बँक निफ्टी सर्वकालीन उच्चांकावर पोहोचला: रॅली टिकून राहू शकते का?
इंद्रशिष मित्र
- 0 मिनिटांचे वाचन
अंतिम अपडेट: 11 नोव्हेंबर 2026 - 03:45 pm
बँक निफ्टी बुधवार, 11 नोव्हेंबर 2026 रोजी ऑल-टाइम हायच्या जवळ पोहोचला. बँकिंग स्टॉक्समध्ये मजबूत खरेदीमुळे इंडेक्सला 11:40 AM ला 61,394 च्या इंट्राडे उच्चांकावर नेले. इंडेक्स केवळ 371 पॉईंट्स किंवा 0.60% होता, त्याच्या रेकॉर्ड उच्च 61,764.85 पासून आशाजनक होता, फेब्रुवारी 3, 2026 रोजी हिट. मजबूत रॅलीने बँक निफ्टीला नवीन जीवनाच्या अगदी जवळ नेले आहे, बँकिंग दिग्गजांनी वरच्या दिशेने पाऊल टाकले आहे.
बँक निफ्टी विषयी: Index रचना आणि वेटेज
निफ्टी बँक ही 14 लिक्विड भारतीय बँकिंग स्टॉकचे बास्केट आहे. मोठ्या बँकांचा इंडेक्सच्या हालचालींवर अधिक परिणाम होतो.
| प्रमुख बँक | निफ्टी बँक वजन |
|---|---|
| HDFC बँक | 18.18% |
| आयसीआयसीआय बँक | 14.99% |
| कोटक महिंद्रा बँक लि. | 11.28% |
| ॲक्सिस बँक | 9.97% |
| स्टेट बँक ऑफ इंडिया | 9.94% |
(स्त्रोत: NSE इंडायसेस, फॅक्ट शीट)
HDFC बँक, ICICI बँक, कोटक महिंद्रा बँक आणि अॅक्सिस बँकेनं गेल्या काही सत्रांमध्ये जोरदार खरेदी केली आहे. यासोबतच Q2 FY27 मध्येही चांगली कमाई झाली आहे. गेल्या आठवड्यात काही स्टॉक 10% पेक्षा जास्त वाढल्याने सकारात्मक सेंटिमेंटने अनेक बँकिंग हेवीट्स उठवले आहेत, ज्यामुळे बँक निफ्टी मोठ्या प्रमाणात रिकव्हर होण्यास आणि सर्वकालीन उच्चांकाकडे जाण्यास मदत झाली आहे.
बँक निफ्टी वर्सिज निफ्टी 50: 1 आठवड्यात आणि 1 महिन्यात कामगिरी
रिटर्नची तुलना हे दर्शविते की एकूण मार्केटच्या तुलनेत बँकिंग स्टॉकनी कशी कामगिरी केली आहे. दोन्ही निर्देशांक नोव्हेंबरमध्ये रिकव्हर झाले आहेत परंतु निरीक्षण कालावधीनुसार नेतृत्व भिन्न आहे.
| कालावधी | बँक निफ्टी | निफ्टी 50 |
|---|---|---|
| 1 आठवडा | +3.50% | +1.20% |
| 1 महिना (नोव्हेंबर) | +11.38% | +9.69% |
(स्त्रोत: NSE)
बँक निफ्टी ने मागील आठवडा आणि महिन्यात निफ्टी 50 पेक्षा अधिक गती दाखवली आहे. बँक निफ्टीने निफ्टी 50 मध्ये 2.30 टक्क्यांनी वाढ केली आहे. निफ्टी 50 च्या 1.20% वाढीच्या तुलनेत या आठवड्यात आतापर्यंत 3.50% वाढ झाली आहे. हे आऊटपरफॉर्मन्स देखील मासिक आधारावर दिसून आले होते कारण बँक निफ्टी निफ्टी निफ्टी 50 च्या 9.69% सापेक्ष 11.38% वाढले. हे बँकिंग स्टॉकमध्ये सुधारित खरेदी इंटरेस्ट दर्शविते, विशेषत: मोठ्या प्रमाणात लेंडर्समध्ये. त्यांनी दोन्ही कालावधीत सातत्याने कामगिरी केली आहे हे सांगते की बाजाराच्या अलीकडील रिकव्हरीसाठी बँक स्टॉक महत्त्वाचे सहाय्य आहेत.
