धनतेरस 2025 पासून: मजबूत रिटर्न देणारे पाच म्युच्युअल फंड

धनत्रयोदशी संबंधित विविध म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये गेल्या वर्षी इन्व्हेस्टमेंट केल्यास वेगळे परिणाम दिसून येतील. या तुलनेसाठी निवडलेल्या पाच नियमित प्लॅन वाढ योजनांमध्ये, नमूद केलेले पॉईंट-टू-पॉईंट रिटर्न 19.2 % ते 64.9 % पर्यंत असतात. Nippon इंडिया तैवान इक्विटी फंड 64.9% मध्ये ग्रुपचे नेतृत्व करते, तर इतर चार फंड फार्मास्युटिकल आणि हेल्थकेअर बिझनेसवर लक्ष केंद्रित करतात. तुलना विविध इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनासह फंड कव्हर करते आणि संपूर्ण म्युच्युअल फंड इंडस्ट्रीमध्ये पाच सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या स्कीमचे रँकिंग म्हणून वाचू नये. .

सर्वाधिक रिटर्न देण्यासाठी इक्विटी सेगमेंटमधील टॉप 5 म्युच्युअल फंड येथे आहेत

Nippon इंडिया तैवान इक्विटी फंड रिटर्न 64.9%

निप्पन इंडिया तैवान इक्विटी फंड कडे 64.9% चा निर्धारित पॉईंट-टू-पॉईंट रिटर्न आहे, जो या निवडीतील पाच योजनांपैकी सर्वाधिक आहे. या टक्केवारीच्या आधारावर, कोणत्याही लागू इन्व्हेस्टर-स्तरीय टॅक्स किंवा शुल्कापूर्वी ₹10,000 ची काल्पनिक लंपसम इन्व्हेस्टमेंट जवळपास ₹16,490 असेल. आकडेवारी म्हणजे तुलना करण्यासाठी नियमित प्लॅन वाढीचा पर्याय.

हा फंड प्रामुख्याने तैवानी स्टॉक एक्सचेंजवर सूचीबद्ध कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतो. यामुळे तैवानच्या इक्विटी मार्केटला त्याचा पोर्टफोलिओ एक्सपोजर मिळतो, ज्यामध्ये त्याच्या टेक्नॉलॉजी आणि इलेक्ट्रॉनिक्स व्यवसायांचा समावेश होतो. अंतर्निहित शेअर किंमत आणि तैवान डॉलर-रुपी एक्सचेंज रेटमधील हालचाली फंडच्या रुपी-डीनॉमिनेटेड एनएव्हीवर परिणाम करू शकतात. त्यामुळे त्याची कामगिरी थेट भारतीय शेअर बाजाराचे प्रतिनिधित्व करत नाही.

HDFC फार्मा आणि हेल्थकेअर मध्ये 22.6% वाढ

एच डी एफ सी फार्मा आणि हेल्थकेअर फंडने त्यांच्या नियमित प्लॅन वाढीच्या पर्यायासाठी 22.6 % पॉईंट-टू-पॉईंट गेन रेकॉर्ड केला. त्या रिटर्नच्या आधारावर ₹10,000 इन्व्हेस्टमेंट जवळपास ₹12,260 पर्यंत वाढवली असेल. ही स्कीम ऑक्टोबर 2023 मध्ये सुरू करण्यात आली होती आणि प्रामुख्याने फार्मास्युटिकल आणि हेल्थकेअर संबंधित इक्विटीमध्ये गुंतवणूक करते.

ही स्कीम हेल्थकेअर इंडस्ट्रीच्या विविध भागांमध्ये गुंतवणूक करू शकते, ज्यामध्ये फार्मास्युटिकल उत्पादक आणि आरोग्यसेवा प्रदात्यांचा समावेश होतो. कमाईची वाढ, औषधांची मागणी, नियामक विकास आणि मूल्यांकन या व्यवसायांमधील कंपन्यांना प्रभावित करतात. हे एका क्षेत्रावर लक्ष केंद्रित करत असल्याने, हा फंड विविध इक्विटी स्कीमपेक्षा वेगळा जाऊ शकतो.

