सात ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड 12% पाच-वर्षाचे SIP रिटर्न मार्क ओलांडतात

मुख्य टेकअवे:

• कॅटेगरीच्या विश्लेषणानुसार सात ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडने वार्षिक पाच-वर्षाचा SIP रिटर्न 12% पेक्षा जास्त मिळवला.
• बँक ऑफ इंडिया ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड ने सेट केले, तर ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड स्कीममधील कामगिरी लक्षणीयरित्या बदलली.
• कॅटेगरीमध्ये डेब्ट वाटपासह पर्याप्त इक्विटी एक्सपोजर एकत्रित केले जाते, त्यामुळे इक्विटी निवड आणि ॲसेट मिक्स दोन्हीनुसार वैयक्तिक फंड रिटर्न भिन्न असू शकतात.

मिंटद्वारे रिपोर्ट केलेल्या विश्लेषणानुसार, ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड म्युच्युअल फंड मधील कामगिरी मागील पाच वर्षांमध्ये मोठ्या प्रमाणात वाढली आहे, सात स्कीम सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंटवर 12% वार्षिक रिटर्न मार्क ओलांडत आहेत. 

या अभ्यासातून 29 अॅग्रेसिव्ह हायब्रिड स्कीम्सचा समावेश करण्यात आला आणि त्यांना हायर-आणि लोअर-रिटर्निंग फंड दरम्यान विस्तृत अंतर आढळले.

बँक ऑफ इंडिया ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड या कालावधीत मजबूत कामगिरी करणाऱ्यांमध्ये उदयास आला. 

वर्तमान फंड डाटा हे पाच वर्षांच्या वार्षिक लंपसम रिटर्न 13.35 % सह स्कीमचा नियमित वाढीचा प्लॅन दर्शविते, तर त्याचा तीन वर्षाचा रिटर्न नवीनतम उपलब्ध डाटा नुसार 16.08 % होता.

कॅटेगरीमध्ये इतरत्र रिटर्न मोठ्या प्रमाणात बदलतात.

उदाहरणार्थ, ICICI प्रुडेन्शियल अग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडच्या डायरेक्ट प्लॅनमध्ये 14.21% चा पाच वर्षाचा वार्षिक रिटर्न दाखविला आहे, तर Sundaram ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंड डायरेक्ट प्लॅनमध्ये 8.11% रिटर्न दाखवण्यात आले. फ्रँकलिन इंडिया ॲग्रेसिव्ह हायब्रिड फंडचा रेग्युलर ग्रोथ प्लॅन पाच वर्षांमध्ये 7.97% होता.

हे नंबर लंपसम सीएजीआर आकडे आहेत आणि एसआयपी रिटर्नपेक्षा भिन्न आहेत, परंतु ते समान रेग्युलेटरी कॅटेगरीमध्ये स्कीम दरम्यान विस्तृत परफॉर्मन्स डिस्पर्सन स्पष्ट करतात.

आक्रमक हायब्रिड फंडमध्ये सामान्यपणे त्यांच्या पोर्टफोलिओपैकी 65-80% इक्विटी आणि इक्विटी संबंधित इन्स्ट्रुमेंटमध्ये असतात, उर्वरित भाग मुख्यत्वे डेब्ट आणि मनी-मार्केट ॲसेटमध्ये इन्व्हेस्ट केला जातो.

हे कॉम्बिनेशन त्यांना फिक्स्ड-इन्कम घटक टिकवून ठेवताना स्टॉक-मार्केट हालचालींना एक्स्पोजर देते.

या श्रेणीने गुंतवणूकदारांचे पैसे देखील आकर्षित करणे सुरू ठेवले आहे.

मिंटने नमूद केलेल्या उद्योग डाटानुसार, संतुलित आणि आक्रमक हायब्रिड फंडला ऑगस्ट 2025 आणि ऑगस्ट 2026 दरम्यान ₹19,554 कोटी रुपयांचा निव्वळ प्रवाह प्राप्त झाला.

स्कीममधील परफॉर्मन्स गॅप हा एक रिमाइंडर आहे की कॅटेगरी लेबल एकसमान परिणाम निर्माण करत नाही.

स्टॉक निवड, डेब्ट पोझिशनिंग, पोर्टफोलिओ कॉन्सन्ट्रेशन, इक्विटी वाटपातील बदल आणि मार्केट सायकलची वेळ हे सर्व एकाच कालावधीत मोठ्या प्रमाणात वेगवेगळे परिणाम देण्यासाठी दोन आक्रमक हायब्रिड फंड लीड करू शकतात.