SEBI ने नॉन-SEBI इंस्ट्रुमेंट्सच्या क्रेडिट रेटिंग एजन्सीसाठी नियम कडक केले

सिक्युरिटीज अँड एक्सचेंज बोर्ड ऑफ इंडिया (SEBI) ने इतर फायनान्शियल क्षेत्रातील नियामकांकडून नियंत्रित असलेल्या क्रेडिट रेटिंग एजन्सी (सीआरए) साठी अनुपालन आणि प्रकटीकरण आवश्यकता कडक केली आहे, असे बाजार नियामकाने मंगळवारी जारी केलेल्या परिपत्रकात म्हटले आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

सेबीने म्हटले आहे की, या निर्णयाचा उद्देश गुंतवणूकदारांच्या हिताचे संरक्षण करणे आणि सेबीद्वारे नियंत्रित केलेल्या उपक्रमांना इतर अधिकाऱ्यांकडून स्पष्टपणे वेगळे करून नियामक स्पष्टता मजबूत करणे आहे. विद्यमान नियमांतर्गत अन्य रेग्युलेटर्सच्या देखरेखीखाली असलेल्या इंस्ट्रुमेंट्सच्या रेटसाठी सीआरए ला परवानगी दिली जात असली तरी सेबीने म्हटले आहे की अशा क्रियाकलापांनी त्यांचे इन्व्हेस्टर संरक्षण फ्रेमवर्क किंवा किमान नियामक मानके कमी करू नयेत.

नियमित उपक्रमांचे स्पष्ट विभाजन

सुधारित फ्रेमवर्क अंतर्गत, SEBI ने अनिवार्य केले आहे की CRAs ने non-SEBI-regulated पासून SEBI-नियंत्रित उपक्रमांना आरंभ करणे आवश्यक आहे. क्रेडिट रेटिंग एजन्सीला SEBI आणि इतर फायनान्शियल सेक्टर रेग्युलेटर्सद्वारे रेग्युलेट केलेल्या उपक्रमांसाठी त्यांच्या वेबसाईटवर स्वतंत्र तक्रार निवारण ईमेल ID आणि विशिष्ट सेक्शन राखणे आवश्यक आहे.

जरी सीआरए सर्व उपक्रमांमध्ये पायाभूत सुविधा आणि मनुष्यबळ सामायिक करणे सुरू ठेवू शकतात, तरीही सेबीने सांगितले की नियामक अस्पष्टता आणि गुंतवणूकदार गोंधळ टाळण्यासाठी तक्रार प्राप्त करणे आणि सेबी-नियंत्रित आणि non-SEBI-regulated उपक्रमांची हाताळणी करणे आवश्यक आहे.

नेट वर्थ आणि प्रकटीकरण आवश्यकता

SEBI ने स्पष्ट केले की क्रेडिट रेटिंग एजन्सीसाठी SEBI नियमांनुसार विहित केलेल्या किमान नेट वर्थची आवश्यकता इतर रेग्युलेटर्ससाठी घेतलेल्या रेटिंगद्वारे प्रभावित होऊ नये. इतर क्षेत्रीय नियामकांनी लादलेल्या कोणत्याही अतिरिक्त नेट वर्थची आवश्यकता सेबीच्या नियमांव्यतिरिक्त स्वतंत्रपणे पूर्ण करणे आवश्यक आहे.

नियामकाने सीआरए ना त्यांच्या वेबसाईटवर हाती घेतलेल्या उपक्रमांची संपूर्ण यादी उघड करण्याचे निर्देश दिले आहेत, तसेच प्रत्येक क्रियाकलापाला नियंत्रित करणाऱ्या रेग्युलेटरच्या नावाचा उल्लेखही केला आहे. सेबीद्वारे नियंत्रित न केलेल्या उपक्रमांसाठी जाहिरात आणि विपणन स्वतंत्र ठेवणे आवश्यक आहे आणि ते स्पष्ट करणे आवश्यक आहे की सेबीची गुंतवणूकदार संरक्षण आणि तक्रार निवारण प्रणाली त्या उपक्रमांवर लागू होणार नाही.

रिपोर्टिंग आणि क्लायंट कम्युनिकेशन नियम

क्रेडिट रेटिंग एजन्सीने रेटिंग रिपोर्ट्समध्ये स्पष्टपणे सांगणे आवश्यक आहे आणि प्रेस रिलीजमध्ये नियामक कोणत्या इन्स्ट्रुमेंटचे रेटिंग देत आहे आणि सेबी संरक्षण यंत्रणा उपलब्ध नाहीत हे स्पष्ट केले पाहिजे. जेथे सामान्य रेटिंग रिपोर्ट जारी केले जातात, तेथे सेबी-नियंत्रित आणि non-SEBI-regulated इन्स्ट्रुमेंट्स स्पष्टपणे वेगळे आणि लेबल करणे आवश्यक आहे.

सेबीने क्लायंट कम्युनिकेशनच्या आवश्यकता देखील कडक केल्या आहेत. अन्य प्राधिकरणाद्वारे नियमन केलेले काहीही करण्यापूर्वी, सीआरएने क्लायंटला वेळेपूर्वी लिखित प्रकटीकरण देणे आवश्यक आहे आणि क्लायंटला ॲक्टिव्हिटीचे स्वरूप, समाविष्ट जोखीम समजते आणि सेबी संरक्षण नाही याची लिखित पुष्टी मिळवणे आवश्यक आहे. वर्तमान ग्राहक आणि चांगल्या रेटिंगसाठी, त्यांना लेखी सूचना आणि अनुपालनाची पुष्टी पाठवावी लागेल.

अंमलबजावणीची वेळ आणि पार्श्वभूमी

इतर प्राधिकरणांद्वारे नियमन केलेल्या उपक्रमांची हमी देणाऱ्या क्रेडिट रेटिंग एजन्सीलाही त्यांच्या अर्ध-वार्षिक अंतर्गत ऑडिट रिपोर्टचा भाग म्हणून बोर्ड-मंजूर हमी सादर करणे आवश्यक आहे, जे SEBI नियम आणि परिपत्रकांचे अनुपालन सुनिश्चित करते.

सेबीने म्हटले आहे की, परिपत्रकाच्या बहुतांश तरतुदी 60 दिवसांनंतर लागू होतील, तर स्वतंत्र तक्रार ईमेल आयडी आणि विद्यमान उपक्रमांसाठी क्लायंट सूचनांशी संबंधित आवश्यकता एका वर्षानंतर लागू केल्या जातील.

सेबी-नोंदणीकृत क्रेडिट रेटिंग एजन्सींसाठी परवानगी असलेल्या उपक्रमांची व्याप्ती वाढवण्याच्या सेबीच्या डिसेंबर बोर्डाच्या निर्णयाचे परिपत्रक अनुसरण करते, ज्यामुळे त्यांना इतर प्राधिकरणांद्वारे नियमन केलेल्या फायनान्शियल साधनांना रेट देण्याची परवानगी मिळते जेथे कोणतेही विशिष्ट रेटिंग फ्रेमवर्क अस्तित्वात नाही, तसेच स्पष्ट नियामक विभाजन सुनिश्चित करते.