ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?

ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?

ઇન્ડેક્સ ફંડ એક વિશેષ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે ચોક્કસ માર્કેટ ઇન્ડેક્સની જેમ જ સ્ટૉક ખરીદે છે. માર્કેટ ઇન્ડેક્સ એ સ્ટૉક્સ અને સિક્યોરિટીઝનો એક હાઇપોથિકલ પોર્ટફોલિયો છે જે બજારના એક વિભાગને રજૂ કરે છે. ઉદાહરણ તરીકે, એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ સૌથી મોટી U.S. કંપનીઓના 500 નું પ્રતિનિધિત્વ કરે છે.
ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની મુખ્ય વિશેષતાઓમાં શામેલ છે-

• ફંડ ઇન્ડેક્સના પોર્ટફોલિયોનું અનુકરણ કરે છે અને તેને ઇન્ડેક્સ-ટ્રેક કરેલ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ તરીકે પણ ઓળખવામાં આવે છે.
• ઇન્ડેક્સ ફંડને નિષ્ક્રિય રીતે મેનેજ કરવામાં આવે છે કારણ કે આ ફંડનો મુખ્ય ઉદ્દેશ NSE નિફ્ટી 50 અને S&P BSE સેન્સેક્સ જેવા લોકપ્રિય સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક અને અનુકરણ કરવાનો છે.
• ઇન્ડેક્સ ફંડના કિસ્સામાં એસેટ ફાળવણી તેના અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ જેવી જ છે, તેથી જ આ ફંડ દ્વારા ઑફર કરવામાં આવતા રિટર્ન તેમના અન્ડરલાઇંગ ઇન્ડેક્સ સાથે તુલના કરી શકાય છે.
• એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સ માટે સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન લાંબા ગાળે 10% ની નજીક છે. જો કે, એ નોંધવું મહત્વપૂર્ણ છે કે એસ એન્ડ પી 500 ઇન્ડેક્સનું પ્રદર્શન અન્યની તુલનામાં લાંબા ગાળે વધુ સારું છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડનું કાર્ય

એક વિશેષ પ્રકારનું ફાઇનાન્શિયલ વાહન હોવાથી જે વિવિધ રોકાણકારો પાસેથી પૈસા એકત્રિત કરે છે અને તેને સ્ટૉક અથવા બોન્ડ્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, index ફંડ પસંદ કરેલ સ્ટૉક માર્કેટ ઇન્ડેક્સના રિટર્નને ટ્રૅક કરે છે.

કારણ કે ઇન્ડેક્સ ફંડ ચોક્કસ પ્રકારના ઇન્ડેક્સને ટ્રૅક કરે છે, તેઓ પૅસિવ ફંડ મેનેજમેન્ટ હેઠળ આવે છે, જ્યાં ટ્રેડેડ સ્ટૉક અને સિક્યોરિટીઝ અન્ડરલાઇંગ બેંચમાર્ક મુજબ કામ કરે છે. આ ઉપરાંત, આ ફંડ રોકાણકારોની કુશળતા પર આધારિત નથી, જેથી રોકાણ માટે યોગ્ય સ્ટૉક શોધી શકાય.

માર્કેટ મુજબ કામ કરતા સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડથી વિપરીત, ઇન્ડેક્સ ફંડ તેના ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સ સાથે મેળ ખાય છે. આ જ કારણ છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડના રિટર્ન તેમના અન્ડરલાઇંગ માર્કેટ ઇન્ડેક્સ સાથે સંરેખિત છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડમાં કોણે રોકાણ કરવું જોઈએ?

જ્યારે ઇન્વેસ્ટ કરવાની વાત આવે છે મ્યુચ્યુઅલ ફંડ, નિર્ણય મુખ્યત્વે રોકાણકારના જોખમની પસંદગી અને સંબંધિત નાણાંકીય લક્ષ્યો જેવા પરિબળો પર આધારિત છે. આના આધારે, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ અંદાજિત રિટર્નની અપેક્ષાઓ ધરાવતા રિસ્ક-વિરોધી ઇન્વેસ્ટર માટે સૌથી યોગ્ય છે.
ઇન્ડેક્સ ફંડની એક વિશેષતા એ છે કે તમારે આ ફંડને વ્યાપકપણે ટ્રૅક કરવાની જરૂર નથી. ઉદાહરણ તરીકે, જો તમે ખૂબ જોખમ લીધા વિના ઇક્વિટીમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો, તો તમે સેન્સેક્સ અથવા નિફ્ટી ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરી શકો છો. આ ફંડ તમને યોગ્ય રિટર્ન આપે છે જે તે ચોક્કસ ઇન્ડેક્સથી મેળ ખાય છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડના ફાયદાઓ

