मार्केट ऑल-टाइम हायमध्ये इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ कसा बनवावा

जेव्हा इन्व्हेस्टर मार्केट हायवर खरेदी करतात किंवा ऑल-टाइम हाय (ATH) जवळ वैयक्तिक स्टॉक ट्रेडिंग करतात तेव्हा त्यांना चिंता होऊ शकते किंवा त्रास होऊ शकतो, परंतु त्यामुळे ऑटोमॅटिकरित्या इन्व्हेस्टमेंट अयशस्वी होत नाही; त्यासाठी फक्त अधिक काळजी आवश्यक आहे.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

जेव्हा मार्केट सर्वकाळी उच्च पातळीवर ट्रेडिंग करीत असतात, तेव्हा ते इन्व्हेस्टरसाठी मिश्र भावना आणते. एकीकडे एक रॅली आत्मविश्वास, मजबूत कमाई आणि आर्थिक स्थिरता दर्शविते. दुसऱ्या बाजूला प्रत्येक नवीन उच्च उंचीमुळे चिंता निर्माण होते: मार्केट जास्त गरम आहे का? मी नफा बुक करावा का? दुरुस्तीमुळे माझ्या नफ्यात घट होईल का? हे प्रश्न आज अधिक प्रासंगिक बनतात कारण व्यापक मार्केट आयुष्यभराच्या उच्चांकावर जातात आणि अस्थिरता वाढली आहे.

इतिहास दर्शविते की शार्प रॅली अनेकदा एकत्रीकरणाच्या टप्प्यांनी अनुसरल्या जातात आणि या टप्प्यांदरम्यान बहुतांश अनुशासित इन्व्हेस्टर दीर्घकालीन संपत्ती निर्मितीसाठी पायाभरणी करतात.

दुरुस्ती किंवा ड्रॉडाउन विषयी गैरसमजांमुळे इन्व्हेस्टर्सना नेहमीच मार्केटमध्ये ऑल-टाइम हायवर इन्व्हेस्टमेंट करण्याची भीती असते.

सर्वकालीन उच्चांकावर मार्केटच्या जोखमीविषयी गैरसमज

हाय मार्केट दरम्यान सर्वात मोठी गैरसमज म्हणजे इन्व्हेस्टमेंट जोखीमदार बनते कारण इंडायसेस त्यांच्या शिखराच्या जवळ आहेत. वास्तविकतेत, मार्केटने आता आणि नंतर मागील दोन दशकांमध्ये "ऑल-टाइम हाय" वर पोहोचला आहे आणि तरीही सातत्याने राहणाऱ्या दीर्घकालीन इन्व्हेस्टरने मोठ्या प्रमाणात रिटर्न मिळवले आहे.

मुख्य ध्येय असा पोर्टफोलिओ तयार करणे आहे जे पुढील मार्केट सुधारणा कधी होईल याचा अंदाज घेण्याऐवजी विविध मार्केट स्थितींमध्ये यशस्वी होईल. परिभाषित मार्गदर्शक तत्त्वांसह संरचित इन्व्हेस्टमेंट प्रोसेस इन्व्हेस्टरना भावनिक निवडी ऐवजी वास्तविक डाटावर आधारित निर्णय घेण्यास सक्षम करते.

खालील सेक्शन पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट चे प्रॅक्टिस म्हणून आवश्यक स्वरूप स्पष्ट करते.

पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट का महत्त्वाचे आहे

इन्व्हेस्टर्सना ओळखणे आवश्यक आहे की पोर्टफोलिओ मॅनेजमेंट त्यांच्या मुख्य इन्व्हेस्टमेंट सिस्टीम म्हणून काम करते जे त्यांच्या संपूर्ण इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीला सक्षम करते. स्टॉक खरेदी मार्क इन्व्हेस्टमेंट सुरू करतात कारण इन्व्हेस्टर्सना नियमित पोर्टफोलिओ मूल्यांकन करताना आणि त्वरित मार्केट-चालित बदल करताना त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटवर देखरेख करणे आवश्यक आहे.

चांगल्याप्रकारे व्यवस्थापित इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्टरना अनावश्यक रिस्क कमी करताना आणि त्यांच्या फायनान्शियल उद्देशांसह इन्व्हेस्टमेंट संरेखन राखून इष्टतम संसाधन वितरण करण्यास सक्षम करते. सॉलिड इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ इन्व्हेस्टरना मार्केटच्या अस्थिरतेदरम्यान दीर्घकालीन कामगिरीवर त्यांचे लक्ष केंद्रित करण्यास सक्षम करते कारण ते त्यांना आकर्षक निर्णय घेण्यापासून संरक्षित करते.

