37 पैकी केवळ चार फ्लेक्सी-कॅप फंड तीन वर्षाच्या SIP रिटर्न स्टडीमध्ये 8% ओलांडतात

मुख्य टेकअवे

• डाटासेटमधील 37 फ्लेक्सी-कॅप योजनांपैकी केवळ चार जणांनी 8% पेक्षा जास्त वार्षिक तीन वर्षाच्या SIP रिटर्न जनरेट केले आहेत.
• ITI फ्लेक्सी कॅप फंडचे एलईडी नमुना 10.16%, त्यानंतर बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड 9.09%.
• कॅटेगरी मधील रिटर्न 10.16% ते -8.42% पर्यंत आहेत, ज्यामध्ये समान सेबी फंड कॅटेगरीमध्ये विस्तृत ऐतिहासिक डिस्पर्सन दिसून येते.

20 ऑक्टोबर 2026 पर्यंत मोजलेल्या मूल्य संशोधन डाटानुसार, भारताच्या फ्लेक्सी-कॅप म्युच्युअल फंड कॅटेगरीमध्ये तीन वर्षाच्या सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन रिटर्नमध्ये मोठ्या प्रमाणात बदल झाला आहे.

डाटासेटमधील केवळ 37 स्कीमपैकी चार जणांनी 8% पेक्षा जास्त वार्षिक तीन वर्षाचा SIP रिटर्न निर्माण केला आहे. आठ योजनांनी 7 % लेव्हल ओलांडली, तर 29 त्यापेक्षा कमी राहिले.

ITI फ्लेक्सी कॅप फंडने 10.16% मध्ये सर्वाधिक रिटर्न नोंदवले.

बँक ऑफ इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड नंतर 9.09%, तर 360 एक फ्लेक्सीकॅप फंडने 8.95% डिलिव्हर केले आणि नवी फ्लेक्सी कॅप फंडने 8.12% रिटर्न केले.

आदित्य बिर्ला सन लाईफ फ्लेक्सी कॅप फंड उत्पादित 7.80%, बजाज फिनसर्व्ह फ्लेक्सी कॅप फंड 7.49% आणि ICICI प्रुडेन्शियल फ्लेक्सी कॅप फंड 7.46%. 

मोठ्या फंड साईझ उच्च रिटर्नशी संबंधित नाही

कॅटेगरीच्या काही सर्वात मोठ्या स्कीम तीन वर्षाच्या SIP रिटर्न रेंजच्या मध्य किंवा खालच्या शेवटी स्थित होत्या.

पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंडाने सुमारे ₹1.45 लाख कोटी रुपयांच्या मालमत्तेची नोंद करून तीन वर्षाचा SIP रिटर्न 4.22% केला आहे.

एच डी एफ सी फ्लेक्सी कॅप फंड, जवळपास ₹1.09 लाख कोटीच्या एयूएम सह, 5.21% रिटर्न.

कोटक फ्लेक्सी कॅप फंड डिलिव्हर केले 2.07%, UTI फ्लेक्सी कॅप फंड 2.36% आणि SBI फ्लेक्सीकॅप फंड 0.34%. फ्रँकलिन इंडिया फ्लेक्सी कॅप फंड 0.01% नोंदवले.

डाटासेटमधील तीन स्कीममध्ये नकारात्मक तीन वर्षाच्या SIP रिटर्न रेकॉर्ड केले आहेत. सॅमको फ्लेक्सी कॅप फंड -8.42%, श्रीराम फ्लेक्सी कॅप फंड -2.89% आणि NJ फ्लेक्सी कॅप फंड -1.87%.

फ्लेक्सी-कॅप फंड समान विस्तृत कॅटेगरी अंतर्गत काम करतात परंतु लार्ज-, मिड- आणि स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये त्यांचे इक्विटी पोर्टफोलिओ विभाजित करण्याचे पुरेसे स्वातंत्र्य आहे.

स्टॉक निवड, मार्केट-कॅप वाटप, सेक्टर एक्सपोजर आणि पोर्टफोलिओ टर्नओव्हरमधील फरक त्यामुळे स्कीममध्ये मोठ्या प्रमाणात बदल करू शकतात.

हे आकडे एका विशिष्ट तीन वर्षाच्या मोजमाप विंडोमध्ये ऐतिहासिक वार्षिक SIP रिटर्नचे प्रतिनिधित्व करतात. त्यांना अंदाज म्हणून किंवा भविष्यात फंड चांगले काम करतील अशी रँकिंग म्हणून मानले जाऊ नये.