कोटक निफ्टी मिडकैप 150 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ तपशील

कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंड हा एक ओपन-एंडेड इंडेक्स फंड आहे जो निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्सची पुनरावृत्ती किंवा ट्रॅक करण्यासाठी डिझाईन केलेला आहे. याचे उद्दीष्ट हे ध्येय साध्य करण्याची कोणतीही हमी नसताना, ट्रॅकिंग त्रुटींच्या अधीन, खर्चांपूर्वी इंडेक्सशी संबंधित रिटर्न प्रदान करणे आहे. फंड दररोज NAV-आधारित किंमतीमध्ये सबस्क्रिप्शन आणि रिडेम्पशनला अनुमती देते. बेंचमार्क, निफ्टी मिडकॅप 150 (टीआरआय), निफ्टी 500 पासून मार्केट कॅपिटलायझेशनद्वारे 101-250 रँक असलेल्या कंपन्यांचे प्रतिनिधित्व करते. एनएव्ही कोटक एमएफ आणि एएमएफआय वेबसाईटवर दररोज उघड केले जातात. रिडेम्पशनची रक्कम तीन कामकाजाच्या दिवसांमध्ये पाठवली जाते, ज्यात विलंबासाठी 15% वार्षिक दंडात्मक इंटरेस्ट आहे.

एनएफओचा तपशील: कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी)

कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) चे गुंतवणूक उद्दीष्ट हे अंतर्निहित इंडेक्सद्वारे प्रतिनिधित्व केल्याप्रमाणे सिक्युरिटीजच्या एकूण रिटर्नशी संबंधित रिटर्न प्रदान करणे आहे, जे ट्रॅकिंग त्रुटींच्या अधीन आहे. तथापि, या योजनेचे इन्व्हेस्टमेंट उद्दिष्ट साध्य होईल याची कोणतीही हमी किंवा आश्वासन नाही.

गुंतवणूक धोरण:

इन्व्हेस्टमेंटचे उद्दिष्ट साध्य करण्यासाठी, कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 Index फंड - डायरेक्ट (जी) निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स प्रमाणेच समान प्रमाणात स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्टमेंटसह पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट स्ट्रॅटेजीचे पालन करेल. इन्व्हेस्टमेंट धोरण पोर्टफोलिओच्या नियमित रिबॅलन्सिंगद्वारे ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्याभोवती फिरते, इंडेक्समधील स्टॉकच्या वजनामध्ये बदल तसेच स्कीममधील वाढीव कलेक्शन/रिडेम्पशन विचारात घेऊन. असे रिबॅलन्सिंग सेबीने वेळोवेळी विहित केलेल्या कालमर्यादेनुसार केले जाईल.

Index स्कीम ही पॅसिव्ह इन्व्हेस्टमेंट असल्याने ॲक्टिव्ह फंड मॅनेजमेंटच्या तुलनेत कमी रिस्क असते. पोर्टफोलिओ इंडेक्सचे अनुसरण करते आणि त्यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनची लेव्हल आणि त्याची अस्थिरता इंडेक्स प्रमाणेच असेल, जे ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन असेल. त्यामुळे, फंड मॅनेजरच्या निर्णयांमुळे अस्थिरता किंवा स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनचा कोणताही अतिरिक्त घटक नाही.

निव्वळ मालमत्तेचा एक लहान भाग रोख म्हणून ठेवला जाईल किंवा SEBI/RBI द्वारे मंजूर कर्ज आणि मनी मार्केट साधनांमध्ये (ॲसेट वाटप विभागात नमूद केल्याप्रमाणे) गुंतवणूक केली जाईल, ज्यामध्ये टीआरईपीएस समाविष्ट आहे किंवा स्कीम अंतर्गत लिक्विडिटी आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी RBI द्वारे प्रदान केल्या जाऊ शकणाऱ्या टीआरईपीएससाठी पर्यायी गुंतवणूकीमध्ये गुंतवणूक केली जाईल. जेव्हा इंडेक्सची सिक्युरिटीज अनुपलब्ध असतात, अपुरी असतात किंवा इंडेक्समध्ये बदलाच्या वेळी किंवा वेळोवेळी सेबीने परवानगी दिलेल्या कॉर्पोरेट कृतीच्या बाबतीत रिबॅलन्सिंगसाठी असतात तेव्हा अल्प कालावधीसाठी अंतर्निहित इंडेक्सच्या घटकांच्या इक्विटी डेरिव्हेटिव्ह किंवा इंडेक्स डेरिव्हेटिव्हचे एक्सपोजर स्कीम घेऊ शकते. डेरिव्हेटिव्ह प्रॉडक्ट्स हे लिव्हरेज इन्स्ट्रुमेंट्स आहेत आणि इन्व्हेस्टरला अप्रमाणित लाभ तसेच अप्रमाणित नुकसान प्रदान करू शकतात. अशा धोरणांची अंमलबजावणी अशा संधी ओळखण्यासाठी फंड मॅनेजरच्या क्षमतेवर अवलंबून असते. फंड मॅनेजरद्वारे अनुसरण केलेल्या धोरणांची ओळख आणि अंमलबजावणीमध्ये अनिश्चितता समाविष्ट आहे आणि फंड मॅनेजरचा निर्णय नेहमीच फायदेशीर असू शकत नाही. फंड मॅनेजर अशा स्ट्रॅटेजी ओळखण्यास किंवा अंमलात आणण्यास सक्षम असेल याची कोणतीही हमी दिली जाऊ शकत नाही.

कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 Index फंडशी संबंधित रिस्क - डायरेक्ट (जी)

ट्रॅकिंग त्रुटी कोणत्याही इंडेक्स फंडमध्ये अंतर्निहित आहेत आणि अशा त्रुटींमुळे कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंड - डायरेक्ट (जी) रिटर्न निर्माण करू शकते जे निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स किंवा निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्समध्ये समाविष्ट/समाविष्ट केलेल्या एक किंवा अधिक सिक्युरिटीजच्या परफॉर्मन्सच्या अनुरूप नाहीत आणि विविध घटकांपासून उद्भवू शकतात. विलंबित प्राप्ती, रिडेम्पशनसाठी कॅशमुळे ट्रॅकिंग त्रुटी होऊ शकते, ज्यामध्ये इन्व्हेस्टमेंटचा ट्रान्झॅक्शन खर्च इ. समाविष्ट आहे. स्कीम खाली वर्णन केलेल्या मुख्य जोखमीच्या अधीन आहे. यातील काही किंवा सर्व जोखीम स्कीमच्या एनएव्ही ट्रेडिंग किंमत, उत्पन्न, एकूण रिटर्न आणि/किंवा त्याची उद्दिष्टे पूर्ण करण्याच्या क्षमतेवर प्रतिकूल परिणाम करू शकतात.

1.युनिट्सचे एनएव्ही हे बेंचमार्क इंडेक्सचा भाग असलेल्या स्टॉकच्या मूल्याशी जवळून संबंधित आहे. याचे मूल्य स्टॉक मार्केटमधील हालचालींवर प्रतिक्रिया देईल आणि स्कीम अंतर्गत युनिट्सच्या एनएव्हीमध्ये बदल होऊ शकतात. इंटरेस्ट रेट, मॅक्रो-इकॉनॉमिक आणि राजकीय घडामोडी आणि मार्केट डाउनटर्न दरम्यान दीर्घ कालावधीत बदलांमुळे स्कीमच्या एनएव्हीमध्ये हालचाली होऊ शकतात;

2. ट्रॅकिंग त्रुटीचा स्कीमच्या कामगिरीवर परिणाम होऊ शकतो. तथापि, पोर्टफोलिओच्या नियमित रिबॅलन्सिंगद्वारे ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्याचा KMAMC प्रयत्न करेल.

3. ही स्कीम पॅसिव्हली मॅनेज्ड स्कीम आहे आणि ती बेंचमार्कचे एक्स्पोजर प्रदान करते आणि त्याची कामगिरी आणि उत्पन्न ट्रॅक करते. स्टॉक मार्केटमधील सामान्य किंमतीच्या घसरणीमुळे स्कीमच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम होऊ शकतो. ही स्कीम त्यांच्या इन्व्हेस्टमेंटच्या गुणवत्तेची पर्वा न करता इंडेक्सचा समावेश असलेल्या स्टॉकमध्ये इन्व्हेस्ट करते. म्युच्युअल फंड घसरणीच्या मार्केटमध्ये संरक्षणात्मक पोझिशन्स घेण्याचा प्रयत्न करत नाही.

4. ही स्कीम निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्सचा समावेश असलेल्या सिक्युरिटीजमध्ये नेट ॲसेट्सच्या 95% पेक्षा कमी गुंतवणूक करण्याचा प्रस्ताव देत असल्याने, निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्समधून किंवा अतिरिक्त स्टॉक्सचे कोणतेही डिलिट करणे यासाठी स्टॉकचे मूल्यांकन पुरेसे आकर्षक असले तरीही प्रचलित मार्केट किंमतीमध्ये अशा स्टॉकचे अचानक आणि त्वरित लिक्विडेशन किंवा अधिग्रहण आवश्यक असू शकते. हे नेहमीच युनिटहोल्डर्सच्या हिताचे असू शकत नाही.