मार्केट अस्थिरतेच्या वेळी इन्व्हेस्टरने कोणतेही बदल न करता त्यांची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी राखली पाहिजे. मार्केट रॅली दरम्यान इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन्सचे अनुसरण करणे थांबवतात कारण ते "पुढील मोठ्या सेक्टरमध्ये" अधिक फंड जोडताना "हॉट" स्टॉक निवडतात. मार्केटमधील चढ-उतारांदरम्यान इन्व्हेस्टरने घेतलेले हे आकर्षक निर्णय मार्केटची भावना बदलताना भविष्यातील खेद निर्माण करतील.

एकूणच, इन्व्हेस्टर म्हणून, तुम्ही वाढ किंवा मूल्य किंवा गुणवत्तेवर लक्ष केंद्रित करत असाल तरीही आमची इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी सातत्यपूर्ण असावी कारण हा दृष्टीकोन तुम्हाला सध्या लोकप्रिय वाटणारे महागडे स्टॉक खरेदी करण्यापासून रोखतो. तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटचे निर्णय खालील शब्दांऐवजी तुमच्या फायनान्शियल उद्दिष्टांचे पालन करावे.

मार्केट त्यांच्या रेकॉर्ड हायवर असताना इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ कसा तयार करावा हे समजून घेऊया.

जेव्हा मार्केट सर्वकाळी जास्त असेल तेव्हा इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ कसा बनवावा?

जेव्हा मार्केट सर्वकालीन उच्च पातळीवर ट्रेडिंग करत असतात तेव्हा इन्व्हेस्टरने इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ कसा तयार करावा हे येथे दिले आहे.

गुणवत्ता आणि मूल्यांकनावर लक्ष केंद्रित करणे

मार्केटच्या उच्चांकावर गुणवत्ता आणि मूल्यांकन अधिक महत्त्वाचे बनते. अगदी भयानक वातावरणातही, मूल्याचे खिशे नेहमीच अस्तित्वात असतात. मूलभूत गोष्टींवर स्पष्ट लक्ष केंद्रित केल्याने इन्व्हेस्टरला वाढ आणि स्थिरता प्रदान करणे सुरू ठेवणाऱ्या मजबूत कंपन्या ओळखण्यास मदत होऊ शकते.

जेव्हा मार्केट सर्वकाळी उच्च पातळीवर ट्रेडिंग करीत असतात, सातत्यपूर्ण सेल्स आणि कमाईच्या वाढीसह बिझनेस निवडा, इक्विटीवर उच्च रिटर्न आणि मॅनेजेबल लिव्हरेज मार्केट सायकलची पर्वा न करता दीर्घ कालावधीत जास्त कामगिरी करतात तेव्हा इन्व्हेस्टरसाठी हे विवेकपूर्ण असेल. जेव्हा मार्केट ऑल-टाइम हायवर ट्रेडिंग करीत असतात तर अस्थिर टप्प्यांदरम्यानही हे अनुशासित मूल्यांकन फ्रेमवर्क उपयुक्त आहे. का? कारण, हे इन्व्हेस्टरना कमकुवत कॅश फ्लोसह महाग स्टॉक टाळण्यास मदत करते. लवकर किंवा नंतर, बुल रन नंतर, मार्केट अनिवार्यपणे ओव्हरव्हॅल्यूएशनला दंड देतात आणि अशा स्टॉक धारण करणाऱ्या इन्व्हेस्टरला मोठ्या प्रमाणात किंमत मिळते.

तुमची वैयक्तिक रिस्क सहनशीलता समजून घेणे

स्थिर पोर्टफोलिओ तयार करण्याचा आणखी एक महत्त्वाचा भाग म्हणजे तुम्ही आरामदायीपणे किती रिस्क हाताळू शकता हे जाणून घेणे. मार्केट अस्थिरता अनेकदा इन्व्हेस्टरच्या वर्तनाला आव्हान देते. जर शॉर्ट-टर्म अप आणि डाउन चिंता निर्माण करत असतील तर अनावश्यक दबाव टाळण्यासाठी हाय-बीटा आणि सट्टाबाजी स्टॉकमध्ये तुमचे एक्सपोजर कमी करणे चांगले आहे.

