ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ

જેમ કે નામ સૂચવે છે તેમ, આ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભૌતિક સોનામાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમારા પૈસા અધિકૃત બેંકોના વૉલ્ટમાં સુરક્ષિત રીતે સ્ટોર કરવામાં આવશે. આ વૉલ્ટ્સમાં સ્ટોર કરેલ સોનું ભારત સરકાર દ્વારા ઇન્શ્યોરન્સ કરવામાં આવે છે, જેનો અર્થ એ છે કે તમને કોઈપણ નુકસાન અથવા ચોરી સામે કવર કરવામાં આવે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?

ભારતમાં ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એકદમ નવી કલ્પના છે અને માત્ર બે દાયકા સુધી તે આસપાસ રહી છે. આ ભંડોળ સોના અને સોના સંબંધિત સાધનો જેમ કે બુલિયન, સિક્કા વગેરેમાં રોકાણ કરે છે. આ એક બિન-સરકાર-નિયંત્રિત સોનાનું રોકાણ સાધન છે જે વ્યક્તિઓને ભૌતિક રૂપે ખરીદવાની ઝંઝટ વિના અથવા ગોલ્ડ ઈટીએફમાં રોકાણ કરવામાં મદદ કરે છે.

સોનું છેલ્લી પાંચ શતાબ્દીઓમાં સૌથી વધુ મૂલ્યવાન સંપત્તિ વર્ગોમાંથી એક છે. તેને હંમેશા એવી સંપત્તિ માનવામાં આવે છે જે મોંઘવારી અને અન્ય આર્થિક અનિશ્ચિતતાઓ સામે રક્ષણ આપી શકે છે. આ પ્રકારના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભારતમાં રોકાણકારોમાં સૌથી લોકપ્રિય રોકાણ યોજનાઓમાંથી એક છે. તેની ઉચ્ચ લોકપ્રિયતા પાછળનું મુખ્ય કારણ એ કર લાભો છે જે ઑફર કરે છે. ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ કર માટે પાત્ર છે જેનો અર્થ એ છે કે તમે કોઈપણ કર ચૂકવ્યા વિના એક વર્ષથી વધુ સમય માટે સંપત્તિને રાખી શકો છો.
 

ભારતમાં ઘણા રોકાણકારો સોનાની કિંમત અસ્થિરતાને કારણે ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાનું પસંદ કરે છે. કેટલાક અન્ય ફાયદાઓમાં લિક્વિડેશન સુવિધા, પારદર્શિતા અને ટ્રાન્ઝૅક્શનનો ઓછો ખર્ચ શામેલ છે.

ભારતમાં ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના લાભો

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવાના વિવિધ ફાયદાઓ છે. ચાલો અમને નીચે જણાવ્યા અનુસાર શોધીએ:

● ફુગાવાથી સુરક્ષા: મુખ્ય લાભ એ છે કે તમે ફુગાવાના દબાણોથી તમારા રોકડને સુરક્ષિત કરતી વખતે તમારા રોકાણ પર વળતર વધારી શકો છો. આ લાંબા ગાળાના ઉદ્દેશો માટે પૈસા બચાવવાની પણ સારી રીત છે. તેમની નાની સપ્લાયને કારણે, સોનાની કિંમતો હંમેશા વધી રહી છે, જે તેમને લાંબા ગાળાના રોકાણો માટે મજબૂત પસંદગી બનાવે છે.

● રોકાણોની સુગમતા: ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ રોકાણકારોને તેમના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણો પર દેખરેખ રાખવા માટે સક્ષમ બનાવીને ફ્લેક્સિબિલિટી પણ પ્રદાન કરે છે, જેનો ઉપયોગ એસએમએસ કાર્યક્ષમતા, ચોવીસે કલાકની ફોન સપોર્ટ સેવા અને વેબસાઇટ, ચૅટ, ઇમેઇલ વગેરે સહિત અસંખ્ય ઇન્ટરનેટ ઍક્સેસ વિકલ્પો થાય છે.

