SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ NAV 21 अक्टूबर 2026 को ₹43.57 पर स्लिप; 3-वर्ष का CAGR 31.67% पर

मुख्य टेकअवे

• SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ ने 21 अक्टूबर 2026 को ₹43.57 का NAV दर्ज किया, जो मूल्यांकन दिवस के दौरान 1.49% कम हो गया.
• ऐतिहासिक रिटर्न एक वर्ष में 11.94%, तीन वर्षों में 31.67% CAGR और पांच वर्षों में 23.56% CAGR रहा.
• हाल ही में प्रदर्शित एयूएम ₹17,423 करोड़ था, जिसमें 0.25% का डायरेक्ट ग्रोथ एक्सपेंस रेशियो, ₹500 की न्यूनतम SIP और ₹5,000 न्यूनतम लंपसम इन्वेस्टमेंट है.
• पोर्टफोलियो में SBI गोल्ड ETF 100.16%, टीआरईपीएस 0.29% और नेट करंट एसेट और अन्य -0.45% देखा गया, जो गणितीय रूप से 100% तक मेल खाता है.

SBI गोल्ड फंड डायरेक्ट ग्रोथ ने 21 अक्टूबर 2026 को ₹43.57 का NAV दर्ज किया, जो दिन में 1.49% गिर गया. 5paisa प्राइमरी कार्ड पर सटीक NAV और वैल्यूएशन की तारीख एक साथ दिखाई जाती है. SBI गोल्ड फंड इक्विटी स्कीम के बजाय एक घरेलू फंड-ऑफ-फंड प्रोडक्ट है, इसलिए इसका पोर्टफोलियो स्ट्रक्चर और रिटर्न ड्राइवर विविध स्टॉक फंड से अलग होते हैं. 

प्रदर्शित ऐतिहासिक रिटर्न रिकॉर्ड एक वर्ष के लिए 11.94%, 31.67% दिखाया गया 21 अक्टूबर तक तीन वर्षों के लिए सीएजीआर और पांच वर्षों के लिए 23.56% सीएजीआर. ये आंकड़े ट्रैकिंग ऐतिहासिक परफॉर्मेंस का वर्णन करते हैं और इसका उपयोग भविष्य में गोल्ड या NAV मूवमेंट का अनुमान लगाने के लिए नहीं किया जाना चाहिए.

फंड का लेटेस्ट साइज़ ₹17,423 करोड़ था, जिसमें 0.25% का डायरेक्ट ग्रोथ एक्सपेंस रेशियो था. न्यूनतम SIP राशि ₹500 थी और न्यूनतम एकमुश्त इन्वेस्टमेंट ₹5,000 था.

इस स्कीम में पोर्टफोलियो कंपोजिशन विशेष रूप से महत्वपूर्ण है. SBI गोल्ड ETF को 100.16%, टीआरईपीएस को 0.29% और नेट करंट एसेट और अन्य को -0.45% पर दिखाया गया. 100.16% ETF आंकड़े का अर्थ यह नहीं होना चाहिए कि फंड में सोने में निवेश किए गए अपने नेट एसेट का 100% से अधिक है. पॉजिटिव ईटीएफ और टीआरईपीएस एक्सपोजर नेगेटिव नेट करंट एसेट पोजीशन द्वारा ऑफसेट किए जाते हैं: 100.16 % + 0.29 % - 0.45 % = 100.00 %.

TREPS एक शॉर्ट-टर्म लिक्विडिटी एक्सपोज़र है और यह अंतर्निहित गोल्ड ETF होल्डिंग से अलग है. इसी प्रकार, नेगेटिव नेट करंट एसेट पोर्टफोलियो लेवल पर देय राशि, प्राप्य राशियों और अन्य वर्तमान पदों के लिए अकाउंटिंग से उत्पन्न हो सकते हैं.

इसलिए 21 अक्टूबर के एनएवी मूवमेंट को स्टॉक कंसंट्रेशन जैसे इक्विटी पोर्टफोलियो उपायों के बजाय गोल्ड-ओरिएंटेड फंड-ऑफ-फंड स्ट्रक्चर के संदर्भ में देखा जाना चाहिए.

म्यूचुअल फंड निवेश मार्केट जोखिमों के अधीन हैं, स्कीम से संबंधित सभी डॉक्यूमेंट ध्यान से पढ़ें.