મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
5paisa કેપિટલ લિમિટેડ
ડાયરેક્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે વૃદ્ધિને અનલૉક કરો!
- લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટેક્સ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકાર અને હોલ્ડિંગ અવધિના આધારે ટૅક્સ
- એલટીસીજી ટૅક્સની ગણતરી કેવી રીતે કરવામાં આવે છે?
- એલટીસીજી કરમાંથી મુક્તિ
- તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી પર એલટીસીજી ટૅક્સની અસર
- તારણ
મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું એ લાંબા ગાળાની સંપત્તિ બનાવવાની સૌથી અસરકારક રીતોમાંથી એક છે, જે ઇન્વેસ્ટરના ડાઇવર્સિફિકેશન, પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ અને સંભવિત મૂડીની પ્રશંસા પ્રદાન કરે છે. જો કે, મહત્તમ રિટર્ન સુનિશ્ચિત કરવા માટે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની ટૅક્સ અસરોને સમજવું એટલું જ મહત્વપૂર્ણ છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટૅક્સેશનનું એક મુખ્ય પાસું લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન (એલટીસીજી) ટૅક્સ છે, જે જ્યારે કોઈ રોકાણકાર ચોક્કસ સમયગાળા માટે તેમને હોલ્ડ કર્યા પછી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકમો વેચે છે ત્યારે લાગુ પડે છે.
ટૅક્સ કાયદામાં તાજેતરના ફેરફારોએ એલટીસીજી ટૅક્સ દરોમાં સુધારો કર્યો છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર કેવી રીતે લાભ પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે તેને અસર કરે છે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ હવે ₹1.25 લાખથી વધુના લાભ પર 12.5% એલટીસીજી ટૅક્સ આકર્ષિત કરે છે, જ્યારે ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ઇન્ડેક્સેશન લાભો વગર ઇન્વેસ્ટરના ઇન્કમ ટૅક્સ સ્લેબ રેટ પર ટૅક્સ લગાવવામાં આવે છે. આ અપડેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને નોંધપાત્ર રીતે પ્રભાવિત કરે છે, જે ઇન્વેસ્ટર માટે તેમના ઇન્વેસ્ટમેન્ટને કાર્યક્ષમ રીતે અને ટૅક્સ-અસરકારક રીતે પ્લાન કરવું મહત્વપૂર્ણ બનાવે છે.
શોધવા માટે વધુ લેખ
- NSDL અને CDSL વચ્ચેનો તફાવત
- ઑનલાઇન ટ્રેડિંગ માટે ભારતમાં સૌથી ઓછું બ્રોકરેજ શુલ્ક
- PAN કાર્ડનો ઉપયોગ કરીને તમારો ડિમેટ એકાઉન્ટ નંબર કેવી રીતે શોધવો
- બોનસ શેર શું છે અને તેઓ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- એક ડિમેટ એકાઉન્ટમાંથી અન્ય શેરને કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવું?
- BO ID શું છે?
- PAN કાર્ડ વગર ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો - સંપૂર્ણ માર્ગદર્શિકા
- DP શુલ્ક શું છે?
- ડીમેટ એકાઉન્ટમાં ડીપી આઇડી શું છે
- ડીમેટ એકાઉન્ટમાંથી બેંક એકાઉન્ટમાં પૈસા કેવી રીતે ટ્રાન્સફર કરવા
અસ્વીકરણ: સિક્યોરિટીઝ માર્કેટમાં રોકાણ માર્કેટના જોખમોને આધિન છે, રોકાણ કરતા પહેલાં તમામ સંબંધિત દસ્તાવેજો કાળજીપૂર્વક વાંચો. વિગતવાર ડિસ્ક્લેમર માટે કૃપા કરીને અહીં ક્લિક કરો.
વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો
હા, પીપીએફના 15 વર્ષની તુલનામાં ઇએલએસએસ ઉચ્ચ રિટર્ન ક્ષમતા અને 3 વર્ષનું ટૂંકું લૉક-ઇન પ્રદાન કરે છે. જો કે, ઇએલએસએસ માર્કેટ રિસ્ક ધરાવે છે, જ્યારે પીપીએફ સરકાર દ્વારા સમર્થિત ફિક્સ્ડ, રિસ્ક-ફ્રી રિટર્ન પ્રદાન કરે છે.
શોર્ટ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ ચોક્કસ હોલ્ડિંગ સમયગાળામાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેચવાથી થયેલા લાભો પર લાગુ પડે છે, જ્યારે લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ લાંબા સમયગાળા માટે રાખવામાં આવેલા રોકાણોના લાભ પર લાગુ પડે છે.
3 વર્ષ પછી, ઇએલએસએસના નફાને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ તરીકે ગણવામાં આવે છે. નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1.25 લાખ સુધીના લાભો ટૅક્સ-ફ્રી છે. આ મર્યાદાથી વધુના લાભ પર 12.5% ના સીધા દરે કર લાદવામાં આવે છે.
ઇન્ડેક્સેશન ફુગાવા માટે ડેટ ફંડની ખરીદીની કિંમતને ઍડજસ્ટ કરે છે, કરપાત્ર મૂડી લાભો ઘટાડે છે અને તેથી એલટીસીજી કરનો ભાર ઘટાડે છે, ખાસ કરીને ત્રણ વર્ષથી વધુ સમય માટે ફંડ ધરાવતા લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે. જો કે, એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ડેબ્ટ ફંડ પર ઇન્ડેક્સેશનના લાભો હવે ઉપલબ્ધ નથી.
ના, ઇએલએસએસ પર દર વર્ષે ટૅક્સ લગાવવામાં આવતો નથી. જ્યારે તમે તમારા એકમોને રિડીમ કરો છો ત્યારે જ ટૅક્સ લાગુ પડે છે. રિડમ્પશન સુધી, તમારું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લાભ પર કોઈપણ વાર્ષિક ટૅક્સ કપાત વિના વધે છે, જે કમ્પાઉન્ડિંગને વધુ અસરકારક રીતે કામ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
એલટીસીજી ટૅક્સ ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ બંને પર લાગુ પડે છે પરંતુ ફંડના પ્રકાર અને હોલ્ડિંગ અવધિના આધારે ટૅક્સ દરો અને છૂટમાં અલગ હોય છે.
તમે ઇએલએસએસ પર કાનૂની રીતે એલટીસીજી ટૅક્સને ટાળી શકો છો, જે સુનિશ્ચિત કરીને કે તમામ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટમાંથી તમારા વાર્ષિક લાંબા ગાળાના મૂડી લાભો ₹1.25 લાખની અંદર રહે. ઇન્ડેક્સેશન વગર, 12.5% પર કર લાદવામાં આવે છે તે ઉપરની કોઈપણ વસ્તુ.
જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વેચો છો અને અન્ય ફંડ પર સ્વિચ કરો છો, તો વેચાણ LTCG ટૅક્સને ટ્રિગર કરે છે. લાંબા સમયગાળા માટે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોલ્ડ કરવાથી લાંબા ગાળાના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર પ્રાથમિક ટૅક્સ દરોને કારણે ટૅક્સની જવાબદારી ઘટાડવામાં મદદ મળે છે.
જો તમારું એલટીસીજી એક નાણાંકીય વર્ષમાં ₹1 લાખથી વધુ હોય, તો આ મર્યાદાથી વધુની રકમ પર ઇક્વિટી ફંડ માટે 12.5% પર કર લાદવામાં આવશે, જ્યારે ડેબ્ટ ફંડ ગેઇન પર તમારા લાગુ ટૅક્સ સ્લેબ મુજબ કર લાદવામાં આવશે.