વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ

5Paisa રિસર્ચ ટીમ

છેલ્લું અપડેટ: 14 માર્ચ, 2024 11:44 AM IST

banner
Listen

શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?

+91

કન્ટેન્ટ

તેથી, તમે પહેલેથી જ સમજો છો કે સ્ટૉક્સ અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે અને તેઓ તમને રિટર્ન કમાવવામાં કેવી રીતે મદદ કરે છે. પરંતુ શું તમે ક્યારેય એક હકીકતને સમજવાનું બંધ કર્યું હતું? તે જણાવ્યું હતું કે, કોઈપણ રોકાણ ઉત્પાદનની શોધ કરતી વખતે, ભૂતકાળમાં આપેલ પરતને સમજવું ખૂબ જ અનિવાર્ય છે. તે જ જગ્યા છે જ્યાં ROI પર નજર રાખવાની ભૂમિકા અથવા રોકાણ પર વળતર તમને સેવા આપે છે.

ચર્ચાના ઉપરોક્ત વિષયને ધ્યાનમાં રાખીને, વાર્ષિક, ટ્રેલિંગ અને રોલિંગ રિટર્ન મુખ્ય મેટ્રિક્સ છે. તેથી, તેઓ વિવિધ સમયગાળાની આસપાસ રોકાણના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે. વાર્ષિક વિરુદ્ધ ટ્રેલિંગ વિરુદ્ધ રોલિંગ રિટર્ન તફાવતો શોધવા માંગો છો? તે નોંધ પર, ચાલો આ ત્રણ રિટર્ન અને આપેલા બિંદુઓ વચ્ચેના તફાવતો શોધીએ.

વાર્ષિક રિટર્ન શું છે?

વાર્ષિક વિરુદ્ધ ટ્રેલિંગ વિરુદ્ધ રોલિંગ રિટર્ન વચ્ચેના તફાવતોને સમજતા પહેલાં, વાર્ષિક રિટર્ન વિશે જાણવા માટે બધું જ અહીં છે.

તેથી, વાર્ષિક રિટર્ન એક નાણાંકીય વર્ષમાં ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયો પર લાભ અથવા નુકસાનનો સંદર્ભ આપે છે. આ રિટર્ન પાછલા વર્ષમાં રોકાણો અને તેમના પ્રદર્શનને માપે છે. નોંધ કરો કે વાર્ષિક રિટર્ન સામાન્ય રીતે ટકાવારી ફોર્મમાં દર્શાવવામાં આવે છે.

નોંધપાત્ર રીતે, વ્યક્તિગત રોકાણકારોએ વાર્ષિક રિટર્નને ધ્યાનમાં લેવાની જરૂર છે. છેવટે, તે તેમને એક નાણાંકીય વર્ષ દરમિયાન તેમના રોકાણ પોર્ટફોલિયો કેવી રીતે વધે છે તે વિશે સારી રીતે માહિતગાર નિર્ણય લેવામાં મદદ કરે છે. તે જ સમયે, તે પણ મૂલ્યાંકન કરવામાં મદદ કરે છે જ્યારે પ્રાપ્ત થયેલ વળતર તેમજ તેમના નાણાંકીય લક્ષ્યો સાથે સંરેખિત કરેલ હોય.

સ્ટૉક્સને ધ્યાનમાં રાખીને, વાર્ષિક રિટર્ન શેરહોલ્ડર્સ દ્વારા એકંદર મૂડી નુકસાન અને લાભને દર્શાવી શકે છે. તેથી, વિગતો રોકાણકારોને અસ્થિરતા અને ચોક્કસ સ્ટૉક્સની નફાકારકતાને માપવાની સુવિધા આપે છે. નોંધ કરો કે તમે તેમને સ્ટૉક ઇન્ડાઇસ (નિફ્ટી 50 અથવા બીએસઇ સેન્સેક્સ) જેવા માર્કેટ બેન્ચમાર્ક સાથે પણ તુલના કરી શકો છો.

આ ઉપરાંત, વાર્ષિક વળતર વિશે શીખવાથી રોકાણકારને કરની જવાબદારીઓને શ્રેષ્ઠ બનાવવામાં મદદ મળે છે. તેથી, તે તમને ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોલ્ડિંગ સમયગાળાના આધારે વ્યૂહાત્મક નિર્ણયો લેવામાં મદદ કરે છે.

વર્ષ પછી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પ્રૉડક્ટના પરફોર્મન્સ વર્ષમાં સુસંગતતા તપાસવી લાભદાયી છે. વાર્ષિક રિટર્નની ગણતરી કરવી ખૂબ જ સરળ છે. તમારે માત્ર કૅલેન્ડર વર્ષ અને પાછલા વર્ષના અંતમાં તમારી ઇન્વેસ્ટમેન્ટની કિંમત શોધવાની જરૂર છે. 