कोटक हेल्थकेअर फंड ॲडव्हान्सेस 21.41 %

कोटक हेल्थकेअर फंडने त्यांच्या नियमित प्लॅन वाढीच्या पर्यायामध्ये 21.41% चा पॉईंट-टू-पॉईंट रिटर्न पोस्ट केला. त्या रेटने, तुलना कालावधीच्या सुरुवातीला इन्व्हेस्ट केलेल्या ₹10,000 चे काल्पनिक मूल्य ₹12,141 असेल. ही स्कीम फार्मास्युटिकल, आरोग्यसेवा आणि संबंधित क्षेत्रांचा प्रत्यक्ष किंवा अप्रत्यक्ष लाभ घेणाऱ्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करते.

या फंडाच्या पोर्टफोलिओमध्ये फार्मास्युटिकल आणि बायोटेक्नॉलॉजी व्यवसाय तसेच आरोग्यसेवा सर्व्हिस प्रदाते समाविष्ट आहेत. त्याचे सेक्टर वाटप पोर्टफोलिओ व्यवस्थापकाच्या निर्णय आणि मार्केट स्थितीसह बदलू शकते. या कालावधीतील रिटर्न निवडलेल्या तारखेसाठी विशिष्ट आहे आणि दुसऱ्या वर्षात स्कीम कशी काम करेल हे सूचित करत नाही.

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल निफ्टी फार्मा इंडेक्स 20.55% लाभ

आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल निफ्टी फार्मा इंडेक्स फंड ने त्यांच्या नियमित प्लॅन वाढीच्या पर्यायाअंतर्गत 20.55% ची नमूद पॉईंट-टू-पॉईंट वाढ नोंदवली. ₹10,000 लंपसम इन्व्हेस्टमेंट त्या रिटर्न आधारावर अंदाजे ₹12,055 किंमतीची असेल. सक्रियपणे व्यवस्थापित सेक्टर फंडप्रमाणेच, ही स्कीम खर्च आणि ट्रॅकिंग फरकाच्या अधीन निफ्टी फार्मा इंडेक्सची पुनरावृत्ती करण्याचा प्रयत्न करते.

निफ्टी फार्मा इंडेक्समध्ये सूचीबद्ध फार्मास्युटिकल कंपन्यांचा समावेश होतो. फंडचे उद्दीष्ट व्यापकपणे समान भारांमध्ये इंडेक्स घटक धारण करणे आहे, त्यामुळे त्याची कामगिरी मुख्यत्वे सक्रिय कंपनी निवडीपेक्षा त्या स्टॉकच्या हालचालींशी संबंधित आहे. ही स्कीम खर्च, कॅश होल्डिंग्स आणि ट्रॅकिंग त्रुटीमुळे इंडेक्सपेक्षा भिन्न रिटर्न डिलिव्हर करू शकते.

एडलवाईझ एमएससीआय इंडिया डोमेस्टिक आणि वर्ल्ड हेल्थकेअर 45 इंडेक्स फंड रॅली 19.2%

Edelweiss MSCI India Domestic & World Healthcare 45 Index फंडामध्ये नियमित प्लॅन वाढीच्या पर्यायासाठी 19.2% पॉईंट-टू-पॉईंट रिटर्न होता, ज्यामुळे ₹10,000 इन्व्हेस्टमेंट जवळपास ₹11,920 झाली. ही स्कीम भारत आणि परदेशातील हेल्थकेअर कंपन्यांच्या इंडेक्सशी लिंक असलेल्या पॅसिव्ह धोरणाचे अनुसरण करते. त्याच्या एक्सपोजरमध्ये फार्मास्युटिकल्स, जैवतंत्रज्ञान, वैद्यकीय उपकरणे आणि आरोग्यसेवा सेवांमधील व्यवसायांचा समावेश होतो, ज्यामुळे त्याचे भौगोलिक मिश्रण केवळ भारत-औषध निधीपेक्षा वेगळे होते.

