મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 13 જુલાઈ, 2023 11:24 AM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટમાં અત્યંત લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પો છે. પરંતુ બંને પ્રકારના રોકાણ વિવિધ ફાયદાઓ અને નુકસાન સાથે આવે છે. આ વિગતવાર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટની તુલના વિશે જાણો કે કયો રોકાણનો વધુ સારો વિકલ્પ હશે. 

ઑનલાઇન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સને એકસાથે જોડે છે અને તેનું સંચાલન પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા કરવામાં આવે છે. તમે સામાન્ય રીતે બે પ્રાથમિક પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જોઈ શકશો:

● ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: કંપનીના શેર શામેલ છે
● ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ: સરકારી બોન્ડ્સ અને સિક્યોરિટીઝનો સમાવેશ થાય છે
 

શેર માર્કેટ શું છે?

શેર એ કંપનીના મૂલ્યના પ્રતિનિધિ છે. જ્યારે કોઈ કંપની તેના શેરને ટ્રેડ કરવા માંગે છે, ત્યારે તેને પ્રારંભિક જાહેર ઑફર (આઇપીઓ) પ્રદાન કરવી પડશે. જો તમારી પાસે કોઈ કંપનીનો હિસ્સો છે, તો તેનો અર્થ એ છે કે તમારી પાસે કંપનીની માલિકીમાં કોઈ ભાગ છે.
બજારમાં કંપનીના શેરની કિંમત વિવિધ પરિબળો અનુસાર અલગ-અલગ હોય છે. ઉદાહરણ તરીકે, જ્યારે કોઈ કંપની સારી રીતે કામ કરે છે અને વૃદ્ધિના લક્ષણોને સૂચવે છે, ત્યારે તમે તેની શેર કિંમતમાં ઉપરના ટ્રેન્ડને નોટિસ કરશો.
 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને સ્ટૉક્સ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચેનો તફાવત

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટના આ ટેબ્યુલર પ્રતિનિધિત્વને જુઓ:

માપદંડ

સ્ટૉક

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

ડિનોમિનેશન

બહુવિધ સ્ટૉક્સ સમાન મૂલ્ય સાથે આવી શકે છે

રોકાણકારો પાસેથી એકત્રિત કરેલા પૈસાનો પૂલ

મૂળ જારી કરવું

શક્ય

શક્ય નથી

આંકડાકીય મૂલ્ય

ચોક્કસ આંકડાકીય મૂલ્ય

ચોખ્ખી સંપત્તિ મૂલ્યો

જોખમનું સ્તર

ઉચ્ચ જોખમનું સ્તર

તુલનાત્મક રીતે ઓછું

વૈવિધ્યકરણ

જ્યારે સ્ટૉક્સ તેને મંજૂરી આપે ત્યારે જ શક્ય છે

વિવિધતા માટે વધુ તકો

અનુકૂળતા

ઊંડાણપૂર્વકના બજારની જાણકારીવાળા અનુભવી રોકાણકારો માટે

નવા અને અનુભવી રોકાણકારો બંને માટે

રિટર્નની ક્ષમતા

ઉચ્ચ વળતર

વધુથી મધ્યમ વળતર

માર્કેટ જ્ઞાન

સ્ટૉકને કાર્યક્ષમ રીતે મેનેજ કરવા માટે રોકાણકારોને વધુ માત્રામાં માર્કેટ જ્ઞાનની જરૂર છે.

બજાર જ્ઞાન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો માટે પણ લાભદાયી છે.

ટ્રેડિંગ ખર્ચ

નોંધપાત્ર રીતે ઉચ્ચ

લો

કરનાં લાભો

કોઈ કર લાભ નથી.

ઇક્વિટી-લિંક્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેટલાક ટૅક્સ લાભો ઑફર કરે છે.

સુવિધા

સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માત્ર ડિમેટ એકાઉન્ટ દ્વારા શક્ય છે. તેથી, તે થોડું જટિલ અને ઓછું સુવિધાજનક છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો અત્યંત સુવિધાજનક છે અને સેકંડ્સની અંદર શરૂ કરી શકાય છે.