बँक निफ्टी वर्सिज निफ्टी 50: तांत्रिक शक्ती तुलना
| इंडिकेटर | बँक निफ्टी | निफ्टी 50 |
|---|---|---|
| 14-दिवस RSI | 80.1 | 81.0 |
| 50-दिवसांची मूव्हिंग ॲव्हरेज | 55,971.50 | 23,290.74 |
| 200-दिवसांची मूव्हिंग ॲव्हरेज | 56,643.57 | 23,994.30 |
| 200-दिवसांच्या वर सरासरी | ~7.6% | ~5.8% |
| संबंधित रेकॉर्ड हाय अंतर्गत | 1.35% | ~3.7% |
| MACD रीडिंग | बुलिश | बुलिश |
(स्त्रोत: एनएसई)
तांत्रिकदृष्ट्या, बँक निफ्टी अद्याप विस्तृत निफ्टी 50 इंडेक्सपेक्षा मजबूत आहे, ज्यामुळे सूचित होते की बँकिंग स्टॉकमध्ये अद्याप इंटरेस्ट खरेदी आहे. November 11 रोजी, बँक निफ्टी त्याच्या 200-दिवसांच्या मूव्हिंग ॲव्हरेजपेक्षा अंदाजे 7.6% अधिक ट्रेडिंग करीत होते, जे निफ्टी 50 साठी 5.8% च्या तुलनेत होते. निफ्टी 50 त्याच्या पिक लेव्हलच्या जवळपास 3.7% पेक्षा कमी होता तर बँकिंग index त्याच्या सर्वकालीन उच्चांकाच्या जवळपास होता, त्याच्या मागील रेकॉर्डपेक्षा केवळ 1.35% कमी झाले.
दोन्ही निर्देशांक 80 पेक्षा जास्त आरएसआय रीडिंग आणि बुलिश एमएसीडी सिग्नलसह मजबूत गती दाखवत होते. तथापि, अशी उच्च RSI लेव्हल देखील नजीकच्या कालावधीत नफा बुकिंगची शक्यता दर्शवते. अलीकडील रॅलीने तांत्रिक चित्र सुधारले असताना, दोन्ही इंडायसेसमध्ये अद्याप 50-दिवसांची मूव्हिंग ॲव्हरेज 200-दिवसांच्या मूव्हिंग ॲव्हरेजपेक्षा कमी आहे, त्यामुळे लाँग टर्म बुलिश क्रॉसओव्हर अद्याप पाहिलेले नाही.
HDFC बँक, ICICI बँक, SBI आणि इतर कंपन्यांचे शेअर्सही विकत घ्यावे
| बँक | 1 आठवडा | 1 महिना | 3 महिने |
|---|---|---|---|
| HDFC बँक | +10.23% | +14.83% | +11.40% |
| आयसीआयसीआय बँक | +13.03% | +18.79% | +12.59% |
| एसबीआय | +8.25% | +10.49% | −0.59% |
| ॲक्सिस बँक | +8.38% | +6.05% | +8.58% |
| कोटक महिंद्रा बँक | +5.29% | +9.68% | +23.11% |
(स्त्रोत: NSE)
पाच सर्वात मोठ्या बँकांमध्ये, ICICI बँक एका महिन्याच्या रिटर्नमध्ये टॉप परफॉर्मर म्हणून काम करते, त्यानंतर HDFC बँक होते. कोटक महिंद्रा बँकेकडे एक आठवड्याचे अधिक कमी चलन होते, परंतु तीन महिन्यांचा चांगला रिटर्न होता. SBI, सार्वजनिक क्षेत्रातील कर्जदारांनी रुंदी वाढवली परंतु प्रत्येक स्टॉकचा परिणाम रिटर्न आणि इंडेक्सच्या वजनावर अवलंबून असतो.