लार्ज-कॅप कंपन्या किंवा डिफेन्सिव्ह सेक्टर साठी तुमच्या इन्व्हेस्टमेंटपैकी अधिक शिफ्ट करणे तुम्हाला इन्व्हेस्ट करताना तुमच्या कॅपिटलचे संरक्षण करण्यास मदत करू शकते. उद्देश अस्थिरता दूर करणे नाही परंतु तुमच्या आरामाशी जुळणाऱ्या लेव्हलवर ठेवणे आहे.

ॲथ जवळ इन्व्हेस्टमेंट करणे विशिष्ट रिस्कसह येते:

शार्प ड्रॉडाउनची जास्त शक्यता: मजबूत रन-अप नंतर, नफा घेणे किंवा नकारात्मक बातम्या अचानक सुधारणा होऊ शकतात. वेगाने वाढणाऱ्या किंमती देखील लवकरात लवकर उलटू शकतात, विशेषत: जर भावना बदलली तर.

प्रतिकूल रिस्क-रिवॉर्ड: त्याच्या मूलभूत मूल्यापेक्षा जास्त ॲसेट ट्रेडिंग मर्यादित उपर ऑफर करू शकते. जर कमाई किंवा वाढीच्या अपेक्षा निराश झाल्यास, डाउनसाईड रिस्क लक्षणीयरित्या मोठे होते.

वर नमूद केलेल्या रिस्क कमी करण्यासाठी खालील रिस्क मॅनेजमेंट टूल्स अचानक दुरुस्तीमध्ये तुमच्या पोर्टफोलिओला चांगले कुशन देऊ शकतात.

एकाग्रता जोखीम टाळण्यासाठी पोर्टफोलिओ रिबॅलन्सिंग

जेव्हा मार्केट वाढतात, तेव्हा काही स्टॉक किंवा सेक्टर हेतूपेक्षा तुमच्या पोर्टफोलिओचा मोठा भाग घेणे सुरू करू शकतात. तेव्हाच पुनर्गठन आणि रिबॅलन्सिंग महत्त्वाचे होते. रिबॅलन्सिंगमध्ये होल्डिंग्सचे एक्सपोजर कमी करणे समाविष्ट आहे जे तीव्रपणे वाढले आहे आणि ते लाभ अद्याप कमी वजन असलेल्या पोर्टफोलिओच्या भागांमध्ये हलवणे समाविष्ट आहे.

हे एकाग्रता जोखीम मॅनेज करण्यास, नफा बुक करण्यास आणि तुमचे वाटप त्याच्या मूळ प्लॅनमध्ये परत आणण्यास मदत करते. उष्ण मार्केट फेजमध्ये, यामध्ये अनेकदा रिटर्नचा भाग तुलनेने स्थिर क्षेत्रांमध्ये पुनर्निर्देशित करणे किंवा अधिक क्षेत्रांमध्ये इन्व्हेस्टमेंट पसरविणे समाविष्ट आहे.

विविधता कार्य प्रमुख रिस्क मॅनेजमेंट टूल म्हणून करतात

एक पोर्टफोलिओ जो एकाधिक बिझनेस मॉडेल्स आणि मार्केट कॅपिटलायझेशन आणि सेक्टरमध्ये इन्व्हेस्टमेंट वितरित करतो आणि अस्थिर मार्केट कालावधी दरम्यान प्रभावी रिस्क मॅनेजमेंट टूल म्हणून काम करतो. विविध इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओला अनेक स्टॉक धारण करण्यापेक्षा अधिक आवश्यक आहे कारण त्यासाठी विविध बिझनेस सेक्टर आणि मार्केट सेगमेंटमध्ये फंडचे धोरणात्मक वितरण आवश्यक आहे.

सुसंतुलित इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओसाठी 15 ते 20 पूर्णपणे संशोधित कंपन्यांची आवश्यकता आहे जी सहा ते सात वेगवेगळ्या मार्केट सेगमेंटमध्ये काम करतात. जेव्हा इन्व्हेस्टर त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटचा योग्यरित्या विस्तार करण्यात अयशस्वी ठरतात तेव्हा एकाग्रतेची जोखीम जास्त होते परंतु जेव्हा त्यांनी त्यांची इन्व्हेस्टमेंट मोठ्या प्रमाणात वितरित केली तेव्हा त्यांना कमी रिटर्नचा सामना करावा लागतो. सातत्यपूर्ण वाढीच्या संधी सक्षम करताना इन्व्हेस्टमेंटचे योग्य कॉम्बिनेशन स्थिरता निर्माण करते.