પ્રતિબંધો

કેટલાક એસેટ-ક્લાસ પ્રતિબંધો હાજર છે.

રોકાણકારો વિવિધ પોર્ટફોલિયો જાળવી શકે છે.

રોકાણ પર નિયંત્રણ

શેરધારકો સામાન્ય રીતે તેમના રોકાણો પર વધુ નિયંત્રણ ધરાવે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો પાસે તેમના રોકાણો પર વધુ નિયંત્રણ નથી હોતું કારણ કે તેઓ ફંડ મેનેજર દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝન

સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લાંબા ગાળાના અથવા ટૂંકા ગાળાના હોઈ શકે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સામાન્ય રીતે લાંબા ગાળા માટે ઇન્વેસ્ટ કરવામાં આવે ત્યારે વધુ સારા રિટર્ન ઑફર કરે છે

સિસ્ટમેટિક પ્લાન

સ્ટૉક્સ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન સુવિધા સાથે આવતા નથી.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સિસ્ટમેટિક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન સુવિધા સાથે આવતા નથી.

 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ સ્ટૉક્સ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ

ચાલો હવે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ તુલના કરીએ. નીચેના પરિબળોના આધારે શેર માર્કેટ રોકાણોની તુલના કરીએ:

1. રિસ્ક અને રિટર્ન 

વ્યક્તિગત સ્ટૉકની ખરીદી જોખમી છે, જેના પરિણામે ઉચ્ચ રિટર્ન મળે છે. જો કે, શેરબજારના રોકાણો પણ નકારાત્મક વળતર સાથે સંકળાયેલા છે. 
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યોજનાઓ તેમના એસેટ ક્લાસને કારણે પણ વધુ જોખમ ધરાવે છે. પરંતુ વિવિધતાના પરિબળને કારણે જોખમમાં ઘટાડો થયો છે. તેથી, એક તરફથી નકારાત્મક રિટર્ન પૉઝિટિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્ન દ્વારા બીજાથી સંતુલિત થઈ જાય છે. 

2. સંચાલન 

શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતી વખતે તમારે તમારા જ્ઞાન, કુશળતા અને સંશોધન પર આધાર રાખવો પડશે. પરંતુ તમારું જ્ઞાન વિવિધ પરિસ્થિતિઓમાં શેર માર્કેટ ટ્રેડિંગ માટે પૂરતું ન હોઈ શકે. 
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના કિસ્સામાં, તમને જ્ઞાન અને કુશળતાના સંદર્ભમાં કોઈ ખામીનો સામનો કરવો પડશે નહીં. મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાથી તમને તમારા રોકાણોની કાળજી લેવા માટે પર્યાપ્ત અનુભવ સાથે ફંડ મેનેજરોની ઍક્સેસ પ્રદાન કરે છે. 

3. વૈવિધ્યકરણ 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચેનો તફાવત પણ વિવિધતાના સંદર્ભમાં સ્પષ્ટ છે. સ્ટૉક માર્કેટમાં વિવિધતામાં ઓછામાં ઓછા 15 થી 20 વિવિધ પ્રકારના સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરવાનો સમાવેશ થાય છે. તેનો અર્થ એ છે કે મોટાભાગના વ્યક્તિગત રોકાણકારો માટે મોટું રોકાણ.
પરંતુ નાના ભંડોળવાળા રોકાણકારો પણ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે અને વિવિધ પોર્ટફોલિયો મેળવી શકે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણકારો ભંડોળ એકમો ખરીદી શકે છે અને મોટી રકમ ખર્ચ કર્યા વગર વિવિધ સ્ટૉક્સમાં રોકાણ કરી શકે છે. 

