ભારતમાં ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: લાભો, પ્રકારો અને રોકાણ કેવી રીતે કરવું

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક ઓપન-એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે મુખ્યત્વે ગોલ્ડ એક્સચેન્જ ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ગોલ્ડ ઇટીએફ) માં રોકાણ કરે છે. ગોલ્ડ ઇટીએફમાં ઉચ્ચ શુદ્ધતા ધરાવતા ફિઝિકલ ગોલ્ડ હોવાથી, ફંડનું પ્રદર્શન સામાન્ય રીતે સોનાની કિંમતોમાં હલનચલનને અનુસરે છે.

ફિઝિકલ ગોલ્ડથી વિપરીત, તમારે લૉકર અથવા ઇન્શ્યોરન્સની જરૂર નથી. તમે માત્ર તમારા મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકાઉન્ટ દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો છો અને તમારા એકમો ઇલેક્ટ્રોનિક રીતે હોલ્ડ કરવામાં આવે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ પ્રકારના રોકાણકારો માટે ઘણા લાભો પ્રદાન કરે છે.

• SIP અથવા લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા નાની રકમ સાથે ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો.
• સ્ટોરેજ, શુદ્ધતા અથવા મેકિંગ શુલ્ક વિશે ચિંતા કરવાની જરૂર નથી.
• ઑનલાઇન ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મ દ્વારા ખરીદવા અને રિડીમ કરવામાં સરળ.
• ઇક્વિટી અને ડેબ્ટ ઉપરાંત તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને ડાઇવર્સિફાય કરવામાં મદદ કરે છે.
• બજારની અનિશ્ચિતતાના સમયગાળા દરમિયાન સોનાએ ઘણી વખત હેજ તરીકે કાર્ય કર્યું છે.
• અનુભવી ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા વ્યાવસાયિક રીતે સંચાલિત.
• લાંબા ગાળાના નાણાંકીય આયોજન માટે યોગ્ય.
   

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ લક્ષ્યો માટે સારી રીતે કામ કરી શકે છે.

તેઓ સુટ કરી શકે છે:

• પ્રથમ વખતના રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોમાં સોનું ઉમેરવા માંગે છે.
• રોકાણકારો જેઓ વિવિધ એસેટ ક્લાસમાં ડાઇવર્સિફિકેશન ઈચ્છતા હોય.
• જે લોકો ફિઝિકલ ગોલ્ડ ખરીદવાના બદલે ડિજિટલ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પસંદ કરે છે.
• લાંબા ગાળાના રોકાણકારો એકંદર પોર્ટફોલિયો રિસ્ક ઘટાડવા માંગે છે.
• એવા રોકાણકારો કે જેઓ SIP રોકાણની સુગમતા ઈચ્છે છે.

ધ્યાનમાં રાખો કે ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ નિયમિત ઇન્કમ ઉત્પન્ન કરતા નથી. તેમનું રિટર્ન મુખ્યત્વે સોનાની કિંમતોમાં ફેરફારો પર આધારિત છે.
 

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ છે.

1. તમારી KYC પ્રક્રિયા પૂર્ણ કરો.

2. તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટના ઉદ્દેશ સાથે મેળ ખાતો ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરો.

3. SIP અથવા લમ્પસમ રકમ દ્વારા રોકાણ કરવું કે નહીં તે નક્કી કરો.

4. તમારા પસંદગીના ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પૂર્ણ કરો.

5. તમારા રોકાણને નિયમિતપણે ટ્રૅક કરો અને તમારા એકંદર પોર્ટફોલિયોના ભાગ રૂપે તેની સમીક્ષા કરો.
 

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મૂળભૂત બાબતો

રોકાણ કરતા પહેલાં, તે કેટલાક મહત્વપૂર્ણ તથ્યો જાણવામાં મદદ કરે છે.

• આ ફંડ મુખ્યત્વે ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરે છે.
• રિટર્ન ઘરેલું સોનાની કિંમતો સાથે લિંક કરેલ છે.
• તેઓ પ્રોફેશનલ ફંડ મેનેજર્સ દ્વારા મેનેજ કરવામાં આવે છે.
• તમે ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલ્યા વગર રોકાણ કરી શકો છો.
• ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે SIP અને લમ્પસમ વિકલ્પ ઉપલબ્ધ છે.
• લિક્વિડિટી સામાન્ય રીતે સારી છે કારણ કે એકમોને ફંડ હાઉસ સાથે રિડીમ કરી શકાય છે.
   

