એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 18 જુલાઈ, 2023 10:49 AM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- AMC શું છે? તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે કેવી રીતે જોડાયેલ છે?
- AMC શું કરે છે?
- એસેટ ક્લાસમાં ભંડોળ ફાળવવું:
- બજાર સંશોધન અને વિશ્લેષણ:
- હોલ્ડિંગ્સ અને પોર્ટફોલિયો ચર્નિંગનું સંચાલન કરવું:
- કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરો અને એકમ ધારકો સાથે વાતચીત કરો:
- AMC કેવી રીતે નિયમન કરવામાં આવે છે?
- AMC પસંદ કરતી વખતે ધ્યાનમાં રાખવાના પરિબળો
- તારણ
એએમસી સેબી-રજિસ્ટર્ડ ફર્મ છે જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સંપત્તિઓને સંભાળે છે. એએમસી કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે વધુ સારી રીતે સમજવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કાર્ય કરે છે તે વિશે સૌપ્રથમ વાત કરીએ.
એએમસી એવી કંપનીઓ છે જે વિવિધ રોકાણકારો દ્વારા વિવિધ સંપત્તિઓમાં રોકાણ કરવા માટે ભંડોળને એકત્રિત કરે છે. આ પૈસા એએમસી દ્વારા વિવિધ પ્રકારની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, જેમાં સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ, સરકારી સિક્યોરિટીઝ અને કોમોડિટીઝ શામેલ છે. ભંડોળના રોકાણના લક્ષ્યને ધ્યાનમાં રાખીને વિવિધ સિક્યોરિટીઝ પસંદ કરવામાં આવે છે.
આ લેખ તમને AMC વિશે તમારે જાણવાની જરૂર હોય તે બધી વસ્તુઓ વિશે જાણ કરશે.
AMC શું છે? તે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે કેવી રીતે જોડાયેલ છે?
આને સમજવા માટે, આપણે ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડના સંગઠનાત્મક અને કાનૂની માળખાને જોવું પડશે. તે સામાન્ય રીતે ત્રણ અલગ કાનૂની ખેલાડીઓ સહિત 3-સ્તરની સિસ્ટમ છે - એક પ્રાયોજક, તેના ટ્રસ્ટી સાથે વિશ્વાસ અને એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની (ઘણીવાર એએમસી તરીકે સંક્ષિપ્ત રૂપે સંક્ષિપ્ત).
ભારતમાં આ સિસ્ટમને સંચાલિત કરનાર કાયદા અને નિયમો મુજબ, એક મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક કંપની કરતાં જાહેર ટ્રસ્ટના કાનૂની સ્વરૂપમાં પ્રાયોજક અથવા પહેલકર્તા દ્વારા ફ્લોટ કરવામાં આવે છે. પછી જાહેર નાણાં અથવા ટ્રસ્ટનો આ પૂલ એએમસી દ્વારા અલગથી સંચાલિત કરવામાં આવે છે, જે આ વ્યવસાયિક સેવા માટે પારિશ્રમિક વસૂલ કરીને રોકાણકારો (એકમધારકો) વતી ભંડોળ અથવા સંપત્તિ વ્યવસ્થાપક તરીકે કાર્ય કરે છે.
AMC શું કરે છે?
તમે જોયું હોવું જોઈએ કે ખર્ચ રેશિયો ફંડથી ફંડ સુધી કેવી રીતે અલગ હોય છે. ખર્ચ ગુણોત્તરનો એક મુખ્ય ભાગ ભંડોળના કાર્યકારી અથવા વહીવટી ખર્ચ શામેલ છે જે ભંડોળ મેનેજર અથવા એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા રોકાણકારોની કુલ રિટર્નમાંથી શુલ્ક તરીકે કાપવામાં આવે છે. એએમસી ભંડોળના ઉદ્દેશો અને રોકાણકારોની જોખમની ક્ષમતાને ધ્યાનમાં રાખીને જનરેટ કરેલા રિટર્નને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવા માટે તમામ પ્રકારની વ્યાવસાયિક એસેટ મેનેજમેન્ટ સેવાઓ પ્રદાન કરે છે. તેમના દ્વારા હાથ ધરવામાં આવેલા વિવિધ કાર્યો છે -
એસેટ ક્લાસમાં ભંડોળ ફાળવવું:
ઇક્વિટી અથવા ડેબ્ટ-ઓરિએન્ટેડ ફંડ હોય, એકમ ધારકો પાસેથી એકત્રિત કરેલા પૈસા ઇક્વિટી અથવા ઋણ સાધનો માં નોંધપાત્ર રીતે રોકાણ કરવામાં આવે છે હાઇબ્રિડ ફંડમાં ફરીથી બંનેનું સંતુલિત મિશ્રણ હશે. આ ફંડનો એક ભાગ લિક્વિડિટીના કારણોસર કૅશ બૅલેન્સ તરીકે પણ રાખવામાં આવે છે. એસેટ મિક્સ સંબંધિત આ તમામ મૂળભૂત નિર્ણયો એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની દ્વારા ભંડોળનું સંચાલન કરતા સક્ષમ વ્યાવસાયિકો દ્વારા લેવામાં આવે છે.
