ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

પરિચય

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ હંમેશા રોકાણ અને રિડમ્પશન માટે ઉપલબ્ધ હોય છે, તેથી નામ. ભારતમાં, ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ સૌથી વધુ વારંવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ કરે છે. આ ફંડમાં કોઈ લૉક-ઇન સમય અથવા મેચ્યોરિટી નથી, આમ તેઓ અનિશ્ચિત રીતે ઉપલબ્ધ છે.
 

ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સના લાભોને સમજવા માટે વિગતવાર વર્ણનમાં પ્રવેશ કરો. તો, ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ શું છે?

ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્કીમ છે જે કોઈપણ સમયે વેચવા અથવા ખરીદવા માટે ખુલ્લી છે. આ ફંડ રોકાણકારોને પૈસા ભેગા કરવા માટે ખર્ચ-અસરકારક અને અવરોધ વગરની રીત પ્રદાન કરે છે. રોકાણકારો એક વિવિધ પોર્ટફોલિયો ખરીદી શકે છે જે રોકાણનો ઉદ્દેશ પ્રતિબિંબિત કરે છે. તેઓ નાના પાયે અથવા મોટા પાયે સંસ્થાઓમાં આવક અથવા વૃદ્ધિ માટે રોકાણ કરીને ઉદ્દેશોનું રોકાણ કરી શકે છે.

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ નિર્દિષ્ટ ક્ષેત્રો અથવા કંપનીઓમાં પણ રોકાણોને લક્ષ્ય બનાવી શકે છે. આ વિવિધતા રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમોને ઘટાડવામાં મદદ કરે છે. આ પ્રકારના ફંડમાં પ્રવેશ મેળવવા માટે કોઈને વધુ પૈસાની જરૂર નથી. તેથી તે રોકાણકારો માટે સરળતાથી ઍક્સેસ કરી શકાય છે.
 

ઓપન એન્ડેડ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

આ ફંડમાં, રોકાણકારો કોઈપણ કાર્યકારી દિવસે હાલના એનએવી અથવા નેટ એસેટ વેલ્યૂ પર એકમોને રિડીમ અથવા ખરીદી શકે છે. એનએવીને ફંડની અંતર્નિહિત સિક્યોરિટીઝના પ્રદર્શન દ્વારા નિર્ધારિત કરવામાં આવે છે. હવે, આ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?

સરળ શબ્દોમાં, ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો અર્થ એ છે કે આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએફઓ દ્વારા ફ્લોટ કરવામાં આવે છે. ઓપન-એંડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ધ્યાનમાં રાખીને, રોકાણકારો એનએફઓ સમયગાળા સમાપ્ત થયા પછી એકમો વેચી અથવા ખરીદી શકે છે.
કોઈપણ જારી કરી શકે તેવા એકમોના નંબર પર કોઈ મર્યાદા નથી. આ ભંડોળની અન્ય સુવિધા એ છે કે તેની પાસે પરિપક્વતાનો સમયગાળો નથી. પરંતુ જો રોકાણકારો યોજનામાં તેમની એકમો વેચવા માંગે છે તો તેમને એક્ઝિટ લોડ ચૂકવવાની જરૂર પડી શકે છે.
 

ઓપન એન્ડેડ ફંડના ફાયદાઓ અને નુકસાન

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સના ફાયદાઓ અથવા લાભોની સૂચિ નીચે આપેલ છે:

● રોકાણકારો એકમોને રિડીમ કરી શકે છે, તેથી તે મહત્તમ લિક્વિડિટી પ્રદાન કરે છે
● તેઓ SIP, SWP અથવા STP (SIP દ્વારા રોકાણ કરવાથી શરૂઆતમાંથી કોર્પસ બનાવે છે) વચ્ચે પસંદગી કરી શકે છે
● તેઓ બહુવિધ માર્કેટ સાઇકલ પર ફંડના ઐતિહાસિક પ્રદર્શન વિશે જાણી શકે છે
● આ ફંડ્સના ડ્રોબૅક્સ અથવા કૉન્સની સૂચિ નીચે આપેલ છે:
● આ સ્કીમમાં એનએવીમાં વધારો થાય છે, તેથી ઓપન એન્ડેડ ફંડ ઘણીવાર જોખમી હોઈ શકે છે
● રોકાણકારો અભિપ્રાયો શેર કરી શકતા નથી કારણ કે આ ફંડ્સ પહેલેથી જ નિર્ણય લેવા માટે પ્રવીણ ફંડ મેનેજરોની નિમણૂક કરે છે
 