ઇન્ડેક્સ ફંડ એ સંપત્તિ નિર્માણ કરવાની સૌથી સરળ રીતોમાંથી એક છે. સમય જતાં ફાઇનાન્શિયલ માર્કેટના બેંચમાર્ક પરફોર્મન્સ સાથે મેળ ખાતી, ઇન્ડેક્સ ફંડ રોકાણકારોને તેમના રોકાણને મોટી સંપત્તિમાં ફેરવવાની મંજૂરી આપી શકે છે.
ઇન્વેસ્ટરને ઇન્ડેક્સ ફંડ શા માટે લાભદાયી લાગે છે તેના કેટલાક કારણો અહીં આપેલ છે:

ઓછા ખર્ચ અને ખર્ચનો રેશિયો

ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડના મુખ્ય ફાયદાઓમાંથી એક તેમની ઓછી ફી છે. ઇન્ડેક્સ ફંડથી વિપરીત, સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડમાં માર્કેટ કરતાં વધુ ફી અને ઓછું રિટર્ન હોય છે. તેનું કારણ એ છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડ મેનેજરને તમારે તેમને ચુકવણી કર્યા વિના ઇન્ડેક્સમાં સ્ટૉક્સ અથવા અન્ય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ખરીદવા પડશે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ માટે કોઇ નિષ્ણાતની જરૂર નથી

ઇન્ડેક્સ ફંડને કોઈ બિઝનેસ જ્ઞાન અથવા સ્ટૉક પસંદ કરવાની જરૂર નથી; તેથી, તે બચત અને રોકાણ કરવા માટે પૈસા ધરાવતા દરેક માટે યોગ્ય છે.

ઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પોની વિશાળ શ્રેણી

ઇન્ડેક્સ ફંડ વિવિધ રોકાણો માટે ઉપલબ્ધ છે. તમે સ્ટૉક ઇન્ડેક્સ ફંડ અને બોન્ડ ઇન્ડેક્સ ફંડમાંથી કંઈપણ ખરીદી શકો છો, જે બે સૌથી લોકપ્રિય ઇન્વેસ્ટમેન્ટ સ્ટ્રેટેજી છે. આ ઉપરાંત, તમે અન્ય કેન્દ્રિત ઇન્ડેક્સ ફંડ પણ ખરીદી શકો છો જે ચોક્કસ નાણાંકીય બજાર વિસ્તારોને લક્ષ્ય બનાવે છે.

સમય બચાવનાર રોકાણનો અભિગમ

ઇન્ડેક્સ ફંડ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઘણો સમય બચાવે છે. તમે પસંદ કરેલા ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારના આધારે, તમે દર વર્ષે થોડી મિનિટથી થોડા કલાક સુધી ક્યાંય પણ ખર્ચ કરશો. આનું કારણ એ છે કે, ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સાથે, તમે વ્યક્તિગત સ્ટૉક્સનું સંશોધન કરવામાં તમારા સમયને ઘટાડો કરો છો અને ફક્ત ફંડના પોર્ટફોલિયો મેનેજરને ઇન્ડેક્સમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપી શકો છો જેમાં તમે પહેલેથી જ ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે સ્ટૉક્સનો સમાવેશ થાય છે.

ટૅક્સ કાર્યક્ષમતા લાભો

ઇન્ડેક્સ ફંડ અન્ય ઘણા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કરતાં ખૂબ જ ટૅક્સ-કાર્યક્ષમ છે. ઉદાહરણ તરીકે, તમને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભોનો લાભ મળે છે કારણ કે તમારે તમારી હોલ્ડિંગ ખરીદવાની અને વેચવાની જરૂર નથી.