આ પછી, તમારે આ વર્ષની કિંમતમાંથી પાછલા વર્ષની કિંમત ઘટાડવાની જરૂર છે. છેવટે, તમે પાછલા વર્ષની કિંમત દ્વારા કિંમતમાં ફેરફારને વિભાજિત કરી શકો છો. અહીંની એકમાત્ર મર્યાદા એ છે કે વાર્ષિક રિટર્નના એકથી વધુ વર્ષો કમ્પાઉન્ડિંગની અસરનું મૂલ્યાંકન કરી શકતા નથી.

ટ્રેલિંગ રિટર્ન શું છે?

આગળ ટ્રેલિંગ રિટર્ન છે, જે અન્ય મહત્વપૂર્ણ મેટ્રિક હોય છે જેનો ઉપયોગ ટ્રેલિંગ સમયગાળા દરમિયાન વિવિધ રોકાણ સાધનોના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન કરવા માટે રોકાણકારો કરે છે. સાદા શબ્દોમાં કહીએ તો, ટ્રેલિંગ રિટર્ન્સ એક ચોક્કસ સમયગાળા દરમિયાન ઇન્વેસ્ટમેન્ટના મૂલ્યમાં ટકાવારીમાં ફેરફાર છે, જે વર્તમાન ક્ષણ તરફ દોરી જાય છે. 

નોંધ કરો કે ટ્રેલિંગ રિટર્ન તમને બે ચોક્કસ તારીખો વચ્ચે સરેરાશ પર વાર્ષિક રિટર્ન માપવામાં મદદ કરી શકે છે. તેથી, કમ્પાઉન્ડિંગ ફોર્મ્યુલાનો ઉપયોગ રિટર્નની ગણતરી માટે કરવામાં આવે છે. જો કે, યાદ રાખવું મહત્વપૂર્ણ છે કે ટ્રેલિંગ રિટર્ન એ ઐતિહાસિક કામગીરીનું સૂચન છે. તેથી, તેઓ બજારમાં ફેરફારો માટે જવાબદાર નથી. વધુમાં, તેઓ કોઈ ચોક્કસ ભવિષ્યના પરિણામોનું વચન આપે છે. તેથી, રોકાણની ક્ષમતાનું મૂલ્યાંકન કરતી વખતે, રોકાણકારને ટ્રેલિંગ રિટર્ન ઉપરાંત જોખમ અને ફી જેવા વિવિધ પરિમાણોને ધ્યાનમાં લેવું આવશ્યક છે.

આ ઉપરાંત, કોઈપણ વ્યક્તિએ યાદ રાખવું જોઈએ કે ટ્રેલિંગ રિટર્ન માત્ર એક જ બ્લોક માટે પરફોર્મન્સ માપે છે. તેથી, તેઓ પૉઇન્ટ-ટુ-પૉઇન્ટ રિટર્ન બતાવે છે. તેથી, ફંડનું ટ્રેલિંગ રિટર્ન તેની અસ્થિરતા અથવા સ્થિરતા દર્શાવતું નથી.

રોલિંગ રિટર્ન શું છે?

સ્પષ્ટપણે, રોલિંગ રિટર્ન એક અન્ય મૂળભૂત વિચાર છે જેનો ઉપયોગ રોકાણકારો વિવિધ હોલ્ડિંગ સમયગાળા દરમિયાન રોકાણના ઐતિહાસિક પ્રદર્શનનું વિશ્લેષણ કરવા માટે કરે છે. ઉપર ઉલ્લેખિત અન્ય બે સિવાય, રોલિંગ રિટર્ન ઉત્કૃષ્ટ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પરફોર્મન્સ સાથે આવે છે. વાસ્તવમાં, તે એક નિર્દિષ્ટ લંબાઈના તમામ હોલ્ડિંગ સમયગાળા માટે સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્નની ગણતરી કરે છે.

સાદા શબ્દોમાં કહીએ તો, રોલિંગ રિટર્ન લાભદાયી છે કારણ કે રોકાણકારો તેમને જોઈને સરળતાથી રિટર્નનો પ્રકાર સમજી શકે છે. તેથી તમે તમારી કમાણી અને રિટર્નની સંભાવનાઓને સરળતાથી સમજી શકો છો.
 

વાર્ષિક વિરુદ્ધ ટ્રેલિંગ વિરુદ્ધ રોલિંગ રિટર્ન વચ્ચે શું તફાવતો છે?