ભારતમાં ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સની સૂચિ

ભારતમાં ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સની સૂચિ નીચે ટૅબ્યુલેટ કરવામાં આવી છે:

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સ અને ક્લોઝ એન્ડેડ ફંડ્સ વચ્ચેના મુખ્ય તફાવતો

ઓપન-એન્ડેડ ફંડ અને ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ વચ્ચેના તફાવતો શું છે? નીચે ઉલ્લેખિત ક્લોઝ-એન્ડેડ અને ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેના તફાવતો છે:

● ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ ઉચ્ચ લિક્વિડિટી ઑફર કરે છે, જ્યારે લૉક-ઇન સમયગાળા દરમિયાન ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સની કોઈ લિક્વિડિટી નથી
● કોઈપણ વ્યક્તિ એસઆઈપી દ્વારા અથવા એકસામટી રકમમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે, જ્યારે ક્લોજ-એન્ડેડ ફંડ્સ તમને એનએફઓ (નવી ફંડ ઑફર) દરમિયાન ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે
● ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સમાં નાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટની પરવાનગી છે (₹500 થી શરૂ), પરંતુ ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સ માટે ન્યૂનતમ ₹5000 ની જરૂર છે
● ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ ઇન્વેસ્ટર્સને સ્કીમ્સના પરફોર્મન્સના ટ્રેક રેકોર્ડ્સ તપાસવાની મંજૂરી આપે છે
● ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સ તમને ક્લોઝ-એન્ડેડ ફંડ્સથી વિપરીત, યુનિટની કિંમતોના સરેરાશ રૂપિયાના ખર્ચનો લાભ લેવાની મંજૂરી આપે છે
 

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સમાં રોકાણના પ્રકારો

શ્રેષ્ઠ ઓપન-એંડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઉદાહરણો શું છે? સારું, આ ફંડ્સ નિયમિત ઇક્વિટી ફંડ્સ, લિક્વિડિટી ફંડ્સ અને ડેબ્ટ ફંડ્સ માટે અનુકૂળ છે. ઓપન-એન્ડેડ ફંડ્સને એસેટ ક્લાસ, સ્ટ્રક્ચર અને સ્પેશિયાલિટીના આધારે વિવિધ પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે. એસેટ ક્લાસના આધારે, ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને નીચેના પ્રકારોમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે:

● લાર્જ-કેપ ફંડ
● મલ્ટી કેપ ફંડ
● લાર્જ અને મિડ-કેપ ફંડ
● સ્મોલ કેપ ફંડ
● મિડ-કેપ ફંડ
● કોન્ટ્રા ફંડ
● વેલ્યૂ ફંડ
● ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ
● સેક્ટોરલ ફંડ અથવા થિમેટિક ફંડ

વિશેષતાના આધારે, આ ફંડ્સને આપેલા પ્રકારના ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં વર્ગીકૃત કરવામાં આવે છે:

● ભંડોળોનું ભંડોળ
● રિટાયરમેન્ટ ફંડ્સ
● ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ
● બાળકોના ભંડોળ
● એસેટ એલોકેશન ફંડ્સ
● કોમોડિટી ફંડ અથવા હેજ ફંડ

અહીં ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો છે:

● અલ્ટ્રા શૉર્ટ-ડ્યુરેશન ફંડ
● ઓવરનાઇટ ફંડ
● શોર્ટ અથવા મીડિયમ ડ્યૂરેશન ફંડ
● લિક્વિડ ફંડ
● મની માર્કેટ ફંડ
● લોન્ગ-ડ્યુરેશન ફંડ
● ક્રેડિટ રિસ્ક ફંડ
● કોર્પોરેટ બોન્ડ ફંડ
● બેંકિંગ અને પીએસયુ ફંડ
● બૅલેન્સ્ડ ફંડ અથવા હાઇબ્રિડ ફંડ
 

રોકાણ કરતા પહેલાં ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સનું મૂલ્યાંકન કેવી રીતે કરવું?

