ELSS ફંડ શું છે?
5paisa રિસર્ચ ટીમ તારીખ: 18 જુલાઈ, 2023 10:55 AM IST
શું તમારી રોકાણની યાત્રા શરૂ કરવા માંગો છો?
કન્ટેન્ટ
- પરિચય
- ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ શું છે?
- ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડની વિશેષતાઓ શું છે?
- ELSS ફંડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
- ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે કયા પાસાઓને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ?
- ELSS માં રોકાણ માટે કયા વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે?
- તારણ
પરિચય
ઇક્વિટી-લિંક્ડ સેવિંગ સ્કીમ અથવા ઇએલએસએસ એ ઇન્કમ ટૅક્સ એક્ટ, 1961 ના સેક્શન 80C હેઠળ ટૅક્સ-સેવિંગ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ છે. ELSS માં રોકાણ કરીને, તમે વર્ષમાં ₹1,50,000 સુધીની ટૅક્સ છૂટનો ક્લેઇમ કરી શકો છો અને ટૅક્સમાં વર્ષમાં ₹46,800 સુધીની બચત કરી શકો છો. ELSS એ એકમાત્ર પ્રકારનું મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે કલમ 80C હેઠળ કર લાભો માટે પાત્ર છે. આ ભંડોળનો પોર્ટફોલિયો ઇક્વિટી-લિંક્ડ સાધનો જેમ કે શેર દ્વારા પ્રભાવિત થાય છે. ચાલો ઈએલએસએસ વિશે થોડી ઊંડાઈથી સમજવાનો પ્રયત્ન કરીએ.
2023 માં રોકાણ કરવા માટે 5 શ્રેષ્ઠ ટૅક્સ સેવિંગ ELSS ફંડ્સ
ઇએલએસએસ (ELSS) ફંડ શું છે?
ઇએલએસએસ ફંડ એક ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડ છે જે તમને તમારા પૈસાને સ્ટૉકમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાની મંજૂરી આપે છે. જો કે, તેનો અર્થ હંમેશા એવો નથી કે તમારા પૈસાના 100% ઇક્વિટી માર્કેટમાં રોકાણ કરવામાં આવશે. ઇએલએસએસ ફંડ એ શેરબજારમાંથી વધુ જોખમ વગર લાભ મેળવવાની શ્રેષ્ઠ રીતોમાંથી એક છે.
ઇએલએસએસ ભંડોળનો શ્રેષ્ઠ ભાગ એ છે કે તેઓ તમને આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C માં ઉલ્લેખિત જોગવાઈઓ હેઠળ કર બચાવવાની મંજૂરી આપે છે. તમે ઈએલએસએસ ભંડોળમાં રોકાણ કરીને તમારી વાર્ષિક કરપાત્ર આવકમાંથી ₹1,50,000 સુધીની કર મુક્તિનો આનંદ માણી શકો છો.
તમને આ કર લાભ આપવા માટે, ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ત્રણ વર્ષનો લૉક-આ સમયગાળો છે. આ સમય બિન-વાટાઘાટીપાત્ર છે, અને ત્રણ વર્ષ પહેલાં તમારા પૈસા ઉપાડવાનો કોઈ માર્ગ નથી. આ મુદતના અંતે, તમે જે આવક કમાઓ છો તેને લાંબા ગાળાના મૂડી લાભ (એલટીસીજી) માનવામાં આવે છે, જો આવક ₹1 લાખથી વધુ હોય તો 10% કરવામાં આવે છે.
ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડની વિશેષતાઓ શું છે?
અહીં ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડની કેટલીક આવશ્યક વિશેષતાઓ છે જે તમે જાણવા માંગો છો:
● નામ અનુસાર, ઇએલએસએસ ફંડ તમારા પૈસાને ઇક્વિટી માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેનો અર્થ એ છે કે એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની સ્ટૉક માર્કેટમાં તમારા પૈસાના ન્યૂનતમ 80% નું રોકાણ કરશે. જોખમો ઘટાડવા માટે દરેક કંપની તેના ભંડોળને અલગ રીતે ડિઝાઇન કરી શકે છે.
