आठ इक्विटी म्युच्युअल फंडांनी गेल्या दिवाळीपासून दुहेरी-अंकी SIP वाढ नोंदवली आहे, ET अभ्यासानुसार

मुख्य टेकअवे

• 28 ऑक्टोबर 2026 रोजी प्रकाशित ETF म्युच्युअल फंड विश्लेषणाने 295 इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांमध्ये सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन रिटर्नचा आढावा घेतला.
• अभ्यासानुसार, आठ योजनांमध्ये दिवाळी 2025 पासून सुरू होणाऱ्या कालावधीदरम्यान दुहेरी-अंकी SIP लाभ नोंदविला आहे.
• हे निष्कर्ष ऐतिहासिक SIP कामगिरीशी संबंधित आहेत आणि लंपसम CAGR किंवा अपेक्षित भविष्यातील रिटर्नसह गोंधळात टाकले जाऊ नये.

28 ऑक्टोबर 2026 रोजी ईटीम्युच्युअलफंडने प्रकाशित केलेल्या विश्लेषणानुसार आठ इक्विटी म्युच्युअल फंड योजनांनी दिवाळी 2025 पासून केलेल्या सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन (SIP) योगदानावर दुहेरी-अंकी लाभ निर्माण केला.

या अभ्यासात 295 इक्विटी म्युच्युअल फंड स्कीमचा समावेश होता आणि जवळपास 20 ऑक्टोबर 2025 पासून सुरू होणाऱ्या कालावधीत नियमित योगदानाची कामगिरी तपासली गेली.

त्याचे निष्कर्ष दर्शविते की स्कीमचा तुलनेने लहान ग्रुप रिव्ह्यू कालावधीदरम्यान दुहेरी-अंकी SIP लाभ प्राप्त केला.

हे विश्लेषण वन-टाइम इन्व्हेस्टमेंटवर गणना केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटमधून नियतकालिक इन्व्हेस्टमेंटद्वारे निर्माण झालेल्या रिटर्नला वेगळे करण्याचे महत्त्व देखील दर्शविते.

कोणत्या अभ्यासाची तपासणी केली

सिस्टमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लान मध्ये गुंतवणूकदाराला एक रक्कम गुंतवण्याऐवजी नियमित अंतराने पैसे गुंतवता येतात.

इन्व्हेस्टमेंट विविध तारखेला केली जात असल्याने, प्रत्येक इंस्टॉलमेंट प्रचलित नेट ॲसेट वॅल्यूवर म्युच्युअल फंड युनिट्स खरेदी करते.

त्यामुळे एसआयपीचे अंतिम मूल्य इन्व्हेस्टमेंट तारखांच्या अनुक्रमांवर, ज्या एनएव्हीवर युनिट्स खरेदी केले जातात आणि मोजमाप कालावधीच्या शेवटी त्या युनिट्सचे मूल्य यावर अवलंबून असते.

हे लंपसम इन्व्हेस्टमेंटपेक्षा भिन्न आहे, जिथे संपूर्ण रक्कम एकाच वेळी इन्व्हेस्ट केली जाते.

ईटीम्युच्युअल फंड विश्लेषणाने 295 इक्विटी योजनांचे मूल्यांकन केले आणि निर्दिष्ट कालावधीमध्ये दुहेरी-अंकी एसआयपी लाभ प्राप्त करणारे आठ ओळखले.

उपलब्ध प्रकाशित सारांश सर्व आठ योजनांचे वैयक्तिक परतावा स्थापित करत नाही, त्यामुळे ते आकडे येथे पुन्हा सादर करण्यात आले नाहीत.

SIP रिटर्न कॅल्क्युलेशन समजून घेणे

एसआयपी परफॉर्मन्सचे सामान्यपणे वार्षिक इंटर्नल रेट ऑफ रिटर्न पद्धतीचा वापर करून मूल्यांकन केले जाते, जे अनेकदा एक्सआयआरआर द्वारे व्यक्त केले जाते.

