मागील 1 वर्षातील टॉप-परफॉर्मिंग स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंड: तुमच्याकडे काही आहे का?

मागील वर्षात, स्मॉल-कॅप सेगमेंटमध्ये लक्षणीय अडथळे निर्माण झाले आहेत. मागील रॅलींच्या विपरीत, एस अँड पी BSE स्मॉलकॅप इंडेक्सने अंदाजे -4.79% चे नकारात्मक रिटर्न दिले. परिणामी, "डबल-डिजिट" लाभाचे युफोरिया ठंड झाले आहे, बहुतांश स्मॉल-कॅप फंड एका वर्षाच्या कालावधीसाठी सरळ किंवा नकारात्मक रिटर्न प्रदान करतात. तथापि, ॲक्टिव्ह मॅनेजमेंटने महत्त्वाची भूमिका बजावली, कारण अनेक फंडने व्यापक इंडेक्सपेक्षा चांगले नुकसान समाविष्ट केले.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

मागील एका वर्षात, भारतीय लार्ज-कॅप इंडायसेसने मागील ट्रेंडच्या तुलनेत व्यापक मिड आणि स्मॉल-कॅप सेगमेंटपेक्षा चांगली कामगिरी केली आहे. एस अँड पी BSE सेन्सेक्सने मागील वर्षात 9.19% चा रिटर्न नोंदविला आहे, तर एस अँड पी BSE मिडकॅप इंडेक्सने 4.67% चा सामान्य लाभ नोंदविला आहे. एस&पी बीएसई स्मॉलकॅप इंडेक्स लक्षणीयरित्या लॅप्स झाला, ज्यामुळे -4.79% रिटर्न मिळतात.

मागील कालावधीच्या विपरीत, जिथे सेन्सेक्स तुलनेने जुळलेल्या बचत दरांना रिटर्न देतो, या वर्षी एस अँड पी BSE सेन्सेक्स (9.59%) सेव्हिंग्स बँक अकाउंटद्वारे ऑफर केलेल्या इंटरेस्ट रेटला आरामदायीपणे मागे टाकतो (सामान्यपणे 6%-7%).

असे म्हटल्यावर, जेव्हा स्मॉल-कॅप म्युच्युअल फंडचा विषय येतो, तेव्हा लक्ष "अल्फा निर्माण करणे" वरून "भांडवल सुरक्षित करणे" वर बदलले आहे. बेंचमार्क (निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय) अंदाजे -6.2% पर्यंत कमी झाला, तर अनेक टॉप-टियर स्मॉल-कॅप फंड नुकसान मर्यादित करण्यास किंवा मार्जिनल पॉझिटिव्ह रिटर्न (उदाहरणार्थ, बंधन स्मॉल कॅप फंड 0.1% ते -1.9%), ज्यामुळे कॅटेगरी सरासरीपेक्षा जास्त कामगिरी केली, ज्यामध्ये जवळपास 6.3% सुधारणा दिसून आली.

अलीकडील अंडरपरफॉर्मन्स स्मॉल-कॅप सेगमेंटच्या अंतर्निहित अस्थिरतेला अधोरेखित करते. बेंचमार्क निफ्टी स्मॉल-कॅप 250 TRI मागील वर्षात जवळपास 4.84% पर्यंत दुरुस्त केले असताना, कॅटेगरी सरासरीमध्ये किंचित वाढ दिसून आली. तथापि, ऐतिहासिक डाटा सूचवितो की एकत्रीकरण किंवा दुरुस्तीच्या कालावधीनंतर स्मॉल-कॅप फंड पुन्हा मजबूत होतात.

मागील एका वर्षात टॉप परफॉर्मिंग स्मॉल-कॅप फंडचा आढावा

क्वांटम स्मॉल कॅप फंड

हा फंड तुलनेने केंद्रित, हाय-कॉन्व्हिक्शन पोर्टफोलिओद्वारे स्मॉल-कॅप स्टॉकमध्ये प्रामुख्याने गुंतवणूक करून दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन शोधतो. हा जवळपास ₹171 कोटीच्या एयूएम सह लहान फंड राहतो आणि 2.17% चा खर्च रेशिओ आकारतो. हे 1-वर्षाचे रिटर्न 5.24% डिलिव्हर केले, विचारात घेतलेल्या कालावधीसाठी सूचीबद्ध फंड्समध्ये सर्वाधिक.

सुंदरम स्मॉल कॅप

सुंदरम स्मॉल कॅपचे उद्दीष्ट उच्च वाढीची क्षमता असलेल्या विविध स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून भांडवली वाढ प्राप्त करणे आहे, जे उच्च रिस्क क्षमता असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. हे 1.93% च्या खर्चाच्या गुणोत्तरासह जवळपास ₹3,451 कोटीचे मोठे कॉर्पस मॅनेज करते आणि नियमित वाढीच्या प्लॅनसाठी 1.13% चे सामान्य परंतु सकारात्मक 1-वर्षाचे रिटर्न डिलिव्हर करते.

ICICI प्रुडेन्शियल स्मॉल कॅप फंड

ICICI प्रुडेंशियल स्मॉल कॅप फंडचे उद्दीष्ट दीर्घकालीन इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉनसह स्मॉल-कॅप स्टॉकच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित सिक्युरिटीजमध्ये प्रामुख्याने इन्व्हेस्टमेंट करून कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करणे आहे. या फंडमध्ये जवळपास ₹8,453 कोटीचे एयूएम आहे, खर्चाचा रेशिओ म्हणून जवळपास 1.79% शुल्क आकारले जाते आणि नियमित वाढीच्या प्लॅनसाठी − 0.32% चा किंचित नकारात्मक 1-वर्षाचा रिटर्न पोस्ट केला आहे.