ઓપન એન્ડેડ ફંડ્સના અર્થ મુજબ, કોઈપણ વ્યક્તિ એનએફઓ સમયગાળા દરમિયાન અથવા તે પછી આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરી શકે છે. એનએફઓ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણ કરતી વખતે, રોકાણકારોએ ફેસ વેલ્યૂ અથવા પાર વેલ્યૂના આધારે એકમો ફાળવવી આવશ્યક છે. પરંતુ જો તમે એનએફઓના સબ્સ્ક્રિપ્શન સમયગાળા પછી ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો પ્રવર્તમાન એનએવીના આધારે ઇન્વેસ્ટરને એકમો ફાળવવામાં આવે છે.

ઓપન એન્ડેડ ફંડમાં પ્રીમિયમ અને ડિસ્કાઉન્ટની ભૂમિકાને સમજવી

જ્યારે ETF ની કિંમત NAV થી વધુ હોય, ત્યારે ETF પ્રીમિયમ પર ટ્રેડ કરી શકે છે. તેનાથી વિપરીત, જ્યારે કિંમત એનએવીની નીચે હોય, ત્યારે તે ડિસ્કાઉન્ટ પર ટ્રેડ કરે છે. ટૂંકમાં, ETF કિંમતો અને NAV બંધ રહો. પરંતુ જ્યારે નાણાંકીય બજારો અસ્થિર હોય, ત્યારે તેઓ બજારની ભાવનામાં ફેરફારો દર્શાવે છે. એનએવીને ડિસ્કાઉન્ટ અને પ્રીમિયમમાં સમાયોજિત કરવામાં વધુ સમય લાગી શકે છે.

તમે ઇક્વિટીમાં ટ્રેડ કરો તે પહેલાં શું જાણવું જોઈએ?

ઇક્વિટી એ પ્રાથમિક એસેટ ક્લાસ છે, અને તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાઇ કરવામાં મદદ કરે છે. ઇક્વિટીમાં ટ્રેડિંગ માટે ડિમેટ એકાઉન્ટ અને ટ્રેડિંગ એકાઉન્ટની જરૂર છે. તમારી પાસે આ બંને એકાઉન્ટ હોય એટલે તરત જ સ્ટૉક્સ માટે બિડ કરવું સરળ બની જાય છે. રોકાણકારોને ચોક્કસ કિંમત પ્રદાન કરીને બોલી લાવવાની જરૂર છે. જ્યારે કિંમત વિક્રેતાઓ દ્વારા પૂછવામાં આવેલી કિંમત સાથે મેળ ખાય છે, ત્યારે ટ્રેડિંગ થશે. પરંતુ જ્યારે એકથી વધુ રોકાણકારો સ્ટૉક પર બિડ કરે છે, ત્યારે પ્રથમ બિડર તેને મેળવે છે.
ઇક્વિટીમાં ટ્રેડિંગનો અર્થ એ છે કે મૂડી માળખામાં ડિબેન્ચર, પસંદગીના શેર અને લાંબા ગાળાના લોન જેવા ફાઇનાન્સના ફિક્સ્ડ-કૉસ્ટ સ્રોતનો ઉપયોગ કરવો.

તેથી, ઇક્વિટીમાં ટ્રેડિંગ કરતા પહેલાં, તમારે થોડી વસ્તુઓ જાણવાની જરૂર છે.

● સ્ટૉક્સ શું કરે છે તે સમજો
● P/E રેશિયો (અથવા કમાણીનો કિંમત) આધારે ઇન્સ અને આઉટ્સ શીખો
● ખાતરી કરો કે તમારી પાસે તમારા એકાઉન્ટ પર ડિજિટલ ટ્રેડિંગ ઍક્ટિવેટ છે
● જાણો કે વિવિધ ટ્રેડમાં ટૅક્સની અલગ-અલગ અસરો હોય છે
● તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટને ઍક્ટિવેટ કરો અને ઑનલાઇન ટ્રેડિંગની દુનિયામાં જાઓ

તેથી, ઇક્વિટી કોઈપણ સંપત્તિમાં માલિકીની સ્થિતિને સમજવામાં મદદ કરી શકે છે. તે કોઈપણ સંસ્થામાં માલિકીનો હિસ્સો છે. રોકાણકાર નફામાંથી મેળવવા માટે ઇક્વિટી ખરીદી શકે છે. તેથી, જો તમારી પાસે તમારી કંપનીમાં 10% ઇક્વિટી છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે તે કંપનીનું 10% છે.
 

તારણ

તેથી, હવે તમે ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં અનેક ફાયદાઓ, નુકસાન અને અન્ય પાસાઓ સમજી લીધા છે.