ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 22 ઑગસ્ટ, 2023 04:21 PM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

ઇન્ડેક્સ ફંડ તેમની સરળતા, ઓછી કિંમત અને વિવિધતાના લાભોને કારણે સૌથી લોકપ્રિય પ્રકારના રોકાણોમાંથી એક છે. સામાન્ય રીતે, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સ્ટૉક્સ અથવા બોન્ડ્સથી બનેલા અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને અરીસા કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેઓ વિશ્લેષકોની ટીમો સાથે ખર્ચાળ પોર્ટફોલિયો મેનેજર્સ દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવતા નથી. રોકાણકારો વિવિધ રોકાણ ભંડોળમાંથી પસંદ કરી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ સહભાગીઓ પાસેથી પૈસા એકંદર કરે છે અને તે વ્યાવસાયિકો દ્વારા સંચાલિત કરવામાં આવે છે જેઓ વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ એક વિશિષ્ટ માર્કેટ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને દૂર કરવા માટે ડિઝાઇન કરવામાં આવ્યા છે. ઈટીએફ ઇન્ડેક્સ ફંડની તુલના કરી શકાય છે, સિવાય કે તેઓ વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ જેવા સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરે છે. હેજ ફંડ્સ વૈકલ્પિક રોકાણો છે જે વધુ જોખમ પર વારંવાર વળતર મેળવવા માટે વિવિધ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરે છે. મની માર્કેટ ફંડ્સ ઓછા જોખમ, ટૂંકા ગાળાની સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે. રિયલ એસ્ટેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ટ્રસ્ટ (આરઇઆઇટી) રિયલ એસ્ટેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે અને ભાડા અથવા ગિરવેના વ્યાજમાંથી પૈસા કમાવે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ શું છે?

ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારોને માત્ર એક વ્યક્તિ ઇન્ડેક્સ ફંડને સમજે તે પછી જ સમજી શકાય છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ એ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ છે જે એસ એન્ડ પી 500 અથવા ડો જોન્સ ઔદ્યોગિક સરેરાશ જેવા ચોક્કસ માર્કેટ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને મિરર કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તેઓ રોકાણકારોને સામાન્ય બજાર અથવા ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં સરળ અને નિષ્ક્રિય રીતે એક્સપોઝર પ્રાપ્ત કરવાની સુવિધા આપે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ વ્યાપક બજાર પ્રતિનિધિત્વ પ્રદાન કરે છે અને રિટર્ન આપવાનો પ્રયત્ન કરે છે જે સિક્યોરિટીઝના વિવિધ પોર્ટફોલિયોને હોલ્ડ કરીને ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને લગભગ પ્રતિબિંબિત કરે છે જે તેઓ અનુસરેલા ઇન્ડેક્સને નજીકથી મિમિમિક કરે છે. આ ભંડોળ ઓછી કિંમત અને પારદર્શક હોવાનો હેતુ ધરાવે છે, જેનો ખર્ચ ઘણીવાર સક્રિય રીતે સંચાલિત ભંડોળ કરતાં ઓછો હોય છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો

1. બ્રૉડ માર્કેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

વ્યાપક માર્કેટ ઇન્ડેક્સ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વાહનો છે જે એસ એન્ડ પી 500 અથવા કુલ સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સ જેવા વ્યાપક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ઘટાડવા માંગે છે.
આ ભંડોળ રોકાણકારોને ઘણા ક્ષેત્રોમાં ઇક્વિટીની વિવિધ પસંદગી માટે પ્રદર્શિત કરે છે, વિવિધતા પ્રદાન કરે છે અને સંપૂર્ણ બજારમાં રોકાણ કરવાની સરળ રીત પ્રદાન કરે છે. વ્યાપક બજાર ઇન્ડેક્સ ફંડ ઇન્ડેક્સની રચના અને વજનને નજીકથી સમાન સિક્યોરિટીઝના પોર્ટફોલિયોની માલિકી ધરાવતા ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને ઘટાડવાનો પ્રયત્ન કરે છે. તેઓ નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત કરવાનો હેતુ ધરાવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તેઓ સક્રિય સ્ટૉકની પસંદગી અથવા માર્કેટના સમય પર આધાર રાખતા નથી.

2. માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ એ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ છે જે અંતર્નિહિત ફર્મ્સની માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનના આધારે તેમના હોલ્ડિંગ્સને વજન આપે છે. બજાર મૂડીકરણ, જેને ઘણીવાર બજાર મૂડી તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, તેની ગણતરી કુલ બાકી શેરોની સંખ્યા દ્વારા કોર્પોરેશનની શેર કિંમતને ગુણાકાર કરીને કરવામાં આવે છે. વધુ માર્કેટ કેપ્સ ધરાવતી વધુ કંપનીઓ માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં વધુ વજન ધરાવે છે, જ્યારે નાની કંપનીઓનું વજન ઓછું હોય છે.
આ ભંડોળ ઇન્ડેક્સની ઘટક કંપનીઓના સંબંધિત કદને પ્રતિબિંબિત કરતી વખતે રોકાણકારોને એકંદર બજાર પ્રદર્શન માટે એક્સપોઝર આપવાનો પ્રયત્ન કરે છે. કારણ કે બજાર મૂડીકરણ માર્કેટ દ્વારા માન્યતા પ્રાપ્ત કંપનીના સામૂહિક મૂલ્યને માપે છે, માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન-વેઇટેડ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ વધુ, વધુ સ્થાપિત કંપનીઓને વધુ સંસાધનો આપે છે.

3. સમાન વજન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

સમાન-વજન ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સામાન્ય બજાર મૂડીકરણ-વજન પદ્ધતિનો વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે. મોટી કંપનીઓને વધુ વજન આપવાને બદલે, સમાન-વજન ઇન્ડેક્સ ફંડ અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સના દરેક તત્વને સમાન વજન આપે છે. અન્ય શબ્દોમાં, માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશનને ધ્યાનમાં લીધા વિના, ઇન્ડેક્સની દરેક કંપનીને સમાન ફાળવણી મળે છે.
સમાન-વજન ઇન્ડેક્સ ફંડનું લક્ષ્ય તમામ ઇન્ડેક્સ ઘટકોમાં વધુ સંતુલિત એક્સપોઝર પ્રદાન કરવાનું છે. કારણ કે દરેક સ્ટૉકને સમાન વજન આપવામાં આવે છે, આ ફંડ નાની કંપનીઓને વધુ પ્રતિનિધિત્વ પ્રદાન કરે છે જે સામાન્ય માર્કેટ-કેપ-વેટેડ ઇન્ડેક્સમાં અવગણવામાં આવી હોઈ શકે છે. આ વ્યૂહરચનાના પરિણામે નાના અથવા મધ્યમ કદના વ્યવસાયો માટે વિકાસની સંભાવનાઓમાં વધુ એક્સપોઝર થઈ શકે છે.

4. પરિબળ-આધારિત અથવા સ્માર્ટ બીટા ઇન્ડેક્સ ફંડ

સ્માર્ટ બીટા ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય તેવા ફેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ એ એક પ્રકારનું રોકાણ વાહન છે જે વિશિષ્ટ પરિબળો અથવા રોકાણ વ્યૂહરચનાઓનો ઉપયોગ કરીને વિકસિત ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે. આ ભંડોળ મૂલ્ય, વૃદ્ધિ, ઓછી અસ્થિરતા, ગુણવત્તા અથવા ગતિશીલતા જેવી વાંછનીય લાક્ષણિકતાઓને કૅપ્ચર કરવા માટે સામાન્ય બજાર મૂડીકરણ-વજન સૂચકાંકોથી પ્રસ્થાન કરે છે.
નિયમિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સના વિપરીત, ફેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, નિર્દિષ્ટ પરિબળોના આધારે કંપનીઓને વજન ફાળવે છે. મૂલ્ય-કેન્દ્રિત પરિબળ-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ, ઉદાહરણ તરીકે, ઓછી કિંમતથી કમાણી અથવા બુક રેશિયો ધરાવતી પેઢીઓને વધુ વજન આપી શકે છે. તેવી જ રીતે, મોમેન્ટમ-ફોકસ્ડ ફેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ તાજેતરની કિંમતની સારી કામગીરી ધરાવતા સ્ટૉક્સને વધુ વજન આપી શકે છે. પરિબળ-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સના કેટલાક ઉદાહરણો અહીં આપેલ છે:
● ઇશેર્સ રસેલ 1000 વેલ્યૂ ઇટીએફ: આ ફંડ રસેલ 1000 વેલ્યૂ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને મિમિક્સ કરે છે, જે યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં લાર્જ-કેપ ઇક્વિટીથી બનેલ છે જે મૂલ્યની વિશેષતાઓ પ્રદર્શિત કરે છે.
● ઇન્વેસ્કો એસ એન્ડ પી 500 ઓછી અસ્થિરતા ઇટીએફ: આ ફંડ એસ એન્ડ 500 ઓછી અસ્થિરતા ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, જેમાં ઐતિહાસિક રીતે ઓછી અસ્થિરતા સાથે યુનાઇટેડ સ્ટેટ્સમાં લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી શામેલ છે.
● વેનગાર્ડ સ્મોલ-કેપ વેલ્યૂ ઇન્ડેક્સ ફંડ: આ ફંડ માર્કેટના સ્મોલ-કેપ સેક્શન પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે અને CRSP US સ્મોલ કેપ વેલ્યૂ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરે છે.