● ટ્રૅક કરવામાં સરળ: રોકાણકારો હંમેશા ઇન્ટરનેટ પર વર્તમાન ફંડ મૂલ્ય તપાસી શકે છે અથવા તેમના ટોલ-ફ્રી નંબર પર કૉલ કરીને, જે તેમના માટે જરૂરી પોર્ટફોલિયો મૂલ્યોને ટ્રૅક કરવાનું સરળ બનાવે છે. રોકાણકારો તેમના ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડને ક્યારે વેચવા અને આ ટ્રેકિંગ સ્ટ્રેટેજીનો ઉપયોગ કરીને વધુ ખરીદવા માટે વધુ સારી રીતે સમજી શકે છે.

● લિક્વિડિટી: જ્યારે પણ તેઓ પાર વેલ્યૂ માટે ઇચ્છતા હોય ત્યારે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ યુનિટ્સને રિડીમ કરવાની ક્ષમતા અન્ય એક ફાયદા છે જે ઘણા રોકાણકારોને દોરે છે. જો કોઈ રોકાણકાર ₹50,000 રોકાણ કર્યા પછી રોકાણ કરવાનું બંધ કરે છે, તો તેમને તેમના સંપૂર્ણ પૈસા પરત પ્રાપ્ત થશે. તમામ પ્રકારના રોકાણકારો રિડમ્પશન વિકલ્પને કારણે સંપત્તિનો સરળતાથી અને સુવિધાજનક રીતે ઉપયોગ કરી શકે છે.

● સુરક્ષિત રોકાણ: રોકાણકારો માટે, સોનું પરંપરાગત રીતે સુરક્ષિત રોકાણની પસંદગી રહી છે. તેમની ઍક્સેસિબિલિટી, લિક્વિડિટીની પસંદગીઓ અને ઓછી કિંમતને કારણે, ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પણ રોકાણકારો સાથે ખૂબ જ લોકપ્રિય છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

રોકાણના જોખમને ઘટાડવા અને પોર્ટફોલિયોમાં વિવિધતા લાવવા માટે ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શ્રેષ્ઠ છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઑફ ઇન્ડિયા (સેબી), જે બજારની દેખરેખ રાખે છે, તેને નિયમિત કરે છે, જે મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણના જોખમને ઘટાડે છે. કારણ કે તેઓ ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટમાં ફેરફારો માટે રોગપ્રદ હોવાથી, ગોલ્ડ ફંડ સામાન્ય રીતે સ્થિર અને રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારોને આકર્ષિત કરે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

5paisa પર, ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવું ઝંઝટ-મુક્ત અને પેપરલેસ છે. તમે નીચેના પગલાંઓનો ઉપયોગ કરીને તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરી શકો છો:

● પ્રથમ, 5paisa દ્વારા તમારા ડિમેટ એકાઉન્ટ પર લૉગ ઇન કરો
● ત્યારબાદ, તમારી વ્યક્તિગત વિગતો, રોકાણના ઉદ્દેશો વગેરે જેવી તમામ જરૂરી માહિતી ભરો.
● આગામી પગલું તમારી e-KYC પૂર્ણ કરવાનું છે, વેરિફિકેશનમાં થોડી મિનિટો લાગશે.
● ત્યારબાદ તમે પસંદ કરેલ ગોલ્ડ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું પસંદ કરી શકો છો જે તમને સૌથી આકર્ષક લાગે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે મૂળભૂત બાબતો

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ મેનેજ કરવામાં આવે છે જેનો અર્થ એ છે કે ફંડ મેનેજર તમારા વતી તમારા પૈસા ઇન્વેસ્ટ કરશે. ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરવા માટે જરૂરી ન્યૂનતમ રકમ પર કોઈ પ્રતિબંધ નથી. આ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ડિમેટ એકાઉન્ટ અથવા સ્ટાન્ડર્ડ સેવિંગ બેંક એકાઉન્ટ દ્વારા કરી શકાય છે. તમારે આ ફંડ માટે અલગ એકાઉન્ટ જાળવવાની જરૂર નથી.

