तुमच्या आर्थिक गुंतवणूकीचा आढावा घेताना लक्षात ठेवणे आवश्यक आहे

गुंतवणूक पोर्टफोलिओचा नियमित रिव्ह्यू ही गुंतवणूकदार योजनेनुसार त्यांचे आर्थिक ध्येय पूर्ण करत असल्यास देखरेख करण्यास मदत करते. म्हणूनच, प्रत्येक गुंतवणूकदार त्याच्या/तिच्या बचत किंवा गुंतवणूकीची तपासणी करण्यासाठी आणि आवश्यकतेनुसार बदल करण्यासाठी अनुशासन राखतो. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटला पुन्हा भेट देण्यासाठी पुरेसा विश्वास आहे का? या आवश्यक घटकांचा विचार करा:

नियमित रिव्ह्यू तारीख सेट करा -

नियमित रिव्ह्यू तारीख सेट करण्यामुळे गुंतवणूकदारांना त्यांच्या गुंतवणूकीचे नियमित तपासणी करण्याची परवानगी मिळते. पोर्टफोलिओ मासिक, तिमाही किंवा वार्षिक आधारावर रिव्ह्यू केला जाऊ शकतो.

तुमची गुंतवणूक धोरण राखून ठेवा -

सामान्यपणे, लोकांना मित्र किंवा सहकाऱ्यांद्वारे सूचित केलेल्या कोणत्याही फायदेशीर संधी/टिपवर उत्साहित होण्याचा प्रयत्न केला जातो आणि त्यांच्या धोरणांच्या पूर्णपणे निर्णय घेता येतात. गुंतवणूकदारांना अशा सूचनांसह कार्यरत नसावे आणि एक धोरणाचे अनुसरण करावे.

तुमच्या रिस्क प्रोफाईलचा विचार करा -

गुंतवणूक पोर्टफोलिओमधील रिॲडजस्टमेंट नेहमीच गुंतवणूकदारांच्या जोखीम प्रोफाईलसह इन-लाईन असणे आवश्यक आहे. कधीकधी संधी म्हणून दिसणारी गुंतवणूक पोर्टफोलिओला बरेच अतिरिक्त जोखीम मिळू शकते.

कमीतकमी खरेदी करा आणि जास्त विक्री करा -

रिबॅलन्सिंग नेहमीच कमी खरेदी करणे आणि जास्त विक्री करणे याबाबत नाही. याचा अर्थ म्हणजे अशा संधी ओळखणे जेथे गुंतवणूकदारांना योग्य मूल्यात चांगले स्टॉक किंवा इतर कोणतीही गुंतवणूक मालमत्ता मिळू शकेल.

रिबॅलन्सिंगमुळे कर अंमलबजावणी -

पोर्टफोलिओमध्ये कोणतेही बदल करतेवेळी कर अंमलबजावणी विचारात घेणे आवश्यक आहे. बर्याच वेळा गुंतवणूकदार त्यांच्या पोर्टफोलिओला रि-बॅलन्सिंगसाठी खूपच टप्पे करतात. या महत्त्वाच्या बाबी अनुपलब्ध असल्यामुळे नफ्यावर 30% चा भारी कर भार होऊ शकतो (जर धारक कालावधी एका वर्षापेक्षा कमी असेल तर स्टॉक किंवा इक्विटी म्युच्युअल फंडसाठी).

सल्लागाराशी सल्ला घ्या -

जर तुम्ही गुंतवणूक करण्यासाठी नवीन असाल किंवा तुमच्या पोर्टफोलिओमध्ये आवश्यक बदल जटिल असल्यास सल्लागाराकडून किंवा व्यावसायिकाकडून सल्ला घेणे चांगले आहे.

निष्कर्ष -

द फ्रेज - तुमच्या पैशांची काळजी घ्या आणि जेव्हा गुंतवणूकीचा आढावा येतो तेव्हा तुमची काळजी घेईल. आमच्या सेव्हिंग्स आणि इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओची देखरेख करणे आम्हाला त्यामधील गरीब-कामगिरी करणारी मालमत्ता ओळखण्यास आणि वेळेवर आवश्यक समायोजन करण्यास मदत करते.