दिवाळी 2025 पासून 112 इक्विटी म्युच्युअल फंडमध्ये निगेटिव्ह रिटर्न नोंदवले

मुख्य टेकअवे

• दिवाळीच्या अभ्यासात तपासलेल्या 292 वैविध्यपूर्ण इक्विटी म्युच्युअल फंडपैकी 112 ने नकारात्मक परतावा दिला.
• चौदा योजनांमध्ये 5% पेक्षा जास्त घट झाली आहे, सॅमको फ्लेक्सी कॅप फंडाने जवळपास 10.06% पर्यंत सर्वात मोठी घसरण नोंदवली आहे.
• विश्लेषणात सेक्टोरल आणि थीमॅटिक फंड वगळले जातात आणि रिव्ह्यू कालावधीमध्ये ऐतिहासिक लंपसम परफॉर्मन्स मोजले जातात.

नुकसान झाल्यानंतर इक्विटी स्कीम्सपैकी एक तृतीयांश पेक्षा जास्त

भारतीय इक्विटी म्युच्युअल फंडच्या दिवाळी ते दिवाळी परफॉर्मन्स ॲनालिसिस मध्ये आढळले आहे की 292 पैकी 112 स्कीमने 20 ऑक्टोबर 2025 पासून सुरू होणाऱ्या कालावधीत नकारात्मक रिटर्न दिले आहेत.

8 नोव्हेंबर 2026 रोजी प्रकाशित आणि एसीई एमएफ डाटावर आधारित निष्कर्ष, सेक्टोरल आणि थीमॅटिक फंड वगळून विविध इक्विटी स्कीम कव्हर करतात.

नुकसान नोंदविणाऱ्या 112 स्कीमपैकी, 14 मध्ये 5% पेक्षा जास्त घट झाली.

विस्तृत इक्विटी म्युच्युअल फंड सेगमेंटमध्ये स्कीम कार्यरत असूनही, रिव्ह्यू कालावधीमध्ये फंड-लेव्हल परफॉर्मन्समध्ये परिणाम मोठ्या प्रमाणात फरक दाखवतात.

सॅम्को फ्लेक्सी कॅप फंडमध्ये सर्वात मोठी घसरण नोंदवली

सॅम्को फ्लेक्सी कॅप फंड ने रिपोर्ट केलेल्या विश्लेषणामध्ये सर्वात मोठे नकारात्मक रिटर्न रेकॉर्ड केले, अंदाजे 10.06% कमी झाले.

टाटा लार्ज आणि मिड कॅप फंड नंतर 8.94% घट.

फ्रँकलिन इंडिया फोकस्ड इक्विटी फंड आणि पराग पारिख ईएलएसएस टॅक्स सेव्हर फंड, अनुक्रमे 7.94 % आणि 7.86 % घटला.

5% पेक्षा जास्त नुकसान रिपोर्ट करणाऱ्या फंड मध्ये अनेक स्मॉल-कॅप, वॅल्यू आणि टॅक्स-सेव्हिंग स्कीम देखील समाविष्ट आहेत.

5 % पेक्षा जास्त घट असलेल्या स्कीम

घटकांदरम्यान विविध इक्विटी कॅटेगरी फीचर

या यादीमध्ये फ्लेक्सी-कॅप, large-and-mid-cap, फोकस्ड, स्मॉल-कॅप, वॅल्यू आणि इक्विटी-लिंक्ड सेव्हिंग्स स्कीमचा समावेश आहे.

या कॅटेगरी विविध इन्व्हेस्टमेंट मँडेटचे अनुसरण करतात आणि त्यांचे पोर्टफोलिओ मार्केट स्थितीतील बदलांना वेगळ्या प्रकारे प्रतिसाद देऊ शकतात.

फ्लेक्सी-कॅप फंड कंपनीच्या आकारांमध्ये एक्सपोजर ॲडजस्ट करू शकतात, तर स्मॉल-कॅप आणि केंद्रित स्कीममध्ये विविध पोर्टफोलिओ कन्स्ट्रक्शन आवश्यकता असतात.

घटत्या योजनांमध्ये अनेक श्रेणींची उपस्थिती दर्शविते की नुकसान एका प्रकारच्या वैविध्यपूर्ण इक्विटी धोरणापर्यंत मर्यादित नाही.

परफॉर्मन्स कालावधी समजून घेणे

अभ्यास रिपोर्ट एका निश्चित दिवाळी ते दिवाळी इन्व्हेस्टमेंट कालावधीवर रिटर्न देते.

हे सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन एक्सआयआरआर किंवा वार्षिक दीर्घकालीन रिटर्नपेक्षा ऐतिहासिक कालावधीचे रिटर्न आहेत.

त्यामुळे विविध इन्व्हेस्टमेंट तारखा किंवा कॅश-फ्लो पॅटर्नवर कॅल्क्युलेट केलेल्या SIP परफॉर्मन्स आकडेवारीशी त्यांची थेट तुलना केली जाऊ नये.

डाटासेट अंदाजे एका वर्षात फंड-स्तरीय बदलाचा स्नॅपशॉट प्रदान करते, 292 पैकी 180 स्कीम निगेटिव्ह-रिटर्न ग्रुपच्या बाहेर येत आहेत.