सेबी: निप्पॉन लाईफ इंडिया म्युच्युअल फंडमधील इन्व्हेस्टर्सना ₹1,800 कोटी नुकसान झाले आहे

पूर्वीच्या रिलायन्स म्युच्युअल फंडच्या निवडक योजनांमधील इन्व्हेस्टर्सना, आता निप्पॉन लाईफ इंडिया म्युच्युअल फंड म्हणून रिब्रँडेड केले गेले, येस बँकेच्या अतिरिक्त टियर-1 (एटी-1) बाँड्समध्ये इन्व्हेस्ट करण्याच्या फंडच्या निर्णयामुळे जवळपास ₹1,830 कोटींचे सामूहिक नुकसान झाले, जे नंतर पूर्णपणे लिहिले गेले. ही माहिती ऑगस्ट 2024 मध्ये सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) द्वारे जारी केलेल्या नोटीसमध्ये तपशिलातून येते, मनीकंट्रोलद्वारे रिपोर्ट केल्याप्रमाणे.

एटी-1 बाँड्स, अनेकदा बँकांद्वारे जारी केले जातात, त्यांच्या कॅपिटल रिझर्व्हला चालना देण्यासाठी साधने म्हणून काम करतात.

इन्व्हेस्टरना या AT-1 बाँड इन्व्हेस्टमेंटमधून लक्षणीय नुकसान झाले, तर म्युच्युअल फंडने ट्रान्झॅक्शनमधून मॅनेजमेंट फी मध्ये जवळपास ₹88.60 कोटी कमवले, ज्यावर सेबीची नोटीस येस बँकसह "क्विड प्रो को" व्यवस्थेचा भाग होती.

निप्पॉन लाईफ इंडिया म्युच्युअल फंडने स्टॉक एक्सचेंज डिस्क्लोजरद्वारे सेबी शो-कॉज नोटीसची पावती स्वीकारली आहे. तथापि, विशिष्ट आरोप आणि तपासणी तपशील सार्वजनिकपणे उघड करण्यात आले नाहीत. ऑगस्ट 8 च्या ऑर्डरमध्ये, सेबीने नमूद केले की ॲसेट मॅनेजमेंट कंपनी (एएमसी) ने काही स्कीमवर अतिरिक्त खर्च केला होता आणि फंड ट्रस्टी एएमसी द्वारे नियमांचे अनुपालन सुनिश्चित करण्यात अयशस्वी झाले.

हे आरोप महत्त्वाचे आहेत, कारण सेबीने प्रश्न केला आहे की कमावलेले मॅनेजमेंट फी रिफंड करण्याची आणि योग्य कालावधीसाठी सस्पेन्शनचा सामना करण्याची आवश्यकता का नाही.

SEBI शो-काज नोटीस ही एका व्यापक तपासानंतर आहे, ज्यामध्ये सेंट्रल ब्युरो ऑफ इन्वेस्टिगेशन (CBI) सह अनेक एजन्सींचा समावेश आहे, ज्यामध्ये पूर्वी Reliance कॅपिटलच्या मालकीच्या संस्थांनी येस बँकेच्या 1 बाँडमध्ये केलेल्या सुमारे ₹2,850 कोटी गुंतवणूकीची तपासणी केली आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

डिसेंबर 2024 मध्ये, मनीकंट्रोलने असेही म्हटले आहे की Nippon लाईफ इंडिया एमएफ राणा कपूर कुटुंबाशी लिंक असलेल्या मॉर्गन क्रेडिट प्रायव्हेट लिमिटेडच्या नॉन-कन्व्हर्टेबल डिबेंचर्स (NCDs) मध्ये ₹950 कोटी इन्व्हेस्ट करण्यासाठी CBI छाननी अंतर्गत आहे.

Nippon इंडिया म्युच्युअल फंड वर पाठवलेली ईमेल चौकशी पब्लिकेशनच्या वेळी प्रश्नाचे उत्तर दिले गेले नाही, फंड हाऊसकडून प्रतिसाद प्राप्त झाल्यानंतर आर्टिकल अपडेट केले जाईल.

रिलायन्स कॅपिटलच्या मालकीची असेट मॅनेजमेंट कंपनी आणि रिलायन्स होम फायनान्स आणि रिलायन्स कमर्शियल फायनान्स यांसारख्या संबंधित कंपन्यांनी नियामक आढाव्याअंतर्गत हे व्यवहार केले. सप्टेंबर 2019 मध्ये, Reliance म्युच्युअल फंडला Nippon इंडिया म्युच्युअल फंड म्हणून रिब्रँडिंग करण्यात आले.

या प्रकरणाचे मूळ डिसेंबर 2016 ते मार्च 2020 पर्यंत होते, ज्यादरम्यान येस बँक आणि Reliance कॅपिटलशी संबंधित कंपन्यांमधील काही व्यवहारांनी नियामक लक्ष वेधले. या व्यवहारांमध्ये क्विड प्रो को करार आहेत की नाही हे तपासणाऱ्यांचे उद्दिष्ट आहे.

सेबीच्या आकडेवारीनुसार, पूर्वीच्या Reliance म्युच्युअल फंड आणि Reliance कॅपिटलने येस बँकेच्या 1 बाँडमध्ये ₹2,850 कोटी रुपयांची गुंतवणूक केली, या रकमेचा एक भाग मॉर्गन क्रेडिट प्रायव्हेट लिमिटेडद्वारे जारी केलेल्या एनसीडीच्या दिशेने टाकला गेला. सेबीच्या नोटीसनुसार यस बँकेने जानेवारी 2017 मध्ये Reliance होम फायनान्सला रोख क्रेडिट/वर्किंग कॅपिटल लोन्स आणि त्याच्या एनसीडी मधील गुंतवणूकीचा समावेश करून ₹500 कोटी रुपयांची सुविधा उपलब्ध केल्याचा आरोप आहे.

त्यानंतर ऑक्टोबर 2017 मध्ये येस बँकेने Reliance कॅपिटल, Reliance होम फायनान्स आणि Reliance कमर्शियल फायनान्सद्वारे जारी एनसीडी मध्ये गुंतवणूकीद्वारे अतिरिक्त ₹2,900 कोटी प्रदान केले.