बंधन स्मॉल कॅप फंड

बंधन स्मॉल कॅप फंड उदयोन्मुख व्यवसायांमधून दीर्घकालीन संपत्ती निर्मिती कॅप्चर करण्यासाठी "गुणवत्ता-विकास" शैलीचा वापर करून वैविध्यपूर्ण स्मॉल-कॅप पोर्टफोलिओ तयार करण्यावर लक्ष केंद्रित करते. जवळपास ₹18,125 कोटीचे एयूएम, 1.63% चा खर्चाचा रेशिओ आणि − 0.89% चा 1-वर्षाचा रिटर्न असलेल्या कॅटेगरी मधील मोठ्या स्कीमपैकी ही एक आहे.

एचडीएफसी स्मॉल कॅप फंड

एच डी एफ सी स्मॉल कॅप फंड प्रामुख्याने स्मॉल-कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा आणि उत्पन्न शोधते, विविधतेसाठी मिड-कॅप मध्ये काही वाटप करते. हा या यादीतील सर्वात मोठा फंड आहे ज्याचा एयूएम जवळपास ₹38,009 कोटी आहे, खर्चाचा रेशिओ 1.54% आहे आणि नियमित वाढीच्या पर्यायासाठी − 1.16% चा 1-वर्षाचा रिटर्न आहे.

पीजीआयएम इंडिया स्मॉल कॅप फंड

पीजीआयएम इंडिया स्मॉल कॅप फंडचे मुख्यत: स्मॉल-कॅप कंपन्यांच्या इक्विटी आणि इक्विटी-संबंधित साधनांमध्ये गुंतवणूक करून दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा करण्याचे उद्दिष्ट आहे, जे अनेकदा आक्रमक इक्विटी वाटप राखतात. हे 2.07% च्या खर्चाच्या गुणोत्तरासह जवळपास ₹1,597 कोटी व्यवस्थापित करते आणि नियमित वाढीच्या योजनेने मागील वर्षात − 1.16% रिटर्न दिले.

एक्सिस स्मॉल कॅप फंड

ॲक्सिस स्मॉल कॅप फंडचे मँडेट मुख्यत्वे स्मॉल-कॅप इक्विटीच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन निर्माण करणे आहे, जे गुणवत्तेवर आधारित स्टॉक-पिकिंग दृष्टीकोन फॉलो करते. फंडात अंदाजे ₹26,838 कोटी AUM आहे, 1.59% चा खर्च रेशिओ आणि नियमित वाढीच्या प्लॅनसाठी − 1.97% चा 1-वर्षाचा रिटर्न आहे.

ट्रस्टएमएफ स्मॉल कॅप फंड

ट्रस्टएमएफ स्मॉल कॅप फंड ही एक तुलनेने नवीन स्कीम आहे, जी स्मॉल-कॅप इक्विटीमध्ये इन्व्हेस्टमेंटद्वारे दीर्घकालीन कॅपिटल ॲप्रिसिएशन शोधते. फंड साईझ जवळपास ₹1,248 कोटी आहे, ज्यात 2.10% च्या उच्च खर्चाचा रेशिओ आहे आणि त्याने − 2.01% डिलिव्हर केले नियमित वाढीच्या पर्यायासाठी एका वर्षात रिटर्न.

DSP स्मॉल कॅप फंड

DSP स्मॉल कॅप फंडचे उद्दीष्ट मुख्यत्वे स्मॉल-कॅप कंपन्यांपासून तयार केलेल्या पोर्टफोलिओमधून दीर्घकालीन भांडवली वाढ निर्माण करणे आणि या कॅटेगरीमध्ये दीर्घ ट्रॅक रेकॉर्डपैकी एक आहे. हे जवळपास ₹17,010 कोटी मॅनेज करते, खर्चाचा रेशिओ म्हणून जवळपास 1.70% शुल्क आकारते आणि मागील वर्षात − 2.19% रिटर्न डिलिव्हर करते.

इन्वेस्को इंडिया स्मॉल कॅप फंड

इन्वेस्को इंडिया स्मॉल कॅप फंड स्मॉल-कॅप इक्विटीच्या वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओद्वारे दीर्घकालीन भांडवली प्रशंसा शोधत आहे. नियमित प्लॅनमध्ये जवळपास ₹8,985 कोटीचे एयूएम, 1.71% चा खर्चाचा रेशिओ आणि − 2.55% चा 1-वर्षाचा रिटर्न आहे, जो या विशिष्ट यादीमध्ये सर्वात कमी आहे.

निष्कर्ष

स्मॉल-कॅप फंडमध्ये कमकुवत वर्ष आहे आणि "टॉप परफॉर्मर्स" साठी वास्तविक कामगिरी उच्च लाभ प्रदान करण्याऐवजी नुकसान मर्यादित करत होती. शॉर्ट-टर्म परफॉर्मन्स कमी असताना, 3-5 वर्षांच्या हॉरिझॉन स्मॉल-कॅप फंड मजबूत वेल्थ-क्रिएशन क्षमता प्रदर्शित करणे सुरू ठेवतात.

त्यामुळे, स्मॉल-कॅप फंड विविधतापूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये उच्च-रिस्क, लाँग-टर्म सॅटेलाईट वाटप म्हणून सर्वोत्तम पोझिशन केले जातात, आदर्शपणे एसआयपीद्वारे इन्व्हेस्ट केले जातात आणि केवळ अशा इन्व्हेस्टरसाठी ज्यांची रिस्क क्षमता तीव्र अस्थिरतेच्या कालावधीचा सामना करू शकते.