IDFC First बँकचे शेअर फसवणुकीच्या जाळ्यात वाढ, लेंडरने हरियाणा सरकारला पेमेंट देण्याची पुष्टी केली

मागील सत्रात मोठ्या प्रमाणात नुकसान झाल्यानंतर IDFC First बँकचे शेअर्स मंगळवारी सुरुवातीच्या व्यापारात वाढले. शेअर ₹70.83 च्या आसपास ट्रेडिंग करत होते, जवळपास 1% वाढले होते.

भारतीय मार्केटमध्ये इन्व्हेस्ट करा आणि 5paisa सह भविष्यातील क्षमता अनलॉक करा!

आत्ताच अकाउंट उघडा

सोमवारी, 20% लोअर सर्किट इंट्राडे हिट केल्यानंतर शेअर्स जवळपास 16% लोअर बंद झाले. या घसरणीमुळे कोविड कालावधीनंतर बँकेची सर्वात तीव्र एक दिवसीय घसरण झाली आहे. सोमवारच्या सत्रादरम्यान मार्केट कॅपिटलायझेशनमध्ये ₹11,000 कोटींपेक्षा जास्त साफ करण्यात आले. वर्तमान स्तरावर, बँकेचे बाजार भांडवल ₹60,000 कोटी पेक्षा जास्त आहे.

फसवणूक प्रकटीकरण आणि प्रारंभिक परिणाम

या कारवाईनंतर बँकेने विशिष्ट कर्मचारी आणि हरियाणा सरकारशी संबंधित खात्यांशी संबंधित ₹590 कोटी फसवणूकीचा खुलासा केला. ही घटना चंदीगडच्या एका शाखेत घडली आहे.

हरियाणा सरकारच्या एका विभागाने आपले अकाउंट बंद करून दुसऱ्या लोन प्रदात्याकडे निधी हस्तांतरित करण्याचा प्रयत्न केल्यानंतर हा मुद्दा समोर आला. त्यानंतर सामंजस्याने विसंगती उघड केली.

बँकेने म्हटले आहे की या फसवणूकीमध्ये काही कर्मचारी आणि बाह्य पक्षांमध्ये कथित एकत्रित सहभाग समाविष्ट आहे. लाभार्थींच्या बँक खात्यात ही रक्कम जमा करण्यात आली आहे.

हरियाणा सरकारसाठी देयक

IDFC फर्स्ट बँक ने हरियाणा सरकारला सूचित केले आहे की ते जवळपास ₹590 कोटी रुपयांची अपुरी रक्कम भरेल. सूत्रांनी बिझनेस स्टँडर्डला सांगितले की बँकेच्या वरिष्ठ व्यवस्थापन आणि राज्य अधिकाऱ्यांमधील बैठकीनंतर हमी दिली गेली.

बँकेने सांगितले की या घटनेची स्वतःची मालकी असेल आणि लवकरात लवकर पेमेंट केले जाईल. रक्कम लवकरच भरली जाण्याची अपेक्षा आहे.

लेंडरने म्हटले आहे की हरियाणा सरकारच्या एकूण ठेवींपैकी जवळपास 0.5% रक्कम असते. या घटनेपासून, जवळपास ₹200 कोटी या डिपॉझिटमधून बाहेर पडले आहेत. बँकेचा एकूण ठेवी बेस सुमारे ₹2.82 ट्रिलियन आहे.

बँकेने घेतलेली कृती

IDFC First बँकेने या घटनेच्या संदर्भात चार कर्मचाऱ्यांना निलंबित केले आहे. नियामक आणि वैधानिक लेखापरीक्षकांना सूचित करण्यात आले आहे. पोलीस तक्रार दाखल करण्यात आली आहे.

बँकेने स्वतंत्र फॉरेन्सिक ऑडिट करण्यासाठी केपीएमजीची नियुक्ती केली आहे. अहवाल चार ते पाच आठवड्यात येण्याची शक्यता आहे.

लेंडरने रिकव्हरी उपाय देखील सुरू केले आहेत. यामध्ये इतर बँकांमध्ये असलेल्या संशयास्पद लाभार्थी अकाउंटमध्ये रिकॉल विनंती आणि बॅलन्सचे लियन मार्किंग समाविष्ट आहे.

रेग्युलेटरी आणि ऑपरेशनल अपडेट्स

हरियाणा सरकारने त्वरित परिणामासह सरकारी बिझनेससाठी IDFC First बँक आणि AU स्मॉल फायनान्स बँक डी-एम्पॅनेल केले आहे.

उच्च मूल्य असलेल्या ब्रँच व्यवहारांसाठी हे नियंत्रण मजबूत करेल, असे बँकेने म्हटले आहे. स्पष्ट कस्टमर पुष्टीकरण पूर्वनिर्धारित थ्रेशोल्डच्या वर अनिवार्य केले जाईल. विद्यमान तपासणी व्यतिरिक्त डिजिटल चॅनेलद्वारे व्हेरिफिकेशन केले जाईल.

बँकेने प्रारंभिक चेक स्वाक्षरी पडताळणीसाठी कृत्रिम बुद्धिमत्ता वापरण्याची योजना देखील आखली आहे. यानंतर अतिरिक्त नियंत्रण स्तर म्हणून मानवी पडताळणी केली जाईल.

प्रणालीगत स्थिती

रिझर्व्ह बँकेचे गव्हर्नर संजय मल्होत्रा यांनी सोमवारी सांगितले की, रिझर्व्ह बँक घडामोडींवर बारीक लक्ष ठेवून आहे. त्यांनी सांगितले की प्रणालीगत समस्या नाही आणि बँकांचे योग्य भांडवल आहे.

अलीकडील घसरणीनंतरही IDFC First बँकचे शेअर्स मागील वर्षात जवळपास 18% वाढले आहेत.