પોર્ટફોલિયો મેનેજ કરવામાં સરળ

ઇન્ડેક્સ શોધો અન્ય ફંડ્સ કરતાં મેનેજ કરવા માટે ખૂબ સરળ છે કારણ કે ઇન્ડેક્સ પરના ચોક્કસ સ્ટૉક્સ કેવી રીતે કરી રહ્યા છે તે ફંડ મેનેજર્સને ટ્રૅક કરવાની જરૂર નથી. તેના બદલે, ફંડ મેનેજરોએ માત્ર સમયાંતરે પોર્ટફોલિયોને રિબૅલેન્સ કરવાની જરૂર છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલા જોખમો

સામાન્ય રીતે, ઇન્ડેક્સ ફંડમાં ચોક્કસ ઇન્ડેક્સમાં સ્ટૉક અને સિક્યોરિટીઝ સાથે સંકળાયેલા સમાન જોખમો જોવા મળશે, જે તે ટ્રૅક કરે છે. આ ઉપરાંત, ફંડ અન્ય વિવિધ પ્રકારના જોખમોને પણ આધિન હોઈ શકે છે, જેમાં શામેલ છે-

બજારની મંદીમાં મર્યાદિત સુગમતા

નૉન-ઇન્ડેક્સ ફંડની તુલનામાં, ઇન્ડેક્સ ફંડ ચોક્કસ ઇન્ડેક્સની સિક્યોરિટીઝમાં કિંમતમાં ઘટાડા સામે કેવી રીતે કામ કરે છે તેમાં ઓછું સુવિધાજનક છે.

સંભવિત અન્ડરપરફોર્મન્સ

મોટાભાગના કિસ્સાઓમાં, ઇન્ડેક્સ ફંડ, ટ્રેડિંગ ખર્ચ, ફી અને ખર્ચ અને ટ્રેકિંગની ભૂલો જેવા પરિબળોને કારણે તેના ઇન્ડેક્સને ઓછું કરી શકે છે.

ટૂંકા ગાળામાં બજારની અસ્થિરતા

ઇન્ડેક્સ ફંડ ટૂંકા ગાળામાં ઘણા વધઘટ કરી શકે છે. જો તેઓ લાંબા સમય સુધી ચાલે છે, તો આ વધઘટ તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ દ્વારા કમાયેલા તમામ લાભોને સરેરાશ કરી શકે છે. આ જ કારણ છે કે ઇન્ડેક્સ ફંડ લાંબા ગાળાના રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ છે જે ફંડને તેની મહત્તમ ક્ષમતા પર કામ કરવાની મંજૂરી આપે છે.

ટ્રેકિંગ એરર રિસ્ક

ઇન્ડેક્સ ફંડ સાથે સંકળાયેલ અન્ય જોખમ ટ્રેકિંગની ભૂલ છે. આનો અર્થ એ છે કે કેટલાક કિસ્સાઓમાં, ઇન્ડેક્સ ફંડ તેના ઇન્ડેક્સને સચોટ રીતે ટ્રૅક કરી શકતું નથી. ઉદાહરણ તરીકે, ફંડ માત્ર માર્કેટ ઇન્ડેક્સમાં સિક્યોરિટીઝના નમૂનામાં રોકાણ કરી શકે છે. આ ફંડના પરફોર્મન્સને અસર કરે છે જે ઇન્ડેક્સ સાથે મેળ ખાવાની સંભાવના ઓછી હશે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ્સમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?

ઇન્ડેક્સ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવા માટે તમે અનુસરી શકો છો તે વિગતવાર પ્રક્રિયા અહીં આપેલ છે -

પગલું 1: યોગ્ય ઇન્ડેક્સ પસંદ કરો

પ્રથમ પગલું એ ઇન્ડેક્સ ફંડનો ઉપયોગ કરીને તમે ટ્રૅક કરી શકો છો તે વિવિધ ઇન્ડેક્સની શ્રેણીમાંથી ઇન્ડેક્સ પસંદ કરવાનું છે. સૌથી સામાન્ય પૈકી એસ એન્ડ પી 500 છે. તેઓ કવર કરતા બજારના વિવિધ ભાગોના આધારે કેટલાક અન્ય ટોપ ઇન્ડેક્સમાં શામેલ છે-

• મોટા શેરો (યુએસ)
• નાના શેરો (યુએસ)
• આંતરરાષ્ટ્રીય શેરો
• બોન્ડ્સ

આ ઇન્ડેક્સ સિવાય, એવા ઘણા સેક્ટર ઇન્ડેક્સ છે જે ચોક્કસ ઉદ્યોગો, સ્ટાઇલ ઇન્ડેક્સ સાથે સંબંધિત છે જે ઝડપથી વિકસતા કંપનીઓને લક્ષ્ય બનાવે છે અને એક જ દેશોમાં સ્ટૉકને લક્ષ્ય બનાવે છે.

