क्वांट म्युच्युअल फंड का आऊटपरफॉर्मिंग आहेत?

क्वांट म्युच्युअल फंड अलीकडेच भारतीय इन्व्हेस्टमेंट जगात लाटत आहेत. इन्व्हेस्टर त्यांच्या प्रभावशाली वाढ आणि युनिक दृष्टीकोनाबद्दल आश्चर्यचकित आहेत. पण त्यांच्या अलीकडील यशामागे काय आहे? चला जाणून घेऊया आणि क्वांट म्युच्युअल फंड का टॉप चार्टमध्ये आहेत आणि प्रत्येकाचे लक्ष का घेत आहेत हे जाणून घेऊया.

क्वांट म्युच्युअल फंडचा आढावा

क्वांट म्युच्युअल फंड ने अलीकडील वर्षांमध्ये लक्षणीय वाढ दिसून आली आहे. मे 2024 पर्यंत, हे ₹84,000 कोटीपेक्षा जास्त ॲसेट अंडर मॅनेजमेंट (एयूएम) सह 27 फंड मॅनेज करते. अधिक प्रभावशाली म्हणजे त्याचा इन्व्हेस्टर बेस-आता ते 79 लाख फोलिओ राखते.

ही वाढ दृष्टीकोनात आणण्यासाठी, चला त्यांचा प्रवास पाहूया:

● डिसेंबर 2019 मध्ये, क्वांटमध्ये 19,829 फोलिओसह केवळ ₹166 कोटीचे AUM होते.
● डिसेंबर 2020 पर्यंत, हे 58,737 फोलिओसह ₹488 कोटी पर्यंत वाढले.
● डिसेंबर 2021 मध्ये ₹5,455 कोटी आणि 6,79,559 फोलिओमध्ये लक्षणीय वाढ दिसून आली.
● डिसेंबर 2022 मध्ये, ते 19,39,220 फोलिओसह ₹17,228 कोटी पर्यंत पोहोचले.
● आणि आता, मे 2024 मध्ये, त्यांनी 79,00,000 फोलिओसह ₹84,000+ कोटी हिट केले आहे.

ही वेगवान वाढ दर्शविते की अधिकाधिक इन्व्हेस्टर क्वांटच्या अद्वितीय इन्व्हेस्टमेंट दृष्टीकोनावर विश्वास ठेवतात.

क्वांट म्युच्युअल फंडचा इतिहास आणि पार्श्वभूमी

क्वांट म्युच्युअल फंडमध्ये 1996 पासूनचा समृद्ध इतिहास आहे, ज्यामुळे ते भारतातील सर्वात जुन्या म्युच्युअल फंडपैकी एक बनते. तथापि, त्याची अलीकडील यशोगाथा 2018 मध्ये सुरू झाली जेव्हा क्वांट कॅपिटलने एस्कॉर्ट्स म्युच्युअल फंड प्राप्त केला आणि त्याला संपूर्ण मेकओव्हर दिला.

जेव्हा क्वांटने जबाबदारी घेतली, तेव्हा फंड तुलनेने लहान होता, परंतु क्वांटकडे मोठे प्लॅन्स होते. नवीन क्वांट टीमने त्यांच्या गोष्टींमध्ये काही मोठे बदल केले. त्यांनी नवीन लोक, कल्पना आणि गुंतवणुकीचा संपूर्ण नवीन मार्ग निर्माण केला.

क्वांटच्या दृष्टीकोनात इन्व्हेस्टमेंटचा निर्णय घेण्यासाठी प्रगत टेक्नॉलॉजी आणि डाटा विश्लेषण वापरण्याचा समावेश होतो. ते याला 'प्रिडिक्टिव्ह ॲनालिटिक्स' म्हणतात'. या टेक-सेव्ही पद्धतीने क्वांटला कठीण मार्केट स्थितींमध्ये नेव्हिगेट करण्यास आणि भारतातील टॉप ॲसेट मॅनेजमेंट कंपन्यांपैकी (एएमसी) म्हणून उदयास मदत केली आहे.

क्वांटला वेगळे करणारी गोष्ट म्हणजे मनी मॅनेजमेंटची डायनॅमिक आणि ॲक्टिव्ह स्टाईल. जर त्याच्या डाटाने हे योग्य पाऊल असल्याचे सूचित केले तर त्याच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये त्वरित बदल करण्यास घाबरत नाही. संशोधन आणि नाविन्यपूर्ण प्रॉडक्ट ऑफरिंगवर लक्ष केंद्रित करून ही लवचिकता मोठ्या प्रमाणात गुंतवणूकदारांना आकर्षित केली आहे.