બજાર સંશોધન અને વિશ્લેષણ:
સ્ટૉક્સ, ડિબેન્ચર્સ અને અન્ય સંપત્તિઓ પસંદ કરવા માટે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓ દ્વારા કાર્યરત નિષ્ણાતો સઘન માર્કેટ રિસર્ચ અને સંપૂર્ણ મૂળભૂત વિશ્લેષણ કરે છે. તેઓ માહિતીપૂર્ણ અહેવાલો તૈયાર કરવા માટે અગ્રણી બજાર સૂચકો, કંપનીનો ડેટા અને સૂક્ષ્મ તેમજ સુક્ષ્મ આર્થિક પરિબળોનો નજીકથી અભ્યાસ કરે છે, જેના પછી ભંડોળ વ્યવસ્થાપકો અંતિમ રોકાણના નિર્ણયો લેવાનું વિશ્લેષણ કરે છે.
હોલ્ડિંગ્સ અને પોર્ટફોલિયો ચર્નિંગનું સંચાલન કરવું:
ટીમ દ્વારા બનાવેલ સંશોધન શોધ અને અહેવાલોના આધારે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજર્સ કેટલા સાધનો ધરાવવાના છે, વધારામાં ખરીદેલા અથવા વેચાયેલા છે તે નક્કી કરીને શ્રેષ્ઠ સંભવિત પોર્ટફોલિયો બનાવે છે. આમાં ભંડોળ વ્યવસ્થાપકોની વ્યાવસાયિક ક્ષમતા અને અનુભવની જરૂર છે જે સમયાંતરે પોર્ટફોલિયોને કેટલી હદ સુધી રીમિક્સ કરવાની જરૂર છે તેનું સતત મૂલ્યાંકન કરે છે.
કામગીરીનું મૂલ્યાંકન કરો અને એકમ ધારકો સાથે વાતચીત કરો:
એક રોકાણકાર તરીકે, તમારી પાસે મુખ્યત્વે મ્યુચ્યુઅલ ફંડની એકમો છે કારણ કે તમે સ્ટૉક ડિબેન્ચર્સ ખરીદવા/વેચવા માટે ફાઇનાન્શિયલ કુશળતા અને સંસાધનોનો અભાવ છો અને જોખમોને વિવિધતા આપતી વખતે તમારા પૈસાને શ્રેષ્ઠ રીતે મેનેજ કરવા પ્રોફેશનલ નિષ્ણાતો (એએમસી) પર ભરોસો રાખવા માંગો છો.
આમ દરેક એએમસી તેના રોકાણકારોને તેના હોલ્ડિંગ્સ, એનએવી, જનરેટ કરેલા રિટર્ન્સ, મેનેજિંગ કર્મચારીઓમાં ફેરફારો વગેરે પર પારદર્શક રીતે રિપોર્ટ કરવા માટે જવાબદાર છે. સ્ટૉક માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબી રોકાણકારોના હિતોને સુરક્ષિત કરવા માટે ફંડ હાઉસ પર ચોક્કસ રિપોર્ટિંગ જવાબદારીઓ પણ લાગુ કરે છે.
AMC કેવી રીતે નિયમન કરવામાં આવે છે?
સાચા અર્થમાં, જે હિસ્સેદારોને ફંડ મેનેજમેન્ટ કંપની જવાબદાર છે, તે ટ્રસ્ટી બોર્ડ છે જે ટ્રસ્ટ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રમુખ છે. તેઓ એકમો અથવા રોકાણકારોના પ્રતિનિધિઓ છે. પરંતુ તેમ ઉપરાંત, એએમસી એપેક્સ સિક્યોરિટી માર્કેટ રેગ્યુલેટર સેબીને જવાબદાર છે અને તેના અનુપાલનનું પાલન કરવું પડશે.
ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એસોસિએશન (એએમએફઆઈ) એ ભારતની અન્ય એક સ્વતંત્ર વૈધાનિક સંસ્થા છે જે તેની માર્ગદર્શિકા દ્વારા એએમસીને નિષ્ક્રિય રીતે નિયંત્રિત કરે છે. આ બે સંસ્થાઓ સાથે મળીને રોકાણકારોના હિતોને સુરક્ષિત કરવાનો અને વધુ પારદર્શિતા અને જવાબદારીને પ્રોત્સાહન આપવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આરબીઆઈ અને નાણાં મંત્રાલય ભારતમાં સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન કંપનીઓની કાર્યોને પણ કેટલીક હદ સુધી સંચાલિત કરે છે.
AMC પસંદ કરતી વખતે ધ્યાનમાં રાખવાના પરિબળો
ઉપર સમજાવ્યા મુજબ, એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપનીઓને સેબી દ્વારા સંપૂર્ણપણે નિયમન કરવામાં આવે છે અને અન્ય સંસ્થાઓ દરેક એએમસીને વ્યવસાયિક બેંકો જેટલી સુરક્ષિત બનાવે છે. તેથી AMC તમે રોકાણકાર તરીકે પસંદ કરો છો, પૈસા ચોક્કસપણે સુરક્ષિત હાથમાં રહેશે, જે કોઈપણ બજાર સાધનનો અંતર્ગત સંપર્ક કરવામાં આવે છે તે જોખમને બચાવશે.
દેશમાં કાર્યરત 44 એએમસી કરતાં વધુ હોવા છતાં, તમે તમારા મૂલ્યવાન ભંડોળને ક્યાં મૂકવા માટે સ્ટમ્પ થઈ શકો છો. નીચેના પરિમાણો છે જેના આધારે તમે એએમસી પર શૂન્ય કરી શકો છો અને તમારી યોગ્ય યોજના સાથે આગળ વધી શકો છો -
- ઑપરેશનના વર્ષોની સંખ્યા અને એકંદર માર્કેટ ગુડવિલ
જોકે કોઈપણ નિર્ણય લેવામાં કોઈ પણ મૂળભૂત ઘટક હોય, પરંતુ વર્ષો અથવા દશકો માટે રોકાણકારના આત્મવિશ્વાસને પ્રદર્શિત કરતા લાંબા ટ્રેક રેકોર્ડ એક ટેલ્ટલ સંકેત છે જે ફંડ મેનેજમેન્ટ કંપની તમારા પૈસા પર સતત વળતર મેળવવા માટે શ્રેષ્ઠ પ્રતિભાઓને કાર્યરત કરે છે.
- મેનેજમેન્ટ અથવા AUM હેઠળની સંપત્તિ
સામાન્ય રીતે, એક વધુ એયુએમ એ એએમસી દ્વારા રોકાણ કરવામાં આવેલા સાધનોના મોટા બજારને સૂચવે છે. તે ફંડ હાઉસમાં રોકાણકારોના આત્મવિશ્વાસને પ્રતિબિંબિત કરે છે કારણ કે એક નોંધપાત્ર સમયથી ઘણા બધા પૈસા એકત્ર કરવામાં આવ્યા છે. જો કે, AMC પસંદ કરવાનું આ એકમાત્ર કારણ ન હોવું જોઈએ.
- ફંડ મેનેજર્સની પ્રોફાઇલો
મેનેજર્સ અંતિમ નિર્ણય લેનારાઓ છે, અને તમે તેમને પોર્ટફોલિયો બનાવવા અને તમારા ફંડ્સને મેનેજ કરવા માટે વિશ્વાસ કરો છો. તેથી, તેમના વિશ્વસનીયતા અને રોકાણની શૈલીઓને સમજવામાં તેમના રેકોર્ડ્સ, ઇતિહાસ, લાયકાતો, અનુભવ અને કુશળતાને જોઈએ.
- પાછલા રિટર્ન અને ટ્રેન્ડ્સ
એએમસી ઘણી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ અને યોજનાઓનું સંચાલન કરી શકે છે, જેમાં દરેક હેતુઓ અને રિસ્ક મેટ્રિક્સ હોય છે. જ્યારે ભૂતકાળના વળતર હંમેશા યોજનાઓના ભવિષ્યના પ્રદર્શનમાં દેખાતા નથી, ત્યારે તે હજુ પણ એકમધારકો માટે નફાકારક વળતર ઉત્પન્ન કરવા માટે રોકાણ ઘરની ક્ષમતા વિશે બોલે છે.
