30-वर्षाच्या अभ्यासातून असे दिसून आले आहे की एसआयपी ही 10 इक्विटी मार्केट पैकी सहामध्ये लंपसम इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा चांगली कामगिरी करते

मुख्य टेकअवे

• DSP म्युच्युअल फंडच्या 30-वर्षाच्या अभ्यासातून 10 प्रमुख इक्विटी मार्केट पैकी सहामध्ये जास्त अंदाजित SIP रिटर्न आढळले.
• भारताच्या निफ्टी 500 ने 13.0% लंपसम CAGR च्या तुलनेत अंदाजित 13.3% SIP IRR निर्माण केला आहे.
• परिणाम देशानुसार मोठ्या प्रमाणात भिन्न आहेत, हे दर्शविते की प्रत्येक बाजारपेठेत इन्व्हेस्टमेंट पद्धतीचा नेतृत्व केलेला नाही.

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंटने DSP म्युच्युअल फंड द्वारे आयोजित 30-वर्षाच्या तुलनेत 10 प्रमुख इक्विटी मार्केटमध्ये सहा लंपसम इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा जास्त अंदाजित वार्षिक रिटर्न निर्माण केले.

प्रत्येक मार्केटच्या स्थानिक चलनात मोजलेल्या एकूण रिटर्नचा वापर करून, प्रमुख इक्विटी इंडायसेसमध्ये SIP अंतर्गत रिटर्न रेट्ससह अंदाजित लंपसम कम्पाउंड वार्षिक वाढीच्या रेट्सची तुलना या अभ्यासातून केली गेली.

भारताने केवळ एक संकुचित अंतर दाखवले आहे. निफ्टी 500 ने 13.0% च्या लंपसम CAGR च्या तुलनेत 13.3% चा अंदाजित SIP IRR निर्माण केला, जो 0.3 टक्के पॉईंट्सचा फरक आहे.

जपानने डाटासेटमध्ये SIP दृष्टीकोनासाठी सर्वात मोठा फायदा रेकॉर्ड केला आहे. निक्केई 225 ने 5.5% च्या लंपसम CAGR च्या तुलनेत 9.9% चा अंदाजित SIP IRR तयार केला. दक्षिण कोरियाच्या कोस्पीने SIP कॅल्क्युलेशनद्वारे 10.8% उत्पन्न केले आहे. तर लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी 8.9% सापेक्ष, तर S&P 500 आकडेवारी अनुक्रमे 11.0% आणि 10.2% होती.

कॅनडा आणि यूकेने देखील सामान्य SIP फायदा दाखवला आहे.

चार मार्केटमध्ये पॅटर्न परत केले. ब्राझीलच्या आयबोवेस्पा ने 14.8% SIP IRR च्या तुलनेत 16.4% अंदाजित लंपसम CAGR डिलिव्हर केले. चीनने SIP साठी 5.8% सापेक्ष एकरकमी रकमेसाठी 7.1% दाखवले, तर फ्रान्स आणि ऑस्ट्रेलिया देखील अभ्यासात एकरकमी मोजण्याची बाजू दर्शवली.

त्यामुळे डेटासेट सर्वत्र उत्कृष्ट म्हणून एक इन्व्हेस्टमेंट पद्धत स्थापित करत नाही. इन्व्हेस्टमेंटच्या कालावधीदरम्यान मार्केटने घेतलेल्या मार्गावर परिणाम अवलंबून असतात कारण एसआयपी एकाधिक किंमतीच्या लेव्हलवर खरेदी पसरतात, तर लंपसम इन्व्हेस्टमेंट सुरुवातीपासून काम करण्यासाठी संपूर्ण कॅपिटल ठेवते.

अंदाजांऐवजी आकडेवारी ऐतिहासिक अंदाज आहेत. हा अभ्यास नियमित SIP कॅश फ्लोसाठी सिंगल लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी CAGR आणि IRR साठी संबंधित कॅश-फ्लो स्ट्रक्चर्स-CAGR साठी योग्य विविध वार्षिक रिटर्न उपाययोजनांचा वापर करतो. मागील मार्केट परिणाम फ्यूचर म्युच्युअल फंड रिटर्न दर्शवित नाहीत.