पाच फंड रिटर्न काय दर्शवितात

निवडलेले फंड दोन भिन्न इन्व्हेस्टमेंट थीम दर्शवितात. Nippon इंडिया तैवान इक्विटी फंड तैवानच्या इक्विटी मार्केटमधील एक्सपोजर प्रदान करते, तर उर्वरित चार हेल्थ केअर किंवा फार्मास्युटिकल कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करतात. दाखवलेल्या आरोग्यसेवा योजनांमध्ये, एच डी एफ सी फार्मा आणि आरोग्यसेवा निधीमध्ये 22.6% चा सर्वाधिक नमूद केलेला परतावा आहे, त्यानंतर कोटक आरोग्यसेवा निधी 21.41%, आयसीआयसीआय प्रुडेन्शियल निफ्टी फार्मा इंडेक्स फंड 20.55% आणि एड्लवाईझ इंडेक्स फंड 19.2% आहे.

तुलना समान प्लॅन आणि पर्याय का वापरावे हे देखील आकडेवारी दर्शविते. नियमित प्लॅन्समध्ये वितरणाशी संबंधित खर्च समाविष्ट आहेत, जे एनएव्हीमध्ये दिसून येतात आणि थेट प्लॅन्समधून भिन्न रिटर्न देऊ शकतात. दोन सक्रियपणे व्यवस्थापित हेल्थकेअर फंड आणि दोन इंडेक्स-आधारित हेल्थकेअर स्कीम देखील विविध पोर्टफोलिओ बांधकाम पद्धतींचा वापर करतात, त्यामुळे त्यांचे रिटर्न इंटरचेंजेबल म्हणून मानले जाऊ नये.

₹10,000 काय होईल?

पुरवठा केलेल्या पाच टक्केवारीच्या रिटर्नचा वापर करून, Nippon इंडिया तैवान इक्विटी फंडमध्ये ₹10,000, ₹16,490, HDFC फार्मा आणि हेल्थकेअर फंडमध्ये ₹12,260; कोटक हेल्थकेअर फंडमध्ये ₹12,141; ICICI प्रुडेन्शियल निफ्टी फार्मा Index फंडमध्ये ₹12,055; आणि Edelweiss MSCI इंडिया डोमेस्टिक आणि वर्ल्ड हेल्थकेअर 45 Index फंडमध्ये ₹11,920 होईल. हे नमूद केलेल्या रिटर्नमधून कॅल्क्युलेट केलेले उदाहरण आहेत, दोन तारखेच्या एनएव्ही रेकॉर्डमधून स्वतंत्रपणे व्हेरिफाय केलेले मूल्य नाहीत.

उदाहरणे म्हणजे सिंगल लंपसम इन्व्हेस्टमेंट आणि ग्रोथ ऑप्शन अंतर्गत रिइन्व्हेस्टमेंट. ते SIP खरेदी, एक्झिट लोड, टॅक्स किंवा इतर कोणतीही इन्व्हेस्टर-विशिष्ट कपात दर्शवत नाहीत. वास्तविक वाटप आणि रिडेम्पशन मूल्य लागू एनएव्ही आणि फंडच्या ट्रान्झॅक्शन नियमांवर अवलंबून असतात. मागील रिटर्न भविष्यातील परफॉर्मन्स स्थापित करू शकत नाही.

निष्कर्ष

या धनत्रयोदशी तुलना करण्यासाठी निवडलेले पाच नियमित प्लॅन ग्रोथ फंड 19.2% आणि 64.9% दरम्यान नमूद रिटर्न दर्शवितात. Nippon इंडिया तैवान इक्विटी फंड ग्रुपचे नेतृत्व करते, तर चार हेल्थकेअर-ओरिएंटेड स्कीम 19.2% ते 22.6% पर्यंत लाभ रिपोर्ट करतात. तुलना भौगोलिक क्षेत्र, सेक्टर कॉन्सन्ट्रेशन आणि इन्व्हेस्टमेंट स्टाईलमधील फरक दर्शविते. प्रकाशित पॉईंट-टू-पॉईंट तुलनेसाठी, प्रत्येक स्कीमसाठी अंतिम टक्केवारी त्याच दोन रेफरन्स तारखेला त्याच्या नियमित वाढीच्या एनएव्हीशी जुळणे आवश्यक आहे.