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी इन्व्हेस्टरना मार्केट वेळ टाळण्यास सक्षम करतात

सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट इन्व्हेस्टरला पूर्व-निर्धारित इन्व्हेस्टमेंट प्रोटोकॉल वापरण्याच्या पद्धतीद्वारे मार्केट टाइमिंग समस्या टाळण्यास सक्षम करते. फिक्स्ड नियतकालिक इन्व्हेस्टमेंटद्वारे रुपी कॉस्ट ॲव्हरेजिंगची प्रॅक्टिस इन्व्हेस्टरना मार्केट रिस्क स्थिर करण्यास सक्षम करते कारण ते कमी किंमतीच्या कालावधीदरम्यान अधिक युनिट्स आणि उच्च किंमतीच्या कालावधीदरम्यान कमी युनिट्स प्राप्त करतात.

इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी ऑटोमॅटिकरित्या कार्यरत असल्याने ऑप्टिमल एंट्री पॉईंट्स निवडण्याची गरज दूर करते. कंपाउंडिंग पॉवरसह नियमित इन्व्हेस्टमेंटचे कॉम्बिनेशन मार्केट मधील चढ-उतार लक्षात न घेता लक्षणीय दीर्घकालीन वाढ उत्पन्न करेल.

तुम्ही एटीएचएसमध्ये एकरकमी रक्कम कशी इन्व्हेस्ट करता ते तुमच्या वेळेच्या क्षितीवर अवलंबून असते

लाँग-टर्म इन्व्हेस्टर (5-10+ वर्षे): जर ते ॲसेट-वितरण प्लॅन फॉलो करत असतील तर ते अस्थिरता हाताळू शकतात. धोरणाशिवाय "ऑल-इन-पीक" होण्यामुळे खेदाची शक्यता वाढते.

शॉर्ट-टर्म ट्रेडर्स: त्यांनी प्रवेशाचे नियम, स्टॉप-लॉस, पोझिशन साईझ आणि नफा-बुकिंग लेव्हल आधीच परिभाषित करणे आवश्यक आहे. पोस्ट-ॲथ रिव्हर्सल्स तीक्ष्ण आणि जलद असतात, ज्यामुळे शिस्त आवश्यक बनते.

रिस्क-समायोजित मेट्रिक्ससह पोर्टफोलिओच्या कामगिरीचे मूल्यांकन

जेव्हा मार्केटमध्ये उच्च अस्थिरतेचा अनुभव होतो तेव्हा इन्व्हेस्टर रिस्क-ॲडजस्टेड मेट्रिक्सद्वारे त्यांच्या पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्सविषयी वस्तुनिष्ठता राखू शकतात. तुमची पोर्टफोलिओ परफॉर्मन्स निफ्टी 500 आणि बीएसई 500 इंडायसेस सापेक्ष आहे. त्याची मार्केट पोझिशन समजून घेण्यासाठी.

शार्प रेशिओ आणि सॉर्टिनो रेशिओ इन्व्हेस्टरना त्यांच्या रिस्क-समायोजित रिटर्नचे मूल्यांकन करण्यास सक्षम करतात परंतु अप कॅप्चर रेशिओ मार्केटच्या हालचालींचे अनुसरण करण्याची त्यांची क्षमता दर्शविते. हे परफॉर्मन्स इंडिकेटर इन्व्हेस्टरना त्यांचे इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजी त्याचे ध्येय साध्य करते की ॲडजस्टमेंटची आवश्यकता आहे हे मूल्यांकन करण्यास सक्षम करतात.

मूल्यांकन प्रक्रियेला त्याच्या अंमलबजावणीदरम्यान आधुनिक पोर्टफोलिओ थिअरी (एमपीटी) तत्त्वांचा लाभ होईल. एमपीटी इन्व्हेस्टरना त्यांच्या निवडलेल्या रिस्क लेव्हलवर कमाल रिटर्न प्राप्त करणारे इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करण्यास सक्षम करते.

ऐतिहासिक मार्केट डाटा आणि अस्थिरता पॅटर्न आणि मार्केट संबंधांचे विश्लेषण करणाऱ्या इन्व्हेस्टर इन्व्हेस्टमेंट पोर्टफोलिओ तयार करू शकतात जे कार्यक्षम फ्रंटियरवर पोझिशन्सद्वारे कमाल रिस्क-ॲडजस्ट केलेले रिटर्न प्राप्त करू शकतात. पोर्टफोलिओ नियमित परफॉर्मन्स तपासणी आणि शेड्यूल्ड पोर्टफोलिओ ॲडजस्टमेंटद्वारे त्याची मार्केट पोझिशन राखते जे मार्केट ट्रेंड आणि इन्व्हेस्टमेंट लक्ष्यांशी जुळतात.