यूनियन शोर्ट ड्यूरेशन फन्ड - डायरेक्ट ( जि): एनएफओ तपशील

गुंतवणुकीचे उद्दिष्ट आणि धोरण

उद्देश:

ही स्कीम एक सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेली स्कीम आहे, ज्याचे उद्दीष्ट सुरक्षा, लिक्विडिटी आणि रिटर्नचा बॅलन्स राखताना डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्सच्या श्रेणीमध्ये इन्व्हेस्टमेंट करून वाजवी रिटर्न आणि लिक्विडिटी प्रदान करणे आहे. योजनेची गुंतवणूक उद्दिष्ट साध्य होईल याची खात्री नाही.

गुंतवणूक धोरण:

- ॲसेट वाटप: स्कीमच्या इन्व्हेस्टमेंट धोरणामध्ये सरकारी सिक्युरिटीजसह डेब्ट आणि मनी मार्केट साधनांवर प्राथमिक लक्ष केंद्रित करून ॲसेटचे वैविध्यपूर्ण वाटप समाविष्ट आहे. या इन्स्ट्रुमेंट्ससाठी सूचक वाटप एकूण मालमत्तेच्या 0% ते 100% पर्यंत आहे.

- सुरक्षित कर्ज: स्थिर उत्पन्न निर्मितीसाठी संरचित आर्थिक साधनांचा लाभ घेण्यासाठी पास थ्रू सर्टिफिकेट्स (PTC) सह सुरक्षित कर्जामध्ये निव्वळ मालमत्तेच्या 50% पर्यंत गुंतवणूक केली जाऊ शकते.

-आरईआयटी आणि इन्व्हिट्सद्वारे जारी केलेले युनिट्स: ही स्कीम रिअल इस्टेट आणि पायाभूत सुविधा क्षेत्रातील संभाव्य इन्कम आणि वाढीच्या संधींचा फायदा घेण्यासाठी रिअल इस्टेट इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (आरईआयटी) आणि इन्फ्रास्ट्रक्चर इन्व्हेस्टमेंट ट्रस्ट (इन्व्हिट्स) द्वारे जारी केलेल्या युनिट्ससाठी त्यांच्या एकूण मालमत्तेच्या 10% पर्यंत वाटप करू शकते.

- मॅकॉले कालावधी: फंड 1 वर्ष आणि 3 वर्षांदरम्यान मॅकॉले कालावधी राखेल, शॉर्ट-टर्म इंटरेस्ट रेट हालचालींसाठी संतुलित एक्सपोजर सुनिश्चित करेल आणि पोर्टफोलिओची स्थिरता वाढवेल.

- डेरिव्हेटिव्ह आणि हेजिंग: जोखीम कमी करण्यासाठी, ही स्कीम सेबीद्वारे परवानगी दिल्याप्रमाणे विविध डेरिव्हेटिव्ह आणि हेजिंग धोरणांचा वापर करू शकते. यामध्ये इंटरेस्ट रेट रिस्क मॅनेज करण्यासाठी आणि पोर्टफोलिओ ऑप्टिमायझेशन प्राप्त करण्यासाठी डेरिव्हेटिव्हचा वापर करणे समाविष्ट आहे.

- संचयी एक्सपोजर: डेब्ट, मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंट्स, डेरिव्हेटिव्ह पोझिशन्स, रेपो ट्रान्झॅक्शन आणि आरईआयटी आणि इन्व्हिट्सद्वारे जारी केलेल्या युनिट्सद्वारे संचयी एकूण एक्सपोजर नेट ॲसेट्सच्या 100% पेक्षा जास्त नसेल. तथापि, 91 दिवसांपेक्षा कमी उर्वरित मॅच्युरिटीसह कॅश किंवा कॅश समतुल्य या मर्यादेसाठी गणले जाणार नाहीत.

- लिक्विडिटी मॅनेजमेंट: ही स्कीम लिक्विडिटी आवश्यकता पूर्ण करण्यासाठी सरकारी सिक्युरिटीज किंवा ट्रेझरी बिल्स (टीआरईपीएस) वर ट्राय-पार्टी रेपोमध्ये त्यांच्या एकूण ॲसेटचा एक भाग इन्व्हेस्ट करू शकते, ज्यामुळे फंड रिडेम्पशन कार्यक्षमतेने हाताळू शकते याची खात्री होते.

- नियामक अनुपालन: सर्व गुंतवणूक आणि धोरणे सेबीच्या नियामक फ्रेमवर्कचे पालन करतील, म्युच्युअल फंडसाठी सर्क्युलर्स आणि मार्गदर्शक तत्त्वांचे अनुपालन सुनिश्चित करतील.

युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (जी) मध्ये कोणत्या प्रकारचे इन्व्हेस्टर इन्व्हेस्ट करावे?

युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंड - डायरेक्ट (जी) हे सुरक्षा आणि लिक्विडिटीवर लक्ष केंद्रित करून मध्यम रिटर्न शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरसाठी योग्य आहे. कमी ते मध्यम-मुदतीच्या इन्व्हेस्टमेंट हॉरिझॉन असलेल्यांसाठी हे आदर्श आहे, सामान्यपणे 1 ते 3 वर्षांदरम्यान. नियंत्रित इंटरेस्ट रेट आणि क्रेडिट रिस्कसह डेब्ट आणि मनी मार्केट इन्स्ट्रुमेंटचा वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओ शोधणाऱ्या इन्व्हेस्टरना या फंडचा लाभ होईल. हे सिक्युरिटीज डेब्ट सारख्या संरचित फायनान्शियल साधनांद्वारे स्थिर इन्कम निर्माण करण्याची इच्छा असलेल्यांसाठी आणि जे आरईआयटी आणि इन्व्हिट्सच्या एक्सपोजरसह सक्रियपणे व्यवस्थापित स्कीमला प्राधान्य देतात त्यांच्यासाठी देखील योग्य आहे.

युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंडशी संबंधित रिस्क - डायरेक्ट (जी)

युनियन शॉर्ट ड्युरेशन फंडमध्ये इन्व्हेस्ट करणे - डायरेक्ट (G) 1 ते 3 वर्षांच्या मॅकॉले कालावधीमुळे इंटरेस्ट रेट रिस्कसह काही रिस्कसह येते, जिथे इंटरेस्ट रेटमधील बदल फंडच्या रिटर्नवर परिणाम करू शकतात. क्रेडिट रिस्क ही आणखी एक चिंता आहे, कारण फंड जारीकर्त्याच्या डिफॉल्टच्या अधीन असलेल्या विविध डेब्ट इन्स्ट्रुमेंटमध्ये इन्व्हेस्ट करतो. याव्यतिरिक्त, आरईआयटी आणि इन्व्हिट्सच्या एक्सपोजरपासून मार्केट रिस्क फंडच्या परफॉर्मन्सवर परिणाम करू शकते. ही स्कीम डेरिव्हेटिव्ह आणि हेजिंग धोरणांचा वापर करत असताना, हे सर्व जोखीम दूर करत नाहीत आणि इन्व्हेस्ट करण्यापूर्वी इन्व्हेस्टरनी त्यांच्या रिस्क क्षमतेचा विचार करावा.