बँकिंग सेक्टर कमाई Q2 FY27: चांगले काय आहे?
अनेक मोठ्या बँकांनी सप्टेंबर 2026 मध्ये नफा आणि निव्वळ इंटरेस्ट उत्पन्नात वाढ केली होती. रॅलीला मूलभूत बॅकड्रॉप म्हणून कमाई झाली होती, जरी मार्जिन, फंडिंग खर्च आणि वन-ऑफ आयटम्स लेंडरमध्ये मिश्रित केले गेले.
| बँक | Q2 FY27 PAT | PAT मध्ये YoY वाढ | NII Y/Y वाढ |
|---|---|---|---|
| HDFC बँक | ₹19,510 कोटी | +4.7% | +9.7% |
| आयसीआयसीआय बँक | ₹14,843 कोटी | +20.1% | +17.7% |
| एसबीआय | ₹23,038 कोटी | +14.28% | +14.69% |
| ॲक्सिस बँक | ₹7,003 कोटी | +38% | +12% |
(स्त्रोत: तिमाही अहवाल)
ICICI बँकेचा नफा वार्षिक 20.1% वाढून ₹14,843 कोटी झाला, तर एच डी एफ सी बँकेने 4.7% वाढीसह ₹19,510 कोटींचा नफा नोंदवला. SBI च्या ₹23,038 कोटी नफ्यात अपवादात्मक लाभ समाविष्ट आहे आणि पूर्णपणे आवर्ती वाढ म्हणून विचारात घेतले जाऊ नये. ॲक्सिस बँकेचा नफा 38% ने वाढून ₹7,003 कोटी झाला. मजबूत नफा याचा अर्थ असा नाही की आपण ठेव खर्च आणि भविष्यातील क्रेडिट गुणवत्ता पाहू नये.”
3. मुख्य रिस्क घटक
विस्तारित अल्पकालीन मोमेंटम
आरएसआय वर 80 च्या जवळचे वाचन हे अलिकडेच मजबूत खरेदी दर्शविते. पूर्वीच्या उच्चांकावरील निरंतर ट्रेडिंगमुळे किंमतीची रचना सुधारेल. प्रतिरोध जवळ लाभ धारण करण्यात अयशस्वी झाल्यास एकत्रीकरणाचा कालावधी दिसू शकतो.
निव्वळ इंटरेस्ट मार्जिन आणि निधीचा खर्च
RBI च्या आकडेवारीनुसार सप्टेंबर 30 मध्ये बँक क्रेडिट डिपॉझिटपेक्षा जलद विस्तारत आहे, क्रेडिट वाढ 19.4% आणि एकूण डिपॉझिट वाढ 17.8% आहे. उच्च लोन वाढ इंटरेस्ट इन्कम वाढवू शकते, परंतु जर डिपॉझिट किंमत वाढवली तर फंडिंगसाठी स्पर्धा द्वारे लाभ मर्यादित असू शकतो.
फॉरेन फ्लो, क्रूड ऑईल आणि ग्लोबल यील्ड
नोव्हेंबरमध्ये परदेशी खरेदी आणि कच्च्या तेलाच्या कमी किंमतीमुळे भावनिकतेला मदत झाली. जरी देशांतर्गत बँकेची कमाई मजबूत असली तरीही, तेलच्या किंमतीतील रिव्हर्सल, कठोर जागतिक फायनान्शियल परिस्थिती किंवा नूतनीकरण केलेल्या परदेशी प्रवाहामुळे मूल्यांकन प्रभावित होऊ शकते.
