तुमच्या फायनान्शियल इन्व्हेस्टमेंटचा आढावा घेताना लक्षात ठेवण्याच्या गोष्टी

इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओचा नियमित रिव्ह्यू इन्व्हेस्टर प्लॅननुसार त्यांचे फायनान्शियल लक्ष्य पूर्ण करीत आहेत का ते मॉनिटर करण्यास मदत करते. म्हणूनच, प्रत्येक इन्व्हेस्टर त्याची/तिची सेव्हिंग्स किंवा इन्व्हेस्टमेंट तपासण्यासाठी आणि जेव्हा आवश्यक असेल तेव्हा बदल करण्यासाठी शिस्त राखणे महत्त्वाचे आहे. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटला पुन्हा भेट देण्यासाठी पुरेशी खात्री आहे का? या आवश्यक घटकांचा विचार करा:

नियमित रिव्ह्यू तारीख सेट करा -

नियमित रिव्ह्यू तारीख सेट करण्याद्वारे इन्व्हेस्टर्सना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटची नियमित चेक-अप अनुशासित पद्धतीने करण्याची परवानगी मिळते. पोर्टफोलिओचा मासिक, तिमाही किंवा वार्षिक आधारावर रिव्ह्यू केला जाऊ शकतो.

तुमची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी राखून ठेवा -

सामान्यपणे, लोक मित्र किंवा सहकाऱ्यांनी सूचविलेल्या कोणत्याही seem-to-be फायदेशीर संधी/टिपमध्ये उत्साहित असतात आणि त्यांच्या धोरणांविरुद्ध पूर्णपणे निर्णय घेतात. गुंतवणूकदारांनी अशा सूचनांकडे दुर्लक्ष करून एका धोरणाचे पालन करू नये.

तुमच्या रिस्क प्रोफाईलचा विचार करा -

इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमधील समायोजन नेहमीच इन्व्हेस्टरच्या रिस्क प्रोफाईलशी सुसंगत असावे. कधीकधी संधी म्हणून दिसणारी इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओमध्ये खूप अतिरिक्त रिस्क आणू शकते.

कमी किंमतीत खरेदी करण्यापलीकडे पाहा आणि जास्त किंमतीत विक्री करा -

रिबॅलन्सिंग नेहमीच कमी किंमतीत खरेदी आणि जास्त विक्री करण्याविषयी नसते. याचा अर्थ असा देखील आहे की गुंतवणूकदारांना चांगले स्टॉक किंवा योग्य मूल्यावर इतर कोणतीही गुंतवणूक मालमत्ता आढळून येईल अशा संधी ओळखणे.

रिबॅलन्सिंगमुळे टॅक्स परिणाम -

पोर्टफोलिओमध्ये कोणताही बदल करताना टॅक्स प्रभाव विचारात घेणे आवश्यक आहे. अनेकवेळा इन्व्हेस्टर रि-बॅलन्सिंगसाठी त्यांच्या पोर्टफोलिओमध्ये बरेच काही बदल करतात. हा महत्त्वपूर्ण पैलू गमावल्याने नफ्यावर 30% चा मोठा टॅक्स भार निर्माण होऊ शकतो (स्टॉक किंवा इक्विटी म्युच्युअल फंडसाठी जर होल्डिंग कालावधी एका वर्षापेक्षा कमी असेल तर).

सल्लागाराचा सल्ला घ्या -

जर तुम्ही इन्व्हेस्टमेंटसाठी नवीन असाल किंवा तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये आवश्यक बदल करणे गुंतागुंतीचे असेल तर सल्लागार किंवा व्यावसायिकांकडून सल्ला घेणे चांगले आहे.

निष्कर्ष -

शब्द - तुमच्या पैशांची काळजी घ्या आणि ती तुमची काळजी घेईल - जेव्हा इन्व्हेस्टमेंट रिव्ह्यू करण्याची वेळ येते तेव्हा खरे ठरते. आमच्या सेव्हिंग्स आणि इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओची देखरेख करणे आम्हाला त्यातील खराब कामगिरी करणाऱ्या ॲसेटची ओळख करण्यास आणि वेळेवर आवश्यक ॲडजस्टमेंट करण्यास मदत करते.