5.निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्सच्या कामगिरीचा योजनेच्या कामगिरीवर थेट परिणाम होईल. म्हणून वेटेज किंवा स्टॉक निवडीच्या आधारे कोणत्याही रचना बदलाचा स्कीमवर परिणाम होईल.

6.कॅपिटल गेन परिणाम: कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंडमध्ये ट्रेड करणारे इन्व्हेस्टर लाँग टर्म कॅपिटल गेन किंवा शॉर्ट टर्म कॅपिटल गेनच्या अधीन असू शकतात. योजनेमध्ये गुंतवणूक करण्यापूर्वी गुंतवणूकदारांना त्यांच्या कर/कायदेशीर सल्लागाराचा सल्ला घेण्याची विनंती केली जाते.

7.जर केएमएमएफने कंपनीच्या पेड-अप भांडवलाच्या 10% पेक्षा जास्त गुंतवणूक केली आणि त्यामुळे ट्रॅकिंग त्रुटी आणि/किंवा स्कीममध्ये पुढील सदस्यता स्वीकारण्यास सक्षम न झाल्यास ही स्कीम टेक-ओव्हर नियमांच्या तरतुदी आकर्षित करेल.

8.इंडेक्स एका वेळी सिक्युरिटीजच्या किंमती प्रतिबिंबित करते, जी स्टॉक एक्सचेंजवर व्यवसाय दिवसाच्या बंदीनंतरची किंमत आहे. तथापि, स्कीम कधीकधी ट्रेडिंग सेशन दरम्यान वेगवेगळ्या ठिकाणी या सिक्युरिटीज ट्रेड करू शकते आणि त्यामुळे ज्या किंमतीवर प्लॅन ट्रेड BSE/NSE वर त्या दिवशी प्रत्येक स्क्रिपच्या क्लोजिंग प्राईस प्रमाणे असू शकत नाही. याव्यतिरिक्त, किंमत किंवा लिक्विडिटी घटकांमुळे स्कीम विविध एक्सचेंजवर समान सिक्युरिटीज ट्रेड करण्याचा पर्याय निवडू शकते, ज्यामुळे BSE/NSE क्लोजिंग किंमतीपासून ट्रेड केलेल्या किंमती बदलू शकतात.

कोटक निफ्टी मिडकॅप 150 इंडेक्स फंडची रिस्क कमी करण्याची धोरणे - डायरेक्ट (जी)

• मार्केट रिस्क आणि अस्थिरता: मार्केट रिस्क ही इक्विटी स्कीमसाठी अंतर्निहित रिस्क आहे. निष्क्रियपणे व्यवस्थापित केलेली स्कीम असल्याने, ती त्याच्या अंतर्निहित इंडेक्समध्ये समाविष्ट सिक्युरिटीजमध्ये इन्व्हेस्ट करेल.
• कॉन्सन्ट्रेशन/सेक्टर रिस्क: Index फंड निष्क्रिय इन्व्हेस्टमेंट असल्याने ॲक्टिव्ह फंड मॅनेजमेंटच्या तुलनेत कमी रिस्क असते. पोर्टफोलिओ इंडेक्सचे अनुसरण करते आणि त्यामुळे पोर्टफोलिओमध्ये स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनची लेव्हल आणि त्याची अस्थिरता इंडेक्स प्रमाणेच असेल, जे ट्रॅकिंग त्रुटीच्या अधीन असेल. त्यामुळे, फंड मॅनेजरच्या निर्णयांमुळे अस्थिरता किंवा स्टॉक कॉन्सन्ट्रेशनचा कोणताही अतिरिक्त घटक नाही. रिस्क कमी करणे धोरण पोर्टफोलिओच्या नियमित रिबॅलन्सिंगद्वारे ट्रॅकिंग त्रुटी कमी करण्याभोवती फिरते, अंतर्निहित इंडेक्समधील स्टॉकच्या भारांमध्ये बदल तसेच स्कीममधून वाढीव कलेक्शन/रिडेम्पशन विचारात घेऊन.
• लिक्विडिटी रिस्क: स्कीममध्ये इन्व्हेस्ट केलेल्या काही स्टॉकची लिक्विडिटी तुलनेने कमी असू शकते. रिडेम्पशन देयके वेळेवर केली जातात आणि अंतर्निहित स्टॉकच्या अतरलपणामुळे प्रभावित होत नाहीत याची खात्री करण्यासाठी फंड योग्य ॲसेट-लायबिलिटी मॅच राखण्याचा प्रयत्न करेल