તમામ ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો પ્રારંભિક લૉક-આ સમયગાળો ત્રણ વર્ષનો હોય છે, અને જો તમે આ સમયગાળાના અંત પહેલાં તમારા યુનિટને રિડીમ કરો છો તો કોઈ એક્ઝિટ લોડ નથી. જો કે, ત્રણ વર્ષ પહેલાં બહાર નીકળવાથી અન્ય દંડ શુલ્ક લાગી શકે છે. તમે કોઈપણ સમયે આ ભંડોળમાંથી કોઈપણ સંખ્યામાં એકમો બચાવી શકો છો, જો કે વળતર મૂલ્ય તે ચોક્કસ ભંડોળમાં તમારા કુલ રોકાણથી વધુ ન હોય.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ભૌતિક અને કાગળના સોનામાં રોકાણ કરે છે અને રોકાણ પર રિટર્ન પ્રદાન કરે છે. ગોલ્ડ ફંડ મહાગાઈ સામે રક્ષણ આપવા અને એસેટ ક્લાસમાં વિવિધતા લાવવા માટે તમારા પોર્ટફોલિયોનો ભાગ હોઈ શકે છે. ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની રિટર્ન પર અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાંથી રિટર્નની જેમ જ કર વસૂલવામાં આવે છે.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કેટેગરી

એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) એ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડનો એક પ્રકાર છે જે ગોલ્ડ બુલિયનની કિંમતને ટ્રૅક કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સુરક્ષિત રાખવા માટે તેમના વૉલ્ટમાં સંગ્રહિત વિશ્વસનીય બેંકોના ગોલ્ડ સર્ટિફિકેટમાં રોકાણ કરે છે.

ગોલ્ડ ઈટીએફ ગોલ્ડ બુલિયનમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, જે સુરક્ષિત રાખવા માટે કસ્ટોડિયનના સુરક્ષિત વૉલ્ટ્સમાં સ્ટોર કરવામાં આવે છે. ફિઝિકલ ગોલ્ડ અને પેપર ગોલ્ડ વચ્ચેનો તફાવત એ છે કે જ્યારે ફિઝિકલ ગોલ્ડને વૉલ્ટમાં સ્ટોર કરવામાં આવે છે, ત્યારે પેપર ગોલ્ડ માત્ર એક પ્રમાણપત્ર અથવા એક પુસ્તકમાં એન્ટ્રી છે જે કહે છે કે ચોક્કસ જગ્યાએ ચોક્કસ રકમનું સોનું રાખવામાં આવ્યું છે. સરળ શબ્દોમાં, ફિઝિકલ ગોલ્ડને ક્યાંક સ્ટોર કરવાની જરૂર છે, જ્યારે પેપર ગોલ્ડને ક્યાંય પણ સ્ટોર કરવાની જરૂર નથી.

અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ જેવા ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, રોકાણકારોને તેમના પૈસા પૂલ કરવા અને વિવિધ સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સમાં રોકાણ કરવાની મંજૂરી આપે છે. મુખ્ય તફાવત એ છે કે ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સોનામાં રોકાણ કરે છે, રોકાણકારોને પીળા ધાતુની કિંમતની હલનચલનમાં એક્સપોઝર આપે છે અને તેને સ્ટોર અને સુરક્ષિત કર્યા વગર.

ફુગાવા અથવા ભૂ-રાજકીય ઘટનાઓ જેવા પરિબળોને કારણે સોનાનું મૂલ્ય ખૂબ જ અસ્થિર હોઈ શકે છે. પરંતુ ઘણા રોકાણકારો માને છે કે સોનાની કિંમત વધારે છે, વધુમાં લાંબા ગાળે સ્ટૉક્સ અને બોન્ડ્સ જેવા અન્ય રોકાણો પણ.

ભારતમાં ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ

ભારતમાં પ્રચલિત ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની સૂચિ નીચે મુજબ છે. કૃપા કરીને નોંધ કરો કે નીચેની માહિતી ઑક્ટોબર 2022 સુધી અપડેટ કરવામાં આવી છે અને બજારની સ્થિતિ મુજબ તે બદલાઈ શકે છે. કૃપા કરીને તમારી જોખમની ક્ષમતા અને ફાઇનાન્શિયલ ઉદ્દેશોના આધારે આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરો.

ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ગોલ્ડ ઈટીએફથી કેવી રીતે અલગ છે?