क्वांट म्युच्युअल फंड विविध कॅटेगरीमध्ये विविध स्कीम ऑफर करते - इक्विटी, टॅक्स-सेव्हिंग, डेब्ट आणि हायब्रिड. ही विविधता इन्व्हेस्टरना त्यांच्या फायनान्शियल लक्ष्य आणि रिस्क क्षमतेशी सर्वोत्तम जुळणारे फंड निवडण्याची परवानगी देते.
टॉपिंग चार्टमध्ये योगदान देणारे घटक
तर, क्वांट म्युच्युअल फंडच्या प्रभावी कामगिरीच्या मागे काय आहे? अनेक प्रमुख घटक आहेत:

● डाटा-चालित दृष्टीकोन: इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यासाठी क्वांट प्रगत विश्लेषण आणि जटिल अल्गोरिदमवर मोठ्या प्रमाणात अवलंबून असते. हे त्यांना ह्युमन फंड मॅनेजर चुकवू शकतात असे ट्रेंड शोधण्यास मदत करते.

● लवचिकता: हा फंड मार्केटच्या स्थितीनुसार त्याच्या पोर्टफोलिओमध्ये वेगाने बदल करण्यासाठी ओळखला जातो. ते कोणत्याही विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट शैली किंवा क्षेत्राशी जोडलेले नाही.

● ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंट: क्वांट हे पॅसिव्ह फंडच्या विपरीत त्यांच्या पोर्टफोलिओचे सक्रियपणे व्यवस्थापन करते, जे फक्त इंडेक्स ट्रॅक करतात. हे त्यांना शॉर्ट-टर्म मार्केट हालचालींवर संभाव्यपणे कॅपिटलाईज करण्याची परवानगी देते.

● विविध ऑफरिंग्स: क्वांट विविध कॅटेगरीमध्ये विविध फंड ऑफर करते, जे इन्व्हेस्टरच्या गरजा आणि रिस्क प्रोफाईलला आकर्षित करते.

● पूर्ण रिटर्नवर लक्ष केंद्रित करा: केवळ बेंचमार्कवर मात करण्याचा प्रयत्न करण्याऐवजी मार्केट स्थितीचा विचार न करता संपूर्ण रिटर्न देण्याचे क्वांटचे उद्दिष्ट आहे.

या घटकांमुळे क्वांटच्या फंडला अपवादात्मकपणे चांगली कामगिरी करण्यास मदत झाली आहे, ज्यामुळे अधिक इन्व्हेस्टर आकर्षित झाले आहेत आणि त्यांचे एयूएम लक्षणीयरित्या वाढले आहे.

गुंतवणूक तत्त्वज्ञान आणि धोरण

क्वांट म्युच्युअल फंडची इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफी तीन प्रमुख तत्त्वांवर तयार केली आहे: ॲक्टिव्ह, ॲब्सोल्यूट आणि अनियंत्रित.

● ॲक्टिव्ह: क्वांटला विश्वास आहे की आजच्या गतिमान जगात कामगिरी करण्यासाठी पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी आता पुरेशी नाही. ते दलील करतात की वास्तविक अल्फा (अतिरिक्त परतावा) ॲक्टिव्ह धोरणांमधून येते जे बदलत्या मार्केट डायनॅमिक्सशी जुळवून घेऊ शकतात.

● ॲब्सोल्यूट: बेंचमार्क सापेक्ष सापेक्ष संबंधित कामगिरीवर लक्ष केंद्रित करण्याऐवजी, मार्केट स्थिती काहीही असली तरी क्वांटचे संपूर्ण रिटर्न देण्याचे उद्दिष्ट आहे. हे पूर्ण लक्ष त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या निर्णयांमध्ये स्पष्टता देते.

● अनियंत्रित: क्वांट स्वतःला कोणत्याही विशिष्ट इन्व्हेस्टमेंट स्टाईल किंवा क्षेत्रापर्यंत मर्यादित करत नाही. गुंतवणुकीतील यश विविध दृष्टीकोन विचारात घेण्यापासून येते आणि जेथे ते उद्भवतात तेथे संधींचा लाभ घेण्यास तयार राहतात याचा विश्वास आहे.

त्यांच्या धोरणाच्या केंद्रस्थानी VLRT फ्रेमवर्क-मूल्यांकन, लिक्विडिटी, रिस्क आणि वेळ आहे. हा दृष्टीकोन त्यांना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटमध्ये खूपच लवचिक असण्याची परवानगी देतो. ते वाढ किंवा मूल्य गुंतवणूक यासारख्या पारंपारिक वर्गीकरणांशी जोडलेले नाहीत. त्याऐवजी, ते त्यांच्या डाटाला कोणत्याही वेळी सर्वोत्तम संधी असल्याचे त्यांच्या विश्वासानुसार मार्गदर्शन करू देतात.

