क्वांट स्मॉल कॅप फंड 10-वर्षाच्या SIP रिटर्न स्टडी मध्ये 25.64% वर टॉपवर

मुख्य टेकअवे

• क्वांट स्मॉल कॅप फंडमध्ये 25.64 % 10-वर्षाचा SIP रिटर्न रेकॉर्ड केला, अभ्यासात समाविष्ट केलेल्या फंडपैकी सर्वाधिक.
• निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड 22.12% नंतर, तर इन्व्हेस्को इंडिया मिड कॅप फंड 21.28% नोंदवले.
• अभ्यासाने सप्टेंबर 25, 2026 पर्यंत वॅल्यू रिसर्चमधून डायरेक्ट-प्लॅन डाटा वापरला.

क्वांट स्मॉल कॅप फंड ने वॅल्यू रिसर्च डाटासेटमध्ये कव्हर केलेल्या विविध इक्विटी स्कीममध्ये सर्वाधिक 10-वर्षाचा सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन रिटर्न रेकॉर्ड केला, ज्यामुळे 25.64% वार्षिक SIP रिटर्न प्राप्त होते. 

मिंटने सप्टेंबर 29 रोजी केलेल्या अभ्यासानुसार, सप्टेंबर 25, 2026 पर्यंत डायरेक्ट-प्लॅन रिटर्नचा वापर केला.

Nippon इंडिया स्मॉल कॅप फंड 22.12% च्या 10-वर्षाच्या SIP रिटर्नसह पुढील रँकवर आहे, त्यानंतर इन्वेस्को इंडिया मिड कॅप फंड 21.28%.

क्वांट ELSS टॅक्स सेव्हर फंडने 21.21% उत्पन्न केले, तर युनियन स्मॉल कॅप फंडने त्याच 10-वर्षाच्या SIP हॉरिझॉनपेक्षा 20.78% रेकॉर्ड केले.

₹1,000 मासिक SIP उदाहरण

विश्लेषणाने दर्शविले की अग्रगण्य स्कीम मधील ₹1,000 मासिक SIP 10-वर्षाच्या कालावधीमध्ये अंदाजे ₹4.67 लाख पर्यंत वाढले असेल.

10 वर्षांसाठी ₹1,000 मासिक इन्व्हेस्टमेंट ₹1.20 लाखांचे एकूण योगदान दर्शविते, ज्यामध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या रक्कम आणि अंतिम मूल्य यांच्यातील फरकासह जे कालावधीमध्ये निर्माण झालेले ऐतिहासिक इन्व्हेस्टमेंट लाभ दर्शविते.

हा डाटा अभ्यासातील उच्च-परतावा निधीमध्ये स्मॉल-कॅप आणि मिड-कॅप धोरणांची तुलनेने मजबूत उपस्थिती देखील दर्शविते.

रिटर्नचे आकडे लंपसम कम्पाउंड वार्षिक वाढीच्या दरांपेक्षा SIP रिटर्न आहेत. एसआयपीमध्ये विविध तारखांमध्ये एकाधिक कॅश फ्लो समाविष्ट असल्याने, त्याचे वार्षिक रिटर्न सामान्यपणे एक्सआयआरआर वापरून मोजले जाते.

परिणाम ऐतिहासिक 10-वर्षाचा कालावधी कव्हर करतात आणि अंदाज म्हणून अर्थ लावला जाऊ नये. इक्विटी म्युच्युअल फंड परफॉर्मन्स मार्केट सायकलमध्ये लक्षणीयरित्या बदलू शकते, तर स्मॉल-कॅप आणि मिड-कॅप पोर्टफोलिओ तुलनेने मोठ्या चढउतारांचा अनुभव घेऊ शकतात.

त्यामुळे हा अभ्यास भविष्यात उत्पन्न होऊ शकणाऱ्या रिटर्नच्या अंदाजापेक्षा विविध इक्विटी स्कीममध्ये दीर्घकालीन SIP परिणामांची ऐतिहासिक तुलना प्रदान करतो.