5. સ્ટ્રેટેજી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

સ્ટ્રેટેજી ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, જેને થિમેટિક ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વાહનનો એક પ્રકાર છે જે કોઈ ચોક્કસ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ થીમ અથવા અભિગમ પર બનાવેલ ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરે છે. આ ભંડોળ રોકાણકારોને કોઈ ચોક્કસ રોકાણ વિષય અથવા ક્ષેત્રના સંપર્ક સાધવાનો પ્રયત્ન કરે છે, જે તેમને બજારના વલણો અથવા તકો પર મૂડીકરણ કરવાની મંજૂરી આપે છે.
ટેક્નોલોજી, નવીનીકરણીય ઉર્જા, સ્વાસ્થ્ય કાળજી, કૃત્રિમ બુદ્ધિમત્તા અને બજારોના વિકાસ માટે વ્યૂહરચના સૂચકાંક ભંડોળના માત્ર કેટલાક ઉદાહરણો છે. અંતર્નિહિત ઇન્ડેક્સની રચના અને વજન વિશિષ્ટ વ્યૂહરચના અથવા થીમને પ્રતિબિંબિત કરવાનો હેતુ ધરાવે છે.
આ ફંડ્સ રોકાણકારોને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પસંદ કર્યા વિના વિવિધ ક્ષેત્રો અથવા થીમ્સમાં અનુકૂળ એક્સપોઝર પ્રાપ્ત કરવાની સરળ પદ્ધતિ પ્રદાન કરે છે.

6. સેક્ટર આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

સેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ છે જે વિશિષ્ટ આર્થિક ક્ષેત્રો અથવા વ્યવસાયો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરે છે. આ ફંડ્સ રોકાણકારોને વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પસંદ કર્યા વગર ચોક્કસ ઉદ્યોગ માટે એક્સપોઝર પ્રાપ્ત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે. તેઓ પસંદ કરેલા ક્ષેત્રમાં કાર્યરત કંપનીઓથી બનેલા સૂચકાંકોની દેખરેખ રાખે છે, જે રોકાણકારોને ચોક્કસ ઉદ્યોગમાં રોકાણ કરવાનો સરળ વિકલ્પ આપે છે.
સેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડમાં વિવિધ ફાયદાઓ છે. તેઓ રોકાણકારોને વિકાસની ક્ષમતા ધરાવતા હોય અથવા તેમના રોકાણના ઉદ્દેશો સાથે સંરેખિત હોય તેવા વિસ્તારો પર ધ્યાન કેન્દ્રિત કરીને તેમના રોકાણો પર વધુ અનુકૂળ અભિગમ લેવા માટે સક્ષમ બનાવે છે. આ ભંડોળ નિર્દિષ્ટ ઉદ્યોગમાં વિવિધતા આપે છે, જે ચોક્કસ કંપનીઓમાં રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમને ઘટાડે છે. વધુમાં, કારણ કે સેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ ઘણીવાર સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, તેઓ લિક્વિડિટી અને પારદર્શિતા પ્રદાન કરી શકે છે.
અહીં એક ટેબલ છે જે વિવિધ સેક્ટર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ અને ETF બતાવે છે.

ફંડનું નામ

ક્ષેત્ર

ટેક્નોલોજી સિલેક્ટ સેક્ટર SPDR ફંડ (XLK)

ટેકનોલોજી

 

હેલ્થ કેયર સેલેક્ટ સેક્ટર એસપીડીઆર ફન્ડ ( XLV )

આરોગ્યમાવજત કે તકેદારી

 

એનર્જી સિલેક્ટ સેક્ટર SPDR ફંડ (XLE)

ઊર્જા

ફાઇનાન્શિયલ સિલેક્ટ સેક્ટર SPDR ફંડ (XLF)

નાણાંકીય

 