या तत्वज्ञानाचा अर्थ गतिशील गुंतवणूक धोरणामध्ये होतो. क्वांट त्याच्या विश्लेषणावर आधारित त्याचे पोर्टफोलिओ वारंवार बदलण्यासाठी ओळखले जाते. यामुळे जास्त ट्रान्झॅक्शन खर्च होऊ शकतो, परंतु त्याने शॉर्ट-टर्म मार्केट हालचालींवर कॅपिटलाईज करून संभाव्यपणे रिटर्न वाढविण्याची परवानगी देखील दिली आहे.

क्वांट ॲक्टिव्ह फंड इन्व्हेस्टमेंटची स्ट्रॅटेजी

क्वांटच्या लोकप्रिय फंडपैकी एक पाहा: क्वांट ॲक्टिव्ह फंड. हा मल्टी-कॅप फंड आहे, याचा अर्थ असा की तो मोठ्या, मध्यम आणि लहान कंपन्यांमध्ये इन्व्हेस्ट करू शकतो.
क्वांट ॲक्टिव्ह फंड योग्यरित्या फंड हाऊसच्या इन्व्हेस्टमेंट फिलॉसॉफीचे प्रतीक आहे. कसे ते येथे दिले आहे:

● विविध पोर्टफोलिओ: मल्टी-कॅप फंड म्हणून, ते लार्ज-कॅप, मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये किमान 25% इन्व्हेस्ट करते. ही विविधता मार्केट सेगमेंटमध्ये वाढीच्या संधी कॅप्चर करताना रिस्क पसरविण्यास मदत करते.

● VLRT पद्धत: फंड स्टॉक निवडीसाठी क्वांटच्या मालकीची VLRT (मूल्यांकन, लिक्विडिटी, रिस्क, वेळ) दृष्टीकोन वापरते. ही कॉम्प्रिहेन्सिव्ह फ्रेमवर्क डाटा-चालित इन्व्हेस्टमेंट निर्णय घेण्यास मदत करते.

● डायनॅमिक वाटप: फंडचा पोर्टफोलिओ अल्प कालावधीत नाटकीयदृष्ट्या बदलू शकतो. उदाहरणार्थ, नोव्हेंबर 2021 मधील त्यांचे टॉप 10 होल्डिंग्स मार्च 2020 मधील लोकांपेक्षा पूर्णपणे भिन्न आहेत.

● सेक्टर-अज्ञेयवादी दृष्टीकोन: फंड कोणत्याही विशिष्ट क्षेत्रावर टिकत नाही. उद्योगाची पर्वा न करता डेटा सर्वोत्तम संधी असल्याचे सूचित करते.

● वारंवार रिबॅलन्सिंग: जेव्हा त्यांचे विश्लेषण फायदेशीर असल्याचे सूचित करते तेव्हा फंड मॅनेजर मोठे बदल करण्यास घाबरत नाहीत. यामुळे उच्च पोर्टफोलिओ उलाढाल होऊ शकते परंतु त्यांना बाजारातील हालचालींवर संभाव्यपणे कॅपिटलाईज करण्याची परवानगी देते.

ही स्ट्रॅटेजी क्वांट ॲक्टिव्ह फंडला मार्केटमधील बदलांना अत्यंत प्रतिसाद देण्याची परवानगी देते. तथापि, हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की हा हाय-टर्नओव्हर दृष्टीकोन जास्त खर्च आणि संभाव्यपणे अधिक शॉर्ट-टर्म अस्थिरता निर्माण करू शकतो.

क्वांट स्मॉल कॅप फंड वर्सिज इतर स्मॉल-कॅप फंड: प्रमुख फरक

क्वांट स्मॉल कॅप फंड हा क्वांटच्या लाईनअपमध्ये उत्कृष्ट कामगिरी करणाऱ्या व्यक्तींपैकी एक आहे. हे इतर अनेक स्मॉल-कॅप फंडपेक्षा कसे भिन्न आहे हे येथे दिले आहे:

हे फरक क्वांटच्या युनिक दृष्टीकोनावर प्रकाश टाकतात. त्यांच्या धोरणामुळे मजबूत कामगिरी झाली असली तरी, गुंतवणूकदारांना हे समजून घेणे आवश्यक आहे की ते वारंवार ट्रेडिंगमुळे जास्त अस्थिरता आणि संभाव्य जास्त खर्चासह देखील येऊ शकते.

निष्कर्ष

Quant Mutual Fund's impressive growth and performance stem from its unique, data-driven approach to investing. Its willingness to embrace technology, make rapid portfolio changes, and look beyond traditional investment philosophies has set it apart in India's mutual fund landscape.