लेव्हल आणि महत्त्वाचे पॉईंट्स बँक निफ्टी आऊटलुक
61,764.85 चा मागील रेकॉर्ड मुख्य संदर्भाच्या वरच्या बाजूचा आहे. 60,000 क्षेत्र हे जवळचे मानसिक स्तर आहे आणि 9 नोव्हेंबर 59,741.25 च्या जवळ अलीकडील किंमत संदर्भ प्रदान करते. 50-दिवसांची सरासरी 55,972 हे ट्रेंडचे व्यापक मोजमाप आहे, त्वरित ट्रेडिंग लक्ष्य नाही.
जुन्या पिकच्या वरील पाऊल नवीन ऑल-टाइम इंट्राडे हाय तयार करेल. अलीकडील ब्रेकआऊट क्षेत्राच्या खाली एक ड्रॉप बॅक त्वरित सेट-अप कमवेल. HDFC बँक, ICICI बँक, SBI, कोटक महिंद्रा बँक आणि अॅक्सिस बँकेच्या निर्देशानुसार ही पाच महत्त्वाची गोष्ट आहे.
बँक निफ्टीमध्ये हेवीवेटचे योगदान
index पॉईंट्समध्ये index घटकाचे योगदान त्याच्या रिटर्नच्या समान नाही. बँकेचा अंदाजे प्रभाव म्हणजे त्याचे फ्री-फ्लोट वेट टक्केवारी मूव्ह, जे इंडेक्स भारांक मधील बदलासाठी समायोजित केले जाते. ऑक्टोबर फॅक्टशीटमध्ये एच डी एफ सी बँक 18.18 % आणि ICICI बँक 14.99 % हे दोन सर्वात मोठे वजन आहेत.
दिलेल्या वजनासाठी, एच डी एफ सी बँक मधील 1% मूव्ह इतरत्र मूव्ह ऑफसेट करण्यापूर्वी इंडेक्समध्ये जवळपास 0.18 टक्के पॉईंट्स जोडते. हे एक उदाहरण आहे, नोव्हेंबर 11 सत्रात स्कोअर केलेल्या वास्तविक पॉईंट्सची गणना नाही.
बँक निफ्टी प्राईस परफॉर्मन्स: हे व्यापक मार्केटपेक्षा चांगली कामगिरी करत आहे का?
एका आठवड्यात सर्वोत्तम सापेक्ष कामगिरी आली जेव्हा बँक निफ्टी निफ्टी निफ्टी निफ्टी 50 च्या 5.74% सापेक्ष 8.62% वाढले. त्यामुळे बँकांना तीन महिन्यांमध्ये 2.18 टक्के लीड मिळाली. एका महिन्याच्या कालावधीच्या तुलनेत, निफ्टी 50 बँक निफ्टीच्या 9.91% पेक्षा 12.51% वाढले.
अशा प्रकारे तांत्रिक पुरावे एकसमान बुलिश ऐवजी मिश्रित केले जातात. बँक निफ्टी त्याच्या मागील उच्चांकाच्या तुलनेने जवळ आहे आणि मोठ्या कुशनसह त्याच्या 200-दिवसांच्या सरासरीपेक्षा जास्त आहे. दोन्ही इंडायसेसने आरएसआय रीडिंग वाढविले आहेत आणि अद्याप 200-दिवसांच्या सरासरी क्रॉसओव्हरवर 50-दिवस पूर्ण केलेले नाही.
- फ्लॅट ₹20 ब्रोकरेज
- नेक्स्ट-जेन ट्रेडिंग
- प्रगत चार्टिंग
- कृतीयोग्य कल्पना
5paisa वर ट्रेंडिंग
5paisa कॅपिटल लि
अस्वीकृती: सिक्युरिटीज मार्केटमधील इन्व्हेस्टमेंट मार्केट रिस्कच्या अधीन आहेत, इन्व्हेस्टमेंट करण्यापूर्वी सर्व संबंधित डॉक्युमेंट्स काळजीपूर्वक वाचा. तपशीलवार अस्वीकृतीसाठी कृपया येथे क्लिक करा.