सर्वोत्तम ग्राहक संरक्षणासाठी इन्व्हेस्टर चार्टर सुधारण्याचा सेबीचा विचार

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने फायनान्शियल ग्राहक संरक्षण मजबूत करण्यासाठी, फायनान्शियल समावेशाला प्रोत्साहन देण्यासाठी आणि फायनान्शियल साक्षरता वाढविण्यासाठी स्टॉक ब्रोकर्ससाठी इन्व्हेस्टर चार्टरमध्ये सुधारणा करण्याचा प्रस्ताव दिला आहे.

हा प्रस्ताव सिक्युरिटीज मार्केटमधील अलीकडील प्रगतीचा विचार करतो, जसे की ऑनलाईन विवाद निराकरण (ओडीआर) प्लॅटफॉर्मचा परिचय आणि सेबीद्वारे वेब-आधारित केंद्रीकृत तक्रार निवारण सिस्टीम स्कोअर 2.0.

त्यांच्या कन्सल्टेशन पेपरमध्ये नमूद केल्याप्रमाणे, सेबी ने स्टॉक ब्रोकर्ससाठी इन्व्हेस्टर चार्टरमध्ये सुधारणा करण्याचा सल्ला दिला आहे आणि फेब्रुवारी 17 पर्यंत प्रस्तावावर सार्वजनिक टिप्पणी आमंत्रित केली आहे.

सुधारित चार्टरमध्ये इन्व्हेस्टरना ब्रोकर्सद्वारे ऑफर केलेल्या व्हिजन, मिशन, सर्व्हिसेस, संबंधित वेळेसह ब्रोकर उपक्रम, इन्व्हेस्टर मार्गदर्शक तत्त्वे (करावे आणि करू नये), तक्रार निवारण यंत्रणा आणि ट्रेडिंग सदस्य डिफॉल्टच्या बाबतीत इन्व्हेस्टर क्लेम हाताळण्यासाठी प्रक्रिया यासारख्या बाबींचा समावेश असेल. त्यांच्या वेबसाईटवर वार्षिक तक्रार निराकरणामध्ये इन्व्हेस्टरच्या तक्रारींचा डाटा आणि ट्रेंड प्रदर्शित करणे देखील ब्रोकर्सना अनिवार्य करेल.

तसेच, सेबीने शिफारस केली आहे की ब्रोकर त्यांच्या वेबसाईटवर प्रकाशित करून, त्यांच्या ऑफिसमध्ये ते प्रमुखपणे प्रदर्शित करून आणि अकाउंट उघडण्याच्या किटमध्ये, एकतर प्रत्यक्ष किंवा डिजिटल फॉर्ममध्ये (ईमेल/लेटर) समाविष्ट करून क्लायंटना चार्टर ॲक्सेस करण्यायोग्य बनवतात.

याव्यतिरिक्त, सर्व ब्रोकर्सनी प्राप्त झालेल्या तक्रारींच्या तपशिलासह आणि प्रत्येक महिन्याच्या 7 तारखेपर्यंत त्यांच्या निराकरणाची स्थिती अपडेट करणे सुरू ठेवणे आवश्यक आहे.

ब्रोकर्ससाठी इन्व्हेस्टर चार्टर सुरुवातीला डिसेंबर 2021 मध्ये सेबीद्वारे सुरू करण्यात आला होता, ज्यामध्ये इन्व्हेस्टर हक्क, ब्रोकर सेवा, टाइमलाईनसह प्रमुख उपक्रम, इन्व्हेस्टर मार्गदर्शक तत्त्वे आणि तक्रार निवारण प्रक्रियेचा समावेश होतो. अकाउंट उघडणे, केवायसी प्रक्रिया, वैयक्तिक पडताळणी, तक्रार निराकरण, करार नोट्स जारी करणे आणि फायनान्शियल स्टेटमेंट यासारख्या महत्त्वाच्या पैलूंविषयी इन्व्हेस्टर जागरूकता वाढवणे हे उद्दिष्ट होते.