● મોટાભાગના ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ સમગ્ર ક્ષેત્રો અને ઉદ્યોગોમાં તમારા રોકાણને વિવિધતાપૂર્ણ બનાવે છે. તેઓ તમને શ્રેષ્ઠ રિટર્ન આપવા માટે તેમના માર્કેટ કેપિટલાઇઝેશન અને ભવિષ્યના વિકાસની ક્ષમતાના આધારે વિવિધ સ્ટૉક્સ પણ પસંદ કરશે.
● તમે ELSS મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એકસામટી રકમ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો અથવા SIP રૂટને અનુસરી શકો છો. પછી, તમારે દર મહિને પૂર્વનિર્ધારિત રકમનું રોકાણ કરવું પડશે. તે ખિસ્સા પર સરળ છે અને તમારી લિક્વિડિટી અને ઘરગથ્થું બજેટને અસર કરશે નહીં.
● રિટર્ન માટે, ઇએલએસએસ ફંડ્સ ડિવિડન્ડ અને વૃદ્ધિના વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે. ડિવિડન્ડ વિકલ્પમાં, તમને ત્રણ વર્ષના લૉક-આ સમયગાળા દરમિયાન નિયમિત આવક મળે છે. વિકાસના વિકલ્પમાં, ELSS ફંડ્સ વધુ સારા રિટર્ન મેળવવા માટે સમય જતાં તમારી આવકને વધારવાની સુવિધા આપે છે.
● ELSS ફંડ કોઈપણ સુનિશ્ચિત રિટર્ન ઑફર કરતા નથી. આ ફંડ્સ સાથે સંકળાયેલ જોખમ સામાન્ય રીતે વધુ હોય છે કારણ કે તેઓ મુખ્યત્વે સ્ટૉક માર્કેટ માં રોકાણ કરે છે. જો કે, રિટર્ન સામાન્ય રીતે લાંબા સમય સુધી વધુ હોય છે.
● તમે ઇએલએસએસ ફંડમાં ન્યૂનતમ અથવા મહત્તમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કોઈ મર્યાદા નથી. તમે તમારા ફંડને શરૂ કરવા માટે ₹ 500 જેટલું ઓછું ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.
ELSS ફંડમાં કોણ રોકાણ કરી શકે છે?
આવક પેદા કરવા અને કર પર બચત કરવા માટે રોકાણ વિકલ્પ શોધતા તમામ રોકાણકારો માટે ઈએલએસએસ ભંડોળ યોગ્ય છે. તેઓને ખાસ કરીને એવા વ્યક્તિઓ માટે ભલામણ કરવામાં આવે છે જેમની પાસે ઉચ્ચ પગાર નથી અને આમ, તેઓ ઓછું જોખમ સહિષ્ણુતા અને ભૂખ ધરાવે છે.
ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરવા પર કોઈ વય પ્રતિબંધ નથી. પરિણામે, જે વ્યવસાયિકો હમણાં જ કામ કરવાનું શરૂ કર્યું છે તેઓ પણ તેમના સખત કમાયેલા પૈસાને આ યોજનાઓમાં મૂકી શકે છે.
ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડ્સ એવા રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જેઓ તેમના રોકાણોને વિવિધતા આપવા માંગે છે અને તેમના પોર્ટફોલિયોમાં ઉમેરવા માટે બીજા વિકલ્પ શોધી રહ્યા છે. તમે તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પોર્ટફોલિયોને મજબૂત બનાવવા માટે ટોચના ત્રણ-ચાર ઈએલએસએસ ફંડમાં પણ ઇન્વેસ્ટ કરી શકો છો.
ઈએલએસએસ (ELSS) ફંડમાં રોકાણ કરતા પહેલાં તમારે કયા પાસાઓને ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ?
ઈએલએસએસ ભંડોળમાં રોકાણ કરતા પહેલાં, ભંડોળની લાંબા ગાળાની કામગીરી તપાસવી જરૂરી છે. આ ઉપરાંત, તમે એકાઉન્ટ ખોલતા પહેલાં તમારે ધ્યાનમાં લેવા જોઈએ તે પરિબળો અહીં છે.