કન્ઝ્યુમર ડિસ્ક્રીશનરી સિલેક્ટ સેક્ટર SPDR ફંડ    

ગ્રાહકની વિવેકબુદ્ધિ

7. ઈન્ટરનેશનલ ઇન્ડેક્સ ફન્ડ્સ લિમિટેડ

ઇન્ટરનેશનલ ઇન્ડેક્સ ફંડ એ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રોડક્ટ્સ છે જે ઇન્વેસ્ટર્સને તેમના મૂળ દેશની બહારના બજારોમાં એક્સપોઝર આપે છે. આ ફંડ્સ વિશ્વભરના વિવિધ રાષ્ટ્રોમાં પેઢીઓ અથવા સરકારો દ્વારા જારી કરાયેલ સ્ટૉક્સ, બોન્ડ્સ અથવા અન્ય સિક્યોરિટીઝ દ્વારા બનાવેલ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનની દેખરેખ રાખે છે.
આંતરરાષ્ટ્રીય ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાના વિવિધ લાભો છે. તે રોકાણકારોને તેમના પોર્ટફોલિયોને ભૌગોલિક રીતે વિવિધતા આપવા, કોઈ ચોક્કસ દેશ અથવા પ્રદેશ પર તેમના નિર્ભરતાને ઘટાડવામાં સક્ષમ બનાવે છે. આંતરરાષ્ટ્રીય બજારો સાથે સંપર્ક મેળવનાર રોકાણકારો અન્ય અર્થવ્યવસ્થાઓમાં કંપનીઓના વિસ્તરણ અને સફળતાથી લાભ થઈ શકે છે.
ઇન્ટરનેશનલ ઇન્ડેક્સ ફંડ રોકાણકારોને ઉદ્યોગો અને ક્ષેત્રોની ઍક્સેસ આપે છે જે તેમના સ્થાનિક દેશમાં સારી રીતે રજૂ ન કરી શકાય. વિવિધતા જોખમને ઘટાડવામાં અને અન્યત્ર સંભાવનાઓનો લાભ લઈને સંભવિત રીતે વળતર વધારવામાં મદદ કરી શકે છે.

8. ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ, જેને સામાન્ય રીતે બોન્ડ ઇન્ડેક્સ ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે, તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ છે જે એક ચોક્કસ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ઇન્ડેક્સની પરફોર્મન્સને ડુપ્લિકેટ કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. આ ફંડ્સ ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શન અને સુવિધાઓની પુનરાવર્તન કરવાના લક્ષ્ય સાથે વિવિધ પ્રકારના બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરે છે.
ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ રોકાણકારોને સરકારી બોન્ડ્સ, કોર્પોરેટ બોન્ડ્સ, મ્યુનિસિપલ બોન્ડ્સ અને અન્ય ડેબ્ટ સાધનો જેવી નિશ્ચિત-આવક સિક્યોરિટીઝની વિવિધ શ્રેણીમાં પ્રદર્શિત કરે છે. તેઓ લાંબા સંશોધન અથવા વ્યક્તિગત બોન્ડ્સ પસંદ કર્યા વિના નિશ્ચિત-આવક બજારમાં વૈવિધ્યસભર એક્સપોઝર પ્રાપ્ત કરવાનો સરળ અભિગમ પ્રદાન કરે છે.
અહીં વિવિધ ફંડ હાઉસમાંથી કેટલાક ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ઇન્ડેક્સ ફંડ છે:
● વેનગાર્ડ ટાર્ગેટ રિટાયરમેન્ટ ફંડ્સ: વેનગાર્ડમાં ઘણા લક્ષિત રિટાયરમેન્ટ ફંડ્સ છે, જેમ કે વેનગાર્ડ ટાર્ગેટ રિટાયરમેન્ટ 2050 ફંડ અને વેનગાર્ડ ટાર્ગેટ રિટાયરમેન્ટ 2045 ફંડ.
● ફિડેલિટી ફ્રીડમ ફંડ્સ: ફિડેલિટી ફ્રીડમ ફંડ્સ જેમ કે ફિડેલિટી ફ્રીડમ 2030 ફંડ અને ફિડેલિટી ફ્રીડમ 2040 ફંડ જેવા વિવિધ ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ્સ ઑફર કરે છે.
● બ્લૅકરૉક લાઇફપેથ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ: લાઇફપેથ ઇન્ડેક્સ સીરીઝ બ્લૅકરૉક દ્વારા ઑફર કરવામાં આવે છે અને તેમાં બ્લૅકરૉક લાઇફપેથ ઇન્ડેક્સ 2035 ફંડ, બ્લૅકરૉક લાઇફપેથ ઇન્ડેક્સ 2040 ફંડ અને અન્ય જેવા ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ્સ શામેલ છે.

9. કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ

 કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, જે કસ્ટમાઇઝ્ડ અથવા બેસ્પોક ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ તરીકે પણ ઓળખાય છે, તે ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ફંડ્સ છે, જે ઇન્વેસ્ટમેન્ટના વિશિષ્ટ ઉદ્દેશો અથવા મુખ્ય સંસ્થાકીય રોકાણકારો અથવા ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોને પૂર્ણ કરવા માટે ડિઝાઇન કરેલ છે. આ ભંડોળનો હેતુ ગ્રાહકની પસંદગીની પોર્ટફોલિયો સુવિધાઓ અથવા રોકાણના અભિગમનું પ્રતિનિધિત્વ કરનાર એક કસ્ટમાઇઝ્ડ ઇન્ડેક્સની પુનરાવર્તિત કરવાનો છે.
કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડમાં વિવિધ ફાયદાઓ છે. તેઓ ગ્રાહકોને તેમના રોકાણોને તેમના વ્યક્તિગત રોકાણના માપદંડો સુધી તૈયાર કરવાની સ્વતંત્રતા આપે છે, જેમ કે ચોક્કસ ઉદ્યોગોને બાદ કરતા, અથવા પર્યાવરણીય, સામાજિક અને શાસન (ઇએસજી) માપદંડોને લાગુ કરતા પસંદગીના ક્ષેત્રોને અપનાવવા. આ કસ્ટમાઇઝેશન રોકાણકારોના રોકાણના માન્યતાઓ અને સ્વાદને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં વધુ સારી રીતે પ્રતિબિંબિત કરવામાં સક્ષમ બનાવે છે.
 

ઇન્ડેક્સ રોકાણ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

1. બજારનું જોખમ: સામાન્ય રીતે બજારના જોખમો માટે ઇન્ડેક્સ રોકાણ રોગપ્રતિકારક નથી. ઇન્ડેક્સ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી રોકાણકારો બજારમાં ફેરફારો અને અસ્થિરતામાં ફેરવાઈ જાય છે.
2. ટ્રેકિંગમાં ભૂલ: ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ આપેલા ઇન્ડેક્સના પ્રદર્શનને મિરર કરવાનો પ્રયત્ન કરે છે. જો કે, ખર્ચ, ટ્રાન્ઝૅક્શન ખર્ચ અને નબળી પુનરાવર્તનને કારણે, ફંડના રિટર્ન અને તે ઇન્ડેક્સમાં થોડો તફાવત હોઈ શકે છે.
3. એકાગ્રતાનું જોખમ: કેટલાક ક્ષેત્રો, ઉદ્યોગો અથવા કંપનીઓ કેટલાક સૂચકાંકોમાં વધુ રજૂ કરી શકાય છે. ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં રોકાણ કરવું જે આવા સૂચકોને ટ્રેક કરે છે તે રોકાણકારોને એકાગ્રતાના જોખમ પર મૂકે છે.
 

ઇન્ડેક્સ ફંડમાં કોને રોકાણ કરવું જોઈએ?

ઇન્ડેક્સ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણ લક્ષ્ય, નિષ્ક્રિય રોકાણ તકનીક, ખર્ચ-ચેતન માનસિકતા અને વિવિધતા લાભો માટેની ઇચ્છા ધરાવતા રોકાણકારો માટે અનુકૂળ હોઈ શકે છે. ઇન્ડેક્સ ફંડની સરળતા અને ઓછી કિંમતની પ્રકૃતિ નવા રોકાણકારો અને નિવૃત્તિની બચતમાં પણ મદદ કરી શકે છે.

તારણ

વ્યાપક બજાર, સમાન વજન, પરિબળ-આધારિત, ક્ષેત્ર-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, વ્યૂહરચના-આધારિત ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, આંતરરાષ્ટ્રીય ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, ડેબ્ટ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અને કસ્ટમ ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ જેવા ઘણા સ્વરૂપોના ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ, રોકાણકારોને વિશાળ શ્રેણીની રોકાણ તકો પ્રદાન કરે છે. આ ભંડોળ દ્વારા કેટલાક બજારના ક્ષેત્રોમાં વિવિધતા, કસ્ટમાઇઝેશન અને એક્સપોઝર ઉપલબ્ધ છે, જે વિવિધ રોકાણના લક્ષ્યો અને પદ્ધતિઓ માટે અપીલ કરે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91