- ડેટા અને નંબરો એકત્રિત કરો
સેબી અને એએમએફઆઈ વેબસાઇટ્સ આ વૈધાનિક સંસ્થાઓ દ્વારા ચકાસણી કરેલા તમામ એએમસી વિશેની વિગતવાર માહિતી આયોજિત કરે છે. એક જવાબદાર અને વિવેકપૂર્ણ રોકાણકાર તરીકે, તમારે આદર્શ રીતે કોઈપણ એએમસીના ફાયદા અને નુકસાનને વજન આપવું જોઈએ જેને તમે તમારા ભંડોળ પર વિશ્વાસ કરો છો.
તારણ
બધામાં, એએમસી દ્વારા સંચાલિત કોઈપણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનામાં રોકાણ કરતા પહેલાં, ચોક્કસ યોજનાના સંબંધિત પરિમાણોને વધુ ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું જોઈએ. એક રોકાણકાર તરીકે તમારી જરૂરિયાતો સાથે એમએફ યોજનાના લક્ષ્યો, જોખમની તીવ્રતા, ઉદ્યોગ અને સંપત્તિનું ધ્યાન કેન્દ્રિત કરવું તેનું મૂલ્યાંકન કરો. તમે દેશમાં કાર્યરત કોઈપણ એએમસીની અખંડતામાં વિશ્વાસ રાખી શકો છો કારણ કે સેબી તેમાંના દરેકને સખત સતર્કતા અને શાસનનો ઉપયોગ કરીને નિયંત્રિત કરે છે.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ
- SWP અને ડિવિડન્ડ પ્લાન
- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ગ્રોથ વર્સેસ ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ
- વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ રિયલ એસ્ટેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ હેજ ફંડ
- ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ
- ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું
- ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ
- 3 વર્ષ પહેલાં ELSS કેવી રીતે રિડીમ કરવું?
- ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કોણ નિયંત્રિત કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન
- ELSS લૉક ઇન સમયગાળો
- ટ્રેઝરી બિલની ફરીથી ખરીદી (ટ્રેપ્સ)
- ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ
- સ્ટૉક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
- યુલિપ વર્સેસ ELSS
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ
- ઇન્વર્ટેડ યીલ્ડ કર્વ
- સિન્કિંગ ફંડ
- રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ
- રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓવરલૅપ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન
- માર્ક ટુ માર્કેટ (એમટીએમ)
- માહિતી અનુપાત
- ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ટોચના 10 હાઇ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ ફંડ્સ વર્સેસ ઍક્ટિવ ફંડ્સ
- એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન્યૂનતમ રોકાણ
- ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- અંતિમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- રિયલ-એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- SIP કેવી રીતે રોકવું?
- એસઆઈપીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
- બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- હેજ ફંડ શું છે?
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની કર સારવાર
- SIP શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએવી
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- સ્ટૉક્સ વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કટ ઑફ સમય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અને નુકસાન
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીએજીઆર શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે
- કુલ ખર્ચ રેશિયો શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પર કર
- રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશ અભિગમના ટોચના લાભો અને ડ્રોબૅક્સ
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
- SIP શું છે અને SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?
- લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ: કેવી રીતે અને ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવું
- શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન્સ
- ELSS વર્સેસ SIP
- ભારતમાં ટોચના ફંડ મેનેજરો
- NFO શું છે?
- ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ULIPs વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ડાયરેક્ટ વર્સેસ. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: શું તફાવત છે?
- ઈએલએસએસ વર્સેસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફન્ડ
- NPS વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- શું એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેણી
- સ્મોલ-કેપ ફંડ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું
- પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ શું છે?
- લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં આઇડીસીડબ્લ્યુ શું છે?
- હાઇબ્રિડ ફંડ શું છે?
- ગિલ્ટ ફંડ શું છે?
- ELSS ફંડ શું છે?
- ડેબ્ટ ફંડ્સ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
- મિડ કેપ ફંડ્સ શું છે
- લિક્વિડ ફંડ્સ - લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
- ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા વધુ વાંચો
મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો
5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.