● લિક્વિડિટી - જેમ કે ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ત્રણ વર્ષનો લૉક-ઇન સમયગાળો છે, તેમ તમે ઇએલએસએસ ફંડ માટે પ્રતિબદ્ધ કરો તે પહેલાં તમારા ખર્ચાઓને ધ્યાનમાં લેવું મહત્વપૂર્ણ છે. એકવાર તમે ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરવાનું શરૂ કરો પછી, તમે બીજા દિવસે રોકી શકતા નથી.
● ટૅક્સ પ્લાનિંગ - કેટલાક વ્યક્તિઓ ટૅક્સ-સેવિંગ લાભને કારણે ELSS ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. જો ટૅક્સ પ્લાનિંગ તમારો એકમાત્ર વિચાર હોય, તો તમે તમારા અન્ય વિકલ્પો શોધવા માંગો છો. ઉદાહરણ તરીકે, NPS અને PF જેવી અન્ય યોજનાઓમાં તમારા રોકાણો પણ આવકવેરા અધિનિયમની કલમ 80C હેઠળ કર મુક્તિ માટે પાત્ર છે.
● ઇન્વેસ્ટમેન્ટ હોરિઝોન - જો તમે લૉક-ઇન સમયગાળા પછી તમારા ઇન્વેસ્ટમેન્ટને ખેંચવાની યોજના બનાવો છો, તો તમે તમારા વિકલ્પોને ફરીથી વિચારી શકો છો. જેમ કે ઇએલએસએસ તમારા પૈસાને સ્ટૉક માર્કેટમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે, તેથી તેને સ્થિર બનાવવા અને તમને સારા રિટર્ન આપવા માટે 5-7 વર્ષની જરૂર પડી શકે છે. કારણ કે સ્ટૉક માર્કેટ અસ્થિર છે અને ચક્રીય ઉતાર-ચઢાવને આધિન છે, ઇએલએસએસ ફંડની સલાહ માત્ર ત્યારે જ આપવામાં આવે છે જો તમારી પાસે લાંબા સમય સુધી હોય.
● એસઆઇપી અથવા એકસામટી રકમ - કેટલાક પ્રોફેશનલ્સ ટૅક્સ લાભો મેળવવા માટે ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે. તેઓ છેલ્લા ક્ષણે તે કરે છે અને, પરિણામે, ગ્યારહમી કલાકે એકસામટી રકમ મેનેજ કરવી પડશે. નાણાંકીય રીતે પડકારજનક હોવા ઉપરાંત, તે એક સમજદારીભર્યું પગલું નથી. જો તમારા રોકાણના સમયે બજાર વધુ હોય, તો તમારી અપેક્ષાઓને અનુરૂપ તમારું વળતર ન હોઈ શકે. એસઆઈપી માર્ગ પર જવું એક સારો વિકલ્પ છે, જે દરેક એકમની કિંમતને સરેરાશ બનાવે છે.
ELSS માં રોકાણ માટે કયા વિકલ્પો ઉપલબ્ધ છે?
ઈએલએસએસ ફંડ ત્રણ વિકલ્પો પ્રદાન કરે છે જે તમે તમારા રોકાણો માટે પસંદ કરી શકો છો.
● વૃદ્ધિનો વિકલ્પ
ઈએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં વૃદ્ધિનો વિકલ્પ તમને નિયમિત ડિવિડન્ડ આપતો નથી. ઈએલએસએસની મુદત પછી તમને લાભ મળે છે. વૃદ્ધિનો વિકલ્પ તમારી એકમોના ચોખ્ખા સંપત્તિ મૂલ્યને વધારવામાં અને તમારા લાભોને વધારવામાં મદદ કરે છે. તમારા ચોખ્ખા નફા અથવા આવક પ્રવર્તમાન બજારની સ્થિતિઓ પર આધારિત છે. સરસ વિકાસનો આનંદ માણવા માટે, લાંબા સમય સુધી રોકાણ કરવાની સલાહ આપવામાં આવે છે.
