एसआयपी सुरू करायचे आहे का? 36 स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड स्कीम सहा महिन्यांमध्ये 45% पर्यंत रिटर्न डिलिव्हर करतात

Fueled by a massive wave of retail investments and a major milestone that pushed India's mutual fund AUM up by 12.2% to US$ 790.07 billion in FY26, small-cap funds have made a powerful comeback. Thanks to strong Q1 FY27 earnings growth topping 30%,excluding oil and gas,and a solid rebound following the market correction in March 2026. 

Interestingly, all of the 36 small-cap mutual funds posted impressive double-digit gains over a six-month window, averaging roughly 25.20%. 

स्वाभाविकपणे, या मजबूत रॅलीमध्ये गुंतवणूकदारांना आश्चर्य वाटत आहे की त्यांनी त्यांचे एसआयपी चालू ठेवावे किंवा काही नफा लॉक करावे, ज्यामुळे सर्वोत्तम कामगिरी करणाऱ्या फंडवर पूर्वीपेक्षा अधिक महत्त्वाचा दृष्टीकोन मिळतो.

टॉप स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड सहा महिन्यांमध्ये 45% पर्यंत रिटर्न डिलिव्हर करतात

भारताच्या टॉप आणि बॉटम स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडचे विश्लेषण सर्व कॅटेगरीमध्ये मजबूत परफॉर्मन्स डायव्हर्जन्स प्रकट करते. स्मॉल-कॅप इक्विटीजमधील मजबूत गतीने प्रेरित, सर्व स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडने मागील सहा महिन्यांमध्ये डबल-डिजिट सकारात्मक रिटर्न डिलिव्हर केले.

सर्वोच्च 6-महिन्याच्या रिटर्नसह टॉप तीन फंड खालीलप्रमाणे आहेत:

1) बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप

बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप फंड डिसेंबर 12, 2018 रोजी स्थापित करण्यात आला होता, जो 8 वर्षे पूर्ण करतो. स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रामुख्याने गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा निर्माण करणे हे या योजनेचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्ट आहे. ऑगस्ट 31 रोजी फंडचे एकूण ₹3,307.18 कोटी एयूएम आहे.

या फंडमध्ये किमान ₹5,000 इन्व्हेस्टमेंट आहे आणि हा एक ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड आहे. याने 6 महिन्यांच्या परताव्यासह 44.62 %,1-वर्षाच्या परताव्यासह 29.03 %, 3-वर्षाच्या परताव्यासह 19.98 % आणि 5-वर्षाच्या परताव्यासह 18.36 % रिटर्न दिले आहे, जे सातत्याने त्याच्या बेंचमार्क, निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय पेक्षा अधिक कामगिरी करते. फंडने 6 महिन्यांमध्ये इंडेक्स निफ्टी स्मॉलकॅप 250 पेक्षा जवळपास 20% अधिक रिटर्न दिले आहेत.

2) स्मॉल कॅप वाढवा

ग्रोव्ह स्मॉल कॅप फंड जानेवारी 8, 2026 रोजी सुरू करण्यात आला होता आणि आता ते जवळपास 10 महिन्यांपासून कार्यरत आहे. या फंडाचे उद्दीष्ट स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-लिंक्ड सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे दीर्घकालीन लाभ प्रदान करणे आहे. या स्कीमच्या मॅनेजमेंट अंतर्गत नेट ॲसेट्सची रक्कम ₹764 कोटी आहे, तर नेट ॲसेट वॅल्यू (एनएव्ही) सप्टेंबर 30 पर्यंत ₹12.79 आहे.

₹500 च्या किमान इन्व्हेस्टमेंट आवश्यकतेसह, फंडाने उत्कृष्ट कामगिरी दाखवली आहे, 6 महिन्यांमध्ये 39.02% रिटर्न प्रदान केले आहे आणि त्याने त्याचा बेंचमार्क, निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय 14% पेक्षा जास्त वाढवला आहे.

3) जेएम स्मॉल कॅप

27 जून, 2024 रोजी स्थापित, जेएम स्मॉल कॅप फंड जवळपास दोन वर्षांचे आहे. मुख्यत: स्मॉल कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून भांडवली नफा आणि उत्पन्नातून पैसे कमावणे हा फंड योजनेचा मुख्य उद्देश आहे. 31 ऑगस्ट पर्यंत, स्कीमचे एकूण एयूएम ₹929 कोटी आहे, सप्टेंबर 30, 2026 पर्यंत फंडचे एनएव्ही मूल्य ₹11.41 आहे.

₹1,000 च्या प्रारंभिक गुंतवणूकीसह, या ओपन-एंडेड म्युच्युअल फंड योजनेची प्रभावी कामगिरी आहे. सहा महिन्यांमध्ये 38.8% आणि एका वर्षात 16.2% च्या रिटर्नसह, त्याचा बेंचमार्क index निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय 13% पेक्षा जास्त ने पार केला आहे.

स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड आऊटपरफॉर्मन्सचे कारण

मार्च 2026 मध्ये मार्केट करेक्शन नंतर, निफ्टी स्मॉलकॅप 250 इंडेक्स ने त्वरित रिकव्हरी केली, त्यानंतरच्या सहा महिन्यांमध्ये अंदाजे 20.8% ने वाढ झाली. या व्यापक-आधारित रॅलीला प्रामुख्याने Q1 FY27 मध्ये मजबूत अंतर्निहित कमाईच्या वाढीमुळे चालना मिळाली, तसेच वाढत्या गुंतवणूकदारांचा आत्मविश्वास आणि मजबूत मॅक्रोइकॉनॉमिक फंडामेंटल्स यांचा समावेश होता.

स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड सामान्यपणे त्यांच्या पोर्टफोलिओच्या 65% ते 70% पेक्षा जास्त स्मॉल-कॅप स्टॉकला वाटप करतात, या कालावधीदरम्यान कॅटेगरीमधील सर्व 36 स्कीमने प्रभावी डबल-डिजिट लाभ निर्माण केले, प्रभावी स्टॉक निवड आणि धोरणात्मक ॲसेट वितरणाद्वारे सरासरी 25.20%.

निष्कर्ष

भारतीय स्टॉक मार्केटला मागील काळात कठीण काळाचा सामना करावा लागला आहे; तथापि, ते कधीही अयशस्वी झाले आहे ते नवीन उंची गाठत आहे. गुंतवणुकदारांना हे लक्षात घेणे महत्त्वाचे आहे की एसआयपी मार्फत इन्व्हेस्टमेंट हा दीर्घकालीन गेम आहे, विशेषत: स्मॉल-कॅप सारख्या अस्थिर मार्केटच्या प्रकरणांमध्ये, जिथे बँक ऑफ इंडिया स्मॉल कॅप (6 महिन्याच्या रिटर्नमध्ये 44.62%), ग्रो स्मॉल कॅप (39.02%) आणि जेएम स्मॉल कॅप (38.8%) यासारख्या उत्कृष्ट कामगिरीने यापूर्वीच एकूण इंडेक्सपेक्षा जास्त झाली आहे. मार्केट टाइमिंग ही एक अतिशय ट्रिकी गोष्ट असल्याने, सर्व इन्व्हेस्टरचे एकमेव उद्दिष्ट वेळोवेळी फंड रिलोकेशनसह नियमित SIP इन्व्हेस्टमेंट सुनिश्चित करणे आवश्यक आहे.