स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड 10-वर्षाच्या SIP रिटर्नमध्ये जवळपास 8- टक्के-पॉईंट गॅप दाखवतात

मुख्य टेकअवे

• क्वांट स्मॉल कॅप फंडमध्ये 10-वर्षाचा वार्षिक SIP एक्सआयआरआर 24.98% रेकॉर्ड केला, जे तपासलेल्या 13 स्मॉल-कॅप फंडपैकी सर्वाधिक आहे.
• Nippon इंडिया स्मॉल कॅप फंड, या तुलनेत एयूएमची सर्वात मोठी स्कीम, 21.13% वार्षिक SIP रिटर्न डिलिव्हर केले.
• पाच सर्वात मोठ्या योजनांमध्ये त्यांच्या सर्वोच्च आणि सर्वात कमी 10-वर्षाच्या SIP रिटर्नमध्ये 7.99- टक्के-पॉईंट फरक दिसून आला.

दहा वर्षाचे SIP रिटर्न स्मॉल-कॅप स्कीममध्ये बदलतात

स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडांनी 8 नोव्हेंबर 2026 रोजी प्रकाशित तुलनात्मक कामगिरी अभ्यासानुसार दीर्घकालीन सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन इन्व्हेस्टरसाठी मोठ्या प्रमाणात भिन्न रिटर्न डिलिव्हर केले आहेत.

क्वांट स्मॉल कॅप फंडमध्ये 13 स्कीममध्ये सर्वाधिक 10-वर्षाचा वार्षिक SIP रिटर्न रेकॉर्ड केला आहे, ज्याचे विश्लेषण केले आहे, ज्यामुळे 24.98% XIRR निर्माण होते.

मूल्य संशोधन डेटावर आधारित निष्कर्ष हे देखील सूचित करतात की मालमत्ता आकार आणि इन्व्हेस्टमेंट कामगिरी सातत्यपूर्ण रँकिंगचे अनुसरण करत नाही.

तुलनेने लहान ॲसेट असलेल्या काही स्कीममुळे लक्षणीयरित्या मोठ्या फंडपेक्षा जास्त ऐतिहासिक SIP रिटर्न मिळाले.

पाच सर्वात मोठ्या स्मॉल-कॅप योजनांची तुलना

ॲसेट अंडर मॅनेजमेंटच्या पाच सर्वात मोठ्या योजनांमध्ये त्यांच्या रिपोर्ट केलेल्या SIP कामगिरीमध्ये लक्षणीय फरक दिसून आला.

स्त्रोत: 8 नोव्हेंबर 2026 रोजी वॅल्यू रिसर्च डाटा रिपोर्ट केला. डायरेक्ट प्लॅन्सशी संबंधित आकडेवारी.

क्वांट स्मॉल कॅप फंडचे 24.98% SIP XIRR हे HDFC स्मॉल कॅप फंडच्या 16.99% पेक्षा 7.99 टक्के पॉईंट्स जास्त होते.

Nippon इंडिया स्मॉल कॅप फंड, ज्याने ग्रुपमधील सर्वात मोठ्या ॲसेट बेसचे ₹80,906 कोटी मॅनेज केले, 21.13% रिटर्न निर्माण केला.

SBI स्मॉल कॅप फंड आणि एच डी एफ सी स्मॉल कॅप फंड, प्रत्येकी ₹40,000 कोटींपेक्षा अधिक मॅनेज करीत, वार्षिक SIP रिटर्न 18% पेक्षा कमी डिलिव्हर केले.

लहान योजना स्पर्धात्मक परतावा देखील प्रदान करतात

पाच सर्वात मोठ्या फंडच्या पलीकडे, युनियन स्मॉल कॅप फंडमध्ये ₹2,732 कोटीच्या एयूएम सह 19.82% चा वार्षिक एसआयपी एक्सआयआरआर रेकॉर्ड केला.

डीएसपी स्मॉल कॅप फंड 19.42% डिलिव्हर केले, तर एचएसबीसी स्मॉल कॅप फंडने 18.90% निर्माण केले.

अन्य योजनांमध्ये कोटक स्मॉल कॅप फंड 17.97%, Sundaram स्मॉल कॅप फंड 17.64% आणि ICICI प्रुडेन्शियल स्मॉल कॅप फंड 17.46% यांचा समावेश होता.

फ्रँकलिन इंडिया स्मॉल कॅप फंड आणि Aditya Birla सन लाईफ स्मॉल कॅप फंडमध्ये अनुक्रमे 16.54% आणि 15.56% वार्षिक SIP रिटर्न रेकॉर्ड केले आहेत.

एकूणच, 13 स्मॉल-कॅप योजनांपैकी सहा यांनी 18% पेक्षा जास्त निर्मित वार्षिक SIP XIRR चे विश्लेषण केले.

रिटर्न मेट्रिक समजून घेणे

या अभ्यासातील परताव्याची गणना एक्स्टेंडेड इंटर्नल रेट ऑफ रिटर्न किंवा एक्सआयआरआर, पद्धत वापरून केली जाते.

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅनद्वारे केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटची वेळ आणि मूल्यासाठी एक्सआयआरआर अकाउंट.

हे लंपसम कम्पाउंड वार्षिक वाढीच्या रेटपेक्षा भिन्न आहे कारण SIP इन्व्हेस्टमेंट एकाच प्रारंभिक योगदानाऐवजी एकाधिक तारखांमध्ये होतात.

त्यामुळे रिपोर्ट केलेले आकडे विश्लेषणाद्वारे कव्हर केलेल्या 10-वर्षाच्या कालावधीमध्ये नियमित इन्व्हेस्टमेंटची ऐतिहासिक कामगिरीचे प्रतिनिधित्व करतात.

ॲसेट साईझ आणि परफॉर्मन्स हे विशिष्ट उपाय आहेत

ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट स्कीमद्वारे व्यवस्थापित केलेल्या इन्व्हेस्टमेंटचे एकूण मूल्य मोजते.

मोठा ॲसेट बेस ऑटोमॅटिकरित्या जास्त इन्व्हेस्टमेंट रिटर्नमध्ये रूपांतरित करत नाही.

ऐतिहासिक कामगिरी पोर्टफोलिओ रचना, इन्व्हेस्टमेंट निर्णय, मार्केट स्थिती, खर्च आणि इन्व्हेस्टमेंटची वेळ यावर अवलंबून असते.

नोव्हेंबर 2026 तुलना सामान्य दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट कालावधीमध्ये स्मॉल-कॅप कॅटेगरीमध्ये परिणामांची श्रेणी दर्शविते, भविष्यात कोणते फंड चांगले कामगिरी करू शकतात याची स्थापना न करता.