स्मॉल-कॅप एसआयपीने निगेटिव्ह सर्वात वाईट 10-वर्षाचे रोलिंग रिटर्न रेकॉर्ड केले, एडलवाईझ डाटा शो

मुख्य टेकअवे

• निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय ने किमान वार्षिक 10-वर्षाचा रोलिंग SIP रिटर्न -0.13% रेकॉर्ड केला.
• निफ्टी मिडकॅप 150 टीआरआय ने स्मॉल-कॅपसाठी 15.01% आणि लार्ज-कॅपसाठी 12.95% च्या तुलनेत 17.61% सरासरी 10-वर्षाचा रोलिंग SIP रिटर्न रेकॉर्ड केला.
• पाच वर्षाच्या स्मॉल-कॅप SIP परिणामांमध्ये -16.81 % ते 38.26 % पर्यंत विस्तृत श्रेणी दिसून आली.

एडलवाईझ म्युच्युअल फंडद्वारे संकलित रोलिंग-रिटर्न डाटा नुसार, एका दशकापासून चालणाऱ्या सिस्टीमॅटिक इन्व्हेस्टमेंट प्लॅन ने प्रत्येक ऐतिहासिक स्मॉल-कॅप कालावधीमध्ये सकारात्मक रिटर्न उत्पन्न केले नाही.

निफ्टी स्मॉलकॅप 250 एकूण रिटर्न इंडेक्सने 30 सप्टेंबर 2026 पर्यंतच्या डाटावर आधारित किमान वार्षिक 10-वर्षाचे रोलिंग SIP रिटर्न -0.13% रेकॉर्ड केले.

तुलनेत, निफ्टी मिडकॅप 150 टीआरआय साठी किमान 10-वर्षाचा रिटर्न 6.37% आणि निफ्टी 100 टीआरआय साठी 5.07% होता.

कॅल्क्युलेशन केवळ एका निवडलेल्या प्रारंभ तारखेपासून एका अंतिम तारखेपर्यंत रिटर्न मोजण्याऐवजी मासिक रोलिंग SIP कालावधीचा वापर करतात. हे विविध मार्केट स्थितींमध्ये एकाधिक ऐतिहासिक निरीक्षण प्रदान करते.

मिड-कॅप्स Led सरासरी 10-वर्षाचे रिटर्न

मिड-कॅप्सने डाटासेटमध्ये सर्वाधिक सरासरी रिटर्न रेकॉर्ड केले आहे.

निफ्टी मिडकॅप 150 टीआरआयने सरासरी वार्षिक 10-वर्षाचा रोलिंग SIP रिटर्न 17.61% डिलिव्हर केला. त्याचे ऐतिहासिक निरीक्षण 6.37 % ते 23.60 % पर्यंत आहे.

निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय ने -0.13% ते 22.20% पर्यंतच्या परिणामांसह सरासरी 15.01% रेकॉर्ड केले.

निफ्टी 100 टीआरआय साठी, संबंधित सरासरी 12.95% होती, 5.07% आणि 17.02% दरम्यानच्या रिटर्नसह.

होल्डिंग कालावधी पाच वर्षांपर्यंत कमी केल्यामुळे मोठ्या प्रमाणात परिणाम झाले.

सर्वात कमी पाच वर्षाचा वार्षिक रोलिंग SIP रिटर्न - निफ्टी स्मॉलकॅप 250 टीआरआय साठी 16.81 %, मिड-कॅप इंडेक्ससाठी -6.71 % आणि निफ्टी 100 टीआरआय साठी -3.03 % होता.

वरच्या बाजूला, स्मॉल-कॅप्सने कमाल पाच वर्षाचा वार्षिक SIP रिटर्न 38.26 % उत्पन्न केला, मिड-कॅप्ससाठी 36.14 % आणि लार्ज-कॅप्ससाठी 22.95 % सह.

डाटा मार्केट इंडायसेसशी संबंधित आहे आणि वैयक्तिक म्युच्युअल फंड योजनांशी नाही. पोर्टफोलिओ बांधकाम, खर्च, कॅश पोझिशन्स आणि इन्व्हेस्टमेंट निर्णयांमुळे वास्तविक स्कीम रिटर्न भिन्न असू शकतात.

हे देखील दर्शविते की SIP इन्व्हेस्टमेंट आणि ॲसेट-क्लास रिस्क स्वतंत्रपणे का विचारात घेणे आवश्यक आहे. गुंतवणूक वेळोवेळी खरेदीच्या वेळेत बदल करते, परंतु ते मार्केट रिस्क काढून टाकत नाही किंवा सकारात्मक रिटर्नची हमी देत नाही.