कोटक बीएसई सेन्सेक्स इन्डेक्स फन्ड - डायरेक्ट ( जि ) : एनएफओ तपशील

कोटक बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्स फंड ही बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्सची पुनरावृत्ती किंवा ट्रॅक करण्यासाठी डिझाईन केलेली ओपन-एंडेड स्कीम आहे. त्याचा इन्व्हेस्टमेंट उद्देश इंडेक्समध्ये प्रतिनिधित्व केलेल्या सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न प्रदान करणे आहे, जे ट्रॅकिंग त्रुटींच्या अधीन आहे. फंडचे उद्दीष्ट इंडेक्स-अलाईन केलेल्या कामगिरीसाठी असले तरी, त्याचे उद्दिष्ट साध्य करण्याची कोणतीही हमी नाही. ही स्कीम दैनंदिन लिक्विडिटीसह काम करते, एनएव्ही-आधारित किंमतीवर सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशनला अनुमती देते. कोटक म्युच्युअल फंड आणि AMFI वेबसाईटवर दररोज 11 p.m पर्यंत एनएव्हीची माहिती दिली जाते. हा फंड बीएसई सेन्सेक्स टीआरआय (एकूण रिटर्न इंडेक्स) चा बेंचमार्क म्हणून वापर करतो, जो त्याच्या पुनरावृत्ती धोरणामुळे योजनेच्या कामगिरीची तुलना करण्यासाठी योग्य आहे. रिडेम्पशनची रक्कम तीन कामकाजाच्या दिवसांमध्ये पाठवली जाते आणि सेबीच्या नियमांचे पालन करून रेकॉर्ड तारखेपासून सात कामकाजाच्या दिवसांमध्ये आयडीसीडब्ल्यू पेमेंटवर प्रक्रिया केली जाते. अपवादात्मक परिस्थितीत, AMFI मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार अतिरिक्त टाइमलाईन्स लागू होऊ शकतात.

एनएफओचा तपशील: कोटक बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी)

गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आणि धोरण

उद्देश:

योजनेचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दीष्ट हे असे रिटर्न प्रदान करणे आहे जे, खर्चापूर्वी, अंतर्निहित इंडेक्सद्वारे प्रतिनिधित्व केलेल्या सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित, ट्रॅकिंग त्रुटींच्या अधीन आहे. तथापि, योजनेचे गुंतवणूक उद्दिष्ट साध्य केले जाईल याची कोणतीही हमी किंवा हमी नाही.

गुंतवणूक धोरण:

इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी ही स्कीम पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट धोरणाचे अनुसरण करेल आणि BSE सेन्सेक्स इंडेक्स प्रमाणेच समान प्रमाणात स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंट केली जाईल. इन्व्हेस्टमेंट धोरण पोर्टफोलिओच्या रिबॅलन्सिंगद्वारे ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्याभोवती फिरते, इंडेक्समधील स्टॉकच्या वजनात बदल तसेच स्कीममधून वाढीव कलेक्शन/रिडेम्पशन विचारात घेऊन. असे रिबॅलन्सिंग सेबीने वेळोवेळी विहित केलेल्या कालमर्यादेनुसार केले जाईल. Index स्कीम ही पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट असल्याने ॲक्टिव्ह फंड मॅनेजमेंटच्या तुलनेत कमी रिस्क असते.

पोर्टफोलिओ इंडेक्सचे अनुसरण करते आणि त्यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनची लेव्हल आणि त्याची अस्थिरता इंडेक्स प्रमाणेच असेल, जे ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन असेल. अशा प्रकारे, फंड मॅनेजरच्या निर्णयांमुळे अस्थिरता किंवा स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनचा कोणताही अतिरिक्त घटक नाही. निव्वळ मालमत्तेचा एक लहान भाग रोख म्हणून ठेवला जाईल किंवा कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये (ॲसेट वाटप विभागात नमूद केल्याप्रमाणे) गुंतवणूक केली जाईल, ज्यासाठी सेबी/आरबीआयला परवानगी दिली आहे, टीआरईपीएस किंवा आरबीआयने प्रदान केलेल्या पर्यायी गुंतवणूकीमध्ये, योजनेंतर्गत लिक्विडिटी आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी.

जेव्हा इंडेक्सची सिक्युरिटीज अनुपलब्ध असतात, अपुरी असतात किंवा इंडेक्समध्ये बदलाच्या वेळी किंवा वेळोवेळी सेबीने परवानगी दिलेल्या कॉर्पोरेट कृतीच्या बाबतीत रिबॅलन्सिंगसाठी असतात तेव्हा अल्प कालावधीसाठी अंतर्निहित इंडेक्सच्या घटकांच्या इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह किंवा इंडेक्स डेरिव्हेटिव्हचे एक्सपोजर स्कीम घेऊ शकते.