4. કીમત 

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલના કરો છો, તો ભૂતપૂર્વનો ખર્ચ ઓછો છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ટ્રાન્ઝૅક્શનના ઓછા ખર્ચને આકર્ષિત કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમારે ઓછા બ્રોકરેજની ચુકવણી કરવી પડશે.
પરંતુ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે, તમારે તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટ પર વાર્ષિક મેઇન્ટેનન્સ શુલ્કની ચુકવણી કરવી પડશે. તેથી, શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટેનો ખર્ચ કુદરતી રીતે વધુ હોય છે. 

5. ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટાઇલ 

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલના કરો છો, તો માર્કેટના સમય માટે તમારું જ્ઞાન જરૂરી રહેશે. તમે સ્ટૉક્સની ખરીદી અથવા વેચાણ માટે સંપૂર્ણપણે જવાબદાર રહેશો. તેથી, તમારે એક સક્રિય રોકાણકાર બનવું પડશે અને તમારા વળતરને ઑપ્ટિમાઇઝ કરવું પડશે. 
પરંતુ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, ફંડ મેનેજર ટ્રેકિંગ અને મેનેજમેન્ટ માટે જવાબદાર રહેશે, અને તમે નિષ્ક્રિય ઇન્વેસ્ટર બનશો. તેથી, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એ શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે જ્યારે તમારા રોકાણોની સક્રિય રીતે દેખરેખ રાખવા માટે તમારી પાસે સમય અથવા જ્ઞાન ન હોય. 

6. રોકાણ/ટ્રેડિંગનો સમય

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલના કરો છો, તો તમે ટ્રેડિંગ સમયના સંદર્ભમાં કેટલાક તફાવતોની નોંધ કરશો. સ્ટૉક ટ્રેડિંગના કલાકો સવારે 9:15 થી સાંજે 3:30 વાગ્યા સુધી છે. પરંતુ તમે દિવસના કોઈપણ સમયે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદી શકો છો.

7. કરનાં લાભો 

ટૅક્સ બચતના સંદર્ભમાં એક મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર માર્કેટ તફાવત સ્પષ્ટ છે. જો તમે ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, તો તમે ₹ 1.5 લાખ સુધીના ટૅક્સ બચાવી શકશો. જો કે, શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કોઈપણ પ્રકારના ટૅક્સ લાભો ઑફર કરતા નથી. 
 

તમારે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડને શા માટે પસંદ કરવું જોઈએ

શું તમે વિચારો છો, "શેર માર્કેટ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જે વધુ સારું છે?" જો એમ હોય, તો તમારે જાણવું જોઈએ કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સ્ટૉક્સ પર કેટલાક નોંધપાત્ર ફાયદાઓ છે. તમારે સ્ટૉક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ શા માટે પસંદ કરવું જોઈએ તે તપાસો. 

1. પ્રોફેશનલ મેનેજમેન્ટ 

જ્યારે તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો છો, ત્યારે તમારે તેનું વિશ્લેષણ, ટ્રૅક અથવા સમય નહીં કરવું પડશે. કોઈ અનુભવી ફંડ મેનેજર આ બધાને તમારા વતી જોઈ શકશે. એક મુખ્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર માર્કેટ તફાવત એ છે કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો નિષ્ક્રિય રોકાણકારો માટે સારી રીતે અનુકૂળ છે. 

2. વૈવિધ્યકરણ

જો તમે તમારા સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટને વિવિધતા આપવા માંગો છો, તો તમારે ઓછામાં ઓછા 15 થી 20 સ્ટૉક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું પડશે. તેથી, અગ્રિમ રોકાણની રકમ ખૂબ જ વધારે હશે.
જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટની તુલના કરો છો, તો મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માત્ર ₹1000 જ ઇન્વેસ્ટ કરી રહ્યા હોવ ત્યારે પણ ડાઇવર્સિફિકેશનમાં મદદ કરશે. 