ही पद्धत प्रत्येक इन्व्हेस्टमेंटची वेळ आणि रक्कम आणि पोर्टफोलिओचे अंतिम मूल्य विचारात घेते.

याउलट, लंपसम सीएजीआर, दिलेल्या कालावधीत एकाच इन्व्हेस्टमेंटचा कम्पाउंड ॲन्युअल ग्रोथ रेट मोजतो.

दोन उपाय परस्पर बदलण्यायोग्य नाहीत.

जेव्हा समान कॅलेंडर तारखेला समान म्युच्युअल फंडचे मूल्यांकन केले जाते, तेव्हा एकरकमी रिटर्न आणि SIP रिटर्न भिन्न असू शकतात कारण पैसे वेगवेगळ्या वेळी स्कीममध्ये प्रवेश करतात.

एका वर्षापेक्षा कमी कालावधीसाठी, वार्षिक रिटर्नच्या आकड्यांचा देखील काळजीपूर्वक अर्थ लावणे आवश्यक आहे कारण वार्षिकीकरण वार्षिक आधारावर कमी कालावधीचा रिटर्न व्यक्त करतो.

त्यामुळे अभ्यासाचे परिणाम अचूक कॅश-फ्लो शेड्यूल आणि वापरलेल्या रिटर्न पद्धतीच्या संदर्भात वाचले पाहिजेत.

इक्विटी म्युच्युअल फंड कॅटेगरी मधील फरक

इक्विटी म्युच्युअल फंड लार्ज-कॅप, मिड-कॅप, स्मॉल-कॅप, फ्लेक्सी-कॅप, सेक्टोरल आणि इंटरनॅशनल स्ट्रॅटेजीसह विविध इन्व्हेस्टमेंट मँडेट अंतर्गत कार्यरत आहेत.

त्यांच्या पोर्टफोलिओ होल्डिंग्स, भौगोलिक एक्सपोजर, सेक्टर वाटप आणि इन्व्हेस्टमेंट शैलीमुळे योजनांची कामगिरी मोठ्या प्रमाणात बदलू शकते.

अंतर्निहित सिक्युरिटीजच्या किंमतीमधील बदल एनएव्हीवर परिणाम करतात आणि परिणामी, एसआयपीद्वारे केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची कामगिरी.

परिणामी, समान व्यापक इक्विटी म्युच्युअल फंड युनिव्हर्स मधील स्कीम विशिष्ट कालावधीत भौतिकरित्या भिन्न रिटर्न देऊ शकतात.

जवळपास एका वर्षात केलेल्या अभ्यासाचे परिणाम दीर्घ मार्केट सायकलमध्ये स्कीम कशी कामगिरी केली आहे हे स्वतंत्रपणे स्थापित करू शकत नाहीत.

कोणता ऐतिहासिक डाटा स्थापित करतो

रिपोर्टमध्ये 295 रिव्ह्यूमध्ये दुहेरी-अंकी SIP लाभ रेकॉर्ड करणाऱ्या आठ स्कीमची ओळख आहे.

हे स्थापित करत नाही की त्या योजनांमुळे पुढील कालावधीमध्ये समान परिणाम होतील.

किंवा रिपोर्ट केलेला गणना संपूर्ण डाटासेटच्या ॲक्सेसशिवाय प्रत्येक उर्वरित स्कीमची कामगिरी स्थापित करत नाही.

ऐतिहासिक SIP परिणाम विशिष्ट मार्केट वातावरण, इन्व्हेस्टमेंट केलेल्या तारखा आणि स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंट एक्सपोजरद्वारे प्रभावित होतात.

हे विश्लेषण दिवाळी 2025 आणि ऑक्टोबर 2026 दरम्यान मोठ्या इक्विटी स्कीमच्या ग्रुपमध्ये नियतकालिक इन्व्हेस्टमेंट कशी केली याचा स्नॅपशॉट देते.

त्यामुळे भविष्यातील म्युच्युअल फंड रिटर्नचा अंदाज न ठेवता ही ऐतिहासिक कामगिरीची तुलना आहे.