તમારે ઇન્વેસ્ટર તરીકે ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ગોલ્ડ એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ (ઇટીએફ) વચ્ચેના મુખ્ય અંતર વિશે જાગરૂક હોવું જોઈએ. નીચેની બાબતો તેમને અલગ કરે છે:

● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ: ગોલ્ડ ઇટીએફના એકમો સ્ટૉક એક્સચેન્જમાંથી એ જ રીતે ખરીદી શકાય છે કે ઇક્વિટી શેર છે. જો કે, આ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે, તમારે પ્રથમ ડિમેટ એકાઉન્ટ રજિસ્ટર કરવું આવશ્યક છે. ડીમેટ એકાઉન્ટની જરૂરિયાત વિના કેટલાક અન્ય મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ માટે યોગ્ય ફંડ હાઉસમાંથી ગોલ્ડ ફંડ્સના એકમ ખરીદી શકાય છે.

● ટ્રાન્ઝૅક્શન ફી: ગોલ્ડ ETF માં ટ્રેડિંગ સાથે તેની સાથે કોઈ ફી સંકળાયેલી નથી. જો તમે નિર્દિષ્ટ લૉક-આ સમયગાળા દરમિયાન તમારા એકમોને રિડીમ કરવા માંગો છો, તો ગોલ્ડ ફંડ એક્ઝિટ લોડ લાગી શકે છે.

● લિક્વિડિટી: ગોલ્ડ ETF ગોલ્ડ ફંડ કરતાં વધુ સારી લિક્વિડિટી ધરાવે છે કારણ કે તેઓ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર લિસ્ટ કરેલ છે. કારણ કે ભૂતપૂર્વ એક્ઝિટ લોડ લાગુ કરતા નથી, તમે બજારના કલાકો દરમિયાન કોઈપણ સમયે એકમો ખરીદી અને વેચી શકો છો. ગોલ્ડ ફંડ એકમોને વર્તમાન એનએવી પર મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ફરીથી વેચીને રિડીમ કરી શકાય છે.

● ખર્ચ રેશિયો: ગોલ્ડ ETF કરતાં ગોલ્ડ ફંડ ઍડમિનિસ્ટર કરવાનો ખર્ચ વધુ હોય છે. કારણ કે ગોલ્ડ ફંડ ગોલ્ડ ઇટીએફ માં રોકાણ કરે છે, ગોલ્ડ ફંડનો ખર્ચ રેશિયોમાં પછીના ખર્ચનો સમાવેશ થાય છે.

● કિંમત: ગોલ્ડ ફંડ એકમોની કિંમત ગોલ્ડ ETF કરતાં અલગ હોય છે. ગોલ્ડ ફંડ એકમોની કિંમત એનએવી દ્વારા જોવા મળી શકે છે, જે ટ્રેડિંગ દિવસના સમાપ્તિ પર રિપોર્ટ કરવામાં આવે છે. જો કે, ગોલ્ડ ઈટીએફ સ્ટૉક એક્સચેન્જ પર ટ્રેડ કરવામાં આવે છે, તેથી તમે વાસ્તવિક સમયની કિંમતની અપડેટ મેળવી શકો છો.

કરપાત્રતા પરિબળ

સોનાના રોકાણો પર સોનાની જ્વેલરી જેવી જ કર વસૂલવામાં આવે છે અને તેમાં સમય આધારિત રોકાણ ઘટકનો સમાવેશ થાય છે. ટૂંકા ગાળાનું રોકાણ ત્રણ વર્ષથી ઓછા સમયગાળા સાથે એક છે. રોકાણકારની કુલ આવક સાથે આવકને સંયોજિત કરીને કરની ગણતરી કરવામાં આવે છે. ગોલ્ડ ફંડ ત્રણ વર્ષથી વધુ સમયગાળા માટે કરવામાં આવેલા રોકાણો માટે 20% ટેક્સેશનને આધિન છે.

જો તમે સોનામાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની રીત શોધી રહ્યા છો પરંતુ તેને સ્ટોર કરવાની અને સુરક્ષિત કરવાની ઝંઝટ ન ઈચ્છતા હોવ, તો ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તમારા માટે સારો વિકલ્પ હોઈ શકે છે.