तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरकडून तुम्ही लपवू नये अशा शीर्ष तीन गोष्टी

तुम्ही डॉक्टर किंवा वकील सारख्या इतर कोणत्याही तज्ज्ञांकडून माहिती लपवणे टाळले पाहिजे म्हणूनच तुम्ही तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरकडून माहिती टाळावी. ते अचूकपणे काय आहेत? चला तपास करूया.

तुम्हाला फायनान्शियल प्लॅनर नियुक्त करताना शक्य तितके पारदर्शक आणि समोर राहण्याचे ध्येय असणे आवश्यक आहे. तुम्ही फायनान्शियल सल्ला आणि सहाय्यासाठी फायनान्शियल प्लॅनर भरू शकता आणि जर तुम्ही त्यांच्याबद्दल काही संबंधित माहिती शेअर केली तरच ते यशस्वी नोकरी करू शकतात.

तुम्ही पुरवठा केलेल्या इनपुटद्वारे फायनान्शियल प्लॅनरचे निकाल किंवा परिणाम निर्धारित केले जातात. त्यामुळे, तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरकडून तुम्ही लपवू नये अशा सर्वोत्तम तीन गोष्टी येथे आहेत.

अलीकडील पे स्लिप किंवा ITR

तुमची अलीकडील पेस्लिप्स पाठवणे किंवा स्वयं-रोजगारित असल्यास, तुमचा अलीकडील प्राप्तिकर रिटर्न (ITR) पाठवणे विवेकपूर्ण आहे. हे तुमचे कॅशफ्लो योग्यरित्या नियोजित करण्यात तसेच तुमचे टॅक्स प्लॅन करण्यात तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरला मदत करेल.

खर्च

कॅशफ्लो मॅनेजमेंटचा आणखी एक भाग बजेट देणे आहे. कॅशफ्लोवर सल्ला देताना तुम्हाला कॅश आउटफ्लोचा भाग म्हणून लागणारा खर्च फायनान्शियल प्लॅनर्सची मागणी केली जाते. त्यामुळे, तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरकडून कोणताही खर्च कधीही लुटवू नका.

तुमच्या खर्चाविषयी अचूक माहिती प्रदान करणे प्राधान्य आहे. यामुळे प्लॅनरला तुम्हाला चांगले मार्गदर्शन प्रदान करता येईल आणि तुमचा कॅशफ्लो क्लटर स्ट्रिमलाईन करण्यास तुम्हाला मदत होईल.

डेब्ट 

तुमच्या फायनान्शियल लोन विषयी तुमच्या फायनान्शियल प्लॅनरसह अग्रिम आणि प्रामाणिक असणे आवश्यक आहे. जरी ते नातेवाईकाला देय असेल तरीही कोणतेही कर्ज छिद्र करू नका. त्यामुळे, तुमची वैयक्तिक बॅलन्स शीट जुळत नाही. फक्त हेच नाही, परंतु कार्यक्षम धोरणे वापरून तुमच्या कर्जाचा भार कमी करण्यात तुमचा आर्थिक सल्लागार तुम्हाला मदत करू शकणार नाही. परिणामी, तुमच्या फायनान्शियल सल्लागाराला तुमच्या कर्जाविषयी सर्व तथ्ये देणे हे कमाल सर्व्हिस कामगिरीसाठी आवश्यक आहे.