3. ઓછી કિંમત 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ખરીદતી વખતે અથવા વેચતી વખતે, તમે વધુ સારા દરો મેળવવા માટે બ્રોકર્સ સાથે વાટાઘાટો કરી શકો છો. તે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણના ખર્ચને ઘટાડશે.
પરંતુ જ્યારે તમે શેર ખરીદી રહ્યા હોવ, ત્યારે તમે વાતચીત કરી શકશો નહીં. વધુમાં, સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તમારે ડિમેટ એકાઉન્ટ જાળવવું જરૂરી છે.
 

તારણ

આશા છે કે, મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને શેર માર્કેટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વચ્ચેનો તફાવત તમારી સાથે સ્પષ્ટ નથી. યાદ રાખો કે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમને ડાયરેક્ટ ઇક્વિટી ઇન્વેસ્ટ કર્યા વિના ઇક્વિટી રિટર્નના લાભો મેળવવામાં મદદ કરી શકે છે. વધુમાં, મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરતી વખતે તમને પ્રોફેશનલ કુશળતા મળશે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91

વારંવાર પૂછાતા પ્રશ્નો

હા, તમે તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પોર્ટફોલિયોમાં ઓછામાં ઓછા ₹ 100 નું ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરી શકો છો. ઓછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ એ છે જે મોટાભાગના લોકોને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સાથે તેમની ઇન્વેસ્ટમેન્ટની મુસાફરી શરૂ કરે છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મોટાભાગે શેર માર્કેટની અસ્થિરતાથી અસરગ્રસ્ત થાય છે. શેર માર્કેટમાં કિંમતમાં વધઘટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીને અસર કરશે. 

જો તમે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ શેર માર્કેટની તુલના કરી રહ્યા છો, તો તમને લાગશે કે સ્ટૉક્સ જોખમી છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શેરમાં રોકાણ કરે છે, પરંતુ તેઓ પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા પ્રદાન કરે છે. તેથી, સ્ટૉક માર્કેટમાં કિંમતમાં વધઘટ વ્યક્તિગત સ્ટૉક જેવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડને અસર કરશે નહીં. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધતાને કારણે અસ્થિરતા સરેરાશ થઈ જાય છે. 

જો તમે ઓપન-એંડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી રહ્યા છો, તો તમે કોઈપણ સમયે સુવિધાજનક રીતે ઉપાડ કરી શકશો. પરંતુ ELSS ફંડ ત્રણ વર્ષના લૉક-ઇન સમયગાળા સાથે આવે છે. લૉક-ઇન સમયગાળો સમાપ્ત થાય તે પહેલાં તમે તેમાંથી પૈસા ઉપાડી શકશો નહીં. 

તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણનો સમયગાળો તમે પસંદ કરેલા ફંડના પ્રકાર પર આધારિત રહેશે. ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે ભલામણ કરેલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સમયગાળો ન્યૂનતમ 5 વર્ષ છે. ડેબ્ટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના કિસ્સામાં, 

જો તમને શેર માર્કેટમાં રોકાણ કરવામાં રુચિ હોય, તો તમે નીચેના પ્રકારોમાંથી પસંદ કરી શકો છો:

● નૉન-પાર્ટિસિપેટિંગ પ્રિફરન્સ શેર
● ભાગ લેનાર પસંદગીના શેર
● પરિવર્તનીય પસંદગીના શેર
● નૉન-કન્વર્ટિબલ પ્રાથમિકતા શેર
● રિડીમ કરી શકાય તેવા પસંદગીના શેર
● રિડીમ કરી શકાય તેવા પસંદગીના શેર
● સંચિત પસંદગીના શેર
● બિન-સંચિત પસંદગીના શેર
 

ઘણા લોકો આશ્ચર્યચકિત થાય છે, "શેર માર્કેટ અથવા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, જે વધુ સારું છે?" શેર માર્કેટનું જોખમ વધુ હોય છે. વિવિધતાના પરિબળને કારણે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું જોખમ ઓછું હોય છે. 

મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સૌથી ઓછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની રકમ ₹100 છે. શેર માર્કેટમાં, તમે ₹ 100 અથવા તેનાથી ઓછું ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.