाह हुआ है. बैंक का कुल जमा आधार लगभग ₹2.82 ट्रिलियन है.

बैंक द्वारा की गई कार्रवाई

IDFC फर्स्ट बैंक ने इस घटना के संबंध में चार कर्मचारियों को निलंबित कर दिया है. नियामकों और वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित किया गया है. पुलिस में शिकायत दर्ज कराई गई है.

बैंक ने स्वतंत्र फॉरेंसिक ऑडिट के लिए केपीएमजी की नियुक्ति की है. ऑडिट रिपोर्ट चार से पांच सप्ताह के भीतर जारी होने की उम्मीद है.

लेंडर ने रिकवरी के उपाय भी शुरू किए हैं. इनमें अन्य बैंकों में रखे गए संदिग्ध लाभार्थी अकाउंट में रिकॉल अनुरोध और बैलेंस का लियन मार्किंग शामिल है.

नियामक और ऑपरेशनल अपडेट

हरियाणा सरकार ने तुरंत प्रभाव से सरकारी बिज़नेस के लिए IDFC First बैंक और AU स्मॉल फाइनेंस बैंक को डी-एम्पैनल कर दिया है.

बैंक ने कहा कि वह उच्च मूल्य वाले ब्रांच लेनदेन के नियंत्रण को मजबूत करेगा. स्पष्ट कस्टमर कन्फर्मेशन को पूर्वनिर्धारित थ्रेशोल्ड से ऊपर अनिवार्य किया जाएगा. मौजूदा जांच के अलावा डिजिटल चैनल के माध्यम से वेरिफिकेशन किया जाएगा.

बैंक आरंभिक चेक हस्ताक्षर वेरिफिकेशन के लिए आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस लगाने की भी योजना बना रहा है. इसके बाद नियंत्रण की अतिरिक्त परत के रूप में मानव सत्यापन होगा.

प्रणालीगत स्थिति

भारतीय रिजर्व बैंक के गवर्नर संजय मल्होत्रा ने सोमवार को कहा कि केंद्रीय बैंक विकास की बारीकी से निगरानी कर रहा है. उन्होंने कहा कि कोई प्रणालीगत समस्या नहीं है और बैंकों का पूंजीकरण अच्छी तरह से हो रहा है.

हाल ही में गिरावट के बावजूद, IDFC First बैंक के शेयर पिछले वर्ष में लगभग 18% ऊपर रहे.