स्मॉल-कॅप एसआयपी दोन वर्षांमध्ये 14.25% सरासरी रिटर्न प्रदान करतात कारण बहुतांश कॅटेगरी बेंचमार्कला मागे टाकतात

मुख्य टेकअवे

• स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड एसआयपीने अभ्यासाद्वारे कव्हर केलेल्या दोन वर्षाच्या कालावधीमध्ये सरासरी 14.25% रिटर्न रेकॉर्ड केले आहे.
• मिड-कॅप आणि मल्टी-ॲसेट वाटप फंड एसआयपीने अनुक्रमे 8.51 % आणि 7.85 % सरासरी रिटर्न निर्माण केले.
• विश्लेषणामध्ये समाविष्ट असलेल्या बहुतांश प्रमुख म्युच्युअल फंड कॅटेगरी त्यांच्या संबंधित बेंचमार्क इंडायसेसपेक्षा SIP रिटर्न डिलिव्हर करतात.

सप्टेंबर 29 रोजी ईटीम्युच्युअलफंडने प्रकाशित केलेल्या विश्लेषणानुसार, अनेक म्युच्युअल फंड श्रेणींमध्ये सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्सने व्यापक इक्विटी मार्केटमध्ये कमकुवत गती असूनही मागील दोन वर्षांमध्ये सकारात्मक रिटर्न दिले आहेत.

स्मॉल-कॅप फंडने दोन वर्षाच्या कालावधीमध्ये 14.25% वर कव्हर केलेल्या प्रमुख कॅटेगरीमध्ये सर्वाधिक सरासरी SIP रिटर्न रेकॉर्ड केले आहे.

मिड-कॅप फंड एसआयपी सरासरी 8.51 % रिटर्न डिलिव्हर करतात, तर मल्टी-ॲसेट वाटप श्रेणीने सरासरी 7.85 % निर्माण केले. अभ्यासातून असे आढळले की तपासलेल्या बहुतांश म्युच्युअल फंड कॅटेगरींनी SIP-रिटर्न उपायावर त्यांच्या संबंधित बेंचमार्क इंडायसेसपेक्षा जास्त कामगिरी केली आहे.

हे निष्कर्ष लंपसम रिटर्न ऐवजी नियतकालिक इन्व्हेस्टमेंटवर आधारित आहेत. एसआयपी परफॉर्मन्सची गणना सामान्यपणे एक्सआयआरआर वापरून केली जाते कारण इन्व्हेस्टमेंट वेळेत अनेक पॉईंट्सवर केली जाते आणि त्यामुळे सुलभ पॉईंट-टू-पॉईंट रिटर्नसह थेट तुलना केली जाऊ शकत नाही.

SIP योगदान वाढत आहे 

परफॉर्मन्स डाटा भारताच्या SIP मार्केटमध्ये निरंतर विस्तारासह येतो.

मासिक SIP योगदान ऑगस्ट 2026 मध्ये ₹32,297 कोटी पर्यंत पोहोचले, तर ॲक्टिव्ह SIP अकाउंटची संख्या 10.02 कोटी आहे.

इक्विटी मार्केटच्या विविध विभागांनी समान परतावा निर्माण केल्यामुळे रिकरिंग इन्व्हेस्टमेंटमध्ये वाढ सुरूच आहे.

स्मॉल-कॅप आणि मिड-कॅप फंड, विशेषत:, वैविध्यपूर्ण लार्ज-कॅप-ओरिएंटेड कॅटेगरीपेक्षा मार्केटच्या अस्थिरतेसाठी अधिक संवेदनशील असतात. दोन वर्षाची संख्या परिणामी भविष्यातील रिटर्नची सूचना करण्याऐवजी विशिष्ट कालावधीत ऐतिहासिक कामगिरीचे प्रतिनिधित्व करते.

तथापि, नवीन अभ्यास प्रमुख म्युच्युअल फंड कॅटेगरीमध्ये बेंचमार्क रिटर्न आणि मार्केट मोमेंटम मोठ्या प्रमाणात बदललेल्या कालावधीत किती नियमित इन्व्हेस्टमेंट केली याचा स्नॅपशॉट प्रदान करतो.