14. डेरिव्हेटिव्ह प्रॉडक्ट्स हे लिव्हरेज इन्स्ट्रुमेंट्स आहेत आणि इन्व्हेस्टरला अप्रमाणित लाभ तसेच अप्रमाणित नुकसान प्रदान करू शकतात. अशा धोरणांची अंमलबजावणी अशा संधी ओळखण्यासाठी फंड मॅनेजरच्या क्षमतेवर अवलंबून असते. फंड मॅनेजरद्वारे अनुसरण करावयाच्या धोरणांची ओळख आणि अंमलबजावणीमध्ये अनिश्चितता समाविष्ट आहे आणि फंड मॅनेजरचा निर्णय नेहमीच फायदेशीर असू शकत नाही. फंड मॅनेजर अशा स्ट्रॅटेजी ओळखण्यास किंवा अंमलात आणण्यास सक्षम असेल याची कोणतीही हमी दिली जाऊ शकत नाही. डेरिव्हेटिव्हच्या वापराशी संबंधित जोखीम सिक्युरिटीज आणि इतर पारंपारिक इन्व्हेस्टमेंटमध्ये थेट गुंतवणूक करण्याशी संबंधित जोखमींपासून भिन्न किंवा कदाचित अधिक आहेत. स्कीम कमी रिस्क असलेल्या स्कीमसाठी अतिरिक्त इन्कम कमविण्यासाठी एसएलबीएम चा वापर करू शकते. ही स्कीम कोटक महिंद्रा म्युच्युअल फंड किंवा इतर कोणत्याही म्युच्युअल फंडच्या म्युच्युअल फंड स्कीमच्या युनिट्समध्ये प्रचलित SEBI (MF) नियमांच्या संदर्भात इन्व्हेस्ट करू शकते. वर नमूद केलेले उपाय वर्तमान मार्केट स्थितीवर आधारित आहेत आणि अशा स्थिती, नियामक बदल आणि इतर संबंधित घटकांमधील बदलांवर आधारित वेळोवेळी बदलू शकतात.

या एनएफओशी संबंधित रिस्क?

ट्रॅकिंग त्रुटी कोणत्याही इंडेक्स फंडमध्ये अंतर्निहित आहेत आणि अशा त्रुटींमुळे योजना रिटर्न निर्माण करू शकतात जे बीएसई सेन्सएक्स इंडेक्स किंवा बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्समध्ये समाविष्ट/समाविष्ट केलेल्या एक किंवा अधिक सिक्युरिटीजच्या कामगिरीशी सुसंगत नाहीत आणि विविध घटकांपासून उद्भवू शकतात. विलंबित प्राप्ती, रिडेम्पशनसाठी कॅशमुळे ट्रॅकिंग त्रुटी होऊ शकते, ज्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रान्झॅक्शन खर्च इ. समाविष्ट आहे. ही स्कीम खाली वर्णन केलेल्या मुख्य जोखमीच्या अधीन आहे. यातील काही किंवा सर्व जोखीम स्कीमच्या एनएव्ही ट्रेडिंग किंमत, उत्पन्न, एकूण रिटर्न आणि/किंवा त्याची उद्दिष्टे पूर्ण करण्याच्या क्षमतेवर प्रतिकूल परिणाम करू शकतात.  

1)युनिट्सचे एनएव्ही हे बेंचमार्क इंडेक्सचा भाग असलेल्या स्टॉकच्या मूल्याशी जवळून संबंधित आहे. याचे मूल्य स्टॉक मार्केटमधील हालचालींवर प्रतिक्रिया देईल आणि स्कीम अंतर्गत युनिट्सच्या एनएव्हीमध्ये बदल होऊ शकतात. इंटरेस्ट रेट्स, मॅक्रो-इकॉनॉमिक आणि राजकीय घडामोडी आणि मार्केट डाउनटर्न दरम्यान दीर्घ कालावधीमुळे स्कीमच्या एनएव्ही मध्येही हालचाली असू शकतात;

2)ट्रॅकिंग त्रुटीचा स्कीमच्या कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो. तथापि, पोर्टफोलिओच्या नियमित रिबॅलन्सिंगद्वारे ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्याचा KMAMC प्रयत्न करेल.

3)ही स्कीम पॅसिव्हली मॅनेज्ड स्कीम आहे आणि ती बेंचमार्कचे एक्स्पोजर प्रदान करते आणि त्याची कामगिरी आणि उत्पन्न ट्रॅक करते. स्टॉक मार्केटमधील सामान्य किंमतीच्या घसरणीमुळे स्कीमच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम होऊ शकतो. ही स्कीम त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या गुणवत्तेची पर्वा न करता इंडेक्सचा समावेश असलेल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. म्युच्युअल फंड घसरणीच्या मार्केटमध्ये संरक्षणात्मक पोझिशन्स घेण्याचा प्रयत्न करत नाही. 4)स्कीम बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्सचा समावेश असलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये निव्वळ मालमत्तेच्या 95% पेक्षा कमी गुंतवणूक करण्याचा प्रस्ताव देत असल्याने, बीएसई सेन्सेक्स इंडेक्समधून किंवा त्यामधील कोणत्याही स्टॉक्सचे डिलिट करणे यासाठी स्टॉकचे मूल्यांकन आकर्षक असले तरीही प्रचलित मार्केट किंमतीमध्ये अशा स्टॉकचे अचानक आणि त्वरित लिक्विडेशन किंवा अधिग्रहण आवश्यक असू शकते. हे नेहमीच युनिटहोल्डर्सच्या हिताचे असू शकत नाही.