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના પ્રકારો

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિવિધ કેટેગરીમાં ઉપલબ્ધ છે.

• ગોલ્ડ ફંડ્સ ઑફ ફંડ્સ (એફઓએફએસ)

આ ફંડ મુખ્યત્વે ગોલ્ડ ઇટીએફમાં રોકાણ કરે છે. તેઓ રિટેલ રોકાણકારો માટે ઉપલબ્ધ સૌથી સામાન્ય પ્રકારના ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે.

• આંતરરાષ્ટ્રીય ગોલ્ડ ફંડ્સ

કેટલીક યોજનાઓ વિદેશી ભંડોળમાં રોકાણ કરે છે જે સોના સંબંધિત અસ્કયામતો અથવા વૈશ્વિક ગોલ્ડ ઇટીએફ ધરાવે છે. તેમના રિટર્નને સોનાની કિંમતો ઉપરાંત કરન્સીના હલનચલનથી પણ અસર થઈ શકે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ ગોલ્ડ ETF

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ ઇટીએફ બંને ગોલ્ડમાં રોકાણ છે, પરંતુ કેટલાક મુખ્ય તફાવતો છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર ટૅક્સ

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની ટૅક્સ સારવાર તમારા હોલ્ડિંગ સમયગાળા પર આધારિત છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્કમ ટેક્સ એક્ટના સેક્શન 80C હેઠળ કપાત માટે પાત્ર નથી.

ટૅક્સ નિયમો બદલાઈ શકે છે, તેથી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લેતા પહેલાં નવીનતમ જોગવાઈઓ તપાસવાની અથવા યોગ્ય ટેક્સ સલાહકારની સલાહ લેવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ ફિઝિકલ ગોલ્ડ વર્સેસ સોવરિન ગોલ્ડ બોન્ડ

*સરકારે સોવરેન ગોલ્ડ બોન્ડ્સનું નવું ઇશ્યૂ કરવાનું બંધ કર્યું છે. વર્તમાન બોન્ડ તેમની શરતો અનુસાર ચાલુ રહે છે.

રોકાણ કરતા પહેલાં શું તપાસવું

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પસંદ કરતા પહેલાં, આ મુદ્દાઓને ધ્યાનમાં લો.

• વિવિધ બજારની સ્થિતિઓમાં ફંડ પરફોર્મન્સ.
• ખર્ચનો રેશિયો.
• ફંડ હાઉસનો ટ્રેક રેકોર્ડ.
• રોકાણનો ઉદ્દેશ.
• પોર્ટફોલિયો ફાળવણી.
• તમારા પોતાના ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો અને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ક્ષિતિજ.

માત્ર તાજેતરના રિટર્નના આધારે ફંડ પસંદ કરશો નહીં.
 

તમારા ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટનું નિરીક્ષણ કેવી રીતે કરવું

નિયમિત દેખરેખ રાખવાથી તમને તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત રહેવામાં મદદ મળે છે.

• દર મહિને તમારા રોકાણની સમીક્ષા કરો.
• ફંડના પરફોર્મન્સની તેના બેંચમાર્ક સાથે તુલના કરો.
• જો તે તમારા લાંબા ગાળાના પ્લાન સાથે મેળ ખાય છે તો બજારની વધઘટ દરમિયાન તમારી SIP ચાલુ રાખો.
• જો સોનાની ફાળવણી ખૂબ ઊંચી અથવા ખૂબ ઓછી હોય તો તમારા પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરો.
• જ્યારે તમારા ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યો બદલાશે ત્યારે તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજીને અપડેટ કરો.
   

નિષ્કર્ષ

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવું સરળ અને સુવિધાજનક છે કારણ કે તે તમને ભૌતિક સોનાની માલિકી વગર સોનામાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. તે તમને તમારા પોર્ટફોલિયોને વિવિધતા આપવામાં અને SIP અને લમ્પસમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા રોકાણની પ્રક્રિયાને સરળ બનાવવામાં મદદ કરશે.

રોકાણ કરતા પહેલાં, ફંડના ઉદ્દેશો, તેના ખર્ચ અને પ્રવર્તમાન ટૅક્સ કાયદાઓને જાણો. ઇન્વેસ્ટમેન્ટનો યોગ્ય સમય અને તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્લાન અનુસાર તેને સંરેખિત કરવાથી તમે યોગ્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ નિર્ણયો લઈ શકો છો.