मल्टी-कॅप फंड अनेक कालावधीमध्ये फ्लेक्सी-कॅपला मागे टाकतात, परंतु फ्लेक्सी-कॅप मध्ये अधिक इनफ्लो दिसून येतात

मुख्य टेकअवे

• फ्लेक्सी-कॅप फंडसाठी 9.31% च्या तुलनेत सहा महिन्यांमध्ये मल्टी-कॅप फंड सरासरी 12.95 % रिटर्न करतात.
• तीन आणि पाच वर्षांमध्ये, मल्टी-कॅप कॅटेगरी रिटर्न देखील ET म्युच्युअल फंड डाटासेटमध्ये फ्लेक्सी-कॅप पेक्षा आधी होते.
• रिटर्न गॅप असूनही, मल्टी-कॅप्ससाठी ₹3,733 कोटीच्या तुलनेत फ्लेक्सी-कॅप योजनांना ऑगस्टमध्ये ₹5,059 कोटी इनफ्लो प्राप्त झाले.

मल्टी-कॅप म्युच्युअल फंड ने अनेक ट्रेलिंग रिटर्न कालावधीमध्ये फ्लेक्सी-कॅप योजनांची निवड केली आहे, तथापि इन्व्हेस्टरचा फ्लो फ्लेक्सी-कॅप फंडच्या नावे सुरू राहतो.

ईटी म्युच्युअल फंड विश्लेषणाने दाखवले की मल्टी-कॅप योजनांनी फ्लेक्सी-कॅप योजनांसाठी 9.31% च्या तुलनेत सहा महिन्यांमध्ये सरासरी 12.95% रिटर्न दिले आहे.

दीर्घ कालावधीत अंतर देखील दृश्यमान होते.

तीन वर्षांमध्ये, मल्टी-कॅप फंडने सरासरी 12.15 % रिटर्न केले, तर फ्लेक्सी-कॅप स्कीमने 10 % डिलिव्हर केली.

मल्टी-कॅप्ससाठी पाच वर्षाचा रिटर्न 11.69 % आणि फ्लेक्सी-कॅप्ससाठी 9.23 % आहे.

कमी कालावधी देखील विविधता दर्शवितात

एका वर्षापेक्षा जास्त, मल्टी-कॅप फंडने सरासरी 2.96 % रिटर्न दिले तर फ्लेक्सी-कॅप कॅटेगरीमध्ये 0.83 % घट झाली.

मागील तीन महिन्यांमध्ये दोन्ही कॅटेगरी नकारात्मक होती, परंतु फ्लेक्सी-कॅप्ससाठी 2.61% घसरणीच्या तुलनेत मल्टी-कॅप फंड 1.63% कमी झाले.

दोन वर्षांमध्ये, फ्लेक्सी-कॅप योजनांसाठी 3.04% घसरणीच्या तुलनेत मल्टी-कॅप फंड 1.25% कमी झाले.

हे प्रत्येक वैयक्तिक स्कीमच्या रिटर्न ऐवजी कॅटेगरी-सरासरी ट्रेलिंग रिटर्न आहेत. प्रत्येक श्रेणीतील कामगिरी व्यापकपणे बदलू शकते.

इन्व्हेस्टर फ्लो फ्लेक्सी-कॅप योजनांच्या नावे आहेत

रिटर्न रँकिंग मल्टी-कॅप फंडसाठी उच्च इन्व्हेस्टर फ्लोमध्ये रूपांतरित करत नाही.

AMFI च्या ऑगस्ट 2026 डाटानुसार, रिपोर्टमध्ये नमूद केलेल्या, फ्लेक्सी-कॅप स्कीमला महिन्यादरम्यान ₹5,059 कोटी निव्वळ इनफ्लो प्राप्त झाले.

मल्टी-कॅप फंडने ₹3,733 कोटी आकर्षित केले.

त्यांच्या पोर्टफोलिओ आवश्यकतांमध्ये दोन कॅटेगरी भिन्न आहेत.

लार्ज-, मिड- आणि स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये विशिष्ट किमान एक्सपोजर राखण्यासाठी मल्टी-कॅप फंड आवश्यक आहेत. फ्लेक्सी-कॅप फंडमध्ये समान अनिवार्य विभाजन मेंटेन न करता मार्केट-कॅप सेगमेंट दरम्यान वाटप करण्याचे अधिक स्वातंत्र्य आहे.

संरचनात्मक फरक लार्ज-, मिड- आणि स्मॉल-कॅप इक्विटी दरम्यान नेतृत्व बदलल्याने विविध रिटर्न आणि रिस्क पॅटर्न निर्माण करू शकतो.

अलीकडील नंबरमध्ये ऐतिहासिक कॅटेगरी परफॉर्मन्स आणि इन्व्हेस्टर फ्लोचे वर्णन केले आहे. ते स्थापित करत नाहीत की एकतर कॅटेगरी भविष्यातील कालावधीत दुसऱ्यापेक्षा चांगली कामगिरी करेल.