सोळा इक्विटी फंड 20 % सात-वर्षाच्या SIP XIRR पेक्षा जास्त डिलिव्हर करतात

मुख्य टेकअवे:

• 191 इक्विटी म्युच्युअल फंडपैकी सोळा यांनी सात वर्षाच्या कालावधीमध्ये 20% पेक्षा जास्त जनरेटेड SIP XIRRs चे विश्लेषण केले.
• 26.93 % XIRR सह क्वांट स्मॉल कॅप फंड led सेट.
• सर्व 191 फंडने सकारात्मक सात-वर्षाचे SIP रिटर्न दिले, तर 160 ने डबल-डिजिट XIRRs डिलिव्हर केले.

सोळा इक्विटी म्युच्युअल फंड ने मागील सात वर्षांमध्ये 20% पेक्षा जास्त वार्षिक SIP रिटर्न निर्माण केले, स्मॉल-कॅप योजनांमध्ये उच्च-रिटर्न ग्रुपचा मोठा भाग असतो. 

ईटीम्युच्युअल फंडचे विश्लेषण त्यांच्या नियमित वाढीच्या पर्यायांचा वापर करून 191 इक्विटी योजनांचा विचार करते. सर्व 191 जनरेटेड पॉझिटिव्ह सेव्हन-इअर SIP रिटर्न.

यापैकी, 160 दुहेरी-अंकी XIRR डिलिव्हर केले, तर 31 एकाच अंकांमध्ये राहिले.

सोळा 20% लेव्हल ओलांडला.

क्वांट स्मॉल कॅप फंडने 26.93% एक्सआयआरआर मध्ये अभ्यासातील सर्वाधिक रिटर्न नोंदवले. ग्रुपमधील इतर फंड्समध्ये एच डी एफ सी मिड कॅप फंड, इन्व्हेस्को इंडिया स्मॉलकॅप फंड आणि निप्पॉन इंडिया स्मॉल कॅप फंड समाविष्ट आहेत.

येथे वापरलेले मोजमाप महत्त्वाचे आहे.

एक्सआयआरआर सामान्यपणे एसआयपी कॅल्क्युलेशनसाठी वापरले जाते कारण वैयक्तिक इंस्टॉलमेंट वेगवेगळ्या तारखेला फंड एन्टर करतात. म्हणूनच हे सामान्यपणे एकाच लंपसम इन्व्हेस्टमेंटसाठी कोट केलेल्या सीएजीआर पेक्षा भिन्न आहे.

सात वर्षांपूर्वी ₹10,000 इन्व्हेस्टमेंट केली आणि सात वर्षांपेक्षा जास्त ₹10,000 मासिक SIP मध्ये समान कॅश-फ्लो पॅटर्न नाही, त्यामुळे त्यांच्या रिटर्न कॅल्क्युलेशनची थेट तुलना केली जाऊ शकत नाही. 

या अभ्यासातून टॉप-परफॉर्मिंग ग्रुपच्या बाहेरही मोठ्या प्रमाणात बदल दिसून आला.

SBI मिडकॅप फंडने 15.25% चा सात वर्षाचा SIP XIRR तयार केला, तर पराग पारिख फ्लेक्सी कॅप फंडने 14.28% डिलिव्हर केले.

नमुनेच्या खालच्या बाजूला, काही इक्विटी फंडांनी कालावधीमध्ये मिड-सिंगल-डिजिट वार्षिक SIP रिटर्न तयार केले.

मागील परफॉर्मन्स डाटा भविष्यात फंड काय कमवेल हे स्थापित करत नाही. मार्केट सायकल, मूल्यांकन, पोर्टफोलिओ बदल आणि फंड-मॅनेजरचे निर्णय सर्व नंतरच्या परिणामांमध्ये बदल करू शकतात.

सात वर्षाचा डाटासेट दाखवतो की, प्रत्येक स्कीममध्ये नमुन्यातील पॉझिटिव्ह असूनही इक्विटी फंडमध्ये विस्तृत स्प्रेड आहे.

स्मॉल-कॅप आणि मिड-कॅप धोरणे विशेषत: मजबूत ऐतिहासिक कामगिरी करणाऱ्यांमध्ये दृश्यमान होती.