ત્રણ પ્રકારના રિટર્ન અલગ રીતે ઉપલબ્ધ છે. તેથી તેઓ વિવિધ હેતુઓ માટે ઉપયોગી છે. ચાલો નીચે જણાવેલ ટેબલમાંથી વાર્ષિક વિરુદ્ધ ટ્રેલિંગ વિરુદ્ધ રોલિંગ રિટર્ન વચ્ચેનો મુખ્ય તફાવત શોધીએ:

મુખ્ય પરિમાણો રોલિંગ રિટર્ન ટ્રેલિંગ રિટર્ન વાર્ષિક રિટર્ન
અર્થ નિર્દિષ્ટ લંબાઈના તમામ સંભવિત હોલ્ડિંગ સમયગાળામાં સરેરાશ વાર્ષિક રિટર્ન. વર્તમાન ક્ષણ સુધી ચાલતા ટ્રેલિંગ સમયગાળા દરમિયાન મૂલ્યમાં ટકાવારી ફેરફાર. એક વર્ષથી વધુ ટકાવારીમાં મૂલ્યમાં ફેરફાર.
ફ્રિક્વન્સી બહુવિધ રોલિંગ સમયગાળા માટે ગણતરી કરવામાં આવે છે (દા.ત., 1 વર્ષ, 3 વર્ષ, 5 વર્ષ). વિવિધ ટ્રેલિંગ સમયગાળા માટે ગણતરી કરી શકાય છે (દા.ત., 1 મહિના, 3 મહિના, 1 વર્ષ). વાર્ષિક રિપોર્ટ કરવામાં આવેલ છે
હેતુ અને હેતુ શું છે? લાંબા ગાળાની કામગીરીની સ્થિરતા અને અસ્થિરતાનું મૂલ્યાંકન કરે છે. લાંબા ગાળાનું પ્રદર્શન વિશ્લેષણ. તાજેતરના પરફોર્મન્સ ટ્રેન્ડ્સને ટ્રૅક કરે છે.
ટૂંકાથી મધ્યમ-મુદતનું પરફોર્મન્સ મૂલ્યાંકન.
વાર્ષિક પ્રદર્શનનો સ્નૅપશૉટ પ્રદાન કરે છે. ટૂંકા ગાળાના પ્રદર્શનનું મૂલ્યાંકન.
સમય બધા સંભવિત ઓવરલેપિંગ હોલ્ડિંગ સમયગાળામાં પરિવર્તનીય, ગણતરી કરવામાં આવે છે. ચર, સામાન્ય રીતે તાજેતરના મહિનાથી વર્ષ સુધી. નિશ્ચિત એક વર્ષનો સમયગાળો.

ઉપર ઉલ્લેખિત ટેબલમાંથી, જણાવવું મહત્વપૂર્ણ છે કે વાર્ષિક રિટર્ન એક વર્ષના સમયગાળામાં રોકાણના નુકસાન અથવા લાભને માપે છે. વધુમાં, તે પાછલા વર્ષમાં પોર્ટફોલિયોની પરફોર્મન્સ બતાવે છે.

તેનાથી વિપરીત, ટ્રેલિંગ રિટર્ન ઇન્વેસ્ટમેન્ટની શરૂઆતની તારીખથી વર્તમાન તારીખ સુધીના પરફોર્મન્સને માપી શકે છે.

આમ, પાંચ વર્ષની ટ્રેલિંગ રિટર્ન હાલની તારીખ સુધી પાછલા પાંચ વર્ષ માટે સંચિત લાભની ગણતરી કરી શકે છે.

તેમ છતાં, રોલિંગ રિટર્ન એક નિશ્ચિત સમયગાળામાં રિટર્નનું વિશ્લેષણ કરી શકે છે અને આગળ વધી શકે છે. તેથી, ચાલો એક ઉદાહરણ લઈએ. પ્રથમ એક વર્ષની રોલિંગ રિટર્નને સપોર્ટ કરો અને જાન્યુઆરી 2023 થી જાન્યુઆરી 2024 સુધી વાર્ષિક રિટર્નની ગણતરી કરો. તેથી, આગામી રોલિંગ રિટર્ન ફેબ્રુઆરી 2023 થી ફેબ્રુઆરી 2024 સુધી રહેશે, અને તે જ વસ્તુ ચાલુ રહેશે.

તફાવતો

તેથી, વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન વચ્ચેનો તફાવત: 
• વાર્ષિક રિટર્ન એક નાણાંકીય વર્ષ માટે નક્કી કરવામાં આવે છે, પરંતુ ટ્રેલિંગ અને રોલિંગ રિટર્ન અંતિમ સમયગાળા પર આધારિત છે
• લાંબા સમયગાળા માટે ટ્રેલિંગ રિટર્ન અને માર્કેટ સ્વિંગ્સ દ્વારા વધુ અસર કરવામાં આવે છે
• વધુમાં, ટ્રેલિંગ રિટર્ન લાંબા ગાળાનું દ્રષ્ટિકોણ આપે છે, જ્યારે રોલિંગ રિટર્ન વધારાના આધારે પરફોર્મન્સનું વિશ્લેષણ કરે છે

રોકાણકારો તેમના પોર્ટફોલિયોના મોટા ચિત્ર અને મધ્યવર્તી પ્રદર્શન પ્રગતિ બંનેને મેળવવા માટે આ પરત કરવાના પગલાંઓનું સંયોજન કરે છે. દરેક રિટર્ન પગલાં રોકાણના મૂલ્યાંકન માટે અલગ વિશ્લેષણાત્મક હેતુ પૂરા પાડે છે.

મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ

મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો

5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.

+91