सेबीने केवायसी नोंदणी एजन्सीच्या सुव्यवस्थित विंड-डाउनसाठी फ्रेमवर्कचा प्रस्ताव दिला

सिक्युरिटीज अँड एक्स्चेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (सेबी) ने एप्रिल 29 रोजी नो युवर क्लायंट (केवायसी) रजिस्ट्रेशन एजन्सीज (केआरएएस) च्या सुव्यवस्थित विंड-डाउनसाठी फ्रेमवर्क तयार केला आहे. दिवाळखोरी, नियामक कृती किंवा स्वैच्छिक बाहेर पडण्यामुळे केआरए पासून बंद झाल्यास गुंतवणूकदारांच्या हिताचे संरक्षण, सेवा सुरू ठेवणे आणि संवेदनशील माहितीचे संरक्षण करण्यासाठी हे स्थापन करण्यात आले होते.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

सिक्युरिटीज मार्केटमध्ये सातत्य सुनिश्चित करणे

भारतातील इतरांमध्ये केआरएची महत्त्वाची भूमिका इन्व्हेस्टरच्या केवायसी रेकॉर्डची देखभाल आणि प्रमाणित करणे आहे. मध्यस्थ क्लायंट ऑनबोर्डिंग आणि अकाउंट-आधारित संबंधांसाठी या रेकॉर्डचा वापर करतात. या सेवांचे महत्त्व ओळखून, सेबी च्या प्रस्तावित फ्रेमवर्कमध्ये केआरए बंद झाल्यासही केवायसी सेवांच्या निरंतर ॲक्सेसची आवश्यकता नमूद केली आहे.

"केआरए कडे एक संरचित यंत्रणा असणे आवश्यक आहे जी केआरएच्या सेवांचे सातत्य सुनिश्चित करेल आणि त्याच्या उपक्रमांचे नियुक्त उत्तराधिकारी संस्थेकडे अखंड हस्तांतरण करेल," असे सेबीने आपल्या सल्लामसलत पेपरमध्ये सांगितले ​

प्रस्तावित फ्रेमवर्कचे प्रमुख घटक

ड्राफ्ट फ्रेमवर्क KRA बंद होताना सुरळीत संक्रमण सुलभ करण्यासाठी अनेक उपाययोजनांची रूपरेषा देते​

• अपेक्षित परिस्थितींची ओळख: KRAs ला अशा परिस्थितींचा अंदाज घेणे आवश्यक आहे जे त्यांना सेवा प्रदान करण्याच्या क्षमतेपासून वंचित करतात, मग ते स्वैच्छिक- धोरणात्मक बिझनेस निर्णय असो किंवा अनैच्छिकपणे-फायनान्शियल तणाव किंवा नियामक कृती असो.
• महत्त्वाच्या ऑपरेशन्सचे निर्धारण: केआरए गंभीर ऑपरेशन्स ओळखतील, जे सोप्या भाषेत, KYC रेकॉर्डचे रजिस्ट्रेशन आणि सुधारणा, जेणेकरून त्यांना ट्रान्झिशनमध्ये प्राधान्य दिले जाईल याची खात्री होईल.
• स्टँडर्ड ऑपरेटिंग प्रक्रिया (एसओपी): फ्रेमवर्कमध्ये बोर्ड मंजुरी, सेबी अधिसूचना, भागधारक संवाद, सुरक्षित डाटा ट्रान्सफर आणि ट्रान्झिशन टप्प्यादरम्यान समांतर ऑपरेशन्ससाठी स्टेप्स तपशीलवार एसओपीची स्थापना करणे अनिवार्य केले आहे​
• ओव्हरसाईट कमिटी निर्मिती: वाइंडिंग-डाउन प्रोसेसवर देखरेख ठेवण्यासाठी, रेग्युलेटरी आवश्यकतांचे अनुपालन सुनिश्चित करण्यासाठी आणि इन्व्हेस्टरच्या तक्रारींचे निराकरण करण्यासाठी KRAs ने ओव्हरसाईट कमिटी तयार करणे आवश्यक आहे​

केआरए सर्क्युलर जारी केल्यानंतर 90 दिवसांच्या आत त्यांच्या वेबसाईटवर ही फ्रेमवर्क अंतिम करून प्रकाशित करण्याची आणि नियतकालिकपणे रिव्ह्यू करण्याची अपेक्षा आहे ​

सार्वजनिक सल्लामसलत आणि अभिप्राय

सेबीने 20 मे, 2025 पर्यंत सार्वजनिक टिप्पणीसाठी ड्राफ्ट फ्रेमवर्क उघडले आहे. सर्व भागधारक SEBI वेबसाईट किंवा ईमेलद्वारे प्रस्तावाच्या अनुरुप सूचना सादर करू शकतात. ​

इन्व्हेस्टर संरक्षण वाढविणे

हे गुंतवणूकदार संरक्षण प्रणालीच्या विविध आयामांच्या सुधारणेसाठी सेबीद्वारे उपक्रमांच्या सामान्य कल्पनेशी थेट संबंधित आहे. उदाहरणार्थ, या महिन्याच्या सुरुवातीला, नियामकाने केआरएसाठी 'गुंतवणूकदार चार्टर' साठी प्रक्रिया सुरू केली, ज्यात तक्रार निवारणासाठी यंत्रणा व्यतिरिक्त गुंतवणूकदारांना दिलेल्या अधिकारांसह दिलेल्या सेवांचा तपशील दिला. चार्टरला अशा क्रियाकलापांबाबत गुंतवणूकदारांचे ज्ञान असलेल्या KRAs vis-à-vis च्या कार्यात पारदर्शकता वाढण्याची आशा आहे. ​

उद्योगाचे परिणाम

या नवीन फ्रेमवर्कचा सिक्युरिटीज उद्योगावर दूरगामी परिणाम होण्याची अपेक्षा आहे, विशेषत: KRA सेवांवर अवलंबून असलेल्या फर्मसाठी. संरचित आणि पारदर्शक निर्गमन प्रक्रिया प्रदान करून, सेबी बाजारातील व्यत्यय रोखण्याचा आणि गुंतवणूकदारांमध्ये आत्मविश्वास निर्माण करण्याचा प्रयत्न करते.

मार्केट सहभागींना ड्राफ्ट फ्रेमवर्क रिव्ह्यू करण्याचा आणि त्यांचे इनपुट प्रदान करण्याचा सल्ला दिला जातो, अशा प्रकारे सिक्युरिटीज मार्केटची अखंडता राखण्यासाठी एक मजबूत यंत्रणेच्या निर्मितीमध्ये योगदान दिले जाते.