પગલું 2: યોગ્ય ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરો

ઇન્ડેક્સ પસંદ કર્યા પછી, તમારે ઓછામાં ઓછો એક ઇન્ડેક્સ ફંડ શોધવાની જરૂર છે જે તેને ટ્રૅક કરે છે. લોકપ્રિય ઇન્ડેક્સના કિસ્સામાં (જેમ કે એસ એન્ડ પી 500), જો કે, એક જ ઇન્ડેક્સને ટ્રેક કરતા ઘણા વિકલ્પો હોઈ શકે છે.

જો તમારા પસંદ કરેલ ઇન્ડેક્સ માટે એકથી વધુ ઇન્ડેક્સ ફંડ હોય, તો તમારે યોગ્ય નિર્ણય લેવા માટે નીચેના પ્રશ્નો પૂછવાની જરૂર પડશે.

• ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે જે સૌથી નજીકથી ઇન્ડેક્સના પરફોર્મન્સને ટ્રૅક કરે છે?
• કયા ઇન્ડેક્સ ફંડનો ખર્ચ ઓછો છે?
• શું તમને ફંડમાં રોકાણ કરવાથી રોકવા માટે કોઈ પરિબળો છે?

આ પ્રશ્નોના જવાબ આપવાથી યોગ્ય ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરવાનું વધુ સરળ બને છે.

પગલું 3: બ્રોકરેજ અથવા AMC દ્વારા ઇન્વેસ્ટ કરો

index ફંડ ખરીદવા સક્ષમ બનવા માટે, એક ઓપ્શન બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ ખોલવાનું છે જેના દ્વારા તમે ઇન્વેસ્ટ કરવા માંગો છો તે index ફંડના શેર ખરીદવા અને વેચવા માટે. અન્ય વિકલ્પ એ ફંડ હાઉસ દ્વારા સીધા જવાનું છે જે પસંદ કરેલ ઇન્ડેક્સ ફંડ પ્રદાન કરે છે.

ઇન્ડેક્સ ફંડ પસંદ કરવા માટે તમારી માર્ગદર્શિકા

તમે ઇન્ડેક્સ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરી શકો છો તે અહીં આપેલ છે-

• નાના ખર્ચના રેશિયોના આધારે તમારા ઇન્ડેક્સ ફંડને પસંદ કરશો નહીં, કારણ કે આ એયુએમ માં રોકાણકારોને આકર્ષવા માટે અસ્થાયી આકર્ષણો છે.
• ઓછા એયુએમ તરીકે ઓછામાં ઓછા ₹1000 કરોડના ઉચ્ચ એયુએમ સાથે ફંડ પસંદ કરો, જેના કારણે ટ્રેકિંગની ભૂલો થઈ શકે છે.

ઇન્ડેક્સ અને ફંડ વચ્ચેના તફાવતના સંદર્ભમાં હંમેશા ટ્રેકિંગ ભૂલને માપો.

રૅપ અપ કરવા માટે

ઇન્ડેક્સ ફંડ એક ઉત્તમ પસંદગી છે જે વિવિધ કુશળતા સ્તરના રોકાણકારોને ઇન્વેસ્ટ કરવાની સરળ અને સફળ રીત પ્રદાન કરે છે. મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઇન્વેસ્ટર તરીકે, જો તમે તમારા પૈસા વધારવામાં રસ ધરાવો છો પરંતુ ઘણું સંશોધન કરવા તૈયાર નથી, તો ઇન્ડેક્સ ફંડ તમારા સંબંધિત ફાઇનાન્શિયલ લક્ષ્યોને પ્રાપ્ત કરવા માટે એક શ્રેષ્ઠ ઉકેલ છે.