● ડિવિડન્ડનો વિકલ્પ
જો તમે પગારના રૂપમાં નિયમિત લાભો ઈચ્છો છો, તો તમે ડિવિડન્ડ વિકલ્પ પસંદ કરી શકો છો. આ વિકલ્પમાં, તમે જે લાભાંશ મેળવશો તે કોઈપણ કરમાંથી મુક્ત રહેશે. જો કે, તમને તમારી મુદતના અંતે એકસામટી રકમ મળતી નથી.
● ડિવિડન્ડ રીઇન્વેસ્ટમેન્ટ ઑપ્શન
ઈએલએસએસ ફંડ ત્રીજા વિકલ્પ પ્રદાન કરે છે, જે ડિવિડન્ડ પરત કરવા અને નેટ એસેટ વેલ્યૂ વધારવા માટે છે. મોટાભાગના રોકાણકારો લૉક-ઇન સમયગાળા દરમિયાન બજાર રેલી કરતી વખતે આ વિકલ્પને પસંદ કરે છે.
તારણ
ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એક રોકાણ સાધન છે જે રોકાણકારો માટે યોગ્ય છે જે તેમની સંપત્તિ વધારવા અને ટૅક્સ બચાવવા માંગે છે.
અહીં ELSS ફંડના મુખ્ય પાસાઓ છે, જેનો સારાંશ આપવામાં આવ્યો છે:
● ઇએલએસએસ ફંડ તમારા પૈસાને ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ઇન્વેસ્ટ કરે છે.
● તેમાં ત્રણ વર્ષનો લૉક-આ સમયગાળો છે.
● તમે એકસામટી રકમમાં રોકાણ કરી શકો છો અથવા એસઆઇપીને અનુસરી શકો છો.
● ન્યૂનતમ અથવા મહત્તમ ઇન્વેસ્ટમેન્ટ પર કોઈ મર્યાદા નથી.
● ઇએલએસએસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ત્રણ વિકલ્પો ઑફર કરે છે - વૃદ્ધિ, લાભાંશ અને ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ.
મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિશે વધુ
- SWP અને ડિવિડન્ડ પ્લાન
- સોલ્યુશન ઓરિએન્ટેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ગ્રોથ વર્સેસ ડિવિડન્ડ રિઇન્વેસ્ટમેન્ટ વિકલ્પ
- વાર્ષિક વર્સેસ ટ્રેલિંગ વર્સેસ રોલિંગ રિટર્ન્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ માટે કેપિટલ ગેઇન સ્ટેટમેન્ટ કેવી રીતે મેળવવું
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વર્સેસ રિયલ એસ્ટેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ હેજ ફંડ
- ટાર્ગેટ મેચ્યોરિટી ફંડ્સ
- ફોલિયો નંબર સાથે મ્યુચ્યુઅલ ફંડનું સ્ટેટસ કેવી રીતે ચેક કરવું
- ભારતમાં સૌથી જૂના મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડનો ઇતિહાસ
- 3 વર્ષ પહેલાં ELSS કેવી રીતે રિડીમ કરવું?
- ઇન્ડેક્સ ફંડના પ્રકારો
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડને કોણ નિયંત્રિત કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વિરુદ્ધ. શેર માર્કેટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સંપૂર્ણ રિટર્ન
- ELSS લૉક ઇન સમયગાળો
- ટ્રેઝરી બિલની ફરીથી ખરીદી (ટ્રેપ્સ)
- ટાર્ગેટ ડેટ ફંડ
- સ્ટૉક SIP vs મ્યુચ્યુઅલ ફંડ SIP
- યુલિપ વર્સેસ ELSS
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પર લોન્ગ ટર્મ કેપિટલ ગેઇન ટૅક્સ
- સ્માર્ટ બીટા ફંડ્સ
- ઇન્વર્ટેડ યીલ્ડ કર્વ
- સિન્કિંગ ફંડ
- રિસ્ક-રિટર્ન ટ્રેડ-ઑફ
- રજિસ્ટ્રાર અને ટ્રાન્સફર એજન્ટ (RTA)
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ ઓવરલૅપ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિડમ્પશન
- માર્ક ટુ માર્કેટ (એમટીએમ)
- માહિતી અનુપાત
- ETF અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ અને ઇન્ડેક્સ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ટોચના 10 હાઇ રિટર્ન મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- પૅસિવ ફંડ્સ વર્સેસ ઍક્ટિવ ફંડ્સ
- એકીકૃત એકાઉન્ટ સ્ટેટમેન્ટ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં ન્યૂનતમ રોકાણ
- ઓપન એન્ડેડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- અંતિમ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- રિયલ-એસ્ટેટ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- SIP કેવી રીતે રોકવું?
- એસઆઈપીમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું
- બ્લૂ ચિપ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- હેજ ફંડ શું છે?
- લાંબા ગાળાના મૂડી લાભની કર સારવાર
- SIP શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એનએવી
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદાઓ
- સ્ટૉક્સ વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસટીપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે કામ કરે છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ એનએવી શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કટ ઑફ સમય
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રૂઢિચુસ્ત રોકાણકારો માટે શ્રેષ્ઠ રોકાણ વિકલ્પ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના ફાયદા અને નુકસાન
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડ કેવી રીતે પસંદ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં કેવી રીતે રોકાણ કરવું?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડના એનએવીની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં સીએજીઆર શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એયૂએમ શું છે
- કુલ ખર્ચ રેશિયો શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં XIRR શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં એસડબ્લ્યુપી શું છે
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રિટર્નની ગણતરી કેવી રીતે કરવી?
- ગોલ્ડ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડ રોકાણ પર કર
- રૂપિયાના ખર્ચના સરેરાશ અભિગમના ટોચના લાભો અને ડ્રોબૅક્સ
- SIP ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કેવી રીતે શરૂ કરવું?
- SIP શું છે અને SIP કેવી રીતે કામ કરે છે?
- લાંબા ગાળા માટે શ્રેષ્ઠ SIP પ્લાન્સ: કેવી રીતે અને ક્યાં ઇન્વેસ્ટ કરવું
- શ્રેષ્ઠ SIP મ્યુચ્યુઅલ ફંડ પ્લાન્સ
- ELSS વર્સેસ SIP
- ભારતમાં ટોચના ફંડ મેનેજરો
- NFO શું છે?
- ETF અને મ્યુચ્યુઅલ ફંડ વચ્ચેનો તફાવત
- ULIPs વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ્સ
- ડાયરેક્ટ વર્સેસ. નિયમિત મ્યુચ્યુઅલ ફંડ: શું તફાવત છે?
- ઈએલએસએસ વર્સેસ ઇક્વિટી મ્યુચ્યુઅલ ફન્ડ
- NPS વર્સેસ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ
- શું એનઆરઆઈ મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં રોકાણ કરી શકે છે?
- ભારતમાં મ્યુચ્યુઅલ ફંડની શ્રેણી
- સ્મોલ-કેપ ફંડ વિશે તમારે જાણવાની જરૂર છે તે બધું
- પબ્લિક પ્રોવિડન્ટ ફંડ શું છે?
- લાર્જ કેપ મ્યુચ્યુઅલ ફંડ શું છે?
- ઇન્ડેક્સ ફંડ શું છે?
- મ્યુચ્યુઅલ ફંડમાં આઇડીસીડબ્લ્યુ શું છે?
- હાઇબ્રિડ ફંડ શું છે?
- ગિલ્ટ ફંડ શું છે?
- ELSS ફંડ શું છે?
- ડેબ્ટ ફંડ્સ શું છે?
- એસેટ મેનેજમેન્ટ કંપની શું છે - એક સંપૂર્ણ સ્પષ્ટીકરણ
- મિડ કેપ ફંડ્સ શું છે
- લિક્વિડ ફંડ્સ - લિક્વિડ ફંડ્સ શું છે?
- ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરવા માટે એક પ્રારંભિક માર્ગદર્શિકા વધુ વાંચો
મફતમાં ડિમેટ એકાઉન્ટ ખોલો
5paisa કમ્યુનિટીનો ભાગ બનો - ભારતના પ્રથમ લિસ્ટેડ ડિસ્કાઉન્ટ બ્રોકર.